Τι είναι μια ελεγχόμενη εκταμίευση;
Η ελεγχόμενη εκταμίευση είναι μια τεχνική που συνήθως χρησιμοποιείται στη διαχείριση εταιρικών ταμειακών ροών, η οποία βοηθά τις εταιρείες να παρακολουθούν και να διαρθρώνουν τις πληρωμές τους, ενώ ταυτόχρονα να επωφελούνται όσο το δυνατόν περισσότερο από την απόκτηση ενδιαφέροντος. Οι ελεγχόμενες εκταμιεύσεις χρησιμοποιούνται για τη ρύθμιση της ροής των ελέγχων μέσω του τραπεζικού συστήματος σε καθημερινή βάση, συνήθως με εντολή των κατανομών των επιταγών μία φορά την ημέρα (συνήθως στις αρχές της ημέρας). Αυτό γίνεται προκειμένου να επιτευχθούν ορισμένοι στόχοι διαχείρισης επενδύσεων ή διαχείρισης κεφαλαίων.
Οι ελεγχόμενες εκταμιεύσεις χρησιμοποιούνται γενικά για τη μεγιστοποίηση των διαθέσιμων μετρητών ενός ιδρύματος για επενδύσεις ή πληρωμές χρεών. Αυτό επιτρέπει την επένδυση επιπλέον κεφαλαίων στην αγορά χρήματος όσο το δυνατόν περισσότερο. Αυτή η τεχνική είναι η αντίθετη προσέγγιση για την καθυστέρηση των εκταμιεύσεων ή την πτώση της Federal Reserve.
Η Ελεγχόμενη εκταμίευση εξηγείται
Η ελεγχόμενη εκταμίευση είναι ένας τύπος υπηρεσίας διαχείρισης ταμειακών ροών που διατίθεται μόνο σε εταιρείες. Το όνομα προέρχεται από τη λειτουργία του: επιτρέπει στους εταιρικούς πελάτες μιας τράπεζας να βλέπουν τις δαπάνες τους ή την εκταμίευσή τους σε καθημερινή βάση, η οποία είναι μια ελεγχόμενη χρονική περίοδος.
Οι ελεγχόμενες εκταμιεύσεις επιτρέπουν στις εταιρείες να αναθεωρούν και να εξετάζουν εκκρεμείς εκταμιεύσεις που βρίσκονται στους τραπεζικούς λογαριασμούς της εταιρείας τους κάθε μέρα. Αυτό, με τη σειρά του, δίνει τη δυνατότητα στις εταιρείες να μεγιστοποιήσουν τις ταμειακές ροές για επενδύσεις και πληρωμές χρεών. Επίσης, τους δίνει τη δυνατότητα να κάνουν επιλογές σχετικά με τις πληρωμές και τη χρηματοδότηση βάσει των οποίων τα περιουσιακά στοιχεία έχουν το υψηλότερο δυναμικό κερδοσκοπικού ενδιαφέροντος. Τα υψηλότερα περιουσιακά στοιχεία που παράγουν τόκους μπορούν να παραμείνουν για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα για να συνεχίσουν να παράγουν κέρδη, ενώ τα χαμηλότερα επιτοκιακά περιουσιακά στοιχεία μπορούν να χρησιμοποιηθούν για άμεσες ή βραχυπρόθεσμες ανάγκες πληρωμών.
Οι εταιρείες τείνουν να προτιμούν την ελεγχόμενη εκταμίευση λόγω των πλεονεκτημάτων που παρέχει σε όρους κερδών. Υπάρχουν δύο τρόποι με τους οποίους ωφελούνται οι τόκοι:
- Πρώτα απ 'όλα, για να μεγιστοποιήσουν το δυναμικό κέρδους, οι εταιρίες θα αποθηκεύσουν συνήθως τα περιουσιακά τους στοιχεία σε λογαριασμούς με υψηλά επιτόκια μέχρι να χρειαστούν αργότερα για την εκταμίευση πληρωμών. Αυτή η τεχνική βοηθά τις εταιρείες να κερδίζουν υψηλό ποσό ενδιαφέροντος για τους λογαριασμούς τους λόγω των περιουσιακών στοιχείων που τηρούνται σε αυτά. Η δεύτερη τεχνική για την απόκτηση του ενδιαφέροντος από την ελεγχόμενη εκταμίευση εμπλέκεται επωφελείται από το χρόνο float μιας συναλλαγής χρηματοοικονομικής πληρωμής. Ο χρόνος πλεύσης είναι ένας όρος που αναφέρεται στην χρονική περίοδο που υπάρχει μεταξύ της στιγμής κατά την οποία πραγματοποιείται μια πληρωμή και κατά την εκκαθάριση του ποσού.
Βασικές τακτικές
- Η ελεγχόμενη εκταμίευση είναι ένας τύπος υπηρεσίας διαχείρισης ταμειακών ροών που διατίθεται μόνο σε εταιρείες. επιτρέπει στους εταιρικούς πελάτες της τράπεζας να βλέπουν τις δαπάνες τους ή τις εκταμιεύσεις τους σε καθημερινή βάση, η οποία είναι μια ελεγχόμενη χρονική περίοδο. Η εκταμιευθείσα εκταμίευση χρησιμοποιείται για τη ρύθμιση της ροής των ελέγχων μέσω του τραπεζικού συστήματος σε καθημερινή βάση, συνήθως με εντολή μία φορά -διανομή των επιταγών.
Παράδειγμα ελεγχόμενης εκταμίευσης
Για παράδειγμα, εάν μια εταιρεία γράφει μια επιταγή για την πληρωμή αγαθών και υπηρεσιών, θα χρειαστούν μερικές ημέρες για να διαγραφούν. Αυτή η καθυστέρηση μπορεί να είναι επωφελής για τον κάτοχο του λογαριασμού, καθώς ο τόκος κερδίζεται ενώ τα χρήματα κάθονται σε έναν λογαριασμό που περιμένει να μεταφερθεί. Ένα άτομο δεν μπορεί να πάρει πολλά από αυτό, δεδομένου ότι μπορεί να έχουν μόνο ένα μικρό ποσό στο λογαριασμό για να κερδίσουν ενδιαφέρον. Αλλά για μια πολυεθνική εταιρεία, το πλεονέκτημα είναι τεράστιο, με σημαντικά ποσά που συγκεντρώνουν σημαντικό ενδιαφέρον, ακόμα και για μία ή δύο μέρες.
