Οι Interactive Brokers κατατάσσονται στην πρώτη πεντάδα συνολικά στην ανασκόπηση του 2019 λόγω του πλούτου των εργαλείων για εξελιγμένους επενδυτές που ενδιαφέρονται για την παρακολούθηση των παγκόσμιων επενδυτικών τάσεων. Η επιχείρηση κάνει ένα σημείο σύνδεσης με οποιαδήποτε ηλεκτρονική ανταλλαγή σε παγκόσμιο επίπεδο, ώστε να μπορείτε να ανταλλάσσετε μετοχές, επιλογές και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης σε όλο τον κόσμο και όλο το εικοσιτετράωρο, στην επιφάνεια εργασίας σας ή σε μια κινητή συσκευή. Παρόλο που η ΙΒ έχει προσθέσει λειτουργίες για να προσελκύσει περισσότερα περιουσιακά στοιχεία και να βοηθήσει νεότερους επενδυτές, συμπεριλαμβανομένης της δικής της robo-advisory, προτείνουμε να ξεκινήσουν οι νεοεισερχόμενοι κάπου αλλού και να αναπτυχθούν στις εκτεταμένες δυνατότητες του Trawers Workstation (TWS) της IB.
Οι Interactive Brokers κατατάσσονται επί του παρόντος στις ακόλουθες κατηγορίες:
Η Interactive Brokers εγκαινίασε μια προμήθεια χωρίς προμήθειες, τον Οκτώβριο του 2019. Η νέα αυτή υπηρεσία προσφέρει στους πελάτες απεριόριστη και χωρίς προμήθεια διαπραγμάτευση σε εισηγμένες μετοχές των ΗΠΑ και ETFs, με την τακτική τιμολόγηση των IB για άλλα προϊόντα. Το πιάσιμο? Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε μόνο τις εφαρμογές για κινητά της εταιρείας ή την πλατφόρμα που βασίζεται στον ιστό, την Πύλη Πελάτη. Εάν θέλετε να μεταβείτε σε έναν τακτικό λογαριασμό IB, ώστε να μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα ισχυρά αναλυτικά εργαλεία στο TWS, θα πρέπει να επιβαρυνθείτε με τα συνήθη τέλη προμήθειας που βρίσκονται στην χαμηλή πλευρά και ίσως να πληρώσετε για τη βελτίωση των τιμών.
Πλεονεκτήματα
-
Η τιμολόγηση βρίσκεται στο χαμηλό τέλος του εύρους τιμών, ιδιαίτερα τα περιθώρια κέρδους
-
Το IBKR Lite επιτρέπει συναλλαγές χωρίς προμήθεια στην Πύλη Πελάτη της εταιρείας
-
Οι πελάτες της IB μπορούν να διαπραγματεύονται σε 120 αγορές σε 31 χώρες, χρησιμοποιώντας 23 νομίσματα
-
Το Trader Workstation απευθύνεται σε εξαιρετικά δραστήριους εμπόρους
Μειονεκτήματα
-
Το Traders Workstation, η πλατφόρμα που μπορείτε να κατεβάσετε από την IB, μπορεί να είναι δύσκολο να χρησιμοποιηθεί για έναν νέο επενδυτή
-
Το IB δεν υποστηρίζει λογαριασμούς εκπαίδευσης (529) ή 401 (k) s
-
Οι πολύ μικρές ή ανενεργές λογαριασμοί ενδέχεται να υπόκεινται σε τέλη συντήρησης ή χρεώσεις δεδομένων
Εμπειρία συναλλαγών
4.2Ο Σταθμός Εργασίας Traders είναι η πλατφόρμα σημαίας του IB, αλλά μπορείτε επίσης να συνδεθείτε στην πύλη πελάτη μέσω διαδικτύου για να αποκτήσετε πρόσβαση σε ανάλυση χαρτοφυλακίου, ένα φόρουμ για πελάτες, το εργαλείο Επισκόπηση αγοράς και άλλα εργαλεία, συμπεριλαμβανομένων των συναλλαγών. Έχουν προστεθεί πολλά εργαλεία αναλύσεων υψηλής τεχνολογίας στην πύλη πελατών, συμπεριλαμβανομένων σαρωτών, παγκόσμια δεδομένα και προσαρμόσιμων λιστών παρακολούθησης. Υπάρχουν δεδομένα συνεχούς ροής σε όλες τις πλατφόρμες, αν και μπορείτε να έχετε μόνο ενημέρωση δεδομένων σε μία συσκευή τη φορά. Μπορείτε επίσης να εισαγάγετε παραγγελίες από ένα γράφημα ή από την οθόνη μήτρας στο TWS.
