Η πλατφόρμα συναλλαγών Merrill Edge της Merrill Lynch της Τράπεζας της Αμερικής, βλέπει τον αυξημένο ανταγωνισμό τώρα που η Wells Fargo & Company (WFC) εισέρχεται στην αγορά. Νωρίτερα αυτή την εβδομάδα, η εμπλεκόμενη τράπεζα του Σαν Φρανσίσκο ανακοίνωσε την έναρξη λειτουργίας του Intuitive Investor σε εθνικό επίπεδο, μιας πλατφόρμας επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση που συνδυάζει την τεχνολογία με τις συμβουλές του ανθρώπου για να προσφέρει στους πελάτες πρόσβαση σε χαμηλού κόστους επενδύσεις. Με τη νέα πλατφόρμα robo-advisor, οι πελάτες μπορούν να πάνε μόνοι τους ή να λάβουν συμβουλές από την Wells Fargo Advisors.
"Σημαντικές εξελίξεις στην τεχνολογία, αλλαγή των προτιμήσεων των καταναλωτών και εξελισσόμενων δημογραφικών στοιχείων μας ενέπνευσαν να προσφέρουμε αυτή τη νέα, συναρπαστική επενδυτική εμπειρία για τους πελάτες μας", δήλωσε ο Jon Weiss, διευθυντής διαχείρισης wealth and investment στην Wells Fargo. "Καθώς η Wells Fargo συνεχίζει να καινοτομεί για να προσφέρει τις εμπειρίες που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι πελάτες μας όποτε και όπου θέλουν, η προσφορά Intuitive Investor καλύπτει τις ανάγκες τους, διατηρώντας ταυτόχρονα τα πλεονεκτήματα που προσφέρει η πρόσβαση σε μία από τις μεγαλύτερες επιχειρήσεις επενδύσεων".
Οι πελάτες πρέπει να επενδύσουν τουλάχιστον $ 10.000 για να έχουν πρόσβαση στην υπηρεσία, η οποία χρεώνει ετήσια συμβουλευτική αμοιβή 0, 50%. Οι υφιστάμενοι πελάτες Wells Fargo καταβάλλουν ετήσια συμβουλευτική χρέωση με έκπτωση 0, 40% όταν συνδέουν τους λογαριασμούς μεσιτών Intuitive Investor με το πρόγραμμα σχέσεων Ελέγχου Wells Fargo. Οι πελάτες της επενδυτικής πλατφόρμας θα αποκτήσουν επίσης πρόσβαση σε αμοιβαία κεφάλαια συναλλαγών χαμηλού κόστους (ETF) που έχουν σχεδιαστεί από το Wells Fargo Investment Institute. Δεν είναι σαφές εάν η Wells Fargo θα πουλήσει άλλα ETF.
Η κίνηση του Wells Fargo έρχεται ως παραδοσιακά επενδυτικά σπίτια και οι χρηματοοικονομικές επιχειρήσεις μπαίνουν στην αυτο-κατευθυνόμενη επενδυτική αγορά σε μεγάλο βαθμό. Ενώ η Wells μόλις εισέρχεται, θα μπορούσε να πιέσει την Merrill Lynch, η οποία μέχρι στιγμής είχε επιτυχία με τον robo-σύμβουλο της Merrill Edge και την νεότερη πλατφόρμα συμβουλευτικών συμβουλών Merrill Edge Guided Investing, η οποία έκανε το ντεμπούτο τον περασμένο Φεβρουάριο. Η Merrill Edge Guided Investing συνδυάζει την online εμπορία με συμβουλές από οικονομικούς συμβούλους. Το Merrill Edge βρίσκεται εδώ και μια δεκαετία και σήμερα διαθέτει περιουσιακά στοιχεία αξίας 166 δισ. Δολ. Και περισσότερους από 2, 3 εκατ. Λογαριασμούς.
Ενώ οι διαμεσολαβητές και οι μεσίτες έκπτωσης έχουν κάνει κάτι τέτοιο εδώ και αρκετό καιρό, η κίνηση του Wells Fargo σηματοδοτεί την είσοδο ενός άλλου παραδοσιακού παίκτη που θα μπορούσε να απομακρύνει το Merrill Lynch. Ενώ οι χιλιετηρίδες δεν είναι πιστοί στο εμπορικό σήμα και δεν είναι σκεπτικοί για τις νεώτερες επιχειρήσεις και τις εταιρείες, οι μεγαλύτεροι ομολόγους τους είναι, και το παλαιότερο δημογραφικό θα μπορούσε να μετατραπεί σε μια γνωστή χρηματοπιστωτική εταιρεία μέσω ενός fintech κατά τη διαπραγμάτευση στο διαδίκτυο. Τον Ιανουάριο, η ανεξάρτητη εταιρεία επενδύσεων Raymond James Financial, ξεκίνησε την ηλεκτρονική της πλατφόρμα με την ονομασία Connected Advisor.
