Η Firstrade Securities ιδρύθηκε το 1985 στην περιοχή Flushing του Queens της Νέας Υόρκης. Εξυπηρέτησε τις ανάγκες της τοπικής κοινότητας, ιδιαίτερα των εθνοτικών κινέζων μεταναστών. Ενώ ένας από τους ηγέτες χαμηλού κόστους, η Firstrade παρέμεινε αληθινή στις ρίζες της, παρέχοντας εργαλεία και υποστήριξη σε παραδοσιακά και απλοποιημένα κινέζικα καθώς και στα αγγλικά.
Πρόσφατα, η Firstrade έχει μετατραπεί σε προμήθειες αξίας $ 0 για συναλλαγές μετοχών και δικαιωμάτων προαίρεσης, αλλά αυτό έρχεται με ορισμένες θυσίες σε περιορισμένα εργαλεία, έρευνα και πεδίο προϊόντων. Ωστόσο, σε αντίθεση με πολλούς από τους άλλους μεσίτες προμηθειών $ 0, η Firstrade εξακολουθεί να αποτελεί την κατάλληλη επιλογή για τους ενεργούς μετόχους και τους εμπόρους επιλογών που αναζητούν απλοποιημένη είσοδο εντολών, που περιλαμβάνουν προηγμένες επιλογές διαπραγμάτευσης δικαιωμάτων προαίρεσης και κόστος βράχου.
Εκτός από το χαμηλό κόστος, η Firstrade ξεχωρίζει επίσης με ένα μοναδικό πρόγραμμα δανεισμού τίτλων για επενδυτές που ενδιαφέρονται να κερδίσουν επιπλέον εισόδημα, δανείζοντας τα αποθέματά τους σε άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Το πρόγραμμα δανεισμού τίτλων δεν θέτει περιορισμούς στον κάτοχο του λογαριασμού ο οποίος μπορεί να πουλήσει το απόθεμά του σε οποιοδήποτε σημείο. Αυτό θα μπορούσε να αποτελέσει σημαντικό όφελος για τους ανεξάρτητους επενδυτές με μεγάλους λογαριασμούς.
Πλεονεκτήματα
-
Τα $ 0 κόστη κόστους και δικαιωμάτων προτίμησης διαπραγματεύονται με πολλά ETFs και αμοιβαία κεφάλαια χωρίς τέλη συναλλαγής
-
Βελτιωμένη εμπειρία συναλλαγών που είναι συνεπής σε διαδικτυακές και κινητές πλατφόρμες
-
Υποστήριξη παραδοσιακών και απλοποιημένων κινεζικών και αγγλικών λογαριασμών
Μειονεκτήματα
-
Περιορισμένη λειτουργικότητα σε διαδικτυακές και κινητές πλατφόρμες πέρα από την εισαγωγή εντολών και στοιχειώδη χαρτογράφηση
-
Δεν υπάρχουν διαπραγματεύσεις ανταλλαγής νομισμάτων, κρυπτογράφησης, συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης ή συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης
-
Η υποστήριξη πελατών δεν είναι διαθέσιμη 24 ώρες το 24ωρο
Εμπειρία συναλλαγών
2.1Σε σύγκριση με άλλους μεσίτες στο διαδίκτυο, οι πλατφόρμες του Firstrade είναι βασικές αλλά λειτουργικές. Η είσοδος εντολών είναι διαισθητική και εξοικειωμένη, ακόμη και για πολύπλοκες παραγγελίες εξάπλωσης επιλογών. Τα πόδια απλώματος εισάγονται χειροκίνητα και ένα ολοκληρωμένο φύλλο αλυσίδας κάνει τη διαδικασία εύκολη. Το περιθώριο υπολογίζεται ως δομημένο εμπόριο, αλλά τα αποστέλλοντα ρολόγια δεν είναι πάντα διαθέσιμα στη φόρμα εγγραφής παραγγελιών. Αυτό απαιτεί ανανέωση για να ελέγξετε την τιμή. Οι πολύ δραστήριοι έμποροι μπορεί να βρουν κουραστική και επαναλαμβανόμενη διαδικασία χειροκίνητης παραγγελίας.
