Τι είναι Chartered Life Underwriter;
Ο εγγεγραμμένος ασφαλιστής (CLU) είναι ένας επαγγελματικός τίτλος για άτομα που επιθυμούν να ειδικευτούν στην ασφάλεια ζωής και τον προγραμματισμό ακινήτων. Οι κάτοχοι της ονομασίας Certified Financial Planners (CFP) θα προσθέτουν συχνά CLU στα διαπιστευτήριά τους για να αποδείξουν πρόσθετη εμπειρογνωμοσύνη στον τομέα. Τα άτομα πρέπει να περάσουν μια σειρά μαθημάτων και εξετάσεων για να λάβουν την ονομασία.
Κατανόηση των αναδόχων Chartered Life
Ο ορισμός της CLU είναι ένα από τα παλαιότερα και πιο σεβαστά διαπιστευτήρια στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, που χρονολογείται από τα τέλη της δεκαετίας του 1920. Αντιπροσωπεύει μια διεξοδική κατανόηση ενός ευρέος φάσματος ζητημάτων διαχείρισης προσωπικού κινδύνου και ασφάλισης ζωής. Το πρόγραμμα υπογραμμίζει επίσης την ηθική, τον επαγγελματισμό και την εις βάθος γνώση κατά την παροχή συμβουλών στους τομείς της ασφάλισης ζωής, του επιχειρηματικού σχεδιασμού και του σχεδιασμού ακινήτων. Έχοντας πρόσθετες γνώσεις σε αυτούς τους τομείς δίνει στους χρηματοδότες ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα έναντι άλλων σχεδιαστών με λιγότερα διαπιστευτήρια.
Βασικές τακτικές
- Chartered Life Underwriter είναι ένας ορισμός που δείχνει την τεχνογνωσία στον σχεδιασμό ακινήτων, την ασφάλεια ζωής και τον επιχειρηματικό σχεδιασμό. Τα CLUs πρέπει να ολοκληρώσουν μια σειρά μαθημάτων και εξετάσεων για να κερδίσουν την ονομασία. Πολλοί πιστοποιημένοι οικονομικοί αρμόδιοι για την προσφορά προσθέτουν CLU στα διαπιστευτήριά τους για να αποδείξουν την εμπειρογνωμοσύνη του αντικειμένου. Το Αμερικανικό Κολλέγιο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών παραχωρεί τον ορισμό της CLU και ενθαρρύνει τους κατόχους να τηρούν υψηλά πρότυπα. Το καθεστώς CLU μπορεί να ανακληθεί λόγω παραπτώματος.
Σύμφωνα με το Αμερικανικό Κολέγιο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών, το οποίο απονέμει τον ορισμό της CLU, οι οικονομικοί επαγγελματίες που κατέχουν μια ονομασία CLU μπορούν να έχουν κατά μέσο όρο 51% μεγαλύτερο εισόδημα από τους ομολόγους τους επειδή έχουν τις εξειδικευμένες δεξιότητες για να βοηθήσουν τους πελάτες. Το πρόγραμμα διδάσκει πολλές πτυχές του προσωπικού και επιχειρηματικού χρηματοοικονομικού σχεδιασμού:
- Πώς να ορίσετε και να επιτύχετε τους οικονομικούς στόχους αναλύοντας την οικονομική ζωή του πελάτη και εντοπίζοντας τις ανάγκες ζωής και υγείας, καθώς και τους κινδύνους προσωπικής ιδιοκτησίας και ευθύνης Τρόποι επίτευξης μεγαλύτερης χρηματοοικονομικής ασφάλειας μέσω ασφαλιστηρίων συμβολαίων ζωής και προϊόντων πρόβλεψης Πώς να διαχειριστείτε επιτυχημένες επιχειρήσεις με στρατηγικό οργανωτικό και προληπτικό σχεδιασμό. την ενίσχυση της αξίας της περιουσίας, τη διατήρηση των υφιστάμενων περιουσιακών στοιχείων και την παροχή χρηματοοικονομικής ασφάλειας κατά τη συνταξιοδότηση.
Προσόντα για CLU
Το αμερικανικό κολλέγιο χρηματοοικονομικών υπηρεσιών είναι ένα διαπιστευμένο μη κερδοσκοπικό εκπαιδευτικό ίδρυμα που ιδρύθηκε το 1927. Έχει το υψηλότερο επίπεδο εκπαιδευτικής διαπίστευσης-περιφερειακής διαπίστευσης-μέσω της Επιτροπής των Μέσων Χωρών για την Ανώτατη Εκπαίδευση. Το κολλέγιο έχει μια πλήρους απασχόλησης σχολή των εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας και είναι ένας από τους κορυφαίους εκπαιδευτικούς των επαγγελματιών του χρηματοπιστωτικού τομέα στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Για να κερδίσουν την CLU, τα άτομα πρέπει να ολοκληρώσουν πέντε μαθήματα πυρήνα συν τρία μαθήματα επιλογής και να περάσουν οκτώ εξετάσεις 100 ερωτήσεων, διάρκειας δύο ωρών. Οι απαιτούμενοι τίτλοι σπουδών περιλαμβάνουν τις Θεμελιώδεις αρχές Ασφαλιστικού Σχεδιασμού, Ατομικής Ασφάλισης Ζωής, Νόμου Ασφάλισης Ζωής, Βασικές Αρχές Σχεδιασμού και Σχεδιασμού Κτηματολογίου για Ιδιοκτήτες και Επαγγελματίες . Άλλα θέματα μαθήματος περιλαμβάνουν τον οικονομικό σχεδιασμό, την ασφάλιση υγείας, τη φορολογία εισοδήματος, ομαδικές παροχές, επενδύσεις και προγραμματισμό συνταξιοδότησης.
Ένας εγγεγραμμένος συγγραφέας πρέπει να τηρεί τον Κώδικα Δεοντολογίας του Αμερικανικού Κολλεγίου Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών, ο οποίος περιλαμβάνει την ακόλουθη επαγγελματική υπόσχεση:
«Υπό το πρίσμα όλων των συνθηκών που περιβάλλουν αυτά που υπηρετώ, θα προβώ σε κάθε προσπάθεια ευσυνείδητης διαπίστωσης και κατανόησης, θα καταστήσω την υπηρεσία εκείνη που, υπό τις ίδιες συνθήκες, θα εφαρμοζόμουν στον εαυτό μου».
Επιπλέον, η διατήρηση της ονομασίας απαιτεί 30 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε χρόνο και ο ορισμός μπορεί να αφαιρεθεί για ανήθικη συμπεριφορά μέσω της επιτροπής πιστοποίησης του Διοικητικού Συμβουλίου του Αμερικανικού Κολλεγίου.
