Πολλοί έμπειροι επενδυτές μπορούν να πουν τη διαφορά μεταξύ ενός ερασιτεχνικού επενδυτή και ενός επαγγελματία, μιλώντας μ 'αυτούς. Είναι η γλώσσα που έχει σημασία. Ακολουθούν κάποιες κοινές επενδυτικές δηλώσεις που πρέπει να προσπαθήσετε να αποφύγετε να χρησιμοποιήσετε καθώς και κάποιες χρήσιμες εναλλακτικές λύσεις που όχι μόνο θα σας κάνουν να ακούτε πιο γνώστες και σοφούς όταν συζητάτε για τις αγορές, αλλά θα πρέπει επίσης να σας βοηθήσουν να σκεφτείτε περισσότερο σαν επαγγελματίας επενδυτής.
Δήλωση αριθ. 1: Η επένδυσή μου στην Εταιρεία Χ είναι ένα σίγουρο πράγμα
Παρανόηση : Αν μια επιχείρηση είναι καυτή, σίγουρα θα δείτε μεγάλες αποδόσεις επενδύοντας σε αυτήν.
Επεξήγηση : Καμία επένδυση δεν είναι σίγουρη. Κάθε εταιρεία μπορεί να κρύψει σοβαρά προβλήματα από τους επενδυτές της. Πολλές μεγάλες εταιρίες - όπως η Enron το 2001 και η WorldCom το 2002 - γνώρισαν ξαφνικές πτώσεις. Ακόμη και η πιο οικονομικά υγιής εταιρεία με την καλύτερη διαχείριση μπορεί να χτυπηθεί από μια ανεξέλεγκτη καταστροφή ή μια σημαντική αλλαγή στην αγορά, όπως ένας νέος ανταγωνιστής ή μια αλλαγή στην τεχνολογία.
Βασικές τακτικές
- Οι έμπειροι επενδυτές μπορούν συχνά να διακρίνουν μεταξύ των επαγγελματιών και των ερασιτεχνών επενδυτών απλά μιλώντας σε τους. Οι επενδύσεις δεν είναι σίγουρο πράγμα και οι πεπειραμένοι επενδυτές καταλαβαίνουν αυτό. Μερικές φορές οι καλύτερες ευκαιρίες γίνονται όταν τα αποθέματα είναι tanking.Costs όπως αμοιβές και προμήθειες μπορούν να προσθέσουν επάνω και να τρώνε μακριά Σε ορισμένες περιπτώσεις, η παθητική επένδυση, η οποία ελαχιστοποιεί τα τέλη, είναι η καλύτερη προσέγγιση. Η διαφοροποίηση είναι μια σοφή στρατηγική, καθώς οι επενδύσεις ενός ατόμου κατανέμονται σε διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία όπως μετοχές, ομόλογα, μέταλλα και ενέργεια.
Επιπλέον, εάν αγοράζετε ένα απόθεμα όταν είναι ζεστό, μπορεί να είναι ήδη υπερτιμημένο, γεγονός που καθιστά πιο δύσκολο να έχετε μια καλή απόδοση. Μια στρατηγική για να προστατευθείτε από την καταστροφή ενός ή των εταιρειών είναι να διαφοροποιήσετε τις επενδύσεις σας. Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό αν επιλέξετε να επενδύσετε σε μεμονωμένες μετοχές αντί ή, επιπλέον, σε ήδη διαφοροποιημένα αμοιβαία κεφάλαια. Για να βελτιώσετε περαιτέρω τις αποδόσεις σας και να μειώσετε τον κίνδυνο σας όταν επενδύετε σε μεμονωμένες μετοχές, μάθετε πώς μπορείτε να εντοπίσετε εταιρείες που μπορεί να μην είναι λαμπερές, αλλά να προσφέρουν μακροπρόθεσμη αξία.
Ένας έμπειρος επενδυτής θα έλεγε : «Είμαι πρόθυμος να στοιχηματίσω ότι η επένδυσή μου στην Εταιρεία Χ θα κάνει μεγάλη, αλλά για να είμαι ασφαλής, έχω επενδύσει μόνο το 5% των αποταμιεύσεών μου σε αυτό».
Δήλωση αριθ. 2: Ποτέ δεν θα αγόραζα τα αποθέματα τώρα επειδή η αγορά κάνει τρομερά
Παρανόηση : Δεν είναι καλή ιδέα να επενδύσετε σε κάτι που μειώνεται σήμερα στην τιμή.
