Για πολλούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους, ο στόχος είναι να βρεθούν πελάτες με περιουσιακά στοιχεία μεταξύ 1 εκατομμυρίου δολαρίων και 5 εκατομμυρίων δολαρίων, κάτι που είναι κάπως γλυκό. Αλλά πολλοί ηλικιωμένοι άνθρωποι με υψηλό καθαρό κέρδος έχουν ήδη τεθεί με τους τρόπους τους. ζουν με το σύνθημα "Αν δεν έχει σπάσει, μην το διορθώσετε" - ακόμα κι αν έχει σπάσει. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα: Συμβουλές υψηλού περιθωρίου κέρδους για χρηματοοικονομικούς συμβούλους. )
Οι νεότεροι επενδυτές, οι ηλικίας μεταξύ 21 και 45 ετών, πρόκειται να προσφέρουν μεγαλύτερη ρευστότητα επειδή πιθανότατα θα βιώσουν γεγονότα που αλλάζουν τη ζωή τους και απαιτούν προγραμματισμό. Αυτή η δημογραφική ηλικία θα είναι επίσης πιο ανοικτή σε νέες ιδέες. Το αρνητικό είναι ότι τείνουν να έχουν λιγότερα χρήματα από τους ηλικιωμένους πελάτες. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Σύμβουλοι: Μην παραβλέπετε τα πλούσια χιλιετηρίδα .)
Η κατοχή ενός δημογραφικού στόχου είναι μια καλή ιδέα, αλλά δεν θέλετε να κλείσετε οποιαδήποτε πόρτα. Το όχι. 1 στόχος πρέπει πάντα να είναι να ενεργεί προς το καλύτερο συμφέρον του πελάτη σας. Αυτό μόνο θα οδηγήσει στην πιο μακροπρόθεσμη επιχείρηση. Λοιπόν, πώς παίρνετε την μπάλα τροχαίο; (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Μια ματιά στο πώς ο υπερβολικά πλούσιος επενδυτής ).
1. Επίτευξη παραπομπών από υφιστάμενους πελάτες
Από στόμα σε στόμα είναι αυτονόητη. Είναι ακόμα ένας από τους πιο αποτελεσματικούς τρόπους για να αποκτήσετε νέους πελάτες. (Απλά να είστε προσεκτικοί για να το παρακαλέσετε.)
2. Δημιουργήστε ένα δίκτυο παραπομπής
Γνωρίστε τους επαγγελματίες - συμπεριλαμβανομένων των γιατρών, των δικηγόρων, των κτηματομεσιτών και των CPA - στη γειτονιά σας, γύρω από τον χώρο εργασίας σας κλπ. Η αποστολή των επιχειρήσεων μεταξύ τους μέσω παραπομπών είναι απλή και αποτελεσματική. Οι καλύτερες συμφωνίες είναι αυτές που κερδίζουν και τα δύο μέρη. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Γιατί οι σύμβουλοι θα πρέπει να παραπέμπουν σε δικηγόρους Estate. )
3. Χρησιμοποιήστε την κοινωνική δικτύωση
Χρησιμοποιώντας το Facebook Inc. (FB), το LinkedIn Corp. (LNKD) και το Twitter Inc. (TWTR) για να προωθήσετε τον εαυτό σας ως ειδικός και να εντοπίσετε πιθανούς πελάτες δεν είναι τόσο αποτελεσματικό όσο συχνά διαφημίζεται, κάθε οικονομικός σύμβουλος που δεν χρησιμοποιεί αυτά τα εργαλεία φαίνονται αρχαϊκά ή δεν είναι ενημερωμένα με τη σημερινή τεχνολογία. Αυτό είναι ένα turn-off για τους νέους επενδυτές, ειδικά.
4. Ξεκινήστε ένα Blog
Το blogging σχετικά με τις οικονομικές συμβουλές και / ή τις σκέψεις σας σχετικά με τις τρέχουσες τάσεις της αγοράς μπορεί να φαίνεται χρονοβόρα, αλλά το κλειδί για την επιτυχία είναι η συνοχή (και η συντομία). Αν ενημερώσετε το ιστολόγιό σας σε τακτική βάση - τουλάχιστον δύο φορές την εβδομάδα - θα δείτε τις ταξινομήσεις των μηχανών αναζήτησης να αυξάνονται. Αυτό θα ξεκινήσει αργά, αλλά η ανοδική ορμή θα επιταχυνθεί όσο εμμείνετε με αυτό. Αυτό θα οδηγήσει σε πελάτες που έρχονται σε εσάς αντί να πρέπει να τους ψάξετε. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Αναπτυσσόμενες Μειονότητες και Σύμβουλοι: Μια Ευκαιρία.)