Το άνοιγμα ή το κλείσιμο συναλλαγών με σύνθετους τύπους παραγγελιών όπως το OCO ή το OCA δεν είναι διαθέσιμα στην πλατφόρμα κινητής και στο διαδίκτυο, αλλά θα μπορούσαν να χρησιμοποιηθούν στην προηγμένη εφαρμογή "Navigator". Είναι απλό να δημιουργήσετε μια παραγγελία από τα περισσότερα από τα εργαλεία επιλογής για αποθέματα, ETF ή αμοιβαία κεφάλαια, ωστόσο, η διασύνδεση εισόδου εντολών είναι ασυνεπής από τον ένα τύπο προϊόντος στο επόμενο. Δεν υπάρχει λειτουργικότητα για την εμπορία από τα γραφήματα ή για τη δημιουργία καλαθιού και παραγγελίας.
Τεχνολογία συναλλαγών
1.5Η Firstrade δημιούργησε πρόσφατα τη δική της πλατφόρμα συναλλαγών "all-in-one", το Firstrade Navigator, για πιο δραστήριους εμπόρους, βασιζόμενη σε διάταξη μιας σελίδας με ενότητες. Ωστόσο, το Navigator είναι διαθέσιμο μόνο για χρήστες υπολογιστών γραφείου, αφού το "εφαρμόσει" για αυτό μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Η διαδικασία πρόσβασης στην πλατφόρμα ήταν περίπλοκη, αλλά οι χρήστες σε ένα iPad μπορούν να έχουν πρόσβαση μέσω του App Store χωρίς τη διαδικασία υποβολής αιτήσεων. Τα αποσπάσματα ροής και τα δεδομένα σε πραγματικό χρόνο είναι διαθέσιμα στις πλατφόρμες πλοήγησης και κινητής τηλεφωνίας που βασίζονται στον ιστό. Για τους μικρότερους εμπόρους, το Firstrade είναι πιθανό να είναι μια καλή επιλογή αν η πρωταρχική μέριμνα είναι να διατηρήσετε όσο το δυνατόν χαμηλότερα τα έξοδα προμήθειας.
Οι πιο προηγμένοι ή μεγαλύτεροι έμποροι ίσως θελήσουν να εξετάσουν μερικούς πρόσθετους παράγοντες πριν επιλέξουν το Firstrade ως μεσίτη. Το Firstrade δεν προσφέρει δρομολόγηση ψεκασμού και δεν παρέχει στοιχεία σχετικά με τη βελτίωση των τιμών για παραγγελίες. Οι διαδρομές Firstrade παραγγέλλουν κυρίως δύο εταιρείες εκκαθάρισης, Apex και Credit Suisse, και δέχονται πληρωμές για τη συγκεκριμένη ροή παραγγελιών. Ενώ αυτή είναι μια κοινή πρακτική μεταξύ των χαμηλών / όχι μεσίτες προμηθειών, είναι μια αμφιλεγόμενη πρακτική που βάζει τον μεσίτη στην αμήχανη θέση προσπαθώντας να πάρει την καλύτερη τιμή για τους πελάτες του, ενώ ταυτόχρονα βελτιστοποιεί το εισόδημα για τη ροή των παραγγελιών.
Ευχρηστία
3.4Η διαδικασία ρύθμισης λογαριασμού είναι εξαιρετικά εύκολη και βολική. Παρόλο που όλες οι φόρμες λογαριασμού πρέπει να διαβαστούν και να κατανοηθούν από έναν έμπορο, τα περισσότερα από τα τυποποιημένα έντυπα ήταν προπληρωμένα εκ των προτέρων. Για τον μέσο έμπορο, η έγκριση λογαριασμού και περιθωρίου είναι γρήγορη και βολική. Για τους εμπόρους στις Η.Π.Α. ή τις εγκεκριμένες ξένες αγορές, η υποστήριξη λογαριασμού διατίθεται σε παραδοσιακά ή απλοποιημένα Κινέζικα.
