Οι περισσότεροι άνθρωποι θα επωφεληθούν από την κατοχή ορισμένων από τα χαρτοφυλάκιά τους στην ακίνητη περιουσία. Όμως, οι περισσότεροι επενδυτές δεν είναι κατάλληλοι για την ιδιοκτησία ενοικιαζόμενων ακινήτων. Αυτή η έννοια έχει ανοίξει έναν ολόκληρο κόσμο επενδύσεων όπου κάποιος άλλος διαχειρίζεται τα ακίνητα, αλλά τα άτομα μπορούν να επενδύσουν σε αυτά και να αποκομίσουν κάποια από τα οφέλη. Υπάρχουν μερικοί διαφορετικοί τρόποι για να επενδύσετε σε ακίνητα, οι δύο μεγαλύτεροι μέσω των REIT και ενός νεοεισερχόμενου στο παιχνίδι: Real estate crowdfunding.
Βασικές τακτικές
- REITs αγοράζουν εμπορικά ακίνητα και διανέμουν τα έσοδα από μίσθωση στους μετόχους ως μερίσματα. Το Crowdfunding επιτρέπει στους επιχειρηματίες να αντλούν κεφάλαια για έργα από μεγάλο αριθμό ατόμων. Οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν μετοχές των REIT μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων ή ETFs.Αν δεν θέλετε να αγοράσετε ακίνητα, μπορείτε να επενδύσετε σε μια εταιρεία crowdfunding που ειδικεύεται στην ακίνητη περιουσία.
REITs
Τι είναι το REIT;
Οι επενδύσεις σε ακίνητα επενδύσεων σε ακίνητα, γνωστές ως REIT, είναι γύρω από τη δεκαετία του 1960 και επιτρέπουν στους επενδυτές να πραγματοποιούν επενδύσεις σε ακίνητα χωρίς να χρειάζεται να αγοράζουν πραγματικά ακίνητα. Πώς το κάνουν αυτό; Είναι αρκετά απλό. Η REIT αγοράζει διαφορετικά ακίνητα - συγκροτήματα συγκυριαρχία, μεγάλα πολυκατοικίες, ξενοδοχεία, κτίρια γραφείων, κέντρα αποθήκευσης, καταστήματα λιανικής πώλησης και άλλα παρόμοια ακίνητα - και τις εκμισθώνει ή μισθώνει στους ενοικιαστές. Οι επενδυτές αγοράζουν μετοχές της REIT. Το ενοίκιο που εισπράττει η REIT διανέμεται στους επενδυτές με τη μορφή μερισμάτων.
Πώς λειτουργεί το REIT
Τα REIT είναι πραγματικά φορολογικές ελαφρύνσεις για τις εταιρείες. Αυτά είναι καλά νέα για εσάς, τον επενδυτή. Προκειμένου να πληρούνται οι προϋποθέσεις, οι εταιρείες REIT πρέπει να διανείμουν τουλάχιστον το 90% των κερδών τους στους μετόχους τους ως μερίσματα. Αυτό βοηθά την εταιρεία να επωφεληθεί από κάποια χαμηλότερη φορολογία, βοηθώντας παράλληλα τον επενδυτή να αποκομίσει μεγαλύτερο μερίδιο των κερδών από ό, τι θα μπορούσε να έχει.
Επένδυση σε REITs
Οι επενδυτές του REIT είναι γενικά θεσμικοί επενδυτές. Αυτό συμβαίνει επειδή είναι περίπλοκα επενδυτικά εργαλεία που μπορεί να είναι δύσκολο για τον μέσο όρο, για να καταλάβει ο μεμονωμένος επενδυτής. Εάν αυτό το είδος επένδυσης πιέζει πραγματικά το ενδιαφέρον σας, υπάρχουν εναλλακτικές λύσεις. Μπορείτε να επενδύσετε σε REIT μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτή η στρατηγική συμβάλλει στη συγκέντρωση των κερδών που μπορούν να προκύψουν από την επένδυση σε ακίνητα χωρίς τον κίνδυνο. Μπορεί επίσης να θέλετε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να αναζητήσετε κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια REIT (ETFs), τα οποία μπορείτε να αγοράσετε μέσω ενός μεσίτη.
Η REITs κάνει εμπόριο όπως τα αποθέματα, ενώ το crowdfunding μπορεί να πραγματοποιηθεί μέσω ενός ιστότοπου ή μιας πλατφόρμας κοινωνικών μέσων.
Crowdfunding
Τι είναι το Crowdfunding;
Το Crowdfunding δεν είναι κάτι νέο. Αλλά έχει φτάσει σε νέα ύψη με την άνοδο των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης. Ο όρος αναφέρεται στην άντληση κεφαλαίων από μια μεγάλη ομάδα ατόμων για τη χρηματοδότηση ενός επιχειρηματικού έργου, μιας ιδέας, μιας επιχείρησης, ενός μη κερδοσκοπικού χαρακτήρα ή μιας εφευρέσεως. Αυτό επιτρέπει στους ανθρώπους να φτάσουν σε μια νέα ομάδα δυνητικών επενδυτών πέρα από τους συνηθισμένους ύποπτους όπως οικογένεια, φίλους και επιχειρηματίες κεφαλαίων.
