Το Ινστιτούτο CFA προσφέρει τώρα ένα τρίτο πρόγραμμα, εκτός από τον ορισμό Chartered Financial Analyst (CFA) - το χρυσό πρότυπο για τους επαγγελματίες που εμπλέκονται στη λήψη επενδυτικών αποφάσεων - και το Πιστοποιητικό Πιστοποίησης Επενδύσεων (CIPM). Το νέο αυτό πρόγραμμα, το Πιστοποιητικό Επενδύσεων Claritas, ξεκίνησε στις 20 Μαΐου 2013, στο 66ο Ετήσιο Συνέδριο του Ινστιτούτου CFA στη Σιγκαπούρη. Το πρόγραμμα αναπτύχθηκε από το Ινστιτούτο CFA για μια διετία, στο πλαίσιο μιας παγκόσμιας έκκλησης για δράση, ώστε οι συμμετέχοντες στη βιομηχανία να διαδραματίσουν ένα ρόλο στην αντιμετώπιση της γενικής έλλειψης εμπιστοσύνης στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, μετά την παγκόσμια οικονομική κρίση του 2008-09. Το Ινστιτούτο CFA αναμένει ότι οι γνώσεις που αποκτούν οι υποψήφιοι που έχουν αποκτήσει το Πιστοποιητικό Επενδύσεων της Claritas θα συμβάλουν στη διαμόρφωση μιας πιο αξιόπιστης χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας, θέτοντας ένα νέο πρότυπο εκπαίδευσης και δεοντολογίας που εφαρμόζεται διεθνώς.
Τι είναι το πρόγραμμα πιστοποίησης επενδύσεων Claritas;
Το πρόγραμμα πιστοποίησης επενδύσεων Claritas απευθύνεται σε όσους εργάζονται στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Πρόκειται για ένα πρόγραμμα βασικού επιπέδου με στόχο την σαφή κατανόηση των βασικών στοιχείων της επενδυτικής βιομηχανίας και του ρόλου και των ευθυνών του ως επαγγελματία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Περίληψη
Το πρόγραμμα είναι ένα online, αυτόνομο μάθημα που αποτελείται από 21 κεφάλαια που οργανώνονται στις ακόλουθες επτά ενότητες: (οι προσεγγιστικές σταθμίσεις εξετάζονται σε παρενθέσεις):
- Ενότητα 1 - Επισκόπηση της βιομηχανίας (5%) Ενότητα 2 - Ηθική και κανονισμοί (10%) Ενότητα 3 - Εργαλεία και εισροές (20%) Ενότητα 4 - Βιομηχανικοί έλεγχοι (20%) Ενότητα 7 - Εξυπηρέτηση των αναγκών του πελάτη (5%)
Χρονική δέσμευση
Το πρόγραμμα Claritas αναμένεται να διαρκέσει περίπου 80 έως 100 ώρες μελέτης σε διάστημα τριών έως έξι μηνών.
Αμοιβές
Η ατομική εγγραφή κοστίζει US $ 685 και περιλαμβάνει πρόσβαση σε όλα τα υλικά σπουδών, το τέλος εγγραφής στις εξετάσεις και μία εξέταση. Το κόστος μπορεί να μειωθεί κατά περίπου US $ 200 αν εργάζεστε για μια μεγάλη επιχείρηση που υποστηρίζει το πρόγραμμα και να εγγραφείτε μέσω του εργοδότη σας. Οι εργοδότες και τα ιδρύματα μπορούν να αγοράσουν κουπόνια εγγραφής Claritas σε μειωμένη τιμή ως εξής: 25-99 κουπόνια US $ 635 έκαστο. 100-249 κουπόνια US $ 585 το καθένα. και 250 ή περισσότερα κουπόνια US $ 485 το καθένα.
Υλικά μελέτης:
- Ένα eBook που περιέχει το πλήρες μάθημα της Claritas και αποτελεί το θεμέλιο για όλες τις ερωτήσεις των εξετάσεων. Μπορεί να έχει πρόσβαση στο διαδίκτυο και μπορεί να μεταφορτωθεί σε έως και τέσσερις συσκευές (δύο υπολογιστές και δύο κινητές συσκευές). Το eBook είναι επίσης διαθέσιμο σε έντυπη μορφή μέσω του Amazon.com (δύο τόμους με κόστος US $ 45 το καθένα). Ένας σχεδιαστής μελέτης - οι υποψήφιοι αποκτούν πρόσβαση σε έναν εξατομικευμένο προγραμματιστή, ο οποίος μπορεί να τους βοηθήσει να αξιολογήσουν τη χρονική δέσμευση που απαιτείται ανά κεφάλαιο, με βάση τον αριθμό των ημερών που παραμένουν μέχρι την προγραμματισμένη ημερομηνία εξέτασης. Κεφάλαιο αναθεώρηση ερωτήσεις και πρακτικές ερωτήσεις. Μια ψεύτικη εξέταση - αυτό έχει το ίδιο μήκος και το ίδιο βάρος με το πραγματικό Claritas.