Επεξήγηση : Εάν τα αποθέματα που αγοράζετε εξακολουθούν να έχουν σταθερά θεμελιώδη στοιχεία, οι χαμηλότερες τιμές ενδέχεται να αντανακλούν μόνο το φόβο των επενδυτών . Σε αυτή την περίπτωση, εξετάστε τις μετοχές που σας ενδιαφέρουν σαν να πωλούνται. Επωφεληθείτε από τις προσωρινά χαμηλότερες τιμές και αγοράστε.
Ωστόσο, κάντε τη δέουσα επιμέλεια σας πρώτα για να μάθετε γιατί η τιμή ενός μετοχικού τίτλου έχει μειωθεί. Βεβαιωθείτε ότι πρόκειται απλώς για επιβράδυνση της αγοράς και όχι για σοβαρό πρόβλημα. Θυμηθείτε ότι η χρηματιστηριακή αγορά είναι κυκλική και μόνο επειδή οι περισσότεροι άνθρωποι πωλούν πανικό δεν σημαίνει ότι πρέπει επίσης.
Ένας έμπειρος επενδυτής θα έλεγε : « Πραγματοποιώ μεγάλες διαπραγματεύσεις για τα αποθέματα αυτή τη στιγμή από τότε που η αγορά τροφοδοτείται. Πάω να αγαπώ τον εαυτό μου για αυτό μέσα σε λίγα χρόνια όταν τα πράγματα έχουν γυρίσει γύρω και οι τιμές των μετοχών έχουν ανακάμψει».
Δήλωση αριθ. 3: Μόλις προσέλαβα έναν μεγάλο νέο μεσίτη και είμαι σίγουρος ότι θα νικήσει την αγορά
Παρανόηση : Οι επενδύσεις που διαχειρίζονται ενεργά είναι καλύτερες από τις επενδύσεις που διαχειρίζονται παθητικά.
Επεξήγηση : Τα χαρτοφυλάκια που διαχειρίζονται ενεργά τείνουν να υποβαθμίζουν την αγορά για διάφορους λόγους.
Εδώ είναι τρεις σημαντικές:
1. Πολλές εταιρείες μεσιτείας έκπτωσης σε απευθείας σύνδεση χρεώνουν τέλη τουλάχιστον $ 5 ανά εμπόριο και αυτό είναι μαζί σας να κάνετε την εργασία μόνοι σας. Εάν προσλαμβάνετε έναν μεσίτη ή σύμβουλο για να κάνετε την εργασία για σας, τα τέλη σας μπορεί να είναι σημαντικά υψηλότερα και μπορεί επίσης να περιλαμβάνουν συμβουλευτικές αμοιβές. Αυτά τα κόστη προστίθενται με την πάροδο του χρόνου, τρώγοντας στις επιστροφές σας.
2. Υπάρχει ο κίνδυνος ότι ο μεσίτης σας θα κακή διαχείριση του χαρτοφυλακίου σας. Οι μεσίτες μπορούν να τοποθετήσουν τις τσέπες τους, προβαίνοντας σε υπερβολικές συναλλαγές για να αυξήσουν τις προμήθειες ή να επιλέξουν επενδύσεις που δεν είναι κατάλληλες για τους στόχους σας, για να λάβουν ένα κίνητρο ή ένα μπόνους.
Οι επενδυτές πρέπει να δώσουν προσοχή στον καταπιστευτικό κανόνα που εισήγαγε το Τμήμα Εργασίας, ο οποίος απαιτεί από τους συμβούλους να γνωστοποιούν τις προμήθειες και να εξαλείφουν τυχόν συγκρούσεις συμφερόντων.
3. Οι πιθανότητες είναι λεπτό ότι μπορείτε να βρείτε έναν μεσίτη που μπορεί πραγματικά να νικήσει την αγορά με συνέπεια. Με άλλα λόγια, μπορεί να θέλετε να παρακολουθείτε την απόδοση του μεσίτη ή του συμβούλου με την πάροδο του χρόνου, για να διαπιστώσετε αν δικαιολογούνται τα πρόσθετα έξοδα και τα τέλη.
Ή αντί να προσλάβετε έναν μεσίτη ο οποίος, λόγω του τρόπου με τον οποίο είναι διαρθρωμένη η επιχείρηση, μπορεί να λαμβάνει αποφάσεις που δεν είναι προς το συμφέρον σας, προχωρήστε και μισθώστε έναν οικονομικό προγραμματιστή μόνο με αμοιβή. Αυτοί οι προγραμματιστές δεν κάνουν χρήματα από τις επενδυτικές αποφάσεις σας. λαμβάνουν μόνο μια ωριαία αμοιβή για τις συμβουλές τους από ειδικούς.
