Η επένδυση στο χρηματιστήριο μπορεί να προκαλέσει εκφοβισμό.
Οι επενδυτές πρέπει να κατανοήσουν πώς να διαφοροποιήσουν τα διάφορα είδη τίτλων, το επενδυτικό στυλ και τις στρατηγικές συναλλαγών, να αναλύσουν τα δεδομένα της αγοράς και τα οικονομικά. Οι χρηματοοικονομικοί προγραμματιστές και οι μεσίτες είναι καλές πηγές συμβουλών, αλλά αν ενδιαφέρεστε να μάθετε για το χρηματιστήριο και πώς να αναλάβετε τον έλεγχο των χρημάτων σας, αξίζει να εξεταστεί ένας επενδυτικός σύλλογος.
Οι επενδυτικοί σύλλογοι μπορούν να βρεθούν στους περισσότερους δήμους και περιφέρειες και έχουν περάσει εδώ και δεκαετίες ως τρόπος για τους ανθρώπους με περιορισμένα κεφάλαια να συνεισφέρουν και να συμμετέχουν σε μεγαλύτερες επενδύσεις καθώς και να αποκτήσουν εμπειρία και εκπαίδευση από πρώτο χέρι. Οι επενδυτικοί σύλλογοι είναι απλά μια ομάδα ανθρώπων που συγκεντρώνουν τα χρήματά τους για να κάνουν κοινές επενδύσεις, συνήθως σε μετοχές ή ομόλογα. Ενώ το κύριο κίνητρο τους είναι να κάνουν τα περισσότερα χρήματα δυνατά, τα κλαμπ είναι επίσης ένας πολύ καλός τρόπος για τους επενδυτές να μοιράζονται ιδέες και να μαθαίνουν για την αγορά.
Πώς εγκαθίστανται οι επενδυτικοί σύλλογοι;
Ένας επενδυτικός σύλλογος είναι συνήθως μια νομική σύμπραξη ή μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης που αποτελείται από 10 έως 20 μέλη. Μόλις θεσπιστεί νόμιμα, είναι επιτακτική ανάγκη να θεσπιστούν τυποποιημένα λογιστικά αρχεία για αυτό. Εξάλλου, σε αντίθεση με τα ανεξάρτητα άτομα που επενδύουν απευθείας στο χρηματιστήριο, ένας επενδυτικός σύλλογος συγκεντρώνει χρήματα από κάθε μέλος.
Αφού ένα μέλος αρχικά συνεισφέρει ένα αρχικό κατ 'αποκοπή ποσό για επενδυτικούς σκοπούς, ο τυπικός επενδυτικός σύλλογος απαιτεί μηνιαία εισφορά από τα μέλη των περίπου $ 80. Παρόλα αυτά, τα μέλη δεν μπορούν να συνεισφέρουν το ίδιο ποσό, ούτε να είναι συμμετέχοντες για την ίδια διάρκεια. Ως εκ τούτου, ένας επενδυτικός όμιλος πρέπει να έχει έναν σαφή τρόπο καθορισμού του μεριδίου κάθε μέλους σε δεδομένο χρονικό σημείο, δεδομένου ότι τα μέλη είναι πιθανό να συνεισφέρουν κεφάλαια σε περιοδική βάση και πιθανότατα σκοπεύουν να αποσύρουν κεφάλαια από το μερίδιό τους στα περιουσιακά στοιχεία του συλλόγου κάποια στιγμή το μέλλον.
Επίσης, όταν ξεκινάτε αρχικά μια λέσχη, βεβαιωθείτε ότι έχετε δημιουργήσει έναν λογαριασμό χρηματιστηριακής συνδρομής στο όνομα του συλλόγου. Η αγορά για μια κατάλληλη εταιρεία μεσιτείας είναι μια καλή ιδέα, καθώς διάφοροι μεσίτες συνήθως έχουν μοναδικές προσφορές για επενδυτικούς συλλόγους.
