Η Fidelity Investments εγκαινιάζει μια νέα σειρά αμοιβαίων κεφαλαίων μηδενικών δαπανών για μεμονωμένους επενδυτές. Γνωστή ως Fidelity ZERO Index Funds, η εταιρία ισχυρίζεται ότι πρόκειται για τον πρώτο δείκτη μηδενικών δαπανών, αυτοαποτιμημένων κεφαλαίων για μεμονωμένους επενδυτές στην αγορά, σύμφωνα με δελτίο τύπου της εταιρείας.
Η επιχείρηση αξίας 7 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, η οποία είναι ένας από τους μεγαλύτερους παρόχους αμοιβαίων κεφαλαίων δείκτη. Ο πρόεδρος της προσωπικής επένδυσης της Fidelity, Kathleen Murphy, χαρακτήρισε την κίνηση ως "επανεγγραφή των κανόνων της επένδυσης για την επίτευξη της απαράμιλλης αξίας και απλών επενδυτικών επιλογών που τα άτομα χρειάζονται και αξίζουν", σύμφωνα με την ανακοίνωση.
Επιλέξτε τα κονδύλια Fidelity θα απαιτούν μηδενικά ελάχιστα προκειμένου οι πελάτες να ανοίξουν λογαριασμούς, μηδενικά τέλη λογαριασμού και χωρίς χρέωση για εγχώρια κίνηση χρημάτων. Για Fidelity αμοιβαία κεφάλαια λιανικής και συμβούλων και 529 σχέδια, θα υπάρχουν και μηδενικά ελάχιστα επενδύσεων. Τέλος, η εταιρεία αναφέρει ότι μειώνει και απλοποιεί σημαντικά την τιμολόγηση των υφιστάμενων αμοιβαίων κεφαλαίων δείκτη Fidelity.
Τα πρώτα αυτοχρηματοδοτούμενα αμοιβαία κεφάλαια με μηδενικούς δείκτες εξόδων που διατίθενται στο εμπόριο για μεμονωμένους επενδυτές είναι τα Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) και Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Τα κεφάλαια διατίθενται από τις 3 Αυγούστου 2018.
"Οφέλη επενδυτών όλων των ηλικιών"
Η κίνηση της Fidelity μπορεί να είναι μια προσπάθεια να δικαστεί η βάση των χιλιάδων επενδυτών, η οποία μέχρι στιγμής ήταν απρόθυμη να συμμετάσχει στην κύρια επένδυση στον ίδιο βαθμό με τις παλαιότερες γενιές. Ο Murphy εξηγεί ότι η εταιρεία «καταγράφει μια νέα πορεία σε δείκτη επενδύσεων που ωφελεί επενδυτές όλων των ηλικιών - από τις χιλιετίες μέχρι τους baby boomers - και σε όλα τα επίπεδα ευημερίας και στα στάδια της ζωής τους». Συνέχισε λέγοντας ότι «η αμείλικτη επικέντρωση της Fidelity στην ενίσχυση της αξίας που προσφέρουμε στους επενδυτές, σε συνδυασμό με τις βραβευμένες πλατφόρμες μας και την ευρεία χρηματοοικονομική εξυπηρέτηση και συμβουλευτικές υπηρεσίες, καταδεικνύουν το σαφές πλεονέκτημα της επένδυσης με το Fidelity». (Για περισσότερες, δείτε: Οι χιλιετηρίδες δεν επενδύουν, αλλά πρέπει να είναι .)
Η μετακίνηση της Fidelity σε μηδενικά ελάχιστα τέλη για λογαριασμούς, αμοιβές και χρήματα έχει ως στόχο να προσελκύσει επενδυτές οι οποίοι διαφορετικά θα μπορούσαν να φοβούνται από περίπλοκους κανόνες και συστήματα. Οι επενδυτές που κατέχουν αυτούς τους λογαριασμούς δεν θα υπόκεινται πλέον σε τέλη για τα τραπεζικά καλώδια των εγχώριων τραπεζών, θα ελέγχουν τις πληρωμές σταματήματος, τη συντήρηση χαμηλού υπολοίπου και επιστρέφονται επιταγές Οι αλλαγές σε αυτήν την πολιτική τέθηκαν σε ισχύ από την 1η Αυγούστου 2018.
Η Fidelity προτείνει ότι θα "προσφέρει στους επενδυτές τη διαθέσιμη κατηγορία με τις χαμηλότερες τιμές, εξασφαλίζοντας ότι κάθε επενδυτής, ανεξάρτητα από το πόσο επενδύει, θα επωφεληθεί από τα χαμηλότερα δυνατά τέλη". Συνολικά, η μέση ετήσια δαπάνη με σταθμισμένα περιουσιακά στοιχεία στο σύνολο των αμοιβαίων κεφαλαίων των μετοχών και των ομολόγων της εταιρείας θα μειωθεί κατά 35% ως αποτέλεσμα της αλλαγής πολιτικής. (Για επιπλέον ανάγνωση, δείτε: Κόστος και Έξοδα του Ταμείου .)
