Τι είναι μια άδεια εμπορίας;
Η άδεια εμπορίας αναφέρεται στο επίπεδο εξουσίας που έχει ανατεθεί σε έναν μεσίτη ή έναν πράκτορα από έναν πελάτη. Η άδεια εμπορίας υπαγορεύει τις ενέργειες που μπορεί να εκτελέσει ένας πράκτορας, όπως η αγορά ή η πώληση. Αυτό μπορεί να είναι παρόμοιο με την έννοια της πληρεξουσιότητας και θα συζητείται συχνά όταν ένας επενδυτής συνεργάζεται με έναν νέο χρηματοοικονομικό σύμβουλο ή μεσίτη. Με απλά λόγια, η άδεια εμπορίας αναφέρεται σε όποιον έχει πρόσβαση στην αγορά για λογαριασμό του επενδυτή και σε ποιες άδειες έχει.
Πώς λειτουργεί μια άδεια εμπορίας
Τα επίπεδα αδειών εμπορίας επιτρέπουν σε έναν επενδυτή να παρέχει συγκεκριμένους τύπους πρόσβασης σε τρίτους για σκοπούς διαπραγμάτευσης σε καθορισμένο λογαριασμό. Η άδεια εμπορίας συνήθως γίνεται αντιληπτή όταν ένα άτομο επιλέγει να συνεργαστεί με έναν οικονομικό επαγγελματία για υπηρεσίες παροχής οικονομικών συμβουλών. Ένα άτομο μπορεί να επιθυμεί να χορηγήσει αυτή την επαγγελματική πρόσβαση σε επενδυτικούς λογαριασμούς που έχουν ήδη συσταθεί ή μπορούν να επιλέξουν να ανοίξουν νέο λογαριασμό με πρόθεση να ορίσει την πρόσβαση.
Γενικά, υπάρχουν συνήθως δύο τύποι αδειών εμπορίας, πλήρης άδεια εμπορίας και περιορισμένη άδεια εμπορίας. Η θέσπιση αυτών των επιπέδων αδειών εμπορίας απαιτεί από τον κύριο κάτοχο λογαριασμού να συναινέσει στην εξουσιοδότηση μέσω επίσημης τεκμηριωμένης συμφωνίας.
Επίπεδα αδειοδότησης συναλλαγών
Ένα άτομο μπορεί συνήθως να χορηγήσει σε τρίτο μέρος περιορισμένη άδεια εμπορίας ή πλήρη άδεια εμπορίας.
Περιορισμένη άδεια εμπορίας: Αυτός ο τύπος εξουσιοδότησης επιτρέπει σε έναν μεσίτη, έναν οικονομικό σύμβουλο ή άλλο εξουσιοδοτημένο αντιπρόσωπο να πραγματοποιεί συναλλαγές με κεφάλαια που τηρούνται σε έναν επενδυτικό λογαριασμό. Η περιορισμένη εξουσιοδότηση εμπορικών συναλλαγών παρέχει στον αντιπρόσωπο τρίτου τη δυνατότητα να ενεργεί με κερδοφόρες ευκαιρίες διαπραγμάτευσης για λογαριασμό του κατόχου πρωτογενούς λογαριασμού.
Πλήρης εξουσιοδότηση εμπορίας: Η πλήρης εξουσιοδότηση εμπορικών συναλλαγών είναι η ευρύτερη άδεια που διατίθεται σε έναν αντιπρόσωπο. Μπορεί μερικές φορές να αναφέρεται και ως εξουσιοδότηση. Με πλήρη εμπορική εξουσιοδότηση, ο πράκτορας μπορεί να εκτελέσει όλες τις δραστηριότητες του λογαριασμού που είναι διαθέσιμες για τον κύριο κάτοχο λογαριασμού. Με πλήρη άδεια εμπορίας, ένας πράκτορας μπορεί επίσης να έχει πρόσβαση και να αποσύρει κεφάλαια.
Διαδικασίες και διαδικασίες εξουσιοδότησης
Η τεκμηρίωση της άδειας εμπορίας είναι μια κοινή πρακτική με τις περισσότερες μεσιτικές εταιρείες. Οι εταιρείες διαμεσολάβησης σε ολόκληρη τη βιομηχανία από τον Edward Jones στην Morgan Stanley θα προσφέρουν στους πελάτες τους τη δυνατότητα να ορίζουν την εντολή διαπραγμάτευσης σε έναν αντιπρόσωπο. Σε ορισμένες περιπτώσεις, η άδεια εμπορίας μπορεί να δοθεί σε έναν μεσίτη της επιχείρησης, ενώ σε άλλες περιπτώσεις ο πράκτορας θα είναι μη συνδεδεμένος τρίτος. Επιπλέον, σε ορισμένες περιπτώσεις, η άδεια εμπορίας μπορεί να δοθεί σε ένα μέλος της οικογένειας.
Οι διαδικασίες και οι διαδικασίες εξουσιοδότησης για τον ορισμό της άδειας διαπραγμάτευσης θα διαφέρουν επίσης μεταξύ των χρηματιστηρίων. Γενικά, οι περισσότερες μεσιτικές εταιρείες θα έχουν ένα έντυπο άδειας διαπραγμάτευσης που θα βρείτε μαζί με άλλες σημαντικές μορφές και έγγραφα διαθέσιμα μέσω της πύλης πελατών τους. Οι επενδυτές μπορούν να εξουσιοδοτήσουν έναν αντιπρόσωπο συμπληρώνοντας την απαιτούμενη τεκμηρίωση και ακολουθώντας τη διαδικασία υποβολής της επιχείρησης. Τυπικά, οι επιχειρήσεις επενδύσεων θα επικοινωνήσουν με τον πελάτη με επιβεβαίωση ότι έχει συναφθεί άδεια εμπορίας, η οποία επιτρέπει στον πράκτορα να ξεκινήσει να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη.
