Έτσι θέλετε να γίνετε έμπορος μεσιτών; Λοιπόν, μπορείτε είτε να συμμετάσχετε είτε σε υπάρχουσα επιχείρηση είτε να ξεκινήσετε τη δική σας επιχείρηση. Για να επιτευχθεί ο τελευταίος απαιτεί πολλή δουλειά, αλλά έχει τη δυνατότητα να αποπληρώσει με μεγάλο τρόπο. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα: Τι είναι ο «Διαπραγματευτής-Αντιπρόσωπος» και γιατί πρέπει να προσέχετε; )
Η επιχειρηματική σας δραστηριοποίηση συνεπάγεται ουσιαστικούς κινδύνους και ανταμοιβές. Σκεφτείτε το ως ένα κερδοσκοπικό παιχνίδι με το οποίο επενδύετε σε μια εκκίνηση - μόνο αυτή η επένδυση είναι στην πραγματικότητα στον εαυτό σας και τους ανθρώπους γύρω σας, αντί σε μια ομάδα διαχείρισης που γνωρίζετε ελάχιστα. Αυτό θα μπορούσε να κάνει αυτό να ακούγεται σαν μια εύκολη απόφαση, αλλά να έχετε κατά νου ότι κάνετε όλη τη δουλειά, ειδικά στις πρώτες μέρες, για να διατηρήσετε την επιχείρηση σε λειτουργία. Όταν επενδύετε σε εκκίνηση κάποιου άλλου, ο φόρτος εργασίας είναι πολύ ελαφρύτερος. περιλαμβάνει απλώς την αρχική έρευνα και την παρακολούθηση των τριμηνιαίων και ετήσιων εκθέσεων. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Στο πλαίσιο μιας εκκίνησης, τι είναι η βιώσιμη ανάπτυξη; )
Πλεονεκτήματα
Τα μεγαλύτερα πλεονεκτήματα για την εκκίνηση του δικού σας μεσίτη είναι ότι δεν υπάρχει περιττή γραφειοκρατία, έχετε την ελευθερία να κάνετε τα πράγματα με τον δικό σας τρόπο και υπάρχει δυνατότητα σημαντικού πλούτου. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Απόρριψη του Ανεξάρτητου Broker-Dealer .) Αυτό το τελευταίο σημείο πιθανώς θα παρακινήσει τους περισσότερους αναγνώστες, αλλά η είσοδος δεν θα είναι εύκολη. Θα χρειαστείτε μια επεκτάσιμη επιχείρηση, έμπειρο προσωπικό διαχείρισης ικανό να οδηγήσει και να περάσει επιτυχώς σε δύσκολες στιγμές, κεφάλαιο και τις σωστές άδειες και ιδιότητες, όπως:
- Άδειες πώλησης επενδυτικών προϊόντων
Ρυθμιστική Αρχή της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA)
Εταιρεία προστασίας επενδυτών (SIPC)
Εγκεκριμένο έντυπο BD από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC)
Ξεκινώντας
Προκειμένου να ξεκινήσετε, θα χρειαστείτε τουλάχιστον 50.000 έως 100.000 δολάρια σε κεφάλαιο. Θα χρειαστείτε $ 100.000 έως $ 150.000 εάν ο μεσίτης-έμπορος σας θα κάνει συναλλαγές για τους δικούς του λογαριασμούς. Η εμπειρία παίζει επίσης σημαντικό ρόλο. Θα είναι πολύ πιο εύκολο να πετύχετε εάν έχετε ήδη ανατεθεί σε ανεξάρτητο ανάδοχο. Διαφορετικά, ο κίνδυνος είναι αυξημένος. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Εργασία για έναν ανεξάρτητο Broker-Dealer έναντι μιας Μεγάλης Τράπεζας .)
