Η Fidelity Investments είναι μια καθιερωμένη ιδιωτική εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων που ειδικεύεται στην παροχή υπηρεσιών διαχείρισης περιουσίας και χρηματιστηριακών προϊόντων. Η Fidelity έχει σχεδόν 70 χρόνια εμπειρίας στη διαχείριση των χρημάτων των επενδυτών και, από τον Οκτώβριο του 2018, είχε πάνω από 2.1 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM). Η Fidelity, στη σελίδα του αμοιβαίου κεφαλαίου της, διαθέτει πρόσβαση σε πάνω από 10.000 αμοιβαία κεφάλαια που προσφέρουν μια ποικιλία επενδυτικών προσεγγίσεων, τέσσερις από τις οποίες ξεχωρίζουν μεταξύ αυτών που προσφέρουν άμεσα.
Ταμείο Κεφαλαίου & Εισοδήματος Fidelity (FAGIX)
Το Fidelity Capital & Income Fund επενδύει σε εταιρικά ομόλογα μη επενδυτικής ποιότητας με κάποια κατανομή σε μετοχές των ΗΠΑ. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιλέγει τις συμμετοχές του με βάση ισχυρά και βελτιωτικά θεμελιώδη κεφάλαια και εξαιρετικά ικανή διαχείριση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει πάνω από το 70% του ενεργητικού του σε ομόλογα, ενώ το υπόλοιπο διαιρείται ανάμεσα σε μετρητά και θέσεις μετοχών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία εξόδων 0, 67%, δεν χρεώνει τέλη φορτίου και δεν διαθέτει ελάχιστη επενδυτική απαίτηση. Από τις 24 Οκτωβρίου 2018, το χαρτοφυλάκιο των ομολόγων του έχει μέση διάρκεια 3, 75 χρόνια και απόδοση SEC 30 ημερών 4, 26%.
Το Fidelity Capital & Income Fund έχει κερδίσει μέση ετήσια απόδοση 9, 96% από το 2008 έως το 2018, ξεπερνώντας τους περισσότερους από τους συνομηλίκους της στην κατηγορία σταθερού εισοδήματος Morningstar. Λόγω της σημαντικής κατανομής της σε ομόλογα χαμηλού επιτοκίου, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι κατάλληλο για επενδυτές με ανοχή υψηλού κινδύνου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο λαμβάνει συνεπή συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Το Ταμείο Fidelity GNMA επενδύει σε συμφωνίες επαναγοράς της Ginnie Mae, οι οποίες αντιπροσωπεύουν τίτλους σταθερού εισοδήματος εγγυημένους από κυβερνητικό οργανισμό. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει μια έμπειρη ομάδα διαχείρισης που επιδιώκει επαγ γελματικά αξιόπιστους τίτλους. Περίπου το 85% των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται σε ενυπόθηκα χρεόγραφα (MBS), ενώ το υπόλοιπο διανέμεται μεταξύ μετρητών και κρατικών ομολόγων των ΗΠΑ.
Από τις 24 Οκτωβρίου 2018, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση διάρκεια 4, 88 ετών και απόδοση SEC 30 ημερών 2, 58%. Το ταμείο Fidelity GNMA χρεώνει αναλογία εξόδων 0, 45%. Από το 2008 έως το 2018, έχει επιδείξει μέση ετήσια απόδοση 3, 56%. Η Morningstar απονεμήθηκε συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων στο ταμείο για τη σταθερή της απόδοση.
Fidelity Michigan Δημοτικό Ταμείο Εισοδήματος (FMHTX)
Το Ταμείο Δημοτικού Εισοδήματος της Fidelity Michigan επενδύει σε ομόλογα που εκδίδονται από δήμους του Μίτσιγκαν, το οποίο ξεχωρίζει άμεσα ανάμεσα στις μεγαλύτερες επενδύσεις σε ομπρέλες των άλλων ταμείων, αλλά έχει πολύ νόημα ως εκμετάλλευση. Σχεδόν όλα τα ομόλογα που κατέχει το αμοιβαίο κεφάλαιο έχουν πιστοληπτική ικανότητα A ή μεγαλύτερη. Επειδή τα έσοδα από τις συμμετοχές της απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους, το ταμείο αυτό είναι το πλέον κατάλληλο για τους επενδυτές των οποίων το φορολογητέο εισόδημα πέφτει σε υψηλές φορολογικές κλίμακες, αν και όχι απαραίτητα ως βασική συμμετοχή.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση 30 ημερών SEC είναι 2, 35%, αλλά με συντελεστή φορολογικού κέρδους, η απόδοση διαμορφώνεται σε 4, 75%. Έχει δείξει μια μέση ετήσια απόδοση 4, 31% από το 2008 έως το 2018, με λόγο δαπάνης 0, 49% και απαιτεί ελάχιστη επένδυση 10.000 $.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Το Fidelity Corporate Bond Fund επενδύει σε μια μεγάλη ποικιλία εταιρικών ομολόγων που εκδίδονται κυρίως από εγχώριες εταιρείες. Επειδή τα εταιρικά ομόλογα τείνουν να έχουν υψηλότερο κίνδυνο αθέτησης, αυτά τα ομόλογα παράγουν υψηλότερες αποδόσεις για τους επενδυτές. Από τις 24 Οκτωβρίου 2018, η μέση πιστοληπτική διαβάθμιση των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου ανερχόταν σε BBB, η οποία είναι η χαμηλότερη βαθμολογία για ένα ομολογιακό τίτλο που θεωρείται επενδυτική, αν και υπάρχουν μεγάλα ποσοστά σε Α, ΑΑ και ΑΑΑ. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει μεγάλα χαρτοφυλάκια ομολόγων που εκδίδονται από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως η JP Morgan Chase, η Τράπεζα της Αμερικής, η Goldman Sachs και η Royal Bank of Scotland.
Το Fidelity Corporate Bond Fund είναι ένα από τα καλύτερα επιτόκια των εταιρικών ομολόγων που διαχειρίζεται η Fidelity και έχει λάβει συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων από την Morningstar. Η μέση ετήσια απόδοση για τα τελευταία πέντε χρόνια ήταν 3, 74%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία καθαρού κόστους 0, 45% και απαιτεί αρχική επένδυση ύψους 2.500 δολαρίων. Έχει απόδοση 30 ημερών SEC 3, 87% και μέση διάρκεια 6, 76 ετών.
