Πίνακας περιεχομένων
- Ο καθορισμός του στόχου
- Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
- Τύποι λογαριασμών
- Χαρακτηριστικά και προσβασιμότητα
- Αμοιβές
- Χαρτοφυλάκια
- Επενδυτική φορολογική επένδυση
- Ασφάλεια
- Εξυπηρέτηση πελατών
- Η λήψη μας
Το FutureAdvisor και η Betterment είναι πολύ διαφορετικές ρομπορικές συμβουλές, αλλά μοιράζονται μια παρόμοια προσέγγιση. Όπως όλοι οι ρομπορικοί σύμβουλοι, και οι δύο βασίζονται σε μεγάλο βαθμό στη σύγχρονη θεωρία χαρτοφυλακίου (MPT) στη διαχείριση του χαρτοφυλακίου σας, αν και οι ιδιαιτερότητες της δημιουργίας χαρτοφυλακίου και της επανεξισορρόπησης διαφέρουν. Επιπλέον, το FutureAdvisor και η Betterment προσφέρουν και τη συγκομιδή φορολογικών ζημιών ως μέρος του πακέτου, τοποθετώντας τα και τα δύο μπροστά από ορισμένους ρομπορικούς συμβούλους που σας κάνουν να πληρώσετε επιπλέον για αυτό το χαρακτηριστικό. Το FutureAdvisor και η Betterment διαφέρουν τόσο στις λεπτομέρειες όσο και σε ένα μεγάλο δρόμο. Η Betterment είναι ένας ολοκληρωμένος ρομπορικός σύμβουλος που διαχειρίζεται ανεξάρτητα από οποιαδήποτε χρηματιστηριακή εταιρεία, ενώ το FutureAdvisor είναι ένας βολικός σύμβουλος robo που μπορείτε να αξιοποιήσετε σε λογαριασμούς που διατηρούνται αλλού. Θα εξετάσουμε τον τρόπο με τον οποίο αυτές οι δύο υπηρεσίες ταιριάζουν, για να σας βοηθήσουν να αποφασίσετε ποιος θα εμπιστευτεί με το χαρτοφυλάκιό σας.
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 5.000 σε επενδύσιμα στοιχεία ενεργητικού
- Τέλος: 0, 50% του ενεργητικού υπό διαχείριση (όλα τα μεγέθη του λογαριασμού)
- Ιδανικό για ηλικιωμένους επενδυτές με υψηλότερα επίπεδα περιουσιακών στοιχείων που επιθυμούν να συμβουλεύονται τακτικά τους οικονομικούς συμβούλουςΠροστασία για μεμονωμένους επενδυτές και συνεργάτες που δεν επιθυμούν να ανοίξουν κοινούς λογαριασμούς χάρη στον καινοτόμο λογαριασμό οικιακού λογαριασμού single-goal του robo-brokerΕμφανίζονται σε επενδυτές που έχουν λογαριασμούς στο Fidelity και TD Ameritrade
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 0
- Τέλη: 0, 25% (ετήσια) για ψηφιακό σχέδιο, 0, 40% (ετήσια) για το σχέδιο πριμοδότησης
- Ιδανική για ανθρώπους που αναζητούν απλότητα και ευκολία χρήσηςΓια όσους θα ήθελαν τη μέγιστη διαφάνεια στα περιουσιακά στοιχεία που επενδύουν στο Aimed προς όσους θέλουν να ορίσουν και να προγραμματίσουν οικονομικούς στόχους όπως η αγορά ενός σπιτιού
Ο καθορισμός του στόχου
Η Betterment είναι ένας από τους κορυφαίους ρόμβους των συμβούλων όταν πρόκειται για τον καθορισμό στόχων, οπότε δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι έχει το πλεονέκτημα έναντι του FutureAdvisor σε αυτόν τον τομέα. Η Betterment παρέχει βήματα εύκολης παρακολούθησης για τον καθορισμό στόχων και κάθε τύπος στόχου μπορεί να παρακολουθείται ξεχωριστά. Μπορείτε να προσθέσετε νέους στόχους ανά πάσα στιγμή και να παρακολουθείτε την πρόοδό σας με σχετική ευκολία. Η κατανομή ενεργητικού εμφανίζεται σε δακτύλιο με μετοχές σε αποχρώσεις πράσινου και σταθερού εισοδήματος σε αποχρώσεις του μπλε. Εάν πέσετε πίσω από την επίτευξη των στόχων, η πλατφόρμα σας ενθαρρύνει να αυξήσετε τις αυτοματοποιημένες καταθέσεις. Αυτό μπορεί να είναι μια χρήσιμη προτροπή, ειδικά για τους νεότερους επενδυτές που μπορεί να μην αισθάνονται την επείγουσα ανάγκη εξοικονόμησης για πιο μακροπρόθεσμους στόχους.