5. Γράψτε ένα ηλεκτρονικό βιβλίο
6. Γίνετε τοπικός πολιτικός
7. Χέρι πάρτι γενεθλίων
Το ρίχνοντας ένα πάρτι γενεθλίων για έναν πελάτη μπορεί να φαίνεται εκτός αριστερού πεδίου, αλλά μπορεί να είναι εξαιρετικά αποτελεσματικό. Όχι μόνο ο πελάτης θα εντυπωσιαστεί (και θα εκπλαγεί!), Αλλά πιθανότατα θα προσκαλέσει φίλους και οικογένεια και θα θέλει να σας παρουσιάσει στα περισσότερα από αυτά. Αυτή είναι μια εξαιρετική ευκαιρία για να δημιουργήσετε νέες συνδέσεις - πολλά από αυτά σε λίγες μόνο ώρες.
8. Αγοράστε εισιτήρια εποχής σε κάτι
Πάρτε μια σελίδα από τα τμήματα εταιρικού μάρκετινγκ και αγοράστε εισιτήρια εποχής για μια επαγγελματική αθλητική ομάδα, την όπερα, το μπαλέτο κλπ. Μπορεί να είναι ακριβό, αλλά αξίζει να αξίζει να επενδύσετε. Μπορείτε να πάρετε πελάτες σε παιχνίδια ή παρουσιάσεις, οι οποίες θα βοηθήσουν στη διατήρησή τους. Και όσο περισσότερα εισιτήρια τόσο το καλύτερο: ένας πελάτης είναι πιθανό να προσκαλέσει ένα στενό μέλος της οικογένειας ή έναν φίλο σας, το οποίο σας επιτρέπει να δημιουργήσετε νέες σχέσεις και να προσπεράσετε νέες προοπτικές. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές για τη διάδοση του πλούτου σε συγγενείς. )
9. Συζήτηση στις τοπικές σχολές
Επικοινωνήστε με τα σχολεία σε πλούσιες περιοχές και ενημερώστε τη διοίκηση ότι θα θέλατε να μιλήσετε στα παιδιά σχετικά με τον οικονομικό προγραμματισμό. Πολλά σχολεία θα πηδήξουν στην ευκαιρία - είναι πολύτιμες πληροφορίες. Μπορεί να μην έχετε την ευκαιρία να μεταβιβάσετε επαγγελματικές κάρτες και φυλλάδια, αλλά μπορείτε να ενθαρρύνετε το κοινό σας να ζητάει από τους γονείς του τα οικονομικά, την αποταμίευση για το κολλέγιο, τη συνταξιοδότηση και άλλα. Θα ακούσουν και οι καθηγητές και οι διαχειριστές. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Βοηθήστε τους γονείς να αποφύγουν αυτήν την αποτυχία εξοικονόμησης αποταμιεύσεων. )
10. Παίξτε αθλήματα
Όλοι γνωρίζουμε ότι το γκολφ είναι ένα εξαιρετικό παιχνίδι για τη δικτύωση, αλλά είναι ένα άθλημα που συνήθως προορίζεται για τέσσερις. Εάν θέλετε να αυξήσετε την έκθεσή σας, σκεφτείτε να συμμετάσχετε σε μια ακαδημία τένις, ένα μαθήματα softball ή ένα τοπικό γυμναστήριο. Ίσως να μην βρείτε τόσο πολλούς ειδικούς οδηγούς όπως θα κάνατε με το γκολφ, αλλά θα βρείτε πολλές ευκαιρίες.
Η κατώτατη γραμμή
Πολλές μέθοδοι για την προσέλκυση νέων πελατών είναι δοκιμασμένες και αληθινές - δικτύωση, γκολφ. Αλλά σκέφτεται δημιουργικά και πηγαίνει το επιπλέον μίλι (ή ξοδεύει το επιπλέον δολάριο) για να βρει οδηγούς σε ασυνήθιστες περιστάσεις μπορεί να αξίζει τον κόπο στο τέλος. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς να προσελκύσετε και να συμβουλεύσετε 30-Somethings. )