Εάν είστε επί του παρόντος ανεξάρτητος εργολάβος και είστε ακόμα στο φράχτη, πόσο καθαρίζετε ετησίως; Πάρτε αυτή την απάντηση και εφαρμόστε την στην ανθρώπινη πλευρά της εξίσωσης. Για παράδειγμα, είναι αρκετό κεφάλαιο για να διακινδυνεύσετε χωρίς να αλλάξετε τον τρόπο ζωής σας; Είτε το παραδεχτείτε είτε όχι, ο τρόπος ζωής παίζει έναν τεράστιο ρόλο. Θα συνεχίσετε να θέλετε τις καλοκαιρινές διακοπές, το πολυτελές αυτοκίνητο και το ωραίο σπίτι σε μια καλή σχολική συνοικία, ακόμα κι αν απαιτεί την πιο επικίνδυνη λέξη στο οικονομικό σύμπαν: το χρέος. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Ο λόγος χρέους μου προς εισόδημα επηρεάζει το πιστωτικό μου σκορ; )
Οι άνθρωποι που ζουν με ελάχιστο χρέος είναι συχνά πιο ευτυχισμένοι. Εάν διατηρείτε ήδη χαμηλά τα προσωπικά σας έξοδα και κάνετε καλά στον σημερινό μεσίτη-αντιπρόσωπό σας, τότε διευκολύνετε τη μετάβαση. Η καλύτερη προσέγγιση, βέβαια, είναι να δημιουργήσετε κεφάλαια από την τρέχουσα θέση σας, ενώ παράλληλα να μειώσετε τα προσωπικά σας έξοδα. Το διαθέσιμο κεφάλαιό σας θα συσσωρευτεί γρήγορα, γεγονός που θα οδηγήσει σε μια λιγότερο επικίνδυνη επιχείρηση στον δικό σας μεσίτη-αντιπρόσωπο. Η FINRA θέλει ουσιαστικά να γνωρίζει ότι το κεφάλαιό σας θα καλύψει τις καθαρές κεφαλαιακές απαιτήσεις συν το πρώτο εξάμηνο των δαπανών χωρίς οποιοδήποτε εισόδημα. Η FINRA θέλει να διατηρήσει τη βιομηχανία ισχυρή. Ως εκ τούτου, θα εγκρίνει μόνο εφαρμογές που υποστηρίζονται από το απαραίτητο κεφάλαιο και την ισχυρή και έμπειρη διαχείριση. (Για περισσότερες πληροφορίες: FINRA: Πώς προστατεύει τους επενδυτές .)
Για να σας δώσω μια πιο βασική ιδέα για τα έξοδα εκκίνησης, θεωρήστε αυτή τη λίστα:
- Εγγραφή FINRA
Καταχώρηση κράτους
Σύμβουλοι
Υπαλλήλους
Καταθέσεις σε επιχειρήσεις εκκαθάρισης
Αυτό μπορεί να είναι μια σύντομη λίστα, αλλά τα έξοδα μπορεί να είναι συντριπτική - ειδικά οι απροσδόκητες. Ένα κλειδί για την επιτυχία είναι να απασχολεί μια ομάδα διαχείρισης που είναι καλή για τη διατήρηση του κόστους χαμηλά χωρίς να θυσιάσει το δυναμικό ανάπτυξης. αυτό είναι μια λεπτή γραμμή που πολύ λίγοι άνθρωποι έχουν την ικανότητα να τα πόδια. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς μια ομάδα διαχείρισης αλυσίδας ισχυρής αξίας βοηθά μια εταιρεία; )
Για να μην σας αποτρέψουμε από αυτό το εγχείρημα, θα πρέπει επίσης να γνωρίζετε ότι οι περισσότεροι νέοι μεσίτες χρεώνουν το πρώτο τους έτος, με το μέσο εύρος να κυμαίνεται μεταξύ 10% και 20%. Ωστόσο, παίρνει το μέσο όρο των επιχειρήσεων σε οποιαδήποτε βιομηχανία τρία χρόνια για να είναι κερδοφόρα. Ως εκ τούτου, αυτό δεν πρέπει να αποτρέπει την αποτροπή. Εφόσον περιβάλλετε τον εαυτό σας με ανθρώπους που έχουν δεξιότητες καθοδήγησης, ηγεσίας και επίλυσης προβλημάτων, οι πιθανότητες επιτυχίας θα είναι υψηλές. Απλά φροντίστε να εξισορροπήσετε την ομάδα με μεσίτες με έμφαση στις πωλήσεις και έμπειρη διοίκηση. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα: Αναπάντεχες προκλήσεις για επαγγελματίες χρηματοδότησης με αυτοαπασχολούμενους .)
