Καθώς οι χρηματιστηριακές συναλλαγές (ETF) έχουν γίνει πιο δημοφιλείς μεταξύ των επενδυτών όλων των τύπων, έχουν επίσης γίνει όλο και πιο συγκεχυμένες και περίπλοκες. Ιδιαίτερα για εκείνους τους επενδυτές που επιθυμούν να επενδύσουν για πρώτη φορά σε ETFs, μπορεί να είναι δύσκολο να καθοριστεί ο καλύτερος τρόπος για να το πράξουν. Επί του παρόντος, υπάρχουν περίπου 2.000 ETF που διατίθενται στους επενδυτές, καλύπτοντας συνολικά περίπου 3 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία. Ενώ η συναίνεση δημιουργεί μεταξύ των αναλυτών ότι τα χαμηλού κόστους, διαφοροποιημένα παθητικά ETFs είναι συνήθως μια ισχυρή επενδυτική προσέγγιση, υπάρχουν ωστόσο αρκετές εκατοντάδες διαφορετικά ETF από τα οποία μπορούν να επιλέξουν., εξετάζουμε μερικές από τις σημαντικές εκτιμήσεις που πρέπει να λάβουμε υπόψη κατά την οικοδόμηση ενός βασικού χαρτοφυλακίου ETF, σύμφωνα με μια έκθεση της Forbes.
Μετοχές και ομόλογα
Ένα απλό χαρτοφυλάκιο ενδέχεται να περιλαμβάνει κάποιο συνδυασμό παγκόσμιων μετοχών και ομολόγων του αμερικανικού δημοσίου. Δύο ευρέως προσβάσιμα ETF που επικεντρώνονται σε μεγάλα καλάθια μετοχών είναι το ETF Vanguard Total Venture Market (VTI) και το Vanguard FTSE All-World πρώην αμερικανικό ETF (VEU). Μεταξύ των δύο αυτών ιδρυμάτων, οι επενδυτές έχουν πρόσβαση σε περίπου 5.000 διαφορετικά αποθέματα από όλα τα μέρη του πλανήτη. Η VEU διατηρεί έκθεση 1% ή περισσότερο σε 19 διαφορετικές χώρες, εκτελώντας το φάσμα από αναπτυγμένες σε αναδυόμενες αγορές. Η VEU διατηρεί μια αναλογία δαπανών 0, 11%, ενώ η VTI είναι ακόμη πιο προσιτή (με αναλογία δαπανών μόλις 0, 04%).
Εάν τα δύο αυτά δημοφιλή ETF από την Vanguard δεν είναι σύμφωνα με τις προτιμήσεις σας, υπάρχουν και άλλοι τρόποι να αποκτήσετε ευρεία έκθεση σε μια μεγάλη συλλογή παγκόσμιων αποθεμάτων. Πολλοί αναλυτές θεωρούν ότι αυτή είναι μια καλή βασική προσέγγιση για ένα χαρτοφυλάκιο του ΕΙΕΕ.
Σε αντίθεση με τα αποθέματα, τα οποία έχουν την τάση να μετακινούνται προς τα πάνω και προς τα κάτω σημαντικά με την πάροδο του χρόνου, τα ομόλογα είναι πολύ πιο σταθερά, ιδιαίτερα σε περιόδους ύφεσης. Για εκείνους τους επενδυτές οι οποίοι μπορεί να αποθαρρυνθούν όταν τα περιουσιακά τους στοιχεία μειώνονται σημαντικά κατά τη διάρκεια μιας αγοράς μεριδίων, η εξισορρόπηση του τμήματος ενός χαρτοφυλακίου με ETFs με βάση ομολογίες μπορεί να είναι μια καλή θεραπεία.
Όταν αποφασίσετε τη διατήρηση των ETF ομολόγων στο χαρτοφυλάκιό σας, θα πρέπει να προσδιορίσετε τους τύπους ETF ομολόγων που θα κρατήσετε. Τα κρατικά ομόλογα είναι μια μεγάλη επιλογή, καθώς τείνουν να κρατιούνται πολύ καλά όταν τα αποθέματα κάνουν κακή. Αντίθετα, τα εταιρικά ομόλογα τείνουν να κινούνται περισσότερο με την αγορά, δεδομένου ότι εκδίδονται από τις εταιρείες που αντιπροσωπεύονται από μετοχές. Η Forbes υποδηλώνει ότι τα 10ετή ομόλογα έχουν καλές επιδόσεις κατά τη διάρκεια της ύφεσης. για αυτό το λόγο, το ETF Vanguard Intermediate-Term Treasury (VFITX) είναι μια ισχυρή επιλογή για αντιστάθμιση του χαρτοφυλακίου μετοχών. Ωστόσο, αυτό το ETF δεν είναι ιδιαίτερα διαφοροποιημένο, επομένως μπορεί επίσης να θεωρήσετε την ETF (Vondor Total Bond Market ETF) για να εξερευνήσετε και εκτός των ΗΠΑ. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: ETF ομολόγων: μια βιώσιμη εναλλακτική λύση .)
Άλλοι παράγοντες
Τα ETF θεωρούνται συχνά ασφαλέστερα από πολλούς άλλους τρόπους επένδυσης. Ωστόσο, είναι σημαντικό να λαμβάνεται υπόψη το επίπεδο κινδύνου κατά την επένδυση σε ETF. Αν μπορεί να χρειαστείτε χρήματα σύντομα, ίσως είναι πιο ασφαλές να επενδύσετε στο ETF Short-Term Treasury (VGSH) απ 'ότι σε ένα ETF με έμφαση στο μετοχικό κεφάλαιο. Ενώ η απόδοση είναι κάπως χαμηλότερη από κάποια από τα παραπάνω ETF, έχει ιστορικό σταθερής ανάπτυξης.
Από την άλλη πλευρά, τα ETF που επικεντρώνονται σε αναδυόμενες αγορές όπως η Κίνα έχουν σημειώσει τεράστια αύξηση τους τελευταίους μήνες, αλλά φέρουν επίσης υψηλότερο επίπεδο κινδύνου. Ενώ μερικά από τα ονόματα μετοχών σε μέρη όπως η Κίνα ή η Ινδία περιλαμβάνονται σε διεθνή ETF αποθεμάτων όπως αυτά που προαναφέρθηκαν, υπάρχουν επίσης ETF που περιορίζουν την εστίασή τους στις αγορές αυτές. Ενώ αυτά τα ETFs μπορεί να φαίνονται φτηνά, θα πρέπει να είστε προσεκτικοί σχετικά με τον κίνδυνο που αντιμετωπίζετε σε αυτές τις περιπτώσεις. Ίσως είναι καλύτερο να ελέγχετε την έκθεση σας σε ETF που εστιάζονται σε μεμονωμένες χώρες.
Όταν χτίζετε το χαρτοφυλάκιό σας στο ETF, εξετάστε τα χρήματα που χρειάζεστε τα επόμενα πέντε ή δέκα χρόνια, πώς θα διαιρέσετε τις επενδύσεις σας μεταξύ μετοχών και ομολόγων και πώς θα θέλατε να διαιρέσετε περαιτέρω την έκθεσή σας μέσα σε αυτές τις κατηγορίες. (Για πρόσθετη ανάγνωση, δείτε: Οι μεγαλύτεροι κίνδυνοι του ΕΙΕΕ .)