Τεχνολογία συναλλαγών
4.4Μπορείτε να έχετε πρόσβαση σε οποιοδήποτε χώρο της αγοράς από το TWS και να τοποθετήσετε μεγάλες παραγγελίες χρησιμοποιώντας ενσωματωμένους αλγόριθμους. Η μηχανή εκτέλεσης παραγγελιών της IB έχει το τι θα μπορούσε να είναι ο πιο έξυπνος δρομολογητής της επιχείρησης, καθώς παραμένει στην κορυφή των αλλαγών στις συνθήκες της αγοράς για να επαναπροσανατολίσει ολόκληρα ή τμήματα της παραγγελίας σας για να επιτύχει τη βέλτιστη εκτέλεση, να επιτύχει βελτίωση των τιμών και να μεγιστοποιήσει οποιαδήποτε πιθανή έκπτωση. Ο δρομολογητής παραγγελιών μπορεί να αποκτήσει πρόσβαση σε κρυφές ροές θεσμικών εντολών (σκούρες δεξαμενές) για εκτέλεση μεγάλων παραγγελιών μπλοκ. Για παραγγελίες επιλογών πολλαπλών ποδιών, ο δρομολογητής αναζητά το καλύτερο μέρος για να εκτελέσει κάθε σκέλος ενός περιθωρίου ή οι πελάτες μπορούν να επιλέξουν να δρομολογήσουν εκπτώσεις. Κάθε πληρωμή για τη ροή των παραγγελιών δίνεται πίσω στον πελάτη για τυποποιημένους πελάτες Interactive Brokers.
Η IB ξεκίνησε πρόσφατα έναν νέο τύπο παραγγελίας που ονομάζεται midprice order, ο οποίος μπορεί να δρομολογηθεί σε διάφορους χώρους, συμπεριλαμβανομένου του IEX. Είναι μια κυμαινόμενη σειρά που προσαρμόζεται αυτόματα στις κινούμενες αγορές και επιδιώκει ταχύτερη πληρώσεις καθώς και βελτίωση των τιμών.
Οι πελάτες της IBKR Lite μπορούν να χρησιμοποιούν μόνο τις εφαρμογές για κινητές εφαρμογές και τις εφαρμογές κινητής τηλεφωνίας του IB, οι οποίες δεν προσφέρουν προηγμένους τύπους παραγγελιών. Ο δρομολογητής παραγγελιών για τους πελάτες Lite δίνει προτεραιότητα στην πληρωμή για ροή παραγγελιών, η οποία δεν μοιράζεται με τον πελάτη.
Ευχρηστία
3Η Πύλη Πελάτη είναι ένα μεγάλο βήμα προς τα εμπρός για να καταστούν τα εργαλεία της IB πιο προσιτά και ευκολότερο να βρεθούν, όπως και ο IBot, ένας ψηφιακός βοηθός με τεχνολογία AI. Το TWS έχει προσθέσει κάποιες δημιουργικές ανέσεις, όπως μια λίστα με τίτλο "For You" που διατηρεί συνδέσμους με τα πιο συχνά χρησιμοποιούμενα εργαλεία σας. Θα πρέπει να περάσετε λίγο χρόνο για να γνωρίσετε το TWS.
