Τι είναι ο Ειδικός Προσωπικού Οικονομικού Προγραμματισμού που έχει Πιστοποιηθεί
Ένας Ειδικός Πιστοποιημένος Προσωπικός Οικονομικός Προγραμματισμός είναι Ορκωτός Ελεγκτής Λογιστής (CPA) ο οποίος επιθυμεί να είναι σε θέση να παρέχει συμβουλές σε οικογένειες και ιδιώτες για την οργάνωση οικονομικών και τη λήψη έξυπνων επενδυτικών αποφάσεων. Συγκεκριμένα, ένα άτομο με αυτήν την ονομασία αξιολογεί το οικονομικό ιστορικό, επισημαίνει τομείς που χρειάζονται βελτίωση και συνιστά ένα αναθεωρημένο σχέδιο για την επίτευξη των στόχων.
Οι στόχοι μπορεί να είναι βραχυπρόθεσμα, όπως η λήψη διακοπών ή η εξοικονόμηση για ένα αυτοκίνητο ή μακροπρόθεσμοι στόχοι όπως η συνταξιοδότηση ή η σχολική φοίτηση.
ΔΙΑΚΟΠΗ ΠΙΣΤΟΠΟΙΗΜΕΝΟΣ Ειδικός Προσωπικού Χρηματοοικονομικού Προγραμματισμού
Ένας διαπιστευμένος Ειδικός Προσωπικού Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού θα διεξάγει επίσης τακτικές αναθεωρήσεις για να βεβαιωθεί ότι το οικονομικό σχέδιο του πελάτη παραμένει σε καλό δρόμο. Ενώ ένας διαπιστευμένος προσωπικός χρηματοοικονομικός ειδικός μπορεί να συστήσει μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα κ.λπ., η πραγματική διαπραγμάτευση πρέπει να γίνει από τον πελάτη ή έναν μεσίτη.
Αποκτώντας έναν Ειδικό Εγκεκριμένο Προσωπικό Οικονομικού Σχεδιασμού
Για να γίνει ειδικός, πρέπει να ολοκληρώσει μαθήματα και απαιτήσεις για την προσωπική χρηματοοικονομική προγραμματισμό (PFP), να υποβληθεί σε εξετάσεις από το Αμερικανικό Ινστιτούτο Πιστοποιημένων Λογιστών (AICPA) και να αποτελέσει καλό μέλος του AICPA.
Αυτή η ονομασία είναι ιδιαίτερα χρήσιμη για τους λογιστές που επιθυμούν να εστιάσουν την πρακτική τους στον ατομικό και οικογενειακό προγραμματισμό. Συνήθως, οι εν λόγω επαγγελματίες δεν θα συμμετάσχουν στην υλοποίηση επενδυτικών στρατηγικών που συνιστώνται στη διαδικασία σχεδιασμού.