Ένας επενδυτικός σύλλογος θα πρέπει να προγραμματίζει τακτικές συναντήσεις τουλάχιστον κάθε μήνα. Τέτοιες συναντήσεις μπορεί να είναι διασκεδαστικές και διορατικές, καθώς τα μέλη παρουσιάζουν ένα απόθεμα, ένα ταμείο ή ένα ΕΙΕΕ που έχουν ερευνήσει και θα ήθελαν το σωματείο να εξετάσει το ενδεχόμενο αγοράς. Η διατήρηση της επαφής μεταξύ των συνεδριάσεων είναι επίσης σημαντική.
Τα μέλη του συλλόγου φέρουν την ευθύνη να διερευνήσουν τις ενδεχόμενες επενδυτικές αγορές του συλλόγου και να ενημερωθούν για τις επιδόσεις και τις προοπτικές των εκμεταλλεύσεών τους που προχωρούν.
Συμβουλές για την ένταξη σε έναν επενδυτικό όμιλο
1. Σκεφτείτε μακροπρόθεσμα
Μην αγοράζετε μετοχές μέσω ενός επενδυτικού ομίλου εάν ο χρονικός σας ορίζοντας είναι ένα έτος ή λιγότερο. Η προσπάθεια να κερδίσετε χρήματα σε μικρότερο χρονικό διάστημα είναι μια κακή προσέγγιση, όχι μόνο για τους αρχάριους επενδυτές αλλά και για τους συλλόγους. Ένας σύντομος χρονικός ορίζοντας καθιστά δύσκολη τη διαχείριση των χρημάτων της λέσχης γιατί, για βραχυπρόθεσμες προοπτικές, οι αποφάσεις για αγορά ή πώληση μετοχών πρέπει να γίνουν πολύ γρήγορα και οι περισσότερες λέσχες συναντώνται μόνο κάθε μήνα.
Η κατοχή ενός ορίζοντα τριών έως πέντε ετών είναι μια κοινή προοπτική μεταξύ των στρατηγικών των επενδυτικών συλλόγων. Ως εκ τούτου, τα δυνητικά μέλη θα πρέπει επίσης να εξετάσουν το ενδεχόμενο να γίνουν μέλη μιας επενδυτικής λέσχης ως κάτι με μακροπρόθεσμη δέσμευση περίπου τριών έως πέντε ετών. Δεν είναι γενικά πολύ υγιές για ένα σύλλογο εάν τα μέλη αποφασίσουν να φύγουν και να τραβήξουν τα χρήματά τους μετά από ένα σύντομο χρονικό διάστημα. Οι περισσότεροι επενδυτικοί σύλλογοι καθορίζουν τους κανόνες ή τις κυρώσεις για την πρόωρη αποχώρηση από το σύλλογο κατά την έναρξή του. Οι περισσότεροι προσδιορίζουν μια τιμή ρευστοποίησης ή ποινή πρόωρης απόσυρσης, την οποία πρέπει να καταβάλλουν τα μέλη κατά την ανάληψη των κεφαλαίων τους, η οποία είναι συνήθως ελαφρώς χαμηλότερη από την αξία των εισφορών τους.
2. Καθορίστε το στυλ σας
Ακριβώς όπως οι μεμονωμένοι επενδυτές διαφέρουν πολύ από το ένα από το άλλο από την άποψη του επενδυτικού τους στυλ - όπως η επένδυση αξίας, οι στρατηγικές αποθέματος εισοδήματος ή η GARP - και οι επενδυτικοί σύλλογοι. Είναι σημαντικό για κάθε επενδυτικό σύλλογο να έχει σαφώς καθορισμένο επενδυτικό στυλ, ιδανικά με ορισμένους ποσοτικούς κανόνες ή περιορισμούς στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο του συλλόγου. Για παράδειγμα, ένας επενδυτικός σύλλογος μπορεί να ορίσει ότι τα μέλη μπορούν να προτείνουν μόνο μετοχές για αγορά που έχουν μια ελάχιστη τιμή μετοχής ή χρηματιστηριακή αξία ή η λέσχη μπορεί να θέσει περιορισμούς στο χαρτοφυλάκιο για να εξασφαλίσει πάντα ένα ελάχιστο επίπεδο διαφοροποίησης.