Κινητά και Αναδυόμενες Τεχνικές
4.2Οι επιλογές συναλλαγών στην εφαρμογή για κινητά είναι πολύ απλές. Πατάτε τα κεραμίδια που αντιπροσωπεύουν τις απεργίες και τις ημερομηνίες λήξης που θέλετε να πραγματοποιήσετε συναλλαγές για να δημιουργήσετε μια εξάπλωση. Μπορείτε να συγκρίνετε δυο πιθανές συναλλαγές με το εργαλείο προφίλ επιδόσεων. Υπάρχει ένα επίμονο κουμπί Trade που σας επιτρέπει να στέλνετε εντολές στην αγορά γρήγορα. Το IBot ενσωματώνεται επίσης στην εφαρμογή για κινητά, βοηθώντας σας να βρείτε προηγμένους τύπους παραγγελιών και αναλυτικά εργαλεία στην εφαρμογή.
Εύρος προσφορών
4.9Δεν υπάρχει άλλος μεσίτης με τόσο ευρύ φάσμα προσφορών όσο οι διαδραστικοί μεσίτες. Εκτός από την άμεση πρόσβαση σε 120 παγκόσμιες ανταλλαγές, η ΙΒ έχει προσθέσει ένα τεράστιο απόθεμα προϊόντων σταθερού εισοδήματος, συμπεριλαμβανομένων πολλών ευρωπαϊκών εταιρικών ομολόγων και κρατικών ομολόγων σε ευρώ. Παρόλο που προσφέρουν περισσότερα από 11.000 αμοιβαία κεφάλαια, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τον αντιπρόσωπο αμοιβαίων κεφαλαίων για να βρείτε κονδύλια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο με χαμηλότερο κόστος. Το ΙΒ διαθέτει επίσης μια ρομπο-συμβουλευτική υπηρεσία χαμηλού κόστους που ονομάζεται Interactive Advisors.
Νέα και έρευνα
4.3Οι επιλογές των εμπόρων θα εκτιμήσουν τα πολλά εργαλεία που ενσωματώνονται στο TWS, όπως το Probability Lab, το οποίο σας επιτρέπει να συγκρίνετε τις προοπτικές της αγοράς σας με τις τρέχουσες συνθήκες, υποδηλώνοντας στρατηγικές που μπορείτε να κάνετε. Η ΙΒ προσφέρει στους πελάτες της δωρεάν έρευνα από περίπου 100 παρόχους, όπως η Αλεξάνδρεια Κοινωνικό Έθιμο, η Ρεαλιστική της Αγοράς, η Zack, η TipRanks, η ValuEngine, η Dow Jones και πολλά άλλα. Αξιολογήσεις ESG διατίθενται από την Thomson Reuters, επιτρέποντάς σας να συγκρίνετε και να ταξινομήσετε τις εταιρείες βάσει παραγόντων που έχουν σημασία για εσάς. Μπορείτε επίσης να αγοράσετε μειωμένες συνδρομές σε έρευνα υψηλής τεχνολογίας.
Ανάλυση χαρτοφυλακίου και εκθέσεις
4.7Το πρόγραμμα πλοήγησης κινδύνου σάς επιτρέπει να ελέγχετε με προσοχή το χαρτοφυλάκιο σας, βλέποντας τον τρόπο με τον οποίο μια συγκεκριμένη αλλαγή στις συνθήκες της αγοράς θα επηρέαζε τις συμμετοχές σας. Τι θα συνέβαινε αν υπήρχε πτώση κατά 10%; Αυτό το εργαλείο είναι μέρος της υπηρεσίας περιθωριοποίησης χαρτοφυλακίου IB, αλλά μπορεί να χρησιμοποιηθεί και ξεχωριστά.
