Ο σχεδιασμός κτημάτων μπορεί να είναι δύσκολο να σκεφτείς. Συνολικά, αναγκάζει τα άτομα να εξετάζουν τα δημοσιονομικά θέματα που θα προκύψουν κατά τη διάρκεια της ζωής τους και μετά από τους θανάτους τους. Είναι λοιπόν εξαιρετικά σημαντικό να διασφαλιστεί ότι τα περιουσιακά στοιχεία διαχειρίζονται με σύνεση και ότι τα επόμενα γενεά μέλη της οικογένειας θα λάβουν κληρονομιά, χωρίς περιστατικό.
Αν και οποιοσδήποτε δικηγόρος μπορεί να καταρτίσει μια απλή βούληση για απλές καταστάσεις, όπως η ονομασία του δικαιούχου των 401 (k), οι έμπειροι δικηγόροι εμπιστοσύνης και περιουσίας μπορούν να βοηθήσουν στην πλοήγηση σε πιο περίπλοκες καταστάσεις που περιλαμβάνουν αρκετές καταπιστεύματα και πολλαπλούς κληρονόμους.
Συμβουλές Σχεδιασμού Κτηματολογίου
Κατά την οικοδόμηση ενός σχεδίου περιουσίας, μπορεί να έχετε διάφορες ανησυχίες, συμπεριλαμβανομένων των εξής:
- Διατηρώντας μια τακτική διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων ενώ ζείτεΠεριλαμβάνετε περιουσιακά στοιχεία περιουσιακά στοιχεία με ευελιξία ενώ ζείτεReviewing κτηματομεσιτικά περιουσιακά στοιχεία που αφορούν τους ενοίκους σε κοινές ή κοινοτικές περιουσιακές δραστηριότητεςΠαρακολούθηση των περιουσιακών στοιχείων σε πολλαπλές χώρεςΕξετάζοντας τα περιουσιακά στοιχεία των μικρών επιχειρήσεωνΠαρακαλώ τον κηδεμόνα και τους αγαπημένους σας κληρονόμους να λαμβάνετε τα περιουσιακά σας στοιχείαΑναποστολή για μείωση ή αποφυγή συγκρούσεων και σύγχυσηΜικισμοί νομικών εξόδων και φόρωνΑξιολόγηση της διατήρησης του πλούτου
Αυτές οι περιοχές θεμάτων και οι παρακάτω ερωτήσεις είναι ένα καλό μέρος για να ξεκινήσετε όταν ψάχνετε για το καλύτερο δικηγόρο για τις ανάγκες σας.
Βασικές τακτικές
- Είναι σημαντικό να έχετε ένα στερεό σχέδιο ιδιοκτησίας για να εξασφαλιστεί ότι οι αγαπημένοι σας λαμβάνουν τα περιουσιακά σας στοιχεία χωρίς παρενόχληση ή αδικαιολόγητη καθυστέρηση μετά το θάνατό σας. Υπάρχουν πολλά ερωτήματα που πρέπει να ζητήσετε από μελλοντικούς κτηματομεσίτες πριν από τη μίσθωση ενός για να κατασκευάσει το σχέδιο περιουσίας σας. Πάνω απ 'όλα, βεβαιωθείτε ότι έχετε προσλάβει έναν πληρεξούσιο που επιδεικνύει υψηλό επίπεδο εξυπηρέτησης και με τον οποίο αισθάνεστε άνετα να συζητάτε για προσωπικά θέματα.
Ερωτήσεις για τον Δίκαιο Προγραμματιστή Δικηγόρο σας
Οι ακόλουθες ερωτήσεις θα σας βοηθήσουν να μάθετε για τον προγραμματισμό ακινήτων και να καθορίσετε εάν ένας μελλοντικός κτηματικός δικηγόρος είναι σωστός για εσάς.
Είναι η κύρια εστίαση σας στον προγραμματισμό ακινήτων;
Συνεχίστε με έναν υποψήφιο μόνο εάν απαντήσουν "ναι" σε αυτή την ερώτηση. Ένας εξειδικευμένος κτηματομεσίτης θα είναι ενημερωμένος με όλες τις αλλαγές στα νομικά καταστατικά και θα έχει την απαραίτητη στρατηγική τεχνογνωσία για να λέει προσεκτικά τα έγγραφά σας με τον πιο αποτελεσματικό τρόπο.
