Πίνακας περιεχομένων
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Τα μέσα σταθερού εισοδήματος, όπως τα εταιρικά ομόλογα, προσφέρουν συντηρητικές ευκαιρίες στους επενδυτές να αποκτήσουν τρέχον εισόδημα με εύλογο κίνδυνο. Ανεξάρτητα από τον επενδυτικό στόχο, συνιστάται κάποια κατανομή σε σταθερό εισόδημα, καθώς και διαφοροποιητής και εισόδημα. Τα κρατικά ομόλογα, που ονομάζονται κρατικά ομόλογα, προσφέρουν τις ασφαλέστερες επενδύσεις και μερικές επίσης παρέχουν προστασία από τον πληθωρισμό.
Ο πιο αποδοτικός τρόπος για να προσθέσετε ομόλογα στο χαρτοφυλάκιό σας είναι μέσω ενός ταμείου δείκτη ομολόγων, το οποίο επενδύει παθητικά σε πολλά ομόλογα και επιδιώκει να αναπαράγει την απόδοση ενός δείκτη ευρέων ομολόγων. Εδώ εξετάζουμε 4 τέτοια κεφάλαια, μεταξύ των πολλών που προσφέρονται επί του παρόντος στην αγορά (όλα τα δεδομένα από την 14η Ιανουαρίου 2020).
Βασικές τακτικές
- Όλοι οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν την προσθήκη ορισμένων στοιχείων σταθερού εισοδήματος στο χαρτοφυλάκιό τους ως διαφοροποιητή. Τα σταθερά εισοδήματα προσφέρουν στους επενδυτές έναν τρόπο χαμηλού κόστους για να προσθέσουν αυτές τις πιο συντηρητικές επενδύσεις στο χαρτοφυλάκιο τους με τρόπο που παρακολουθεί τους δείκτες των ομολόγων. αμοιβαίων κεφαλαίων εισοδήματος μεταξύ δεκάδων επιλογών εκεί έξω.
Δείκτης βραχυπρόθεσμων ομολόγων Fidelity (FNSOX)
Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM): 622 εκατομμύρια δολάρια
Καθαρή αναλογία δαπανών: 0, 03%
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο του Fidelity Spartan για τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα παρακολουθεί τις επιδόσεις του δείκτη ομολόγων Treasury των ΗΠΑ 1-5 ετών της Barclays, ο οποίος αποτελείται από υποχρεώσεις του αμερικανικού Δημοσίου με περιόδους ωρίμανσης μεταξύ ενός και πέντε ετών. Το ταμείο χρησιμοποιεί τεχνικές δειγματοληψίας για την παρακολούθηση του υποκείμενου δείκτη και συνήθως διατηρεί τη ληκτότητα του χαρτοφυλακίου του σε τρία χρόνια ή και λιγότερο. Λόγω του πολύ χαμηλού κινδύνου αθέτησης υποχρέωσης και του βραχυπρόθεσμου χαρακτήρα των συμμετοχών της, το Α / Κ έχει χαμηλή απόδοση 30 ημερών SEC 1, 79%. Η μέση πραγματική διάρκεια του αμοιβαίου κεφαλαίου 2, 58 ετών καθιστά λιγότερο ευαίσθητη στις μεταβολές των επιτοκίων σε σύγκριση με άλλα αμοιβαία κεφάλαια με μεγαλύτερες διάρκειες.
Το ταμείο διαθέτει έναν από τους χαμηλότερους δείκτες καθαρών εξόδων μεταξύ των συνομηλίκων του στη σύντομη κατηγορία της κυβέρνησης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει λάβει συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων από την Morningstar για τις επιδόσεις που έχει προσαρμοσθεί με βάση τον κίνδυνο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει χρεώσεις και δεν έχει ελάχιστο ποσό επένδυσης.