Η υπηρεσία αναλυτών χαρτοφυλακίων, η οποία μπορεί να χρησιμοποιηθεί από οποιονδήποτε, και όχι μόνο από τους κατόχους λογαριασμών, σας επιτρέπει να τραβήξετε όλους τους λογαριασμούς σας σε χρηματοοικονομικούς λογαριασμούς για κάποια εντατική ανάλυση. Η λειτουργία "Απόδοση απόδοσης" σάς βοηθά να κατανοήσετε ποιοι τομείς της αγοράς συνέβαλαν στις αλλαγές στην αξία του χαρτοφυλακίου σας. Μπορείτε επίσης να δημιουργήσετε προσαρμοσμένα σημεία αναφοράς, όπως έναν συνδυασμό του δείκτη Dow Jones και του Nikkei, ή να συγκρίνετε τις αποδόσεις σας με περισσότερα από 230 σημεία αναφοράς. Αυτό είναι ένα πολύ ισχυρό εργαλείο που αξίζει να ελέγξετε αν είστε πελάτης ΙΒ ή όχι.
Εξυπηρέτηση Πελατών και Βοήθεια
4.3Το IBot έχει κάνει πολύ δρόμο για να βοηθήσει τους πελάτες να υπολογίσουν πού θα βρουν τα χαρακτηριστικά πλατφόρμας που χρειάζονται. Μπορείτε να μιλήσετε στο IBot σε μια κινητή συσκευή για να εξοικονομήσετε φθορά στα χέρια σας. Αν και έχουν βελτιώσει σημαντικά το σύστημα τηλεφωνικής υποστήριξής τους, οι μέσοι κάτοχοι λογαριασμών μπορούν ακόμα να κολλήσουν σε μια μακρά ουρά.
Εκπαίδευση
4Η Ακαδημία Traders προσφέρει δωρεάν ηλεκτρονικά μαθήματα σε ένα ευρύ φάσμα θεμάτων, που κυμαίνονται από TWS για αρχάριους έως εξονυχιστικές εξηγήσεις των διαφόρων αλγορίθμων συναλλαγών που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε. Η εμπορική ακαδημία είναι προσβάσιμη από όλες τις πλατφόρμες, συμπεριλαμβανομένων των κινητών. Το ΙΒ φιλοξενεί περίπου 250 ζωντανά σεμινάρια ετησίως και έχει ένα αρχείο με σχεδόν 900 καταγεγραμμένα διαδικτυακά σεμινάρια. Το ιστολόγιο Traders 'Insight περιλαμβάνει εκπαιδευτικό περιεχόμενο σε θέματα συνταξιοδότησης και φορολογίας, καθώς και προοπτικές για τις ΗΠΑ, την Ασία-Ειρηνικό, την Ευρώπη και διάφορους τομείς της αγοράς. Το IBKR Quant Blog είναι για τους πελάτες που θέλουν να διαμορφώσουν τις χρηματοπιστωτικές αγορές και να γράψουν τους δικούς τους αλγόριθμους διαπραγμάτευσης.
Δικαστικά έξοδα
4.7Με μια λέξη: Χαμηλή. Οι πελάτες μπορούν να επιλέξουν από ένα σχέδιο σταθερού επιτοκίου ή ένα κλιμακωτό σχέδιο, ανάλογα με τον όγκο συναλλαγών. Το πρόγραμμα σταθερού επιτοκίου είναι το καλύτερο για περιστασιακούς εμπόρους που ευνοούν τις παραγγελίες της αγοράς, ενώ το κλιμακωτό μοντέλο ελαχιστοποιεί το κόστος συναλλαγών για τους συχνότερους εμπόρους που ανταλλάσσουν τις εκπτώσεις στις στρατηγικές τους. Χρησιμοποιήσαμε το πρόγραμμα σταθερού επιτοκίου για τους υπολογισμούς μας, το οποίο είναι $.005 ανά μετοχή με ελάχιστο ποσό $ 1 ανά συναλλαγή. Δεν υπάρχει τέλος ανά-πόδι για τις συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης. οι προμήθειες κυμαίνονται από το πολύ 0, 70 δολάρια ανά συμβόλαιο έως 0, 15 δολάρια ανά συμβόλαιο ανάλογα με τον όγκο. Τα επιτόκια των περιθωρίων κέρδους ήταν τα χαμηλότερα στην έρευνα μας και μπορείτε να δανειστείτε έναντι των περιουσιακών στοιχείων σας για οποιονδήποτε λόγο - όχι μόνο για συναλλαγές. Επιπλέον, η ΙΒ πληρώνει 1, 7% σε αδρανή μετρητά άνω των $ 10.000.
