- Εταιρεία: Haddon Wealth Management, LLCJob Τίτλος: Διαχειριστής PartnerCertifications: CFP
Εμπειρία
Ο Greg παρέχει συμβουλές στους πελάτες του για διάφορα οικονομικά θέματα. Ειδικότερα, παρέχει διαχείριση επενδύσεων και ολοκληρωμένο προγραμματισμό χρηματοοικονομικών και ακινήτων με συμβουλευτική βάση μόνο για αμοιβές (χωρίς προμήθεια). Το στοιχείο σχεδιασμού περιλαμβάνει συχνά: ένα συνδυασμένο σχέδιο επένδυσης και συνταξιοδότησης μαζί με μια ανάλυση των ταμειακών ροών κάθε χρόνο, τον προγραμματισμό περιουσιακών στοιχείων ελαχιστοποίησης φόρου, την ανάλυση αποφάσεων κοινωνικής ασφάλισης, τον προγραμματισμό της εκπαίδευσης και πολλά άλλα.
Γεννημένος στο Νότιο Νιου Τζέρσεϊ, ο Greg ξεκίνησε την οικονομική συμβουλευτική σταδιοδρομία του το 1991, όταν ξεκίνησε ως σύμβουλος στην CIGNA Financial Advisors, όπου εργάστηκε με άτομα υψηλής αξίας, πρωτίστως ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων, στην ανάπτυξη του οικονομικού σχεδιασμού τους, σχεδιασμός ακινήτων, προγραμματισμός επιχειρηματικής διαδοχής και διαχείριση επενδύσεων. Ενώ ο Greg έλαβε εξαίρετη κατάρτιση σε διάφορους οικονομικούς κλάδους, αντιπροσωπεύοντας μια ασφαλιστική εταιρεία δημιούργησε μια απογοήτευση, καθώς η απάντηση στα περισσότερα προβλήματα ήταν ασφαλιστική!
Το 1995, και για σχεδόν τα επόμενα 20 χρόνια, ο Greg εργάστηκε για μεγάλες εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και πλούτου, που εργάζονταν στην First Union (τώρα Wells Fargo), BNY Mellon και PNC Wealth Management, όπου - για τα τελευταία επτά χρόνια - αντιπρόεδρος και ανώτερος σύμβουλος επενδύσεων. Ήταν μέσα από αυτά τα χρόνια που ο Greg ενημέρωσε πελάτες με καθαρή αξία $ 1.000.000 σε πάνω από $ 100.000.000 σε μια γενική διαχείριση πλούτου. Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου απέκτησε πολύτιμη εμπειρία, ιδιαίτερα στη διαχείριση επενδύσεων, διαχειρίζοντας μεγάλα χρηματικά ποσά σε διάφορα επενδυτικά οχήματα, συμπεριλαμβανομένων μεμονωμένων μετοχών, ομολόγων, αμοιβαίων κεφαλαίων, ETF, καθώς και εναλλακτικών περιουσιακών στοιχείων, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και τα συμβεβλημένα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης. Σε ορισμένες περιπτώσεις, χρησιμοποιήθηκαν εναλλακτικές λύσεις για την παροχή πρόσθετου εισοδήματος ή για την παροχή στρατηγικού σχεδίου γύρω από ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο.
Εν τω μεταξύ, ο Greg ανέπτυξε μια έντονη αίσθηση της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με φορολογικά αποδοτικό τρόπο, είτε αυτό σήμαινε την ελαχιστοποίηση των φόρων εισοδήματος, την αποφυγή του φόρου κεφαλαιουχικών κερδών, είτε τη δημιουργία ενός σχεδίου περιουσίας για να βοηθήσει τους πελάτες να αποφύγουν την καταβολή περιττών φόρων. Καθ 'όλη τη διάρκεια της σταδιοδρομίας του, ο Greg εργάστηκε και ανέπτυξε προγραμματισμό ακινήτων υψηλού επιπέδου, προγραμματισμό συνταξιοδότησης και διαχείριση εμπιστοσύνης - που κατά καιρούς ενεργούσε τόσο ως διαχειριστής εμπιστοσύνης όσο και ως αξιόπιστος επενδυτικός υπάλληλος. Το 2003, ο Greg κέρδισε τον ορισμό του Certified Financial Planner ™ (CFP).
Καθώς όμως τα χρόνια συνέχιζαν, ο Greg απογοητεύθηκε από τη μεγάλη κατάρρευση της μεθόδου παροχής συμβουλών στους πελάτες και τις συνεχώς αυξανόμενες αμοιβές που συνέβαιναν μαζί του. Οι πελάτες άρχισαν να μοιράζονται την ίδια απογοήτευση. Τα τελευταία χρόνια, ο Greg άρχισε να διατυπώνει το όραμά του να ξεκινήσει μια ιδιωτική συμβουλευτική εταιρεία πλούτου και το 2015 γεννήθηκε η Haddon Wealth Management, LLC.
Αποποίηση ευθύνης: Η Haddon Wealth Management, LLC είναι εγγεγραμμένος επενδυτικός σύμβουλος. Επισκεφθείτε την ιστοσελίδα μας www.haddonwealthmgt.com για πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με τις επιχειρηματικές μας πρακτικές.
Εκπαίδευση
Ο Greg έλαβε το BS στη διοίκηση επιχειρήσεων από το Πανεπιστήμιο της Δυτικής Βιρτζίνια.
Παράθεση από τον Γρηγόρη Χαρτ
"Ο Gregory M. Hart, CFP® είναι ο ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Haddon Wealth Management, LLC, μιας καταχωρημένης συμβουλευτικής εταιρείας επενδύσεων που παρέχει ολοκληρωμένη διαχείριση πλούτου για πελάτες σε εθνικό επίπεδο".