Δείκτης Bond ενδιάμεσου-χρονικού ορίου (VBIIX)
AUM: 35, 3 δισ. Δολάρια
Καθαρή αναλογία δαπανών: 0, 15%
Το πρωτογενές μεσοπρόθεσμο ομολογιακό Δείκτη Αμοιβαίων Κεφαλαίων του Μετοχικού Κεφαλαίου παρακολουθεί την απόδοση του Αμερικανικού Barclays 5-10 ετών κυβερνητικού / πιστωτικού επιτοκίου προσαρμοσμένου δείκτη. Ο δείκτης αποτελείται από αμερικανικά ομόλογα, επένδυση σε εγχώρια εταιρικά και επενδυτικά ομόλογα εξωτερικού με προφίλ προθεσμίας πέντε έως 10 ετών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιεί τεχνικές δειγματοληψίας για να ελαχιστοποιήσει την εμπορία με το χαμηλότερο δυνατό σφάλμα παρακολούθησης. Περίπου το 58% του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύεται σε κρατικά ομόλογα και ομόλογα οργανισμών των ΗΠΑ, ενώ το 40% του ενεργητικού του ταμείου αντιπροσωπεύει εταιρικά ομόλογα που εκδίδονται κυρίως από εταιρείες βιομηχανικών και χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Η μέση πραγματική διάρκεια του αμοιβαίου κεφαλαίου ανέρχεται σε 6, 33 έτη και η απόδοσή του σε SEC 30 ημερών είναι 2, 06%. Το κεφάλαιο έχει λάβει συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν χρεώνει τους επενδυτές με τέλη φόρτωσης και απαιτεί ελάχιστη επένδυση 3.000 $.
Ταμείο Ευρετηρίου Προστατευόμενων Χρηματιστηρίων του Schwab Treasury (SWRSX)
AUM: 1, 0 δισ. Δολάρια
Καθαρή αναλογία δαπανών: 0, 05%
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο του Treasury Treasury Inflation Protected Securities Fund παρακολουθεί την απόδοση του Δείκτη Τιμών Καταναλωτή-Προστατευόμενων Τίτλων (TIPS) της US Barclays (Σειρά-L) SM. Ο δείκτης αναφοράς αποτελείται από όλα τα συμβόλαια TIPS που εκδίδονται από το δημόσιο, με τουλάχιστον ένα έτος έως τη λήξη τους, βαθμολογίες επενδυτικής ποιότητας και 250 εκατομμύρια δολάρια ή περισσότερο εκκρεμής ονομαστικής αξίας. Όλες οι συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου εκφράζονται σε δολάρια ΗΠΑ και το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν εκτίθεται σε συναλλαγματικούς κινδύνους από ξένες εταιρείες. Περίπου το ένα τρίτο των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου επενδύονται σε ονομαστικά ομόλογα των ΗΠΑ, ενώ το υπόλοιπο επενδύεται σε αμερικανικά συμβόλαια.
Λόγω του συνεχώς χαμηλού πληθωρισμού, τα συμβάντα TIPS έχουν δημιουργήσει χαμηλότερες αποδόσεις κατά μέσο όρο σε όλη τη διάρκεια της δεκαετίας του 2010. Το Ταμείο του Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index έχει μέση πραγματική διάρκεια 7, 74 ετών και απόδοση 30, 6 ημερών SEC 1, 69%. Η Morningstar έδωσε στο ταμείο συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει αμοιβές φορτίου και δεν απαιτεί ελάχιστη επένδυση.
Το πρωτογενές ταμείο του δείκτη για τα προστατευόμενα από τον πληθωρισμό τίτλους (VIPSX)
AUM: 28 δισεκατομμύρια δολάρια
Καθαρή αναλογία δαπανών: 0, 20%
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επενδυτικών Μετοχών του δείκτη Vanguard-Protected Securities του Αμοιβαίου Κεφαλαίου παρακολουθεί την απόδοση του Δείκτη 5-10 ετών της Barclays Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS). Ο δείκτης αναφοράς συγκροτείται από δημόσιες υποχρεώσεις του Αμερικανικού Δημοσίου που προστατεύονται από τον πληθωρισμό με εναπομένουσες διάρκειες μικρότερες των δέκα ετών. Λόγω της μέτριας διάρκειάς της, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι κάπως ευαίσθητο στον πραγματικό κίνδυνο επιτοκίου, αλλά έχει επίσης χαμηλότερες αποδόσεις σε σχέση με ένα ταμείο TIPS μεγαλύτερης διάρκειας. Περίπου το 96% των συμμετοχών του ταμείου είναι τα US TIPS, ενώ το υπόλοιπο 4% βρίσκεται στις χρηματαγορές.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση πραγματική διάρκεια 7, 38 ετών σε σύγκριση με το αντίστοιχο της Schwab, καθιστώντας τον πολύ λιγότερο ευαίσθητο στις μεταβολές των επιτοκίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση 30 ημερών SEC 0, 7%. Το κεφάλαιο έλαβε συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει χρεώσεις φόρου και απαιτεί ελάχιστη επένδυση 3.000 $.