Πόσο καιρό ασκούσατε;
Προφανώς, θα πρέπει να προσπαθήσετε να βρείτε τον πιο έμπειρο πληρεξούσιο που είναι πιθανός - κάποιος που έχει δει τα προετοιμασμένα έγγραφα του να τεθούν σε ισχύ μετά τον θάνατο ενός πελάτη. Αυτοί οι πληρεξούσιοι θα έχουν αντιμετωπίσει προκλήσεις από τα δικαστήρια ή την υπηρεσία εσωτερικών εσόδων (IRS) και θα ξέρουν πώς να ξεπεράσουν τυχόν εμπόδια.
Εκτελείτε πραγματικά το σχέδιο;
Ορισμένοι δικηγόροι απλώς καταρτίζουν έγγραφα προγραμματισμού περιουσίας, ενώ άλλοι εκτελούν επίσης τις συνδεδεμένες εμπιστοσύνη. Είναι γενικά πιο αποτελεσματικό να διατηρείται ένας δικηγόρος στην τελευταία κατηγορία, ο οποίος μπορεί να εξασφαλίσει ότι τα σωστά περιουσιακά στοιχεία μεταφέρονται στην εμπιστοσύνη.
Διεξάγετε περιοδικές αναθεωρήσεις;
Για μια μικρή αμοιβή, ορισμένοι κτηματομεσίτες θα προγραμματίζουν κάθε χρόνο ή κάθε χρόνο τις υποθέσεις σας. Αυτό μπορεί να είναι σημαντικό, καθώς οι προσαρμογές στο σχέδιό σας μπορεί να είναι απαραίτητες εάν αντιμετωπίσετε μια αλλαγή ζωής ή μια αλλαγή στα οικονομικά σας. Οι νέες νομοθετικές τροποποιήσεις θα μπορούσαν ενδεχομένως να αλλάξουν πτυχές του προγραμματισμού σας.
Ποια είναι η φορολογική σας περιουσία; Πώς μπορώ καλύτερα να διαχειριστώ τους φόρους ακίνητης περιουσίας;
Σημαντική περίπτωση: Ο νόμος περί φορολογικών περικοπών και απασχόλησης του 2017 αύξησε τον φόρο ακίνητης περιουσίας και την απαλλαγή από την παραχώρηση γενεών μέχρι το 2025.
Μπορείτε να με βοηθήσετε να δημιουργήσω ένα περιεκτικό σχέδιο περιουσίας που περιλαμβάνει διαθήκες, καταπιστεύματα και ασφάλεια ζωής;
Μπορεί να έχετε πολλαπλούς τύπους διαθηκών, εμπιστοσύνης και σχεδίων ασφάλισης ζωής και περιεκτικά σχέδια περιουσίας μπορεί να περιλαμβάνει όλα αυτά. Επομένως, είναι σημαντικό ότι ο πληρεξούσιος της περιουσίας σας είναι ενημερωμένος σε αυτούς τους τομείς. Μπορεί να θέλετε ο πληρεξούσιος της περιουσίας σας να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις αποχρώσεις του κάθε εργαλείου σχεδιασμού ακινήτων και να διακρίνετε εκείνες που ίσως είναι κατάλληλες για εσάς.
Πώς χρεώνετε;
Πολλοί δικηγόροι προγραμματισμού περιουσίας χρεώνουν σταθερά τέλη, αντί να χρεώνουν την ώρα. Κάποιοι κάνουν και τα δύο, όπου χρεώνουν ένα σταθερό επιτόκιο για τυποποιημένες υπηρεσίες όπως την ίδρυση εμπιστοσύνης, και στη συνέχεια χρεώνουν μια ωριαία τιμή για ειδικές ερευνητικές εργασίες. Σε κάθε περίπτωση, είναι σοφό να ρωτήσετε για τα μοντέλα αποζημίωσης μπροστά από το χρόνο για να αποφύγετε τις εκπλήξεις.