Επίσης, προς όφελος των μελών, μπορεί επίσης να είναι χρήσιμο για ένα νέο επενδυτικό σύλλογο να εφαρμόσει τυποποιημένα κριτήρια για την αναθεώρηση ενός αποθέματος για πιθανή αγορά. Αυτό θα διασφαλίσει ότι τα μέλη του συλλόγου θα αυξήσουν την εμπειρία τους σε συγκεκριμένους τομείς της ανάλυσης μετοχών επιτρέποντας ταυτόχρονα σε όλα τα μέλη της ομάδας να ενημερωθούν καλύτερα για το τυποποιημένο υλικό που καλύπτεται στις συναντήσεις και ελπίζουμε ότι θα κατανοήσουν καλύτερα το υλικό που τους παρουσιάστηκε.
Μόλις ένας επενδυτικός σύλλογος έχει καθορίσει το ύφος του, είναι σημαντικό κάθε μέλος να γνωρίζει το επενδυτικό στυλ του συλλόγου και να είναι πρόθυμο να ακολουθήσει αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές. Μπορεί να είναι πολύ επιζήμια για την ατμόσφαιρα ενός επενδυτικού ομίλου, όταν ορισμένα μέλη επιθυμούν να επενδύσουν τα κεφάλαια των συλλόγων σε αποθέματα πολέμου υψηλού κινδύνου, ενώ άλλα επικαλύπτουν τα μπλε τσιπ. Αν ξεκινάτε τη λέσχη, βεβαιωθείτε ότι κάθε μέλος κατανοεί και υποστηρίζει την προσέγγιση της λέσχης. Εάν συμμετέχετε σε μια λέσχη, βεβαιωθείτε ότι το στυλ ανταποκρίνεται στις ανάγκες σας. Εάν δεν ανταποκρίνεται στις ανάγκες σας, πιθανότατα υπάρχει μια άλλη λέσχη που κάνει.
3. Συμμετοχή σε ένωση συλλόγων
Η Εθνική Ένωση Επενδυτών (NAIC), γνωστή και ως BetterInvesting, προσφέρει υποστήριξη και πληροφόρηση για άτομα που επιθυμούν να ενταχθούν ή να ξεκινήσουν τη δική τους επενδυτική λέσχη στις Ηνωμένες Πολιτείες. Το NAIC όχι μόνο παρέχει άριστα εργαλεία αλλά δημοσιεύει επίσης ένα μηνιαίο περιοδικό επενδυτών-μάθησης. Για πακέτα συμμετοχής, επισκεφθείτε την ιστοσελίδα BetterInvesting εδώ. Σύμφωνα με τα στοιχεία του NAIC, ο αριθμός των επενδυτικών σωματείων που έχουν εγγραφεί στην ένωση έχει σημειώσει έντονη ανάπτυξη στις αρχές του 21ου αιώνα και περίπου τα μισά από όλα τα καταγεγραμμένα σωματεία υπερέβησαν το S & P 500 - ένα επίπεδο πλεονασματικών αποδόσεων τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια δεν είναι σε θέση να επιτύχουν με συνέπεια. Αυτό συμβαίνει, ωστόσο, οι αποδόσεις που χτυπούν την αγορά δεν περιέχουν όλη την αξία που ένα μέλος λαμβάνει από ένα καλά οργανωμένο επενδυτικό σωματείο.
Στο Ηνωμένο Βασίλειο, αυτό ονομάζεται ProShare Investment Clubs, το οποίο προσφέρει πλήθος πόρων όπως ενημερωτικά δελτία, ηλεκτρονικά εργαλεία χαρτοφυλακίου, ένα μήνυμα για τα μέλη και ένα εγχειρίδιο επενδυτικού συλλόγου. Στον Καναδά, η Ένωση Επενδυτών του Καναδά (IAC) προσφέρει επίσης σε βάθος ενημερωτικά δελτία για την προσωπική χρηματοοικονομική εκπαίδευση, εκπτώσεις σε βιβλία και παρόμοια.