Πώς λειτουργεί το Crowdfunding για ακίνητα;
Η Crowdfunding άνοιξε νέους δρόμους για ανθρώπους που θέλουν να ξεκινήσουν τη δική τους επιχείρηση ή έργο, αλλά δεν έχουν τα χρήματα για να το κάνουν. Μπορεί να μην έχουν κατ 'ανάγκη το καλύτερο πιστωτικό αποτέλεσμα, το οποίο αυτόματα αποκλείει τους να πάρουν ένα δάνειο μέσω παραδοσιακών λεωφόρων. Υπάρχουν πολλές διαφορετικές τοποθεσίες εκεί έξω που ένα άτομο μπορεί να χρησιμοποιήσει για να βοηθήσει στην άντληση κεφαλαίων. Αυτές οι τοποθεσίες crowdfunding είναι ένας πολύ καλός τρόπος για κάποιον να πάρει τους επενδυτές που χρειάζονται, χωρίς την ταλαιπωρία της μετάβασης σε τράπεζες ή venture capitalists.
Το real estate crowdfunding λειτουργεί με παρόμοιο τρόπο. Αν κάποιος θέλει να επενδύσει σε ακίνητα, αλλά δεν θέλει να κατέχει ή να διατηρεί ένα κτίριο, μπορεί να γίνει μέτοχος μέσω εταιρείας crowdfunding. Οποιαδήποτε κέρδη απευθύνονται στην επιχείρηση ακίνητης περιουσίας-κέρδη που προέρχονται από το εισόδημα από μίσθωση ή την περιστροφή του ακινήτου-μεταβιβάζονται στον επενδυτή.
Ποια επενδυτική στρατηγική είναι για σας;
Η ιδέα πίσω από τα δύο REITs και το crowdfunding είναι ότι παίρνετε ένα κομμάτι της πίτας χωρίς τον κίνδυνο. Αλλά υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα σε κάθε μία.
REITs: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα
Επειδή πληρώνουν μερίσματα, οι REIT παρέχουν στους επενδυτές εγγυημένο εισόδημα και εμπορεύονται σχετικά εύκολα, όπως τα αποθέματα. Βοηθούν στη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου, παρέχοντας στους επενδυτές έκθεση σε ακίνητη περιουσία χωρίς την ταλαιπωρία της ανάγκης να αντιμετωπίσουν τους πονοκεφάλους που έρχονται με ιδιοκτήτες ακινήτων.
Το μεγαλύτερο μειονέκτημα που πολλοί άνθρωποι έχουν με τα REITs είναι ότι περιλαμβάνουν γενικά υψηλότερα έξοδα. Αυτά είναι χαρτοφυλάκια τα οποία είναι γενικά δύσκολα να διαχειριστούν, καθώς η ακίνητη περιουσία μπορεί να έρθει με κάποια βαριά έξοδα συντήρησης. Υπάρχουν κέρδη που πρέπει να αποκομίζονται από εκείνους που διαχειρίζονται τις εταιρείες, γεγονός που μερικές φορές σημαίνει χαμηλότερο ποσοστό απόδοσης για τον επενδυτή.
Crowdfunding: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα
Ένα από τα μεγαλύτερα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε crowdfunding για ακίνητα είναι ότι μπορείτε να δεσμεύσετε μικρότερο ποσό κεφαλαίου για την επένδυσή σας. Μπορείτε να βρείτε διάφορα προγράμματα που απαιτούν μόνο $ 500 ή $ 1.000. Ένα άλλο όφελος από τη διέλευση αυτής της διαδρομής είναι ότι γενικά δεν υπάρχουν επενδυτικές χρεώσεις, σε αντίθεση με το επιπλέον κόστος που θα έπρεπε να πληρώσετε με τις παραδοσιακές επενδύσεις σε ακίνητα όπως το κλείσιμο του κόστους ή οι προμήθειες ακινήτων.
Το μειονέκτημα της επένδυσης με crowdfunding είναι ότι για τα περισσότερα από αυτά τα έργα, πρέπει να είστε διαπιστευμένος επενδυτής. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να πληρούν ορισμένες προδιαγραφές που καθορίζονται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), και πολλοί άνθρωποι δεν τηρούν αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές.
Η κατώτατη γραμμή
Η ακίνητη περιουσία μπορεί να είναι μια μεγάλη επένδυση, αλλά οι περισσότεροι άνθρωποι δεν θέλουν να ανησυχούν για την ιδιοκτησία της πραγματικής περιουσίας. Η διαχείριση των ενοικίων μπορεί να καταλήξει σε εργασία πλήρους απασχόλησης. Το άγχος των ενοικιαστών μπορεί να είναι ένας εφιάλτης και τα ποσοστά επιστροφής μπορεί να είναι αρνητικά αν γίνει εσφαλμένα. REITs και crowdfunding κτημάτων παίρνουν πολλούς από αυτούς τους εφιάλτες και ανοίγουν επενδύσεις σε ακίνητα σε οποιονδήποτε. Και οι δύο επενδυτικές επιλογές είναι ελκυστικές. Όλα εξαρτώνται από τον κίνδυνο που θέλετε να πάρετε. Θυμηθείτε ότι ο υψηλότερος κίνδυνος γενικά μεταφράζεται σε υψηλότερη ανταμοιβή.
