Η T. Rowe Price βρισκόταν γύρω από το 1937 και ειδικεύεται σε αμοιβαία κεφάλαια ενεργητικής διαχείρισης και άλλες υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου. Ο πελάτης στόχος T. Rowe Price είναι πιθανό να είναι αρκετά παρόμοιος με τους πελάτες της Vanguard. Επιδιώκουν να αναθέσουν σε τρίτους το μεγαλύτερο μέρος της διαδικασίας διαχείρισης επενδύσεων σε επαγγελματίες. Οι πελάτες τους ενδιαφέρονται λιγότερο για την ενεργό διαχείριση λογαριασμών αποθεμάτων και δικαιωμάτων προαίρεσης.
Η πρωτοπορία ήταν πρωτοπόρος στον κόσμο των αμοιβαίων κεφαλαίων και των ETF. Παραμένει μια δημοφιλής επιλογή για μεμονωμένους επενδυτές που αναζητούν χαμηλού κόστους κεφάλαια. Η Vanguard, που ιδρύθηκε το 1975 από τον John Bogle, αξίζει να πιστέψει ότι είναι η πρώτη εταιρεία που προσφέρει ένα ευρετήριο αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα κεφάλαια του δείκτη βασίζονται σε παθητική διαχείριση για να διατηρήσουν χαμηλό το κόστος και να αντιστοιχίσουν τις αποδόσεις του δείκτη.
Στα 2019 Best Online Brokers Awards, η Vanguard έλαβε το βραβείο Best for ETFs.
- Ελάχιστο ποσό λογαριασμού: 2.500 $
- Τέλη: 19, 95 δολάρια ανά συναλλαγή για λογαριασμούς που έχουν εκτελέσει λιγότερες από 30 συναλλαγές
- Καλύτερο για: Όσοι αναζητούν διαχείριση πλούτου με πλήρεις υπηρεσίες
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 0
- Τέλη: $ 0 / μετοχή και εμπόριο ΕΜΤ, $ 0 συν $ 1 ανά σύμβαση για επιλογές
Εμπειρία στο εμπόριο
Είναι τεχνικά εφικτό να διαπραγματεύονται μετοχές και δικαιώματα προαίρεσης με την T. Rowe Price. Ωστόσο, η λειτουργία των συναλλαγών μέσω της ιστοσελίδας του μεσίτη είναι τόσο βασική όσο μπορεί να πάρει. Η έρευνα και η χαρτογράφηση είναι επίσης στοιχειώδεις. Αυτό δεν πρέπει να αποτελεί πρόβλημα για τους επενδυτές που ενδιαφέρονται για την T. Rowe Price λόγω των κεφαλαίων της.
Η πλατφόρμα συναλλαγών της Vanguard στερείται της πιο προηγμένης λειτουργικότητας. Ένας επενδυτής μπορεί να χρησιμοποιήσει απλοποιημένα διαγράμματα και λίστες παρακολούθησης, αλλά υπάρχουν λίγα άλλα εργαλεία πέρα από τις λειτουργίες που απαιτούνται για την είσοδο εντολών. Οι έμποροι που αναζητούν προηγμένους χάρτες ή ευέλικτη τεχνολογία δεν θα το βρουν μέσω των πλατφόρμων συναλλαγών μέσω διαδικτύου ή κινητής τηλεφωνίας της Vanguard.
Τ. Ρόου Τιμή
- Πρόσβαση στην οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων Φιλική και εύκολη πλοήγηση στον ιστότοποΔεν έχει προηγμένη λειτουργικότητα δρομολόγησης παραγγελιών
Εμπροσθοφυλακή
- Καθαριότητα και ευκολία Οι δυνατότητες χαρτογράφησης είναι αρκετά περιορισμένεςΜε τεχνική ανάλυση
Κινητά και Αναδυόμενες Τεχνικές
Τόσο η Vanguard όσο και η T. Rowe Price έχουν εφαρμογές για κινητά που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την πραγματοποίηση συναλλαγών, τον έλεγχο των υπολοίπων και την πραγματοποίηση καταθέσεων. Καμία εφαρμογή δεν θα καλύψει τις ανάγκες ενεργών επενδυτών. Τα προηγμένα γραφήματα, οι διαλογείς ή άλλες λειτουργίες λείπουν σχεδόν εντελώς.