Ένας έμπειρος επενδυτής θα έλεγε : «Τώρα που έχω μισθώσει έναν χρηματοοικονομικό προγραμματιστή μόνο με αμοιβή, η καθαρή μου αξία θα αυξηθεί, αφού θα έχω έναν αμερόληπτο επαγγελματία που θα με βοηθήσει να κάνω υγιείς επενδυτικές αποφάσεις».
Δήλωση αριθ. 4: Οι επενδύσεις μου είναι πολύ διαφοροποιημένες επειδή κατέχω ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που παρακολουθεί το S & P 500
Παρανόηση : Η επένδυση σε πολλά αποθέματα σας κάνει πολύ διαφοροποιημένους.
Επεξήγηση : Δεν πρόκειται για κακή εκκίνηση, καθώς η κατοχή μετοχών 500 μετοχών είναι καλύτερη από την κατοχή μερικών μόνο. Ωστόσο, για να έχετε ένα αληθινά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο, θα θελήσετε να υποκαταστήσετε σε άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων όπως ομόλογα, μέταλλα, ενέργεια, αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς, αμοιβαία κεφάλαια διεθνών μετοχών ή χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF). Επιπλέον, δεδομένου ότι οι μετοχές μεγάλου κεφαλαίου κυριαρχούν στο S & P 500, μπορείτε να διαφοροποιήσετε ακόμη περισσότερο και ενδεχομένως να αυξήσετε τις συνολικές αποδόσεις σας επενδύοντας σε ένα ταμείο χαμηλού κεφαλαιοποίησης ή ETF.
Ένας έμπειρος επενδυτής θα έλεγε : " Έχω διαφοροποιήσει το μετοχικό σκέλος του χαρτοφυλακίου μου αγοράζοντας ένα ταμείο δείκτη που παρακολουθεί το S & P 500, αλλά αυτό είναι μόνο ένα συστατικό του χαρτοφυλακίου μου".
Δήλωση αριθ. 5: Έκανα $ 1.000 στο χρηματιστήριο σήμερα
Παρανόηση : Κάνετε χρήματα όταν οι επενδύσεις σας ανεβαίνουν σε αξία και χάνετε χρήματα όταν κατεβαίνουν.
Επεξήγηση : Εάν το κέρδος σας είναι μόνο σε χαρτί, δεν έχετε κερδίσει χρήματα. Τίποτα δεν έχει τεθεί σε πέτρα μέχρι να πουλήσει πραγματικά. Αυτός είναι άλλος ένας λόγος για τον οποίο δεν χρειάζεται να ανησυχείτε πάρα πολύ για τις κυκλικές μειώσεις της χρηματιστηριακής αγοράς επειδή, αν κολλάτε στις επενδύσεις σας, υπάρχει μια πολύ καλή πιθανότητα να αυξηθεί η αξία τους. Αν είστε μακροπρόθεσμος επενδυτής, θα έχετε πολλές καλές ευκαιρίες όλα αυτά τα χρόνια για να πουλήσετε με κέρδος.
Ένας έμπειρος επενδυτής θα έλεγε : "Η αξία του χαρτοφυλακίου μου αυξήθηκε σήμερα στις 1.000 δολάρια. Υποθέτω ότι ήταν μια καλή μέρα στην αγορά, αλλά δεν με επηρεάζει πραγματικά, δεδομένου ότι δεν πωλίζω οποτεδήποτε σύντομα".
Η κατώτατη γραμμή
Ορισμένες παρερμηνείες είναι τόσο διαδεδομένες ώστε ακόμη και οι πιο έξυπνοι φίλοι και γνωστοί σας πιθανόν να αναφέρουν τουλάχιστον έναν από αυτούς από καιρό σε καιρό. Αυτοί οι άνθρωποι μπορεί ακόμη και να σας πω ότι κάνετε λάθος αν προσπαθήσετε να τις διορθώσετε. Φυσικά, στο τέλος, το πιο σημαντικό πράγμα, όταν πρόκειται για τις επενδύσεις σας, δεν είναι να ψάχνετε ή να ακούτε έξυπνα, αλλά πραγματικά να είστε έξυπνοι. Αποφύγετε να κάνετε τα λάθη που περιγράφονται σε αυτά τα πέντε λεκτικά σφάλματα και θα είστε στο σωστό δρόμο για υψηλότερες αποδόσεις.
