Για τους ανθρώπους των οποίων τα χαρτοφυλάκια ανέρχονται σε 1 εκατομμύριο δολάρια ή περισσότερο, η διαφοροποίηση αυτών των επενδύσεων αποτελεί βασική πτυχή της διατήρησης και της αύξησης του πλούτου.
Μόλις φτάσετε σε ένα συγκεκριμένο επίπεδο περιουσιακών στοιχείων, μπορεί να είναι δύσκολο να διαχειριστείτε τις επενδύσεις σας χωρίς να ανησυχείτε ότι θα ανατινάξετε τα μετρητά που έχετε κερδίσει σκληρά. Η χρήση ποικιλίας μεθόδων διαφοροποίησης για την προστασία του χαρτοφυλακίου σας από την αγορά είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους για τη διατήρηση των αποταμιευτικών αποζημιώσεων.
Διαχειριστείτε το χαρτοφυλάκιό σας όπως και οτιδήποτε άλλο
"Ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο εκατομμυρίων δολαρίων θα πρέπει να διαφοροποιηθεί ακριβώς όπως ένα χαρτοφυλάκιο αξίας 100.000 δολαρίων", δήλωσε ο CFP Daniel Zajac από το Finance and Flip Flops. "Η αξία του λογαριασμού δεν πρέπει να έχει σημασία."
Ο τρόπος με τον οποίο διαχειρίζεστε σωστά το χαρτοφυλάκιό σας, είτε έχει $ 1.000.000 ή μόνο 10.000 δολάρια, αξιολογεί προσεκτικά τις επενδύσεις σας, υπολογίζει το είδος της διαφοροποίησης που χρειάζεστε και δεν αντιδρά γρήγορα σε βραχυπρόθεσμα προβλήματα.
Φυσικά, όσο περισσότερο επενδύσατε, τόσο μεγαλύτερο είναι το χτύπημα που μπορείτε να πάρετε αν συμβεί κάτι στην αγορά. Η συνάντηση με έναν οικονομικό σύμβουλο που ειδικεύεται σε χαρτοφυλάκια εκατομμυρίων δολαρίων μπορεί να βοηθήσει στον εντοπισμό των αδύναμων περιοχών σας και να βρει επενδύσεις για να ισορροπήσει σωστά τα περιουσιακά σας στοιχεία. Αυτό θα σας βοηθήσει επίσης στο μέλλον καθώς το χαρτοφυλάκιό σας συνεχίζει να επεκτείνεται.
Σκεφτείτε την εναλλακτική λύση για τη διαφοροποίηση
Ένας από τους καλύτερους τρόπους διαφοροποίησης είναι η επιλογή επενδύσεων που έχουν χαμηλή συσχέτιση μεταξύ τους. Με αυτόν τον τρόπο, είστε πάντα προστατευμένοι αν η αγορά πέφτει επειδή οι επενδύσεις σας δεν θα συμπεριφέρονται όλοι με τον ίδιο τρόπο.
"Ορισμένες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων συμπεριφέρονται διαφορετικά υπό διαφορετικές συνθήκες της αγοράς και ένας συνδυασμός περιουσιακών στοιχείων με χαμηλή συσχέτιση μεταξύ τους μπορεί να βελτιώσει την ικανότητα ενός χαρτοφυλακίου να μετριάσει τις αναταραχές στην αγορά", δήλωσε ο CEO και ιδρυτής Sang Lee του DarcMatter. "Η ενσωμάτωση εναλλακτικών λύσεων όπως τα κεφάλαια επιχειρηματικού κινδύνου, τα ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια, τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και τα προϊόντα σταθερού εισοδήματος έχει γίνει μια διαδεδομένη τεχνική διαφοροποίησης μεταξύ των θεσμικών και των μεμονωμένων επενδυτών που επιδιώκουν να ενισχύσουν τα χαρακτηριστικά κινδύνου-αποδόσεων των αντίστοιχων χαρτοφυλακίων τους".
Ο Lee λέει ότι αυτοί οι τύποι εναλλακτικών επενδύσεων έχουν χαμηλό συσχετισμό με μετοχές και ομόλογα που αποτελούν ένα τυπικό χαρτοφυλάκιο.
Διαφοροποιήστε με βάση τις κοινωνικές σας αιτίες
Ο CFP Andrew Novick της The Investment Connection ανέφερε ότι ορισμένοι άνθρωποι επιλέγουν να διαφοροποιήσουν όχι με βάση το είδος των επενδύσεων που αγοράζουν αλλά με το τι αντιπροσωπεύουν αυτές οι εταιρείες στον επενδυτή. Αυτές γενικά ονομάζονται κοινωνικά υπεύθυνες επενδυτικές εντολές. Σε γενικές γραμμές, περιλαμβάνουν την προώθηση αξιών όπως ο περιβαλλοντισμός, η βιωσιμότητα, η συμμετοχή της κοινότητας και πολλά άλλα. Όπως και σε ένα φιλανθρωπικό ίδρυμα, οι επιλογές αυτές αντιπροσωπεύουν ότι επιλέγετε να βοηθήσετε τις εταιρείες των οποίων οι αξίες ευθυγραμμίζονται με τη δική σας. Επιπλέον, δεν χρειάζεται να παραιτηθείτε από επιστροφές και ασφάλεια για να υποστηρίξετε τα αγαπημένα σας αίτια.
"Τα παραδείγματα περιλαμβάνουν την αποφυγή των επιχειρήσεων που ασχολούνται με το αλκοόλ, τον καπνό, τα τυχερά παιχνίδια, την πορνογραφία και την παραγωγή όπλων, ενώ ευνοούν τις επιχειρήσεις που εξυπηρετούν κοινότητες με χαμηλό εισόδημα και μειονεκτούσες ομάδες, χρησιμοποιούν καθαρές τεχνολογίες, δημιουργούν θέσεις εργασίας και εισάγουν προϊόντα που θα αποφέρουν κοινοτικά και περιβαλλοντικά οφέλη..
Η κατώτατη γραμμή
Εάν ανησυχείτε ότι το ισχυρό σας χαρτοφυλάκιο μοιάζει με πουτίγκα βανίλιας αντί για ροζ παγωμένο ντόνατ με πασπαλίζουμε, η αύξηση της διαφοροποίησης είναι ο καλύτερος τρόπος για να την προστατεύσετε. Αν χρησιμοποιείτε ποικίλες στρατηγικές για να αξιοποιήσετε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, πιθανότατα θα είστε σε θέση να αντισταθμίσετε την αστάθεια της αγοράς και την απρόβλεπτη εξέλιξη.