Εξέταση
Αφού εγγραφείτε για την εξέταση Claritas, ένας υποψήφιος πρέπει να προγραμματίσει ένα ραντεβού στις εξετάσεις και να γράψει την εξέταση εντός 180 ημερών. Η εξέταση Claritas βασίζεται σε υπολογιστή και αποτελείται από 120 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής που πρέπει να ολοκληρωθούν σε 120 λεπτά. Η εξέταση χορηγείται σε πολλά κέντρα ελέγχου Pearson VUE σε όλο τον κόσμο. Οι υποψήφιοι για τις εξετάσεις καλούνται να επιτρέψουν έως και 2½ ώρες στο κέντρο δοκιμών, η οποία περιλαμβάνει χρόνο για check-in, να περάσει από το σεμινάριο εξέτασης, να αναθεωρήσει και να συμφωνήσει με την Υποψήφια Υποχρέωση του Claritas και να ολοκληρώσει την εξέταση.
Πώς διαφέρει το πρόγραμμα Claritas από το CFA;
Το Πιστοποιητικό Επενδύσεων Claritas διαφέρει σημαντικά από το CFA με διάφορους τρόπους, όπως:
- Πεδίο εφαρμογής του προγράμματος : Το πρόγραμμα CFA θεωρείται ευρέως ως το πιο αυστηρό πρόγραμμα πιστοποίησης επενδυτών και το "χρυσό πρότυπο" για τη διαχείριση επενδύσεων. Το πιστοποιητικό Claritas είναι ένα πρόγραμμα βασικού επιπέδου που στοχεύει να δώσει μια κατανόηση των θεμελιωδών στοιχείων της επενδυτικής βιομηχανίας. Ενώ το πρόγραμμα σπουδών CFA είναι πολύ πιο εμπεριστατωμένο, το πρόγραμμα Claritas μπορεί να είναι ένας καλός τρόπος για να «δοκιμάσουν τα νερά» για εκείνους που εξετάζουν την εγγραφή στο πρόγραμμα CFA.
- Διαφορετικές αγορές-στόχοι : Η πιστοποίηση Claritas απευθύνεται σε όλους στον κλάδο των επενδύσεων, οι οποίοι βοηθούν στη λήψη αποφάσεων σχετικά με τις επενδύσεις. Το πρόγραμμα CFA απευθύνεται σε άτομα που συμμετέχουν άμεσα στη λήψη αποφάσεων σχετικά με επενδύσεις.
- Απαιτήσεις εισόδου : Ενώ το πιστοποιητικό Claritas απευθύνεται στο προσωπικό υποστήριξης στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, δεν υπάρχουν περιορισμοί εισόδου και όλοι μπορούν να εγγραφούν για αυτό. Αντίθετα, οι απαιτήσεις εισόδου για το πρόγραμμα CFA είναι αρκετά αυστηρές - ο υποψήφιος θα πρέπει να έχει πτυχίο Bachelor (ή να είναι στο τελευταίο έτος ενός πτυχίου Bachelor's degree) ή να έχει τετραετή επαγγελματική επαγγελματική εμπειρία ή να έχει συνδυασμένα τέσσερα χρόνια του κολλεγίου και της επαγγελματικής εργασιακής εμπειρίας. Οι υποψήφιοι πρέπει επίσης να υπογράψουν δήλωση επαγγελματικής συμπεριφοράς, στην οποία να γνωστοποιείται εάν έχουν υποβληθεί γραπτώς ή έχουν συμμετάσχει σε οποιαδήποτε διαφορά ή έρευνα για τα δύο προηγούμενα έτη.
- Απαιτήσεις πιστοποιητικού / πλειστηριασμού: Οι υποψήφιοι που επιτυγχάνουν επιτυχώς την εξέταση Claritas λαμβάνουν το πιστοποιητικό επένδυσης Claritas. Για να γίνει charterholder CFA, ο υποψήφιος πρέπει να περάσει και τα τρία επίπεδα του προγράμματος CFA, καθένα από τα οποία καταλήγει σε μια εξάωρη εξέταση. Επιπλέον, ο υποψήφιος πρέπει επίσης να διαθέτει τετραετή ειδική επαγγελματική εμπειρία, από την οποία το 50% τουλάχιστον πρέπει να συμμετέχει άμεσα στην λήψη επενδυτικών αποφάσεων.
