Η HD Vest Financial Services είναι μια ανεξάρτητη εταιρεία μεσιτών / διανομέων που προσφέρει υπηρεσίες οικονομικού σχεδιασμού και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Ήταν γύρω από το 1983 και έχει τροποποιήσει την επιχείρησή του αρκετές φορές για να συμβαδίσει με τις τρέχουσες απαιτήσεις. Επί του παρόντος, η HD Vest Financial Services έχει 350 υπαλλήλους και είναι συνδεδεμένος με 4.500 χρηματοοικονομικούς συμβούλους οι οποίοι συμβούλευαν για περιουσιακά στοιχεία αξίας 37 δισεκατομμυρίων δολαρίων για άτομα, οικογένειες και επιχειρήσεις σε όλη την Αμερική. Το 2014, η HD Vest Financial Services κατέλαβε την κορυφή 20 για μεσίτες / με βάση τα έσοδα.
Αυτή η εταιρεία δεν προσφέρει φορολογικές συμβουλές, αλλά δίνει έμφαση στον τρόπο με τον οποίο οι φόροι επηρεάζουν τις οικονομικές σας αποφάσεις: τη χρηματοδότηση ενός σπιτιού, τη συνταξιοδότηση, την εκπαίδευση του παιδιού σας, τον επιχειρηματικό προγραμματισμό και πολλά άλλα. Η υπόθεση είναι ότι πολλοί άνθρωποι / επενδυτές αφήνουν πολλά χρήματα στο τραπέζι, μη λαμβάνοντας υπόψη τις φορολογικές συνέπειες των οικονομικών επιλογών τους. Η HD Vest Financial Services διαφημίζει ότι μπορεί να συμβάλει στη μεγιστοποίηση του δυναμικού κέρδους σας, ενώ σας βοηθά επίσης να κόψετε τους περιττούς φόρους.
Η HD Vest Financial Services περιγράφεται ως εξής:
Έκθεση Πολιτισμού
Το Glassdoor.com είναι ένας ιστότοπος που επιτρέπει στους εργαζόμενους και τους ελεύθερους επαγγελματίες να αφήνουν ανώνυμες κριτικές σχετικά με τους εργοδότες τους. Αυτό είναι πολύτιμο, διότι ο πολιτισμός παίζει σημαντικό ρόλο στην ικανότητα μιας επιχείρησης να μεγιστοποιεί το δυναμικό της. Αν ο πολιτισμός είναι καλός, οι εργαζόμενοι παράγουν περισσότερα. Αν είναι κακό, τότε οι εργαζόμενοι δεν θα είναι τόσο παρακινημένοι. Στην περίπτωση της HD Vest Financial Services, ο πολιτισμός πέφτει κάπου στη μέση.
Τα καλά νέα είναι ότι οι υπάλληλοι σαν τον αρχηγό τους: το 88% των εργαζομένων εγκρίνει τον διευθύνοντα σύμβουλο Roger C. Ochs και το 76% των εργαζομένων θα συνιστούσε την εταιρεία σε έναν φίλο, ο οποίος είναι σχετικά υψηλός. Παρατηρώντας τα θετικά, υπάρχει μεγάλη έμφαση στην εκπαίδευση, η οποία είναι εξαιρετικά περιεκτική.
Τα κακά νέα είναι ότι η HD Vest Financial Services δεν αναγνωρίζει και διατηρεί τα ταλέντα όσο θα έπρεπε, σύμφωνα με κριτικές στο Glassdoor.com. Ωστόσο, υπάρχουν εξαιρέσεις - ορισμένοι υπάλληλοι εργάζονται εδώ τουλάχιστον μία δεκαετία. Μέρος του λόγου για τον οποίο οι εργαζόμενοι εγκαταλείπουν οφείλεται στην έλλειψη ευκαιρίας για πρόοδο. Μια άλλη εξήγηση είναι η μέση αμοιβή. Από αυτό, μπορείτε να συμπεράνετε ότι αν ψάχνετε για υπηρεσίες εντός της βιομηχανίας, τότε δεν θα υπήρχε καμία εγγύηση ότι θα βρείτε κορυφαία ταλέντα σε αυτή την επιχείρηση. Δηλαδή, η HD Vest Financial Services προσφέρει κάτι μοναδικό.
Καινοτομία
Ο αναλυτής 1040 της εταιρείας, σχεδιασμένος για φοροτεχνικούς που προσφέρουν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, είναι ένα αποκλειστικό εργαλείο εξόρυξης που ενσωματώνει φορολογικά στοιχεία από τη φόρμα 1040 για τη δημιουργία αυτοματοποιημένων ευκαιριών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Επισημαίνει επίσης τα τρωτά σημεία. Αυτό οδηγεί σε ένα εξατομικευμένο σχέδιο, το οποίο στη συνέχεια αυξάνει τις δυνατότητες διατήρησης πελατών και συστάσεων. Είναι επίσης ένα καλό εργαλείο για τους οικονομικούς αναλυτές με πολλούς πελάτες (500-plus).
Υπάρχει μόνο ένα μικρό πρόβλημα. Στην ιστοσελίδα της επιχείρησης, λέει ότι ο Αναλυτής 1040 έχει σχεδιαστεί για να ενσωματώσει τα τέσσερα κορυφαία φορολογικά προγράμματα λογισμικού που χρησιμοποιούνται από τους φοροτεχνικούς. Στη συνέχεια πηγαίνει στη λίστα πέντε: Lacerte, ProSeries, UltraTax, Drake και ATX. Πρόκειται για πολύ μικρή επίβλεψη, αλλά κάθε σημείο μετράει.
Προσφερόμενες υπηρεσίες
Η HD Vest Financial Services προσφέρει:
- Διαχείριση επενδύσεωνCash και διαχείριση του χρέους Διαχείριση του κινδύνου των γονέωνΣχεδιασμός των φοιτητών / φοιτητώνΚανόνες σχεδιασμού και κτηματολογίου Σχεδιασμός επιχειρήσεων Σχεδιασμός ειδικών καταστάσεων
Υπηρεσίες υποστήριξης επιχειρήσεων:
- Υποστήριξη διαχείρισης πλούτουΕπαλήθευση ειδικού υποστήριξηςΕπαγγελματική υποστήριξηΚατασκευή επιτυχημένων ομάδωνΣυμβουλές marketingΣοινωνικά μέσα
Η κατώτατη γραμμή
Συνολικά, η HD Vest Financial Services προσφέρει μια μοναδική υπηρεσία που θα πρέπει να εξετάζεται από οποιονδήποτε θέλει να ελαχιστοποιήσει τις φορολογικές υποχρεώσεις που σχετίζονται με οικονομικές αποφάσεις. Τα θετικά υπερτερούν των αρνητικών και η ικανότητα της επιχείρησης να αντέξει τη δοκιμασία του χρόνου, συμπεριλαμβανομένων των χρηματοπιστωτικών κρίσεων, είναι ίσως η μεγαλύτερη θετική.
