Τι είναι ένας Σταυρός της Υπηρεσίας;
Ο διασταυρούμενος οργανισμός είναι μια συναλλαγή στην οποία ένας σύμβουλος επενδύσεων ενεργεί ως μεσίτης τόσο για τον πελάτη του όσο και για τον αντισυμβαλλόμενο. Οι σύμβουλοι επενδύσεων δεν υποχρεούνται να λαμβάνουν τη συγκατάθεση του πελάτη για κάθε συναλλαγή μεμονωμένης υπηρεσίας, αλλά πρέπει να έχουν προηγουμένως τη συγκατάθεση του πελάτη για να προβούν σε τέτοιες συναλλαγές.
Εξήγησε το Σταυρό του Οργανισμού
Όπως συμβαίνει σε όλες τις συναλλαγές, οι σύμβουλοι εξακολουθούν να είναι υποχρεωμένοι να λαμβάνουν την καλύτερη δυνατή τιμή και την εκτέλεση στις συναλλαγές διαμεσολάβησης. Εάν μια θυγατρική του συμβούλου διενεργεί μια τέτοια συναλλαγή, εξακολουθεί να θεωρείται συναλλαγή μέσω διαμεσολάβησης, σαν να την είχε μεσολάβει ο σύμβουλος. Οι διασυνοριακές συναλλαγές του Οργανισμού διέπονται από το άρθρο 206 (3) -2 του Νόμου περί Επενδυτικών Συμβούλων του 1940.
Σταυρός Οργανισμού έναντι Βασικής Συναλλαγής
Με μια διασταυρούμενη συναλλαγή μέσω πρακτορείου, ένας σύμβουλος εργάζεται για το εμπόριο μεταξύ διαφορετικών συμβουλευτικών πελατών. Σε έναν άλλο τύπο συναλλαγής μέσω πρακτορείου, ένας σύμβουλος οργανώνει ένα εμπόριο μεταξύ συμβουλευτικού πελάτη και πελάτη μεσιτείας. Και σε μια κύρια συναλλαγή, ένας σύμβουλος - ο οποίος ενεργεί για λογαριασμό του - αγοράζει ασφάλεια από και πωλεί μια ασφάλεια στον λογαριασμό ενός πελάτη.
Σταυρός και συμμόρφωση με τον οργανισμό
Οι ρυθμιστικές αρχές παρακολουθούν προσεκτικά τη συμμόρφωση με το άρθρο 206 (3) -2 στις συναλλαγές μέσω πρακτορείων, καθώς δημιουργούν δυνατότητες αυτοεξυπηρέτησης από συμβούλους. Συγκεκριμένα, ένας διασταυρούμενος οργανισμός μπορεί να χρησιμοποιηθεί από έναν αδίστακτο οικονομικό σύμβουλο για να κερδίσει επιπλέον αποζημίωση.
Σύμφωνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η συμμόρφωση με το άρθρο 206 (3) -1 απαιτεί τα εξής:
- Ο πελάτης του συμβούλου πρέπει να δώσει τη γραπτή συγκατάθεσή του για να εξουσιοδοτήσει τις διασταυρούμενες συναλλαγές μέσω πρακτόρευσης πριν αυτές συμβούν Η συγκατάθεση αυτή πρέπει να παρέχεται μετά από πλήρη γραπτή γνωστοποίηση από τον σύμβουλο ότι (ή άλλο πρόσωπο) θα ενεργεί ως μεσίτης, θα λαμβάνει προμήθειες και θα έχει πιθανή σύγκρουση συμφερόντων όσον αφορά και τα δύο μέρη στη συναλλαγή. την εγγραφή κάθε πελάτη κατά την ολοκλήρωση ή πριν από την ολοκλήρωσή του ή οποιαδήποτε συναλλαγή που περιλαμβάνει δήλωση σχετικά με τη φύση της συναλλαγής, την ημερομηνία κατά την οποία συνέβη, μια προσφορά για τον χρόνο πραγματοποίησης της συναλλαγής και το ποσό που έλαβε ή θα λάβει με οποιαδήποτε αμοιβή, καθώς και την πηγή του. Ο σύμβουλος υποχρεούται να στείλει σε κάθε πελάτη ετήσια δήλωση η οποία περιλαμβάνει τον αριθμό των διασταυρούμενων πράξεων διαμεσολάβησης από την τελευταία δήλωση, καθώς και το συνολικό ποσό των αμοιβών που έλαβε ή θα λάβει. Κάθε δήλωση πρέπει να αναφέρει σαφώς ότι η συγκατάθεση του πελάτη μπορεί να ανακληθεί ανά πάσα στιγμή.