Οι πελάτες της IBKR Lite δεν πληρώνουν προμήθειες σε μετοχές με έδρα τις ΗΠΑ, αλλά περιορίζονται στην εφαρμογή Portal Client και στις εφαρμογές κινητής τηλεφωνίας της IB. Το σύνηθες χρονοδιάγραμμα προμηθειών ισχύει για όλες τις άλλες συναλλαγές. Η IB δεν χρεώνει βασικό τέλος για συμβάσεις δικαιωμάτων προαιρέσεως. οι σπάνιοι έμποροι θα πληρώσουν 0, 70 δολάρια ανά σύμβαση.
Τι πρέπει να ξέρετε
Η Interactive Brokers κατέβαλε μεγάλη προσπάθεια να καταστήσει την τεχνολογία πιο ελκυστική στη μαζική αγορά, αλλά η συντριπτική πλειοψηφία των εργαλείων θα μπορούσε να εκφοβίσει έναν νέο επενδυτή. Αυτός ο πλούτος εργαλείων καθιστά την πλατφόρμα καταλληλότερη για τους ημερήσιους εμπόρους ή πιο προηγμένους επενδυτές. Η robo-advisory υπηρεσία τους είναι ένας χαμηλού κόστους τρόπος να εισαχθούν στην πλατφόρμα. Οι συνηθισμένοι έμποροι θα είναι ευχαριστημένοι με τη μεγάλη ποικιλία τύπων παραγγελιών, παγκόσμιων κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και αλγορίθμων συναλλαγών που προσφέρονται από την IB. Εάν ξεπεράσετε αυτό που προσφέρει ο τρέχων σας μεσίτης, ανατρέξτε στους Διαδραστικούς Μεσίτες.
Συγκρίνετε τους διαδραστικούς μεσίτες
Ως ένας από τους κορυφαίους μεσίτες μας, η Interactive Brokers είναι μια τέλεια επιλογή για μια ποικιλία επενδυτικών στυλ. Δείτε πώς συγκρίνονται με άλλους μεσίτες στο διαδίκτυο που εξετάσαμε.
Interactive Brokers Review 2019
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των διαδικτυακών μεσιτών. Οι αξιολογήσεις μας είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών της πλατφόρμας του διαδικτυακού μεσίτη, συμπεριλαμβανομένης της εμπειρίας των χρηστών, της ποιότητας των εκτελέσεων στο εμπόριο, των προϊόντων που διατίθενται στις πλατφόρμες τους, του κόστους και των τελών, της ασφάλειας, της κινητής εμπειρίας και της εξυπηρέτησης πελατών. Δημιουργήσαμε μια κλίμακα αξιολόγησης βάσει των κριτηρίων μας, συλλέγοντας πάνω από 3.000 σημεία δεδομένων που ζυγίσαμε στο σύστημα βαθμολόγησης των αστέρων μας.
Επιπλέον, κάθε μεσίτης που εξετάσαμε ήταν υποχρεωμένος να συμπληρώσει μια έρευνα 320 σημείων σχετικά με όλες τις πτυχές της πλατφόρμας που χρησιμοποιήσαμε στις δοκιμές μας. Πολλοί από τους ηλεκτρονικούς μεσίτες που αξιολογήσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους στα γραφεία μας.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου στην βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφορμών επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση για χρήστες σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
