Τα Κεντρικά Αμοιβαία Κεφάλαια προσφέρονται από θυγατρική της New York Life Insurance Company. Η Νέα Υόρκη είναι μία από τις μεγαλύτερες και παλαιότερες εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών του έθνους, με ιστορία πάνω από 170 χρόνια διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Οι μεγάλες ασφαλιστικές εταιρείες είναι ιδιαίτερα έμπειροι στη διαχείριση μικτών χαρτοφυλακίων περιουσιακών στοιχείων.
Τα πέντε αμοιβαία κεφάλαια MainStay είναι πολύ κατάλληλα για τη δημιουργία ενός ποικίλου χαρτοφυλακίου για αποταμιεύσεις συνταξιοδότησης. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) των μετοχών της κατηγορίας Α του αμοιβαίου κεφαλαίου.
MainStay Balanced Fund
Το MainStay Balanced Fund (MBAIX) επιδιώκει να προσφέρει συνολική απόδοση μέσω ενός συνδυασμού ανάπτυξης και τρέχοντος εισοδήματος. Το αμοιβαίο κεφάλαιο αποτελείται από ένα μεικτό χαρτοφυλάκιο τίτλων μετοχών και τίτλων σταθερού εισοδήματος Προσπαθεί να διαθέσει 60% σε μετοχές και 40% σε σταθερό εισόδημα. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να αλλάξουν αυτή την κατανομή προκειμένου να επωφεληθούν από τις ευκαιρίες στην αγορά, αλλά πρέπει να διατηρούν τουλάχιστον το 25% του σταθερού εισοδήματος.
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε τίτλους των ΗΠΑ, αλλά μπορεί να επενδύσει μέχρι και 20% του ενεργητικού σε διεθνή θέματα. Οι κύριες επενδύσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι μεγάλες και μεσαίες κεφαλαιοποιημένες κοινές μετοχές, σε συνδυασμό με ομόλογα επενδυτικής ποιότητας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση 1, 41%. Η φιλοσοφία ισορροπίας προσφέρει μεγάλη ποικιλία μαζί με ένα λογικό ποσοστό απόδοσης.
MainStay Fund Builder Fund
Το Ταμείο Οικοδόμησης Εισοδήματος Mainstream (MTRAX) είναι ένα ταμείο με τέσσερα αστέρια Morningstar που λειτουργεί με βάση τις ίδιες γενικές επενδυτικές αρχές όπως το Ταμείο Ισορροπίας. Η διαφορά είναι ότι το Ταμείο Κατασκευαστών Εισοδήματος μπορεί να επενδύσει σε ένα ευρύτερο φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και βαθμών τίτλων σταθερού εισοδήματος. Το Ταμείο Κατασκευαστών Εισοδήματος επενδύει επίσης σε μια πιο παγκόσμια βάση με μεγαλύτερες συμμετοχές σε διεθνείς τίτλους.
Το κεφάλαιο έχει απόδοση 3, 24% και είναι μια εξαιρετική επένδυση για έναν λογαριασμό Roth IRA που προστατεύει ολόκληρη την απόδοση από τους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος.
MainStay S & P 500 Ταμείο Δείκτη
Το MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX) είναι ένα παθητικά διαχειριζόμενο ταμείο που επιδιώκει να ταιριάζει με τη συνολική απόδοση του δείκτη Standard & Poor's (S & P 500). Επιτελεί αυτό το καθήκον επενδύοντας σε όλες τις μετοχές που αποτελούν τον δείκτη S & P 500 σύμφωνα με τον σταθμισμένο μέσο όρο κάθε μετοχής στο δείκτη. Οι επενδυτές λαμβάνουν αυξημένη ποικιλομορφία δεδομένου ότι κατέχουν ένα κλασματικό ενδιαφέρον για καθεμιά από τις 500 μεγαλύτερες εταιρείες που διαπραγματεύονται στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Mainstay Ταμείο Ίσων Ευκαιριών των ΗΠΑ
Κάθε καλά σχεδιασμένο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης έχει ένα στοιχείο σχεδιασμένο για πρόσθετη κεφαλαιακή ανατίμηση. Το Ταμείο Ευκαιριών Ίσων Κεφαλαίων της Mainstay (MYCIX) επικεντρώνεται στη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει στις κοινές μετοχές εταιρειών του δείκτη Russell 1000 ή στις εταιρείες με κεφαλαιοποίηση σχεδόν ισοδύναμη με το δείκτη. Δεν επικεντρώνεται στο εισόδημα. Αντ 'αυτού, οι διαχειριστές κεφαλαίων προσπαθούν να επιλέξουν μετοχές εταιρειών με αυξανόμενα έσοδα που πιστεύουν ότι θα ξεπεράσουν το γενικό δείκτη. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαφέρει από τα πολλά παραδοσιακά χρηματιστηριακά κεφάλαια στο βαθμό που μπορεί να πάρει μόχλευση βραχυπρόθεσμες ή μακρές θέσεις σε τίτλους έως και 40% της ΚΑΕ. Αυτό παρέχει στους διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων τη μοναδική δυνατότητα να επωφελούνται από τις μεταβαλλόμενες οικονομικές συνθήκες και μπορεί να προσφέρει προστασία από την πτώση της αγοράς. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι βραβευμένο με το 2015 Lipper Fund Award και έχει βαθμολογηθεί με πέντε αστέρια από την Morningstar.
Κεντρικό Μετατρέψιμο Αμοιβαίο Κεφάλαιο
Το MainStay Convertible Fund (MCOAX) προσθέτει πρόσθετη ποικιλομορφία επενδύοντας σε μια μοναδική κατηγορία τίτλων. Οι μετατρέψιμοι τίτλοι είναι μέσα όπως ομόλογα, προνομιούχες μετοχές ή εταιρικά χρέη που είναι μετατρέψιμα σε κοινό μετοχικό κεφάλαιο της εταιρείας, ενώ επί του παρόντος καταβάλλουν τόκους ή μερίσματα στο ταμείο. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων λαμβάνουν υπόψη τη σταθερότητα των χρηματοοικονομικών στοιχείων μιας επιχείρησης και το δυναμικό ανάπτυξης του κοινού αποθέματός της. Η δυνατότητα μετατρεψιμότητας τοποθετεί το αμοιβαίο κεφάλαιο για να επωφεληθεί επιπλέον από μια αυξανόμενη χρηματιστηριακή αγορά. Η μετατρεψιμότητα προστατεύει επίσης τους επενδυτές σε τίτλους σταθερού εισοδήματος κατά τη διάρκεια περιόδων αύξησης των επιτοκίων, καθώς οι μετατρέψιμοι τίτλοι κατέχουν την αξία τους καλύτερα από άλλους τίτλους σταθερού εισοδήματος. Η τρέχουσα απόδοση αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου Morningstar είναι 4, 7%.