Τ. Ρόου Τιμή
- Διατίθεται σε iOS ή Android
Εμπροσθοφυλακή
- Η εφαρμογή για κινητά είναι διαθέσιμη για συσκευές iOS, Android και Kindle Fire
Νέα και έρευνα
Η πρωτοπορία κάνει κάτι καλύτερο από αυτό που θα περίμενε κανείς στο τμήμα έρευνας. Εξάλλου, η εταιρεία επικεντρώνεται στην εμπορία ιδίων κεφαλαίων και ETF. Οι επενδυτές μπορούν να βρουν θεμελιώδη στοιχεία της επιχείρησης, οικονομικές καταστάσεις και έναν ελεγκτή του ΕΙΕΕ. Ο θεματοφύλακας αμοιβαίων κεφαλαίων είναι πολύ βασικός.
Η T. Rowe Price προσφέρει ένα παρόμοιο σύνολο ερευνητικών χαρακτηριστικών, μαζί με καλύτερες πηγές ειδήσεων και γενικά σχόλια στην αγορά. Κανένα από τα εργαλεία έρευνας ή γνώσης του T. Rowe Price ή του Vanguard δεν είναι μοναδικά. Τα ανώτερα εργαλεία είναι εύκολο να βρεθούν αλλού online. Ωστόσο, η T. Rowe Price έχει ένα μικρό πλεονέκτημα έναντι της Vanguard σε αυτή την κατηγορία.
Τ. Ρόου Τιμή
- Πάνω από τον μέσο όρο της έρευνας και σχόλια Αίθουσες διαλογήςΑνακοινώσεις και λίστες παρακολούθησης
Εμπροσθοφυλακή
- Ανιχνευτές αμοιβαίων κεφαλαίων ανάλυσηςETF
Εκπαίδευση
Ο τυπικός πελάτης Vanguard φαίνεται να είναι επενδυτής επικεντρωμένος στη μακροπρόθεσμη παθητική επένδυση. Το επίκεντρο τους είναι η συνταξιοδότηση ή άλλοι οικονομικοί στόχοι που καθορίζονται στο μέλλον. Με αυτό το πνεύμα, οι περιορισμένες εκπαιδευτικές προσφορές του Vanguard έχουν πιο νόημα. Οι επενδυτές μπορούν να μάθουν πολλά για τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, τα αμοιβαία κεφάλαια και τα ΕΙΕΕ. Πιο εμπεριστατωμένα θέματα, όπως τεχνικές και θεμελιώδεις αναλύσεις, δεν καλύπτονται.
Όπως και η Vanguard, η T. Rowe Price έχει κάποιο εκπαιδευτικό περιεχόμενο για τους πελάτες. Οι συμβουλές τους είναι επίσης προσανατολισμένες προς το να βοηθήσουν τους επενδυτές να σκέφτονται για το σχεδιασμό για μελλοντικούς οικονομικούς στόχους, όπως η συνταξιοδότηση. Οι πληροφορίες από την T. Rowe Price δεν είναι σε βάθος. Η ιδέα είναι ότι οι επενδυτές θα αναζητήσουν επαγγελματικές συμβουλές από την επιχείρηση αντί να λάβουν οι ίδιες τις αποφάσεις. Είναι απίθανο οι επενδυτές που αξιολογούν την Vanguard ή την T. Rowe Price να αναζητούν εκπαίδευση. Και οι δύο μεσίτες ενεργούν ως σύμβουλοι για τους πελάτες τους.
Τ. Ρόου Τιμή
- T. Rowe Price Insights (R) Περιοριστικοί εισαγωγικοί πόροι
Εμπροσθοφυλακή
- Επικεντρωμένο σε αμοιβαία κεφάλαια και ETFIn-βάθος επένδυση δείκτη
Δικαστικά έξοδα
Η πρωτοπορία δεν είναι ο ηγέτης χαμηλού κόστους για τις μετοχές διαπραγμάτευσης. Ωστόσο, είναι ελεύθερο να ανταλλάξει τα χαμηλού κόστους κεφάλαια της Vanguard. Η επιχείρηση χρεώνει 7, 00 δολάρια ανά εμπόριο για μετοχές και επιλογές. Υπάρχει μια πρόσθετη χρέωση 1, 00 δολάρια για κάθε σύμβαση επιλογής που αφορά το εμπόριο. Το τέλος για τη διαπραγμάτευση κεφαλαίων που δεν ανήκουν στο Vanguard είναι $ 20. Η εστίαση στους πελάτες της Vanguard είναι τα αμοιβαία κεφάλαια και τα ETF της εταιρείας, τα οποία προσφέρουν πολύ χαμηλά τέλη. Οι δραστήριοι έμποροι μετοχών ή επιλογών πιθανότατα θα βρίσκουν τις άλλες προμήθειες σχετικά υψηλές.
