Τι είναι ο ειδικός του πιστοποιημένου ταμείου (CFS);
Ένας εξειδικευμένος χρηματοδότης (CFS) έχει λάβει πιστοποίηση από το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων και Οικονομικών (IBF) για την τεχνογνωσία του στα αμοιβαία κεφάλαια και στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι απαιτήσεις για τον ορισμό περιλαμβάνουν τη μετάβαση στο πιστοποιημένο εξειδικευμένο πιστοποιητικό. Η εξειδικευμένη εξέταση πιστοποιημένων κεφαλαίων είναι ένας από τους παλαιότερους τίτλους πιστοποίησης στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων.
Βασικές τακτικές
- Ένας εξειδικευμένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος είναι ένας επαγγελματίας του χρηματοπιστωτικού κλάδου που έχει πιστοποιηθεί για την παροχή αμοιβαίων κεφαλαίων. Για να γίνει πιστοποιημένος ειδικός του ταμείου, πρέπει να αποκτηθεί πιστοποιητικό από το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων και Χρηματοοικονομικών (IBF). Οι πιστοποιημένοι ειδικοί του ταμείου μπορούν να είναι λογιστές, τραπεζίτες, οι διαχειριστές χρημάτων, οι προσωπικοί οικονομικοί σύμβουλοι και άλλοι επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού κλάδου. Εκτός από την κατοχή πιστοποιητικού, οι πιστοποιημένοι ειδικοί του ταμείου πρέπει να εκπληρώνουν 30 ώρες εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια. Πριν από τη διεξαγωγή των εξετάσεων, ένας υποψήφιος CFS πρέπει να έχει πτυχίο πανεπιστημίου ή 2.000 ώρες εργασιακής εμπειρίας στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και έχουν ολοκληρώσει το πρόγραμμα αυτό-σπουδών IBF που αποτελείται από έξι ενότητες.
Κατανόηση του ειδικού του πιστοποιημένου ταμείου
Πιστοποιημένοι ειδικοί του ταμείου λαμβάνουν εκπαίδευση για την εξέταση από την IBF, η οποία είναι ο δημιουργός και ο εκδότης της ονομασίας CFS. Η IBF ιδρύθηκε το 1988 και ανέπτυξε την ονομασία CFS το ίδιο έτος. Το CFS επιτρέπει σε επαγγελματίες, όπως μεσίτες, διευθυντές χρημάτων και λογιστές, να προσφέρουν σύγχρονες επενδυτικές συμβουλές σε αμοιβαία κεφάλαια.
Το IBF προσφέρει επίσης άλλες πιστοποιήσεις στον κλάδο, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που ανήκουν στους ακόλουθους τομείς: πιστοποιημένο ειδικευμένο πρόεδρο, πιστοποιημένο ειδικό κτηματομεσίτη και αξιόπιστο, πιστοποιημένο φορολογικό ειδικό, πιστοποιημένο εισόδημα, πιστοποιητικό κοινωνικής ασφάλισης και Medicare, πιστοποιητικό εναλλακτικής επένδυσης, πιστοποιητικό διαζυγίου και Master of Επιστήμη στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες.
Πιστοποιημένες πιστοποιήσεις οικονομικών ειδικών προέρχονται συνήθως από άτομα που εργάζονται στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, όπως προσωπικοί οικονομικοί σύμβουλοι, λογιστές, τραπεζίτες, μεσίτες, διαχειριστές χρημάτων και πιστοποιημένοι οικονομικοί αρμόδιοι σχεδιασμού.
Η απόκτηση ενός πιστοποιημένου πιστοποιητικού εξειδικευμένου κεφαλαίου μπορεί να θέσει τους αναλυτές εκτός, δίνοντάς τους μια πρόσθετη πιστοποίηση για να δείξουν πρόσθετη εμπειρία.
Πιστοποιημένος ειδικός του αμοιβαίου κεφαλαίου έναντι της σειράς 6
Η πιστοποίηση CFS παρέχει στους επαγγελματίες των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών την πρόσθετη τεχνογνωσία που απαιτείται για την παροχή συμβουλών στους πελάτες σχετικά με τα αμοιβαία κεφάλαια που ταιριάζουν καλύτερα στις ιδιαίτερες ανάγκες τους. Η ονομασία δεν επιτρέπει στα άτομα να αγοράζουν ή να πωλούν αμοιβαία κεφάλαια. Εν τω μεταξύ, η άδεια σειράς 6 είναι μια διαφορετική πτυχή αδειοδότησης, την οποία διαθέτουν πολλοί πιστοποιημένοι ειδικοί του χαρτοφυλακίου στις καθημερινές επιχειρηματικές συναλλαγές τους. Μια άδεια σειράς 6 επιτρέπει στους επαγγελματίες να αγοράζουν και να πωλούν τα χρήματα για τους πελάτες τους και είναι χρήσιμο να έχουν στη χρηματοπιστωτική βιομηχανία
Απαιτήσεις για τον Ειδικό Πιστοποιημένο Ταμείο
Η εξέταση CFS έχει σχεδιαστεί για να παρέχει στους ειδικούς τις τρέχουσες πληροφορίες αγοράς για τα αμοιβαία κεφάλαια, τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETFs), τις εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs), τα κεφάλαια κλειστού τύπου και άλλες παρόμοιες επενδυτικές προσφορές. Περιλαμβάνει επίσης υλικό σχετικά με την προηγμένη ανάλυση κεφαλαίων και επιλογή κεφαλαίων, την κατανομή περιουσιακών στοιχείων, την κατασκευή χαρτοφυλακίου, τη διαχείριση κινδύνων, τους φόρους και τον προγραμματισμό περιουσίας.
Τα άτομα πρέπει να έχουν πτυχίο ή 2.000 ώρες εργασιακής εμπειρίας χρηματοοικονομικών υπηρεσιών πριν από τη λήψη των εξετάσεων. Ένα εξάμηνο πρόγραμμα αυτό-σπουδών που παρέχεται από το IBF είναι επίσης μια προϋπόθεση. Το IBF εκτιμά ότι τα άτομα μπορούν να ολοκληρώσουν την πιστοποίηση σε περίπου 15 εβδομάδες, αν και τους έχει δοθεί ένα έτος για να ολοκληρώσουν το μάθημα μόλις εγγραφούν στο πρόγραμμα. Η πιστοποίηση CFS απαιτεί τρία ελεγχόμενα σε απευθείας σύνδεση εξετάσεις και μια μελέτη περίπτωσης για ολοκλήρωση.
Η πιστοποίηση μπορεί να ληφθεί από την IBF για $ 1.365. Το συνολικό κόστος περιλαμβάνει εγγραφή, δίδακτρα, εγχειρίδια, ερωτήσεις αναθεώρησης, εξετάσεις πρακτικής, φύλλα αναφοράς, ναυτιλία, τελικές εξετάσεις, μελέτη περίπτωσης και δίπλωμα.
Οι πιστοποιημένοι ειδικοί του ταμείου πρέπει επίσης να πληρούν τις απαιτήσεις συνεχιζόμενης εκπαίδευσης. Η συνεχιζόμενη εκπαίδευση παρουσιάζεται επίσης από την IBF, η οποία επιδιώκει να προσφέρει στους επαγγελματίες ένα πλεονέκτημα όσον αφορά τα σύγχρονα επενδυτικά εργαλεία και τις πρακτικές της αγοράς. Προκειμένου να συμβαδίσουν με τις απαιτήσεις, οι πιστοποιημένοι ειδικοί του ταμείου πρέπει να ολοκληρώνουν 30 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια.
