Μπορείτε να ελέγξετε την καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) των μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων σας από οπουδήποτε ημερησίως έως ετησίως. Συνιστάται συνήθως να ελέγχετε την ΚΑΕ του ταμείου σας τουλάχιστον ανά τρίμηνο.
Η καθαρή αξία ενεργητικού είναι η τιμή κάθε μετοχής ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Η αξία υπολογίζεται καθημερινά χρησιμοποιώντας την τιμή στο κλείσιμο της αγοράς των μετοχών του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου. Η ΚΑΕ είναι η αξία δολαρίου ανά μετοχή, υπολογιζόμενη διαιρώντας τη συνολική αξία όλων των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου, μείον τις υποχρεώσεις, κατά τον αριθμό των εκκρεμών μετοχών.
Αν και τα αμοιβαία κεφάλαια σχεδιάζονται και λειτουργούν από επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων, σας συμβουλεύουμε να παρακολουθείτε την πορεία του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου για τον εαυτό σας.
Πόσο συχνά πρέπει να ελέγχετε την ΚΑΕ των μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων σας είναι μια ερώτηση που απαντά καλύτερα σύμφωνα με τους δικούς σας οικονομικούς στόχους και ενδιαφέροντα. Υπάρχουν βασικοί χρόνοι όταν ο έλεγχος της κατάστασης του ταμείου κάνει καλή επενδυτική λογική:
• Κάθε φορά που σκέφτεστε να κάνετε αλλαγές στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο, αν ψάχνετε να αγοράσετε πρόσθετες μετοχές σε ένα υπάρχον ταμείο ή να αγοράσετε μετοχές σε ένα νέο ταμείο ή ίσως να εξετάσετε την πώληση ορισμένων ή όλων των μετοχών σας.
• Όταν εξετάζετε τις υπάρχουσες επενδύσεις σας για φορολογικούς ή άλλους σκοπούς.
• Μετά από οποιεσδήποτε σημαντικές αλλαγές ή γεγονότα που οδηγούν σε σημαντικές αλλαγές στην αγορά στο σύνολό της, όπως συντριβή της αγοράς ή ραγδαία αύξηση νέων επιπέδων. Έχει νόημα σε περιόδους όπως αυτές για να ελέγξετε το δικό σας επενδυτικό χαρτοφυλάκιο για να δείτε πόσο καλά εκτελεί σε σύγκριση με τη συνολική αγορά.
• Στο πλαίσιο κάθε συνολικής ανασκόπησης επένδυσης. Θα πρέπει, τουλάχιστον, να αναθεωρήσετε το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο τουλάχιστον μια φορά το χρόνο, επιδιώκοντας να αξιολογήσετε τον τρόπο με τον οποίο εκτελεί, ειδικά σε σχέση με τις προσδοκίες σας. Η πρόοδος του ταμείου μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί για την προβολή πιθανής μελλοντικής ανάπτυξης.