Με τη βελτίωση, μπορείτε επίσης να συγχρονίσετε τις εξωτερικές επενδύσεις στη διεπαφή του λογαριασμού για να έχετε μια πιο ολοκληρωμένη εικόνα της προόδου σας σε στόχους στους οποίους λειτουργείτε πολλούς λογαριασμούς, όπως η αποχώρηση. Από την άλλη πλευρά, η εξαιρετική ανάλυση ελεύθερου σχεδιασμού χάνεται με σταθερά μάρκετινγκ για τη χρηματοδότηση νέων λογαριασμών. Επίσης, μιλώντας σε έναν οικονομικό σύμβουλο κοστίζει μεταξύ $ 199 και $ 299 αν δεν αναβαθμίσετε το σχέδιο πριμοδότησης. Συνολικά, ωστόσο, η Betterment έχει πιο ισχυρά χαρακτηριστικά καθορισμού στόχων από το FutureAdvisor.
Τα εργαλεία σχεδιασμού στόχων του FutureAdvisor είναι πιθανό να προκαλέσουν σύγχυση στους λιγότερο έμπειρους επενδυτές, καθώς δεν υπάρχουν κατηγορίες για το κολλέγιο ή το σχεδιασμό των σπουδών, παρόλο που το FutureAdvisor υποστηρίζει 529 σχέδια αποταμίευσης. Όλοι οι πελάτες έχουν πρόσβαση σε εκτεταμένα εργαλεία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στη χρηματιστηριακή αγορά που κατέχουν τα περιουσιακά τους στοιχεία, αλλά οι μέθοδοι που χρησιμοποιούνται από την Fidelity ή την TD Ameritrade ενδέχεται να δημιουργούν διαφορετικά προβαλλόμενα χρονικά πλαίσια, κατανομές ενεργητικού και μακροπρόθεσμες προβολές απόδοσης σε σύγκριση με τις συστάσεις του FutureAdvisor.
Μπορείτε να ελέγξετε την πρόοδο μέσω της πλατφόρμας του λογαριασμού FutureAdvisor, ο οποίος διαθέτει ένα διάγραμμα απόδοσης που προβάλλει την αξία χαρτοφυλακίου με την πάροδο του χρόνου. Μπορείτε επίσης να προβάλετε λεπτομέρειες σχετικά με την κατανομή του ενεργητικού και τη δραστηριότητα λογαριασμού και οι αλλαγές στο σχέδιο μπορούν να γίνουν απευθείας από αυτήν την οθόνη με μερικά κλικ. Μπορείτε να μιλήσετε με έναν οικονομικό σύμβουλο ή έναν ειδικό χωρίς πρόσθετη χρέωση, αλλά η λεπτή εκτύπωση αναφέρεται σε απροσδιόριστους περιορισμούς βάσει του μεγέθους του λογαριασμού. Ο σύμβουλος μπορεί να προσφέρει περισσότερη υποστήριξη για τη ρύθμιση στόχων, η οποία ενδέχεται να μην καλύπτεται από το FutureAdvisor ή τους πόρους χρηματιστηριακής συνδρομής.
Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
Όσον αφορά τον προγραμματισμό της συνταξιοδότησης, η Betterment έχει και πάλι ένα πλεονέκτημα. Το Κέντρο Πόρων βελτίωσης περιλαμβάνει δεκάδες καλά γραμμένα άρθρα σχετικά με τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης. Κάθε στόχος μπορεί να επενδυθεί σε διαφορετική στρατηγική, ώστε τα κεφάλαια συνταξιοδότησης να μπορούν να διατεθούν σε ένα από τα χαρτοφυλάκια υψηλότερου κινδύνου, ενώ βραχυπρόθεσμοι στόχοι, όπως η χρηματοδότηση προκαταβολής, μπορούν να διατεθούν σε χαρτοφυλάκια χαμηλότερου κινδύνου.
