Η Fidelity Investments είναι μία από τις μεγαλύτερες και πιο γνωστές εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο. Η εταιρεία, που ξεκίνησε το 1946, έχει πάνω από 2, 5 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση από τον Οκτώβριο του 2018 και προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια και χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF). παρέχει επενδυτικές συμβουλές και διαχειρίζεται προγράμματα ειδικής συνταξιοδότησης.
Μεταξύ των αμοιβαίων κεφαλαίων της, η Fidelity προσφέρει μια μεγάλη ποικιλία προϊόντων εξαιρετικά χαμηλού κόστους. Τα χαμηλά έξοδα και τα τέλη είναι ιδιαίτερα ευνοϊκά, διότι τα τέλη τείνουν άμεσα στις αποδόσεις. Λ. Ενώ η πιθανή απόδοση ενός ατόμου βλέπει σε πολλές επενδύσεις είναι άγνωστη, και τα έξοδα είναι το ένα κομμάτι οι επενδυτές μπορούν να ελέγξουν. Οι χαμηλότερες δαπάνες σημαίνουν περισσότερα χρήματα στα χαρτοφυλάκιά τους και τελικά στις τσέπες τους.
Τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών είναι συνήθως τα προϊόντα με το χαμηλότερο κόστος. Τα κεφάλαια δεικτών παριστάνουν παθητικά ένα επιλεγμένο σημείο αναφοράς και δεν απαιτούν το πρόσθετο κόστος των ομάδων διαχείρισης κεφαλαίων και ερευνητικών ομάδων. Με πολλά ενεργά διαχειριζόμενα ταμεία που αντιμετωπίζουν δυσκολίες στην αντιστοίχιση του δείκτη αναφοράς τους, τα κεφάλαια δεικτών καθιστούν ιδανικές συμμετοχές στο μεγαλύτερο μέρος των χαρτοφυλακίων. Πολλά αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη Fidelity, όπως αυτά που αναφέρονται παρακάτω, προσφέρουν ένα συνδυασμό ισχυρών ιστορικών επιδόσεων και χαμηλών αμοιβών.
Fidelity Spartan 500 Index Fund
Το FluxSpartan 500 Index Fund (FUSVX) δεν είναι μόνο ένα από τα μεγαλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για την παρακολούθηση του δείκτη Standard & Poor's (S & P 500) και είναι επίσης ένα από τα φθηνότερα. Με καθαρή αναλογία δαπανών μόλις 0, 04%, το συγκεκριμένο ταμείο κατατάσσεται ως μία από τις χαμηλότερου κόστους επενδύσεις σε ολόκληρο το σύμπαν αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτός ο λόγος εξόδων σημαίνει ότι για κάθε $ 1.000 που επενδύεται στο αμοιβαίο κεφάλαιο, η Fidelity χρεώνει μόνο 40 σεντ ετησίως σε τέλη.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
Μερικές φορές, η έννοια του χαμηλού κόστους είναι σχετική. Ενώ ο λόγος εξόδων 0, 29% του Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX) δεν μετακινεί αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο στην πιο φθηνή κατηγορία, εξακολουθεί να είναι μεταξύ των φθηνότερων κεφαλαίων που παρακολουθούν τον δείκτη σύνθεσης NASDAQ. Αυτό το ταμείο κατέχει επίσης τη διάκριση να φέρει μια βαθμολογία Morningstar πέντε αστέρων στην κατηγορία μεγάλης κεφαλαιοποίησης.
Διεθνές Ταμείο Δείκτη Fidelity Spartan
Τα διεθνή αμοιβαία κεφάλαια τείνουν να έχουν υψηλότερους δείκτες δαπανών λόγω του πρόσθετου κόστους παραγόντων όπως η παγκόσμια έρευνα και ο συναλλαγματικός κίνδυνος. Ξεκίνησε το 1997, το Fidelity Spartan International Index Fund (FSIVX) τείνει να εμμείνει σε μεγαλύτερες παγκόσμιες ονομασίες για τον περιορισμό του κινδύνου και έχει καθαρό λόγο δαπανών μόλις 0, 20%. Επίσης, κατατάσσεται ως μία από τις λιγότερο ακριβές στην κατηγορία των ξένων επενδύσεων.
Fidelity Spartan Mid Cap Index
Το Fidelity προσφέρει μια ιδιαίτερα ισχυρή σύνθεση των επιλογών κεφαλαίων στα μέσα του κεφαλαίου με οκτώ διαφορετικά funds που αθλούνται με μια βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων ή πέντε αστέρων. Το Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund (FSCKX) είναι ένα από αυτά. Με αναλογία δαπανών 0, 025%, κατατάσσεται ως ένας από τους φθηνότερους τρόπους για να πάρει έκθεση σε μεσαίου μεγέθους αποθέματα γύρω.
Fidelity Spartan Real Estate Index
Τα ακίνητα μπορεί να είναι ένα περιβόητο, επικίνδυνο μέρος για τους επενδυτές να θέσουν τα δολάρια τους σε δουλειά, αλλά τα οφέλη διαφοροποίησης που προέρχονται από την προσθήκη αυτής της κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων για τη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου είναι αξιοσημείωτα. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity Spartan Real Estate Index (FSRVX) έχει σχετικά σύντομη ιστορία (ξεκίνησε το 2011), αλλά η καθαρή αναλογία δαπανών του 0, 07% κατατάσσεται μεταξύ των χαμηλότερων στον κλάδο.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund
Οι τίτλοι που προστατεύονται από τον πληθωρισμό (TIPS) είναι μια σχετικά νέα προσθήκη στο επενδυτικό τοπίο, αλλά έχουν κερδίσει μεγάλο ενδιαφέρον από όσους αναζητούν προστασία από τον οικονομικό κίνδυνο. Το Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIYX) δεν έχει αποφέρει σημαντικά οφέλη για τους επενδυτές λόγω του τρέχοντος χαμηλού πληθωρισμού χαμηλού πληθωρισμού, αλλά φέρει μια βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων και καθαρή δαπάνη 0, 09% αναλογία.
Fidelity Spartan Συνολικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity Spartan Total Index Index (FSTVX) είναι παρόμοιο με το Spartan 500 Index του Fidelity, εκτός από το γεγονός ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο προσθέτει έκθεση μικρής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης στο μείγμα. Κάνει ένα ιδανικό βασικό χαρτοφυλάκιο "all-in-one" που κατέχει και χρεώνει μόνο 0, 04% ετησίως.
