Η διατήρηση ενός έγκυρου και τρέχοντος σχεδίου ακίνητης περιουσίας είναι ζωτικής σημασίας για να διασφαλιστεί η αποτελεσματική και ομαλή διασπορά των περιουσιακών στοιχείων μετά από τη θανάτωση ενός ατόμου. Ωστόσο, ακόμη και ένα μικρό λάθος μπορεί να δημιουργήσει τεράστια προβλήματα κατά τη διάρκεια της διαδικασίας διευθέτησης και σε πολλές περιπτώσεις, αυτά τα λάθη είναι αδύνατο για οποιονδήποτε να διορθώσει. Υπάρχουν διάφορα βασικά σφάλματα που μπορούν να καταστήσουν ελλιπή ένα σχέδιο περιουσίας, τα περισσότερα από τα οποία μπορούν εύκολα να αποφευχθούν με την περιοδική αναθεώρηση του σχεδίου του πελάτη σας ή του πελάτη σας και την ενημέρωσή του. Μια λίστα αυτών των κοινών snafus περιλαμβάνει:
Μην ενημερώσετε τους δικαιούχους σας
Ο γάμος, το διαζύγιο, η γέννηση και ο θάνατος μπορούν να επηρεάσουν όλους όσοι θα λάβουν τα περιουσιακά σας στοιχεία. Βεβαιωθείτε ότι εκείνοι στους οποίους σκοπεύετε να αφήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία είναι σαφώς καταχωρημένοι ως τέτοιοι με τα κατάλληλα έντυπα. Οποτεδήποτε μία από αυτές τις αλλαγές, θυμηθείτε να κάνετε τις σωστές ενημερώσεις για όλους τους λογαριασμούς και τις πολιτικές χρηματοδότησης, συνταξιοδότησης και ασφάλισης, καθώς και για τις διαθήκες, τα καταπιστεύματα και άλλα νομικά σας έγγραφα.
Παράλειψη νομικών εγγράφων
Η βούλησή σας μπορεί να είναι σε άριστη κατάσταση, αλλά δεν θα απαλλάξει τα περιουσιακά σας στοιχεία από τη διαδικασία των αποδείξεων στις περισσότερες περιπτώσεις, εάν η αξία δολαρίου του ακινήτου σας υπερβαίνει ένα ορισμένο ποσό. Ορισμένα περιουσιακά στοιχεία απαλλάσσονται εγγενώς από το νόμο, όπως η ασφάλιση ζωής, τα σχέδια συνταξιοδότησης και οι προσόδους και οποιοσδήποτε χρηματοπιστωτικός λογαριασμός που έχει καταχωριστεί ως δικαιούχος μεταβίβασης θανάτου (TOD). Αλλά όλα τα άλλα περιουσιακά στοιχεία υπόκεινται γενικά σε αυτή τη διαδικασία που έχει καθοριστεί από το κράτος για τη διευθέτηση της περιουσίας σας. Οι ανακλητές έγγαμες μετοχές είναι το κύριο μέσο που χρησιμοποιείται για την απαλλαγή όλων των άλλων περιουσιακών στοιχείων από τη δοκιμασία, μια διαδικασία που μπορεί να παρασυρθεί για μεγάλο χρονικό διάστημα στην περίπτωση που η βούληση αμφισβητηθεί και συνεπάγεται ουσιαστικές δικαστικές και νομικές αμοιβές. Και έχοντας μόνο εμπιστοσύνη χωρίς βούληση μπορεί να είναι εξίσου μεγάλο λάθος, καθώς η διαθήκη είναι το πρωταρχικό έγγραφο που χρησιμοποιείται για να ονομάσει την κηδεμονία των παιδιών και άλλων εξαρτώμενων ατόμων, αν κάτι πρέπει να συμβεί σε εσάς και / ή στον σύζυγό ή τον σύντροφό σας.
Κακή τήρηση αρχείων
Υπάρχουν λίγα πράγματα που όσοι θα εγκαταστήσουν την περιουσία σας θα απολαμβάνουν λιγότερο από το να ξοδεύουν πολύ χρόνο και προσπάθεια να βρουν, να οργανώσουν και να εντοπίσουν όλα τα περιουσιακά στοιχεία και τα υπάρχοντά σας χωρίς εσάς εκεί για να τους κατευθύνετε από πού να κοιτάξετε. Το απόλυτο κλειδί για κάθε επιτυχημένο σχέδιο ακίνητης περιουσίας είναι μια συνοπτική επιστολή διδασκαλίας που λέει στον εκτελεστή ή στην executrix όπου βρίσκονται τα πάντα, τα ονόματα και τα στοιχεία επικοινωνίας του καθενός με τον οποίο θα πρέπει να ασχοληθεί, όπως ο τραπεζίτης, ο μεσίτης, ο ασφαλιστικός πράκτορας, σχεδιαστής, πληρεξούσιος, ιδιοκτήτης ή ενοικιαστές κ.λπ. Θα πρέπει επίσης να αναφέρετε όλους τους οικονομικούς ιστότοπους που χρησιμοποιείτε με τα στοιχεία σύνδεσής τους, έτσι ώστε να είναι εύκολα προσβάσιμοι οι λογαριασμοί σας.
Φτωχή επικοινωνία
Το να λέτε στους κληρονόμους σας ότι θα κάνετε ένα πράγμα με τα χρήματά σας ή τα υπάρχοντά σας και στη συνέχεια να μην κάνετε διατάξεις στο σχέδιό σας για να συμβεί αυτό είναι μια σίγουρη διαδρομή για να βλάψετε τα συναισθήματα, τις κατακερματισμένες σχέσεις και τις νομικές διαμάχες σε ορισμένες περιπτώσεις. Εάν η κατάστασή σας είναι κάπως πολύπλοκη και μπορεί να απαιτήσει πρόσθετες εξηγήσεις, ίσως είναι συνετό να γράψετε μια απλή επιστολή εξήγησης που περιγράφει τις προθέσεις σας ή τους λέει γιατί άλλαξατε γνώμη για κάτι. Αυτό θα μπορούσε να προχωρήσει πολύ προς την κατεύθυνση του κλεισίματος ή της ειρήνης του μυαλού, παρόλο που δεν έχει νομική εξουσία.
Αποτυχία δημιουργίας σχεδίου
Αν και αυτό το σφάλμα είναι εύκολα το πιο προφανές από τη λίστα, είναι επίσης ένα από τα πιο κοινά. Η ιστορία περιέχει πολλές ιστορίες πολύ, πολύ πλούσιων ανθρώπων που έχασαν σχεδόν όλα τα κτήματα τους στα δικαστικά τέλη και τα νομικά έξοδα επειδή δεν κατάφεραν να προγραμματίσουν μπροστά σε αυτόν τον τομέα. Έχοντας ένα σχέδιο είναι ιδιαίτερα σημαντικό για όσους μπορεί να χρειαστεί να πληρώσουν τους φόρους ακίνητης περιουσίας.
Η κατώτατη γραμμή
Αυτά είναι μόνο μερικά από τα κοινά σφάλματα προγραμματισμού ακινήτων που συμβαίνουν συχνά στη βιομηχανία διακανονισμού ακινήτων. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το τι πρέπει να κάνετε, βεβαιωθείτε ότι τα περιουσιακά στοιχεία του πελάτη ή του πελάτη σας είναι διασκορπισμένα σύμφωνα με τις επιθυμίες σας, επικοινωνήστε με έναν εξουσιοδοτημένο πληρεξούσιο σχεδιασμού κτημάτων ή οικονομικό σύμβουλο.