Πώς αισθάνεστε για μια ανακλητή εμπιστοσύνη;
Η τοποθέτηση περιουσιακών στοιχείων σε μια ανακλητή εμπιστοσύνη μπορεί να αποφύγει την δαπανηρή και επαχθή διεκδίκηση (υποβολή θέλησης στο δικαστήριο). Αλλά αυτό μπορεί να μην είναι η καλύτερη κίνηση για όλους, επειδή οι ανακλητές εμπιστοσύνη δεν αποφεύγουν την κληρονομία, την περιουσία ή τους φόρους εισοδήματος. Δυστυχώς, ορισμένοι δικηγόροι συστήνουν αυτές τις δομές απλά για να χρεώνουν περισσότερα χρήματα.
Ποια άλλα θέματα αντιμετωπίζετε;
Καθώς το προσδόκιμο ζωής αυξάνεται, το ίδιο συμβαίνει και με την πιθανότητα μακροχρόνιων προβλημάτων σωματικής και ψυχικής υγείας. Οι πληρεξούσιοι ακινήτων θα πρέπει να βοηθούν τους πελάτες να προετοιμάζονται φορολογικά για τη δυνατότητα αναπηρίας ή άνοιας με την κατάρτιση πληρεξουσίων, οδηγιών περί υγειονομικής περίθαλψης και ζωντανών διαθηκών.
Πόσο καιρό θα σας πάρει για να ολοκληρώσετε το έργο του estate-planning μου;
Ενώ δεν υπάρχει γενικά καμία ακραία βιασύνη, να έχετε υπόψη σας ότι μπορεί να θέλετε να συζητήσετε πτυχές του σχεδίου σας με άλλους επαγγελματίες, όπως λογιστές, προγραμματιστές συνταξιοδότησης ή διαχειριστές χρημάτων. Ενώ η εμπειρογνωμοσύνη του δικηγόρου ακινήτου μπορεί να επικαλύπτεται με αυτούς τους τομείς, αυτός ή αυτή μπορεί να μην είναι ένας γενικός φοροτεχνικός εμπειρογνώμονας ή σύμβουλος επενδύσεων. Δώστε στον εαυτό σας αρκετό χρόνο για να αποκτήσετε μια ευρύτερη, μεγάλης προβολής εικόνα για το σχέδιο περιουσίας σας και για τις πρακτικές πρακτικές εφαρμογής του.
Θα μου στείλετε έγγραφα τεκμηρίωσης για την αναθεώρηση;
Ακόμη και αν εργάζεστε με έναν έμπειρο κτηματομεσίτη, είναι απαραίτητο να ελέγξετε όλα τα έγγραφα και τις φόρμες για να αποφύγετε οποιαδήποτε κακή επικοινωνία. Να είστε σαφείς σχετικά με το τι μπορεί να αλλάξει αργότερα και τι είναι αμετάκλητο.
Θα μπορέσει κάποιος άλλος στο γραφείο σας να συζητήσει τα θέματα μου με την απουσία σας;
Ενώ οι περισσότεροι δικηγόροι προγραμματισμού ακινήτων προσπαθούν να γίνουν διαθέσιμοι στους πελάτες τους ανά πάσα στιγμή, είναι σημαντικό να γνωρίζετε ότι ένας συνεργάτης ή paralegal θα είναι διαθέσιμος για να απαντήσει σε ερωτήσεις σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης, αν ο δικηγόρος σας δεν είναι διαθέσιμος.
Μερικές ερωτήσεις για σας
Ακολουθούν μερικές ερωτήσεις που πρέπει να αναρωτηθείτε:
- Όταν συναντάτε έναν πιθανό δικηγόρο περιουσίας, πόσο άνετα αισθάνεστε μαζί του; Μήπως επικοινωνεί καλά και σαφώς; Συμφωνείτε με τις γενικές αξίες της; Πώς σας κάνει να αισθάνεστε τον τρόπο της κομοδίνας; Έχετε μια καλή σχέση μαζί της; Μπορείτε να οραματιστείτε να μιλήσετε με αυτό το άτομο για πολύ προσωπικά θέματα;
Εμπιστευθείτε το ένστικτό σας για να διαπιστώσετε εάν ένας συγκεκριμένος πληρεξούσιος σχεδιασμού ακινήτων είναι κατάλληλος για εσάς. Ο σχεδιασμός κτημάτων μπορεί να είναι περίπλοκος, τόσο συναισθηματικά όσο και νόμιμα, επομένως είναι επιτακτική η επιλογή ενός δικηγόρου ο οποίος μπορεί να χειριστεί με επιδεξιότητα όλα τα στοιχεία του.