4. Πάντα αξίζει την εκπαίδευση
Ενώ οι επενδυτικοί σύλλογοι πρέπει να προσπαθήσουν να κάνουν όσο το δυνατόν περισσότερα χρήματα στις αγορές, η εκπαίδευση είναι ένας από τους κύριους λόγους για την ένταξη σε μια λέσχη. Οι σύλλογοι που λειτουργούν με στόχο την εκπαίδευση των μελών τους θα διαπιστώσουν ότι τα κέρδη φυσικά ακολουθούν. Είναι αναμφισβήτητα σημαντικότερο ότι οι επενδυτικοί σύλλογοι παρέχουν στα μέλη την εκπαίδευση και την εμπειρία που τους βοηθά να καθορίσουν γιατί το χαρτοφυλάκιο του συλλόγου έχει αυξηθεί, αντί να παρακολουθεί απλώς την καθαρή τους αξία. Εξάλλου, εάν ένας επενδυτής δεν ενδιαφέρεται να αυξήσει τις γνώσεις του στην αγορά, η επένδυση αμοιβαίων κεφαλαίων ή ένας μεσίτης πληρέστερων υπηρεσιών μπορεί πιθανότατα να τους παράσχει εύλογες αποδόσεις χωρίς τις δεσμεύσεις και τις δραστηριότητες που είναι εγγενείς σε ένα επενδυτικό σωματείο.
Ένας επενδυτικός σύλλογος θα πρέπει επίσης να επικεντρωθεί στην εξασφάλιση ότι όλα τα μέλη θα λάβουν ένα σχετικά ίσο επίπεδο εκπαιδευτικής αξίας από την ιδιότητα του μέλους. Στην πραγματικότητα, είναι καλή ιδέα να αξιολογήσετε το επίπεδο της εμπειρογνωμοσύνης μέλους ενός συλλόγου πριν αποφασίσετε να συμμετάσχετε. Αυτό εξασφαλίζει ότι υπάρχει μια λογική αντιστοιχία με το δικό σας επίπεδο δεξιοτήτων. Επίσης, όλα τα μέλη του συλλόγου θα πρέπει να συμμετάσχουν ισότιμα. μερικά μέλη θα έχουν φυσικά περισσότερο ηγετικό ρόλο από άλλους, αλλά αν ορισμένα μέλη δεν συμβάλλουν περιοδικά στις συναντήσεις του συλλόγου, η ατμόσφαιρα ολόκληρης της λέσχης είναι πιθανό να υποφέρει, μειώνοντας την αξία που όλοι λαμβάνουν από την ιδιότητα του μέλους.
Η κατώτατη γραμμή
Οι επενδυτικοί σύλλογοι είναι ένας εξαιρετικός τρόπος να διευκολυνθεί η επένδυση χωρίς να καίγεται ή να εξουδετερώνεται από αδίστακτους μεσίτες. Είτε ξεκινάτε τη δική σας λέσχη είτε συμμετέχετε σε μια υπάρχουσα λέσχη, θα διαπιστώσετε ότι το να είσαι μέλος ενός συλλόγου είναι μια διαφωτιστική εμπειρία.
Επίσης, ένα από τα πιο πολύτιμα συνεχιζόμενα οφέλη ενός επενδυτικού ομίλου, ειδικά για αρχάριους επενδυτές, είναι η δυνατότητα να αναλύονται οι επενδυτικές αποφάσεις από διαφορετικές απόψεις. Εάν δημιουργηθούν και διατηρηθούν κατάλληλα, οι επενδυτικοί σύλλογοι μπορούν να αποδώσουν στα μέλη τους πλεονασματικές αποδόσεις των επενδυτικών τους κεφαλαίων κάθε χρόνο, παρέχοντάς τους μια ανεκτίμητη εκπαιδευτική εμπειρία που θα διαρκέσει μια ζωή.