Κολλώνοντας με το θέμα των ανθρώπων, θα χρειαστείτε δύο διευθυντές και ένα κεφάλαιο χρηματοοικονομικών πράξεων - με ένα έτος άμεσης εμπειρίας και δύο χρόνια έμμεσης εμπειρίας - εάν θέλετε να είστε εγκεκριμένοι από την FINRA. Οι κύριοι αξιωματικοί πρέπει να είναι εγγεγραμμένοι στο FINRA, να λαμβάνουν εξετάσεις και να λαμβάνουν δακτυλικά αποτυπώματα. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Αρχική Εγγραφή - Σειρά 63.)
Αφού καταθέσετε το Έντυπο BD μέσω του Κεντρικού Αποθετηρίου Αποθετηρίων που λειτουργεί από την FINRA, η SEC θα έχει στη διάθεσή σας 45 ημέρες για να αποφασίσει εάν έχετε εγκριθεί. Αν λάβετε καλά νέα, η παραγγελία σας για την εγγραφή σας δεν θα είναι αποτελεσματική μέχρι να γίνετε μέλος μιας αυτορυθμιστικής οργάνωσης ή SRO. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Μπορώ να κάνω τη σειρά 6 για τις εξετάσεις χωρίς να είμαι χορηγός; )
Το έντυπο BD επιτρέπει στην SEC να εξετάσει τις προσωπικές και επαγγελματικές πληροφορίες και το ιστορικό σας, να ελέγξει τις πληροφορίες σχετικά με τους επιχειρηματικούς συνεργάτες και τους υπαλλήλους σας και να τους βοηθήσει να προσδιορίσουν εάν υπάρχουν συγκρούσεις συμφερόντων. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς θέλει να δει υψηλά επαγγελματικά πρότυπα, δημοσιονομική ευθύνη, λεπτομέρειες σχετικά με τους τύπους τίτλων που θα πωληθούν, οργανωτική και επιχειρησιακή διάρθρωση της επιχείρησης και κατάλογο των κρατών όπου θα πωληθούν τα προϊόντα. (Για σχετική ανάγνωση, βλ.: Το SEC: Σύντομο ιστορικό της ρύθμισης .)
FINRA
Δεδομένου ότι υπάρχουν τόσα πολλά στοιχεία, αυτό μπορεί να μπερδευτεί γρήγορα. Ας δημιουργήσουμε ένα λεπτό και να ρίξουμε μια ματιά σε αυτό που απαιτείται για να γίνει μέλος του FINRA:
- Μορφή BD
Τα έντυπα U-4 και U-5 (χρησιμοποιούνται από μεσίτες-αντιπροσώπους για να εγγραφούν ή να αποσύρουν την εγγραφή τους από την SEC, SROs και jurisdictions)
Πλήρες επιχειρηματικό σχέδιο
Αντίγραφα συμφωνιών με τράπεζες, εκκαθαριστές και γραφεία παροχής υπηρεσιών
Πηγές κεφαλαίου
Περιγραφή του εποπτικού συστήματος
Γραπτές διαδικασίες εποπτείας
Πρόγραμμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Περιγραφή του προγράμματος συνεχούς εκπαίδευσης της εταιρείας
Η κατώτατη γραμμή
Όλες οι παραπάνω πληροφορίες μπορούν να είναι συντριπτικές και η FINRA έχει μια φήμη για συνεχιζόμενες αιτήσεις για τεκμηρίωση και συνεχείς επικοινωνίες προς τα πίσω και προς τα πίσω. Ωστόσο, αν περάσετε από τη διαδικασία έγκρισης και στη συνέχεια σχεδιάσετε την εργασία σας και εργάζεστε το σχέδιό σας, οι πιθανές ανταμοιβές για έναν επιτυχημένο μεσίτη-έμπορο είναι εξαιρετικά υψηλές. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: 9 Συμβουλές για την ανάπτυξη μιας επιτυχημένης επιχείρησης .)