Η περιήγηση στις ιστοσελίδες διαχείρισης και διαχείρισης λογαριασμών στο διαδίκτυο είναι πολύ απλή και οι εντολές μπορούν να εισαχθούν από οποιαδήποτε τοποθεσία στον ιστότοπο, την εφαρμογή για κινητά ή την πλατφόρμα Navigator. Τα μενού είναι διαισθητικά και επίμονα ανεξάρτητα από το πού βρίσκεστε στην πλατφόρμα ή την τοποθεσία. Η πλατφόρμα Navigator επιτρέπει κάποια προσαρμογή, επιτρέποντάς σας να προσθέσετε ή να αφαιρέσετε μονάδες ή να τις σύρετε σε άλλες θέσεις στην οθόνη. Τα διαγράμματα στην πλατφόρμα πλοήγησης και κινητής τηλεφωνίας είναι από το MultiCharts (TradingView), έτσι ώστε η λειτουργικότητα είναι πολύ καλή. Ωστόσο, υπάρχει πολύ λίγη ενσωμάτωση στους χάρτες με την καταχώρηση παραγγελιών και τη διαχείριση λογαριασμού.
Κινητά και Αναδυόμενες Τεχνικές
4.4Όπως και οι πλατφόρμες Ιστού και Navigator, η εφαρμογή για κινητά του Firstrade είναι διαισθητική και εύκολη στη χρήση. Η καταχώρηση παραγγελίας περιλαμβάνει ένα πλήρες φάσμα παραγγελιών στάσης, ορίου και αγοράς, αλλά οι προηγμένοι τύποι εντολών όπως OCO ή OCA είναι διαθέσιμοι μόνο στην εφαρμογή Navigator για χρήστες iPad. Η εφαρμογή για κινητά περιλαμβάνει διαγράμματα από το MultiCharts (TradingView) τα οποία ήταν γρήγορα και ισχυρά αλλά δεν συμπεριέλαβαν συναλλαγές από τη λειτουργικότητα του γραφήματος.
Οι λειτουργίες εισαγωγής και παρακολούθησης της εφαρμογής της κινητής συσκευής ενσωματώνονται στην πλατφόρμα web και στην πλατφόρμα Navigator. αυτό δημιουργεί μια απρόσκοπτη εμπειρία. Τα νέα και οι αναλύσεις από Morningstar, Briefing.com και Benzinga δεν είναι διαθέσιμα μέσα στην εφαρμογή για κινητά και δεν υπάρχουν άλλα εργαλεία έρευνας ή προβολής.
Εύρος προσφορών
3.2Η Firstrade προσφέρει πρόσβαση στις μετοχές, τα δικαιώματα προαίρεσης, τα κεφάλαια και το σταθερό εισόδημα που είναι πιθανό να χρειαστούν οι περισσότεροι μικροί έμποροι λιανικής. Το φάσμα των αμοιβαίων κεφαλαίων και των ETF απεριόριστων συναλλαγών είναι αρκετά ευρύ ώστε να καλύπτει τις περισσότερες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Σε αντίθεση με τους περισσότερους μεσίτες χαμηλού κόστους, οι σελίδες σταθερού εισοδήματος και τα εργαλεία προσυμπτωματικού ελέγχου είναι εύκολες στη χρήση και μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση γρήγορα μέσω της διαδικτυακής πλατφόρμας.
Οι πιο προηγμένοι έμποροι ενδέχεται να βρουν κάποια διαθέσιμα κλειδιά στο Firstrade. Δεν προσφέρεται καμία διαπραγμάτευση για τα Forex ή τα κρυπτοσυστήματα, και τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης δεν είναι επίσης διαθέσιμα. Παρόλο που η Firstrade ανακοίνωσε σχέδια για ρομπο-συμβουλευτική υπηρεσία, τη στιγμή της αναθεώρησης δεν υπήρχε κανένας διαθέσιμος. Η κατανομή της σειράς διανομής για προχωρημένους και ενεργούς εμπόρους επιλογών είναι εύκολη στη χρήση και επιτρέπει έως και τέσσερα πόδια για κάθε εξάπλωση.