Το FutureAdvisor λειτουργεί με παρόμοιο τρόπο με τους στόχους συνταξιοδότησης που χωρίζονται σε πέντε τομείς: επιθετικό, μέτρια επιθετικό, μέτριο, μετριοπαθώς συντηρητικό και συντηρητικό. Το FutureAdvisor δεν προσφέρει πολλά για εργαλεία προγραμματισμού, αλλά οι πελάτες έχουν πλήρη πρόσβαση σε μια μεγάλη ποικιλία υπολογιστών και πόρων συνταξιοδότησης σε Fidelity ή TD Ameritrade.
Τύποι λογαριασμών
Το FutureAdvisor και η Betterment καλύπτουν και τους πιο συνηθισμένους τύπους λογαριασμών, συμπεριλαμβανομένων των φορολογητέων λογαριασμών και των παραδοσιακών IRA. Το FutureAdvisor εργάζεται επίσης για 529 σχέδια αποταμίευσης κολλεγίων, καθιστώντας το ενδεχομένως πιο ελκυστικό για τους γονείς ή τους ανθρώπους που θέλουν να σώσουν για τις μελλοντικές εκπαιδευτικές ανάγκες. Με τους λογαριασμούς, όμως, πραγματικά καταλήγουμε σε ποιες σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε.
Τύποι λογαριασμών βελτίωσης:
- Ατομικοί φορολογικοί λογαριασμοίΟι φορολογικοί λογαριασμοίΟι παραδοσιακοί λογαριασμοί του IRAΟι λογαριασμοί του IRAΟι λογαριασμοίΑσφαλιστικοί λογαριασμοί αποταμιεύσεων
Τύποι λογαριασμών FutureAdvisor:
- Ατομικοί φορολογούμενοι λογαριασμοίΟι φορολογητέοι λογαριασμοίΟι παραδοσιακοί λογαριασμοί του IRAΟ λογαριασμοί του IRA529 σχέδια αποταμίευσης σε κολέγιο
Χαρακτηριστικά και προσβασιμότητα
Το FutureAdvisor και η Betterment έχουν μια αξιοπρεπή ποικιλία χαρακτηριστικών. Και οι δύο προσφέρουν πρόσβαση σε οικονομικούς συμβούλους, αλλά η Betterment προσφέρει αυτό σε υψηλότερο σημείο τιμών από τη βασική προσφορά της. Το πιο σημαντικό είναι ότι η Betterment προσφέρει πλήρεις εφαρμογές για κινητά για iOS και Android, ενώ το FutureAdvisor δεν προσφέρει καμία. Αυτή η παράλειψη σας αναγκάζει να ελέγξετε τους λογαριασμούς μέσω εφαρμογών Fidelity ή TD Ameritrade.
Βελτίωση:
- Δωρεάν οικονομική ανάλυση: Ο υποψήφιος πελάτης μπορεί να πάρει δωρεάν ανάλυση όλων των τρεχουσών επενδύσεων πριν από τη χρηματοδότηση ενός λογαριασμού. Χαρτοφυλάκιο και ευελιξία στόχου: Μια ώριμη πλατφόρμα παρέχει καθοδήγηση και άλλους πόρους σχεδιασμού στόχων, ενώ υποστηρίζει την εντυπωσιακή ευελιξία του χαρτοφυλακίου. Σχέδιο Premium: Οι πελάτες μπορούν να μιλούν με οικονομικούς συμβούλους ανά πάσα στιγμή δωρεάν στο σχέδιο πριμοδότησης, το οποίο επιβαρύνεται με ένα τέλος διαχείρισης 0, 40% και όχι το κανονικό τέλος 0, 25%.
FutureAdvisor:
- Πρόσβαση σε οικονομικό σύμβουλο: Οι πελάτες μπορούν να μιλούν με καταχωρημένους οικονομικούς συμβούλους ανά πάσα στιγμή. Πόροι πελατών που τηρούνται σε Fidelity και TD Ameritrade: Οι πελάτες πρέπει να ανοίξουν λογαριασμούς σε αυτούς τους μεσίτες ή να μεταφέρουν κεφάλαια από άλλους μεσίτες. Λογαριασμοί νοικοκυριών με έναν στόχο: Αυτός ο τύπος λογαριασμού παρέχει μια καινοτόμο λύση για τους συζύγους και άλλους τύπους συνεργατών που δεν επιθυμούν να ανοίξουν κοινούς λογαριασμούς.