- Επίπεδα επιτυχίας : Το 82% των 2.408 υποψηφίων που συμμετείχαν στο πιλοτικό πρόγραμμα Claritas πέρασε με επιτυχία τις εξετάσεις. Το δεκαετές μέσο ποσοστό επιτυχίας (από το 2003 έως το 2012) και για τα τρία επίπεδα του προγράμματος CFA ήταν 42%. μόνο ένας στους πέντε ανθρώπους που ξεκινά το πρόγραμμα CFA ολοκληρώνει με επιτυχία και γίνεται CFA charterholder.
- Επίπεδα δέσμευσης : Το πρόγραμμα Claritas είναι φθηνότερο και απαιτεί πολύ μικρότερη χρονική δέσμευση από την CFA. Οι υποψήφιοι CFA πρέπει να καταβάλλουν ένα εφάπαξ τέλος εγγραφής ύψους US $ 440, καθώς και ένα τέλος εγγραφής που μπορεί να κυμαίνεται μεταξύ US $ 620 και US $ 1, 170, ανάλογα με το αν η εγγραφή γίνεται πριν από την πρώτη προθεσμία του Σεπτεμβρίου ή την τελευταία Μάρτιος. Κάθε επίπεδο του προγράμματος CFA διαρκεί περίπου έξι μήνες προετοιμασίας. Ενώ οι περισσότεροι υποψήφιοι παίρνουν μεταξύ δύο και πέντε ετών για να ολοκληρώσουν το πρόγραμμα, οι επιτυχημένοι υποψήφιοι χρειάζονται κατά μέσο όρο τέσσερα χρόνια για να το κάνουν.
Ποιος πρέπει να εγγραφεί στο πρόγραμμα Claritas;
- Επαγγελματίες που εργάζονται σε υπεύθυνους λήψης αποφάσεων για επενδύσεις σε λειτουργίες υποστήριξης ή back-office / front office - λειτουργίες, διοίκηση, πληροφορική, ανθρώπινοι πόροι, μάρκετινγκ, πωλήσεις, συμμόρφωση, εξυπηρέτηση πελατών. Δεδομένου ότι δεν υπάρχουν περιορισμοί στην είσοδο στο πρόγραμμα, το πρόγραμμα Claritas μπορεί να είναι μια οικονομικά αποδοτική εναλλακτική λύση για κάποιον που επιθυμεί να αλλάξει πεδία και να εισέλθει στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Φαίνεται επίσης κατάλληλο για σπουδαστές που επιθυμούν να φτάσουν σε θέσεις εισόδου σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες.
Η κατώτατη γραμμή
Το Πιστοποιητικό Επενδύσεων της Claritas είναι πιθανό να βρεθεί ολοένα και περισσότερο αποδεκτό ως το νέο εκπαιδευτικό και ηθικό πρότυπο για τον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε διεθνές επίπεδο. Ενώ τα περισσότερα έθνη έχουν διαπιστευτήρια ανά χώρα για προσωπικό της βιομηχανίας που εμπλέκεται σε τομείς όπως οι επιχειρήσεις και η συμμόρφωση - για παράδειγμα, οι εξετάσεις Series 99 και Series 14 στις ΗΠΑ - δεν υπάρχουν εναλλακτικές λύσεις σε διεθνές επίπεδο. Το γεγονός ότι 3.300 υποψήφιοι από 70 εταιρείες σε 50 χώρες χρησίμευσαν ως συμμετέχοντες στο πιλοτικό πρόγραμμα που εγκαινιάστηκε τον Ιανουάριο του 2013, προσφέρεται για την αποδοχή του από μεγάλες χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο. Η σύνδεση του Πιστοποιητικού Επενδύσεων Claritas με το Ινστιτούτο CFA είναι επίσης ένα ισχυρό εργαλείο μάρκετινγκ, καθώς το 43% των συμμετεχόντων στις πιλοτικές μελέτες το ανέφερε ως ένα από τα κορυφαία οφέλη του προγράμματος. Το πρόγραμμα Claritas ενδέχεται επίσης να θεωρηθεί πιθανό από τους πιθανούς συμμετέχοντες στο πρόγραμμα CFA ως ένα χρήσιμο σπριντ πριν ξεκινήσει το μαραθώνιο CFA.