Νέα και έρευνα
4.1Το Firstrade έχει έναν εκπληκτικό αριθμό εργαλείων ελέγχου και έρευνας που είναι διάσπαρτα σε όλες τις πλατφόρμες συναλλαγών του. Ενώ το λογισμικό παρακολούθησης αποθεμάτων και κεφαλαίων είναι εύκολο στη χρήση, η λειτουργικότητά του είναι πολύ περιορισμένη και δεν είναι πολύ διαισθητική. Ωστόσο, αν υποτεθεί ότι οι απαιτήσεις ελέγχου του εμπόρου δεν είναι πολύ προχωρημένες, η είσοδος στις συναλλαγές από τους διαλογείς είναι γρήγορη και εύκολη. Οι έμποροι μπορούν να έχουν πρόσβαση σε ειδήσεις και αναλύσεις από τα Morningstar και Briefing.com, τα οποία είναι και πηγή υψηλής αξίας. Οι ροές ειδήσεων χαμηλότερης ποιότητας ήταν επίσης διαθέσιμες από τη Benzinga.com.
Οι έμποροι μπορούν να χρησιμοποιήσουν το εργαλείο OptionPlay για να δημιουργήσουν ιδέες και να αναλύσουν τις συναλλαγές επιλογών και τα spreads σε πραγματικό χρόνο. Ενώ είναι χρήσιμο, αυτή η λειτουργία είναι δύσκολο να βρεθεί και είναι προσβάσιμη από τα φύλλα αλυσίδας επιλογών. Η ποιότητα των διαγραμμάτων του Firstrade ποικίλλει ανάλογα με την πλατφόρμα. Η διαδικτυακή πλατφόρμα περιελάμβανε στοιχειώδη γραφική απεικόνιση που είναι δύσκολο να χρησιμοποιηθεί και δεν μπορεί να προσαρμοστεί. Οι πλατφόρμες πλοήγησης και κινητής τηλεφωνίας χρησιμοποιούν γραφήματα που παρέχονται από το MultiCharts (TradingView) και είναι πολύ καλά.
Ανάλυση χαρτοφυλακίου και εκθέσεις
2Οι περισσότερες λειτουργίες ανάλυσης χαρτοφυλακίου και λογιστικής δεν είναι διαθέσιμες στις πλατφόρμες της Firstrade. Ωστόσο, οι επενδυτές μπορούν να δουν τις απαιτήσεις περιθωρίου σε βάση ανά συναλλαγή και να παρακολουθούν ανοικτές θέσεις ή λίστες παρακολούθησης σε πραγματικό χρόνο. Τα υπόλοιπα των λογαριασμών και το ιστορικό λογαριασμού είναι επίσης διαθέσιμα σε πραγματικό χρόνο και οι συναλλαγές μπορούν εύκολα να μεταφορτωθούν για ανάλυση με εξωτερικά εργαλεία.
Παρόλο που η διαδικασία λήψης δεδομένων δραστηριότητας λογαριασμού σε εξωτερικά προγράμματα όπως το Quicken, το Microsoft Money ή το Excel είναι εύκολη, δεν υπάρχει ουσιαστικά καμία λειτουργικότητα για τον φορολογικό σχεδιασμό ή τη διαχείριση λογαριασμού εντός των πλατφορμών Firstrade. Υπάρχουν μερικοί απλοί υπολογιστές για την κατανομή του ενεργητικού, την τιμολόγηση των δικαιωμάτων προαίρεσης και τις συνεισφορές του IRA, αλλά έχουν περιορισμένη χρησιμότητα και δεν είναι ενσωματωμένες στο λογαριασμό σας για παροχή καθοδήγησης και ανάλυσης.