Αμοιβές
Όσον αφορά τα τέλη, η Betterment απολαμβάνει και πάλι ένα σημαντικό πλεονέκτημα. Οι πελάτες της Betterment πληρώνουν 0, 25% αμοιβή διαχείρισης, αυξάνοντας το 0, 40% για το σχέδιο πριμοδότησης που σας επιτρέπει να έχετε πρόσβαση σε έναν ανθρώπινο οικονομικό σύμβουλο. Η Betterment προσφέρει επίσης μειωμένη χρέωση για περιουσιακά στοιχεία άνω των 2 εκατομμυρίων δολαρίων, μειούμενη στο 0, 15% ετησίως για το τμήμα που υπερβαίνει τα 2 εκατομμύρια δολάρια. Τα ETF που χρησιμοποιούνται για την κάλυψη χαρτοφυλακίων παρουσιάζουν χαμηλά ετήσια έξοδα που κυμαίνονται μεταξύ 0, 07% και 0, 15%.
Το τέλος διαχείρισης 0.50% του FutureAdvisor και η υψηλή ελάχιστη κατάθεση θα αποθαρρύνουν πολλούς επενδυτές που μπορούν να βρουν καλύτερη αξία στους αντιπάλους τους, συμπεριλαμβανομένης της Betterment. Παρόλο που η πρόσβαση σε έναν οικονομικό σύμβουλο συνοδεύεται από το τέλος διαχείρισης του FutureAdvisor, εξακολουθεί να είναι κατά 0, 1% υψηλότερο από τα τέλη της Betterment για το σχέδιο πριμοδότησης με παρόμοια πρόσβαση. Μπορεί επίσης να υποστείτε έξοδα τερματισμού κατά τη μεταφορά κεφαλαίων και να πληρώσετε προμήθειες σε ETF και αμοιβαία κεφάλαια που δεν περιλαμβάνονται στον κατάλογο χωρίς προμήθειες της Fidelity ή της TD Ameritrade. Και όπως η Betterment, πρέπει επίσης να πληρώσετε τα σχετικά χαμηλά ετήσια έξοδα του ταμείου που συνιστά το FutureAdvisor για το χαρτοφυλάκιό σας.
Ελάχιστη Κατάθεση
Όταν πρόκειται για ελάχιστες καταθέσεις, η Betterment είναι πολύ πιο προσιτή με προσέγγιση $ 0. Το FutureAdvisor, αντίθετα, απαιτεί αρκετά υψηλά $ 5, 000 ανά στόχο για να χρησιμοποιήσει τις υπηρεσίες του.
- FutureAdvisor: $ 5.000 ανά "στόχος" Betterment: 0.00
Χαρτοφυλάκια
Η Betterment προσφέρει πέντε τύπους χαρτοφυλακίων με βάση τις αρχές κλασικής θεωρίας σύγχρονου χαρτοφυλακίου (ΜΠΤ) και / ή συγκεκριμένα επενδυτικά θέματα:
- Τυποποιημένο χαρτοφυλάκιο διεθνούς διαφοροποιημένου ETFs μετοχών και ομολόγων. Κοινωνικά υπεύθυνο χαρτοφυλάκιο που αποτελείται από συμμετοχές που αποδίδουν καλά στο περιβάλλον και στον κοινωνικό αντίκτυπο (σημείωση: οι επενδύσεις ενδέχεται να μην ανταποκρίνονται στις τυπικές απαιτήσεις για αυτό το θέμα). Το χαρτοφυλάκιο της Goldman Sachs Smart Beta που επιδιώκει να ξεπεράσει την αγορά αποτελούμενη από τα "Ευέλικτα Χαρτοφυλάκια" του BlackRock ETF που είναι κατασκευασμένα από τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων του τυποποιημένου χαρτοφυλακίου αλλά σταθμίζονται ανάλογα με τις προτιμήσεις των χρηστών
Οι λογαριασμοί βελτίωσης διορθώνονται δυναμικά όταν αποκλίνουν από τις επιδιωκόμενες κατανομές στόχων. Επιπλέον, το χαρτοφυλάκιό σας παίρνει πιο συντηρητικό δεδομένου ότι πλησιάζει η ημερομηνία στόχου, επιδιώκοντας να κλειδώσει κέρδη και να αποφύγει σημαντικές απώλειες. Οι πελάτες θα εκτιμήσουν αυτήν την αυτοματοποιημένη ανακατανομή, επειδή οι περισσότεροι επενδυτές δεν έχουν το χρόνο ή την αφοσίωση στην εφαρμογή αυτών των κερδοφόρων τεχνικών από μόνοι τους.