Μπορείτε να κάνετε συναλλαγές με μετοχές και επιλογές μέσω ενός λογαριασμού T. Rowe Price, αλλά το κόστος είναι ασυνήθιστα υψηλό. Οι μετοχές ή οι επιλογές συναλλαγών είναι 19, 95 δολάρια, ενώ οι επιλογές είναι επιπλέον 1, 00 δολάρια ανά σύμβαση. Τα τέλη για την εμπορία αμοιβαίων κεφαλαίων από άλλες επιχειρήσεις ποικίλλουν ανάλογα με το ταμείο, αλλά πολλά μπορούν να διαπραγματεύονται δωρεάν. Υπάρχει ένα ελάχιστο ποσό λογαριασμού $ 2.500 και μια ετήσια χρέωση $ 20 για λογαριασμούς με υπόλοιπα κάτω από $ 10.000.
Τόσο η Vanguard όσο και η T. Rowe Price επικεντρώνονται κατά κύριο λόγο στην εμπορία των επενδυτικών τους κεφαλαίων. Οι χρεώσεις του Ταμείου, όπως οι λόγοι εξόδων και οι αμοιβές συναλλαγών, είναι πιθανότερο να είναι πιο σχετικές με τις προμήθειες για μεμονωμένες συναλλαγές μετοχών. Από την άποψη αυτή, τα κεφάλαια της Vanguard είναι συνήθως πολύ λιγότερο δαπανηρά από τα προϊόντα της T. Rowe Price. Ένα μεγάλο μέρος του λόγου για τη διαφορά στο κόστος είναι ότι η Vanguard ειδικεύεται σε αμοιβαία κεφάλαια παθητικού δείκτη. Η T. Rowe Price επικεντρώνεται στην ενεργητική διαχείριση που αποσκοπεί στην καλύτερη απόδοση των χρηματιστηριακών δεικτών ή άλλων σημείων αναφοράς.
Ένα παράδειγμα μπορεί να βοηθήσει στην αποσαφήνιση της διαφοράς. Από τον Σεπτέμβριο του 2019, το Ταμείο Ανάπτυξης Τσιμέντου T. Rowe Price Blue Chip (TRBCX) είχε μέση απόδοση 16, 50% τα τελευταία δέκα χρόνια με λόγο δαπανών 0, 7%. Η μέση κεφαλαιακή επένδυση Vanguard Mega Cap ETF (MGK) ήταν κατά μέσο όρο 14, 97% ετησίως κατά την ίδια περίοδο, με αναλογία δαπανών 0, 07%. Οι υψηλότερες αποδόσεις για το ταμείο T. Rowe Price φαίνεται να δικαιολογούν την πρόσθετη δαπάνη στην περίπτωση αυτή. Ωστόσο, όλοι γνωρίζουμε ότι οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι απαραίτητα ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Μπορεί να μην είναι ρεαλιστικό να περιμένουμε από τους επενδυτές να είναι σε θέση να προσδιορίσουν ποιο ταμείο θα ξεπεράσει εκ των προτέρων.
Τ. Ρόου Τιμή
- Χρηματιστηριακά τέλη συναλλαγών: 19, 95 δολάρια ανά συναλλαγήΤο ελάχιστο ποσό: 2, 500 δολάρια
Εμπροσθοφυλακή
- Χρηματιστηριακά τέλη συναλλαγών: $ 7Αριθμός λογαριασμού: $ 0
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των διαδικτυακών μεσιτών. Οι αξιολογήσεις μας είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών της πλατφόρμας του διαδικτυακού μεσίτη, συμπεριλαμβανομένης της εμπειρίας των χρηστών, της ποιότητας των εκτελέσεων στο εμπόριο, των προϊόντων που διατίθενται στις πλατφόρμες τους, του κόστους και των τελών, της ασφάλειας, της κινητής εμπειρίας και της εξυπηρέτησης πελατών. Δημιουργήσαμε μια κλίμακα αξιολόγησης βάσει των κριτηρίων μας, συλλέγοντας πάνω από 3.000 σημεία δεδομένων που ζυγίσαμε στο σύστημα βαθμολόγησης των αστέρων μας.
Επιπλέον, κάθε μεσίτης που εξετάσαμε ήταν υποχρεωμένος να συμπληρώσει μια έρευνα 320 σημείων σχετικά με όλες τις πτυχές της πλατφόρμας που χρησιμοποιήσαμε στις δοκιμές μας. Πολλοί από τους ηλεκτρονικούς μεσίτες που αξιολογήσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους στα γραφεία μας.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου στην βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφορμών επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση για χρήστες σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
