Η Charles Schwab Corp. (SCHW) απλοποιεί και εκσυγχρονίζει τον τρόπο με τον οποίο οι επενδυτές θα πληρώνονται από τα χαρτοφυλάκιά τους, μια κίνηση που θα μπορούσε να πάρει ένα κομμάτι από το μερίδιο αγοράς των υψηλού κόστους καταχωρημένων επενδυτικών συμβούλων (RIAs). Η εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών ανακοίνωσε την Τετάρτη ότι θα ξεκινήσει το Schwab Intelligent Income, ένα εργαλείο που όχι μόνο θα αυτοματοποιήσει μια σειρά από καθήκοντα που σχετίζονται με τον τρόπο με τον οποίο οι επενδυτές θα έχουν πρόσβαση στα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια, αλλά θα παράσχουν επίσης σημαντικές επενδυτικές συμβουλές.
Βασικές τακτικές
- Charles Schwab να ξεκινήσει το Schwab Intelligent Income τον Ιανουάριο του 2020. Το εργαλείο θα απλοποιήσει τον τρόπο με τον οποίο οι επενδυτές αντλούν εισόδημα από τα χαρτοφυλάκιά τους. Οι παραδοσιακές RIA θα δυσκολεύονται όλο και περισσότερο να παραμείνουν ανταγωνιστικές.
Τι σημαίνει για τους επενδυτές
Το Schwab Intelligent Income, το οποίο αναμένεται να ξεκινήσει τον Ιανουάριο του 2020, στοχεύει στην παροχή στους πελάτες ενός τρόπου απόκτησης συμβουλών και διαχείρισης εμπειρογνωμόνων σχετικά με τη μετάβαση από την επένδυση σε ένα χαρτοφυλάκιο στην άντληση σταθερών εσόδων από αυτό. Ο στόχος είναι να καθοδηγήσει τους επενδυτές μέσω των φαινομενικά τρομακτικών αποφάσεων γύρω από τη μετάβαση, ζητώντας τους διάφορα ερωτήματα σχετικά με την οικονομική τους κατάσταση και στη συνέχεια να συστήσει κατάλληλες στρατηγικές επένδυσης και όλες χωρίς πρόσθετη αμοιβή.
"Οι περισσότερες υπηρεσίες που αποσκοπούν στη δημιουργία εισοδήματος για τους πελάτες έρχονται με υψηλό κόστος, έλλειψη ευελιξίας και μακροπρόθεσμες δεσμεύσεις", δήλωσε ο Jonathan Craig, ανώτερος εκτελεστικός αντιπρόεδρος Charles Schwab και επικεφαλής των επενδυτικών υπηρεσιών. "Το Schwab Intelligent Income επιλύει την πολυπλοκότητα του να το κάνετε μόνοι σας και απομακρύνει τις τριβές που είναι εγγενείς σε άλλες υπηρεσίες εισοδήματος παρέχοντας έναν ευέλικτο, χαμηλού κόστους και έξυπνο τρόπο για να δημιουργήσετε ένα προβλέψιμο paycheck από το χαρτοφυλάκιό σας".
Τα αξιόλογα χαρακτηριστικά περιλαμβάνουν έξυπνες φορολογικές συμβουλές, ένα ψηφιακό ταμπλό σε πραγματικό χρόνο που επιτρέπει στους επενδυτές να βλέπουν εύκολα το χαρτοφυλάκιό τους καθώς και συναφείς συναλλαγές, οδηγίες για τη δημιουργία προβλέψιμων μηνιαίων αποσύρσεων, αυτόματη κατάθεση εισοδήματος, ευελιξία στην εκκίνηση, διακοπή ή προσαρμογή των ποσών απόσυρσης συνεχή παρακολούθηση λογαριασμών και ειδοποιήσεις. Η πραγματική διαχείριση των χαρτοφυλακίων θα γίνει με την αυτοματοποιημένη Schwab Intelligent Portfolios της Schwab, η οποία απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους 5.000 δολαρίων.
Κοιτάω μπροστά
Ενώ οι υπηρεσίες ψηφιακών συμβούλων ή οι ρομπορικοί σύμβουλοι δεν είναι ακριβώς καινούργιες στις μέρες μας, γίνονται ολοένα και πιο εμφανείς. Οι παραδοσιακές πρωτοβουλίες RIA πιθανόν να δυσκολευτούν να παραμείνουν ανταγωνιστικές σε σχέση με το κόστος, καθώς όλο και περισσότεροι επενδυτές γίνονται άνετοι με τα ολοένα και πιο έξυπνα και εξελιγμένα ρομπότ να διαχειρίζονται τις επενδύσεις τους και να δίνουν συμβουλές.