Τα χαρτοφυλάκια FutureAdvisor χρησιμοποιούν επίσης τις βασικές οδηγίες MPT, επιδιώκοντας να μεγιστοποιήσουν τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις σας μέσω της διαφοροποίησης των περιουσιακών στοιχείων και τουλάχιστον τέσσερις έως έξι αναπροσαρμογές ανά έτος. Η έκθεση πραγματοποιείται κυρίως μέσω ETF και αμοιβαίων κεφαλαίων, αλλά τα ψιλά γράμματα επίσης αγοράζουν και πωλούν REITs και τίτλους σταθερού εισοδήματος. Οι αποδόσεις υπολογίζονται μέσω προσαρμοσμένης προσομοίωσης Monte Carlo, η οποία εφαρμόζει τις υποθέσεις της κεφαλαιαγοράς για την προβολή μακροπρόθεσμων επιδόσεων.
Το FutureAdvisor δεν αγοράζει ή πωλεί μετοχές, αλλά η πλατφόρμα σάς επιτρέπει να κρατήσετε μερικές μετοχές που μεταφέρονται στο λογαριασμό, εφόσον δεν περιλαμβάνουν μεγάλο ποσό. Οι λεπτομερείς γνωστοποιήσεις αποσκοπούν στην παρεμπόδιση των συγκρούσεων συμφερόντων κατά την αγορά των iShares ETFs και των αμοιβαίων κεφαλαίων της Blackrock, τα οποία ανήκουν και οι δύο στο μητρικό
Περιουσιακά στοιχεία χρηματιστή
Τα χαρτοφυλάκια βελτίωσης περιλαμβάνουν τα ETF από iShares, Vanguard και άλλες γνωστές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων, αλλά δεν υπάρχουν μεμονωμένα αποθέματα. Η FutureAdvisor κατασκευάζει χαρτοφυλάκια με Fidelity και TD Ameritrade χωρίς προμήθεια αμοιβαίων κεφαλαίων και ETF, καθώς και χαμηλό τέλος από iShares, Vanguard και άλλους κορυφαίους παρόχους.
Επενδυτική φορολογική επένδυση
Οι φορολογικώς ευνοούμενες επενδύσεις πραγματοποιούνται συνήθως μέσω της συλλογής ζημιών, όπου η επίδραση των κεφαλαιακών ζημιών και των κανόνων πώλησης πλυσίματος εξετάζεται πριν από την πώληση των χρεογράφων. Το FutureAdvisor και η Betterment προσφέρουν αμφότερες φορολογικές απώλειες σε φορολογητέους λογαριασμούς σε όλα τα επίπεδα χρηματοδότησης χωρίς επιπλέον χρέωση.
Ασφάλεια
Τόσο η FutureAdvisor όσο και η Betterment χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση SSL 256-bit υψηλής απόδοσης. Το Apex Clearing Corp διαχειρίζεται τα κεφάλαια πελατών στη Betterment, παρέχοντας πρόσβαση στην Εταιρεία Προστασίας Επενδυτών Κεφαλαιαγοράς (SIPC) και ιδιωτική ασφάλιστρα. Οι συνεργάτες του FutureAdvisor με το Yodlee, ένα "έμπιστο τρίτο μέρος", για τη συλλογή και τη διατήρηση των πληροφοριών των πελατών με ασφαλή τρόπο. Με το FutureAdvisor, τα κεφάλαιά σας βρίσκονται στην Fidelity και την TD Ameritrade, τα οποία παρέχουν SIPC και ιδιωτική ασφάλιση. Τα δακτυλικά αποτυπώματα, η αναγνώριση προσώπου και ο έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων διατίθενται μέσω των εφαρμογών κινητής τηλεφωνίας της Betterment. Το FutureAdvisor δεν προσφέρει εφαρμογές για κινητά, αλλά οι εφαρμογές Fidelity και TD Ameritrade χρησιμοποιούν προηγμένες τεχνολογίες ασφάλειας.