Εξυπηρέτηση Πελατών και Βοήθεια
4.8Παρόλο που η Firstrade δεν προσφέρει ζωντανή υποστήριξη 24/7, υπάρχουν δύο ιδιότητες που τους χωρίζουν από τους περισσότερους μεσίτες της κατηγορίας τους. Πρώτον, προσφέρουν πλήρη υποστήριξη σε απλοποιημένα και παραδοσιακά κινέζικα. Δεύτερον, κατά τη διάρκεια των ωρών λειτουργίας της αγοράς, η εξυπηρέτηση πελατών της Firstrade ανταποκρίνεται και γνωρίζει στο τηλέφωνο. Κατά τη διάρκεια των βαρών χρόνων κλήσης, οι λογαριασμοί μπορούν να ζητήσουν μια επιστροφή κλήσης που ήταν πολύ γρήγορη στις δοκιμές μας. Οι απαντήσεις της συνομιλίας ήταν λιγότερο ικανοποιητικές, με πολλές απαντήσεις που δημιουργήθηκαν αυτόματα με συνδέσμους σε συχνές ερωτήσεις, οι οποίες συχνά δεν σχετίζονται με την ερώτηση που τέθηκε.
Εκτός από το χαμηλό κόστος και την καλή τηλεφωνική υπηρεσία, η Firstrade μπορεί επίσης να βοηθήσει τους κατόχους λογαριασμών να δημιουργήσουν εισόδημα από τα αποθέματά τους μέσω προγράμματος δανεισμού μετοχών. Οι έμποροι μπορούν να δανείσουν τις μετοχές τους μέσω της Firstrade σε άλλους θεσμικούς επενδυτές για καθημερινό εισόδημα. Οι μετοχές που έχουν δανειστεί παραμένουν απεριόριστες και οι επενδυτές μπορούν να τις αγοράσουν ή να πουλήσουν όπως κανονικά χωρίς να συμμετέχουν στο πρόγραμμα δανειακών δανείων.
Εκπαίδευση
2.5Στο Firstrade διατίθενται άρθρα και βίντεο που καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα αγορών και στρατηγικές συναλλαγών. Για τους νέους επενδυτές, το υλικό θα παρέχει μια εισαγωγή στα περισσότερα θέματα, αλλά όχι πολύ περισσότερα. Πολλά από τα άρθρα και τα βίντεο δημιουργήθηκαν από εξωτερικές επιχειρήσεις ή οργανισμούς όπως το Συμβούλιο Επιλογής Βιομηχανίας, ώστε να μην περιλαμβάνουν εκπαίδευση που είναι πολύ επίκαιρη ή σχετίζεται με τις πλατφόρμες και τα εργαλεία της Firstrade.
Κατά τη διάρκεια της ανασκόπησης μας, βρήκαμε πολλές νεκρές συνδέσεις στο εκπαιδευτικό περιεχόμενο και μεγάλο μέρος της ήταν χρονολογημένη. Αν και η εισαγωγική εκπαίδευση μπορεί να είναι χρήσιμη για νέους επενδυτές, δεν σχετίζεται καλά με τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς και τις νέες εμπορικές καινοτομίες. Δεν υπάρχουν ζωντανά σεμινάρια ή ζωντανά γεγονότα, τα οποία διαφορετικά θα μπορούσαν να συμπληρώσουν πολλά από τα κενά στην κατηγορία της εκπαίδευσης. Αν και τα podcasts είναι διαθέσιμα, παρέχονται κυρίως από τους ίδιους εξωτερικούς παρόχους και δεν σχετίζονται με το περιβάλλον της ζωντανής αγοράς.
Δικαστικά έξοδα
3.8Κατά την άποψή μας, οι έμποροι που αξιολογούν την Firstrade επικεντρώνονται κατά πάσα πιθανότητα στην εύρεση του μεσίτη με το χαμηλότερο κόστος με ένα ελάχιστο επίπεδο λειτουργικότητας συναλλαγών. Το μεγαλύτερο μέρος των μετοχών, των δικαιωμάτων προαίρεσης και της διαπραγμάτευσης κεφαλαίων μπορεί να γίνει για $ 0 προμήθειες. Το πρόγραμμα δανεισμού ασφάλειας έχει ακόμη τη δυνατότητα να μειώσει περαιτέρω το κόστος συναλλαγών, αντισταθμίζοντας τους κατόχους λογαριασμών για το δανεισμό των μετοχών τους για ημερήσιο εισόδημα.