Εξυπηρέτηση πελατών
Η Betterment έχει και πάλι το προβάδισμα όταν πρόκειται για εξυπηρέτηση πελατών. Η ζωντανή συνομιλία ενσωματώνεται στις εφαρμογές και στον ιστότοπο της Betterment για πελάτες που έχουν πρόσβαση σε οποιαδήποτε στιγμή. Η υπηρεσία εξυπηρέτησης πελατών είναι διαθέσιμη μέσω e-mail και τηλεφώνου από τις 9 π.μ. έως τις 6 μμ από Δευτέρα έως Παρασκευή και μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου από τις 11 π.μ. έως τις 18 το βράδυ τα σαββατοκύριακα. Οι τηλεφωνικές κλήσεις προς την εξυπηρέτηση πελατών κατά τις ώρες της αγοράς ήταν κατά μέσο όρο σχετικά αργές 2:21 λεπτά για να μιλήσουν με έναν εξειδικευμένο εκπρόσωπο.
Ο σύνδεσμος εξυπηρέτησης πελατών του FutureAdvisor ανοίγει σε μια φόρμα εγγραφής μηνυμάτων, χωρίς αριθμό τηλεφώνου, ζωντανή συνομιλία ή ώρες λειτουργίας. Οι Συχνές Ερωτήσεις είναι χρήσιμες αλλά περιορισμένες στο πεδίο εφαρμογής, αφήνοντας αναπάντητα σημαντικά ερωτήματα. Η σελίδα διαχείρισης λογαριασμού διαθέτει ζωντανή συνομιλία και αριθμό τηλεφώνου για τους τρέχοντες πελάτες, για να μιλήσει με έναν σύμβουλο ή έναν εκπρόσωπο, αλλά οι υποψήφιοι πελάτες δεν έχουν τρόπο να ξεπεράσουν το paywall χωρίς να εγγραφούν.
Η λήψη μας
Η Betterment ήταν ένας από τους κορυφαίους ρομπορικούς συμβούλους μας στην αναθεώρηση του 2019, οπότε είναι ένας σκληρός ανταγωνισμός για κάθε ολοκληρωμένο robo-σύμβουλο - πόσο μάλλον ένα μπουλονάκι όπως το FutureAdvisor. Καθώς είναι μια υπηρεσία από μόνη της, η Betterment προσφέρει μια ομαλότερη ρύθμιση λογαριασμών, ανώτερο σχεδιασμό στόχων και εξαιρετική διαχείριση χαρτοφυλακίου σε χαμηλότερη τιμή από το FutureAdvisor. Αν έχετε ήδη λογαριασμό στο TD Ameritrade ή Fidelity και ψάχνετε για μια εμπειρία robo-advisor που δεν θα σας απαιτήσει να αλλάξετε πολλά, τότε το FutureAdvisor ταιριάζει με το λογαριασμό. Αξίζει να σημειωθεί ότι το FutureAdvisor κάνει μια καλή δουλειά για τη δημιουργία ενός χαρτοφυλακίου, αλλά απλά δεν μπορεί να ταιριάζει με τα χαρακτηριστικά και την εμπειρία που προσφέρει η Betterment πέρα από αυτό. Αν έρχεστε σε αυτό το φρέσκο ή δεν σας πειράζει η ταλαιπωρία της αλλαγής για να αποκτήσετε πρόσβαση σε ένα ανώτερο προϊόν, τότε Betterment είναι πιο νόημα.
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των robo-advisors. Τα 2019 σχόλια είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών των 32 πλατφόρμων ρομποτάρχης, όπως η εμπειρία του χρήστη, οι δυνατότητες ρύθμισης στόχου, τα περιεχόμενα του χαρτοφυλακίου, τα κόστη και τα τέλη, η ασφάλεια, η κινητή εμπειρία και η εξυπηρέτηση των πελατών. Συλλέξαμε πάνω από 300 σημεία δεδομένων που ζυγίστηκαν στο σύστημα βαθμολόγησης.
Κάθε robo-σύμβουλος που εξετάσαμε κλήθηκε να συμπληρώσει μια έρευνα 50 σημείων σχετικά με την πλατφόρμα που χρησιμοποιούσαμε στην αξιολόγησή μας. Πολλοί από τους ρομπορικούς συμβούλους μας έδωσαν επίσης προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου σε βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφόρμων robo-advisor για επενδυτές σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