Εκτός από την περιορισμένη λειτουργικότητα και τις υπηρεσίες, οι περισσότεροι μεσίτες χαμηλού κόστους θα χρεώνουν υψηλότερα τέλη σε άλλους τομείς για να καλύψουν την έλλειψη προμηθειών. Η Firstrade χρεώνει υψηλότερα από τα μέσα περιθώρια κέρδους για τους επενδυτές με λογαριασμό περιθωρίου. Τα τέλη για ορισμένες συναλλαγές λογαριασμού, όπως οι τραπεζικές μεταφορές και οι μεταφορές ACAT, είναι επίσης υψηλότερες από το μέσο όρο, αλλά δεν είναι εκτός των συνήθων.
Τι πρέπει να ξέρετε
Κατά την άποψή μας, υπάρχει υπόθεση υπέρ της Firstrade εάν ο επενδυτής επικεντρώνεται στο χαμηλότερο διαθέσιμο κόστος συναλλαγών. Παρόλο που τα Forex, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και η κρυπτογράφηση δεν είναι διαθέσιμα, οι επενδυτές που αναζητούν μετοχές, δικαιώματα προαίρεσης, κεφάλαια και ETFs δεν πρέπει να απογοητεύονται. Σε αντίθεση με πολλούς άλλους μεσίτες της κατηγορίας low-to-no commission, η Firstrade ξεχωρίζει με τις πλατφόρμες συναλλαγών πάνω από το μέσο όρο, τα αποσπάσματα ροής και τις προηγμένες λειτουργίες συναλλαγών δικαιωμάτων προαίρεσης.
Η εξυπηρέτηση είναι καλή αλλά περιορίζεται στις ώρες της αγοράς, γεγονός που μπορεί να είναι δύσκολο για εμπόρους εκτός των ΗΠΑ ή νέους επενδυτές που δεν μπορούν να έρθουν σε επαφή με τον μεσίτη τους κατά τις εργάσιμες ώρες. Οι νέοι επενδυτές που αναζητούν την εκπαίδευση θα βρουν πολλά εισαγωγικά υλικά συγκεντρωμένα από εσωτερικές και εξωτερικές πηγές, αλλά περιορισμένη προηγμένη εκπαίδευση ή καθοδήγηση που συνδέεται με το σημερινό περιβάλλον της αγοράς.
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των διαδικτυακών μεσιτών. Οι αξιολογήσεις μας είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών της πλατφόρμας του διαδικτυακού μεσίτη, συμπεριλαμβανομένης της εμπειρίας των χρηστών, της ποιότητας των εκτελέσεων στο εμπόριο, των προϊόντων που διατίθενται στις πλατφόρμες τους, του κόστους και των τελών, της ασφάλειας, της κινητής εμπειρίας και της εξυπηρέτησης πελατών. Δημιουργήσαμε μια κλίμακα αξιολόγησης βάσει των κριτηρίων μας, συλλέγοντας πάνω από 3.000 σημεία δεδομένων που ζυγίσαμε στο σύστημα βαθμολόγησης των αστέρων μας.
Επιπλέον, κάθε μεσίτης που εξετάσαμε ήταν υποχρεωμένος να συμπληρώσει μια έρευνα 320 σημείων σχετικά με όλες τις πτυχές της πλατφόρμας που χρησιμοποιήσαμε στις δοκιμές μας. Πολλοί από τους ηλεκτρονικούς μεσίτες που αξιολογήσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους στα γραφεία μας.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, διεξήγαγε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου σε βιομηχανία για την κατάταξη πλατφορμών επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση για χρήστες σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
