Η εταιρεία eMoney Advisor, η εταιρεία fintech που αποκτήθηκε από την Fidelity Investments, απολάμβανε ένα έτος αύξησης των πωλήσεων το έτος 2016 χάρη εν μέρει στις αλλαγές που έκανε για να απλουστεύσει και να μειώσει το κόστος ορισμένων από τα εργαλεία σχεδιασμού που χρησιμοποιεί οι οικονομικοί σύμβουλοι.
Ο Ed O'Brien, διευθύνων σύμβουλος της eMoney, δήλωσε στην InvestNews ότι τα έσοδα της εταιρείας είναι πάνω από 30% από αυτή την περίοδο πέρυσι και ότι η αύξηση αυτή προκάλεσε μια γενική αύξηση της ζήτησης για οικονομικές συμβουλές που επικεντρώνεται ένα συνολικό οικονομικό σχέδιο. Τα έσοδα της εταιρείας αυξήθηκαν κατά σχεδόν 60% από τότε που η Fidelity επένδυσε στην επιχείρηση τον Φεβρουάριο του 2015 και έχει πάρει από τότε περίπου 17.000 νέους χρήστες. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Top 5 προγράμματα λογισμικού που χρησιμοποιούνται από χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)
"Η βιομηχανία συμβουλών γενικά γίνεται όλο και πιο σοβαρή όσον αφορά την εμπλοκή των πελατών με το σχεδιασμό και την καθοδήγηση του σχεδιασμού", ανέφερε ο O'Brien στο άρθρο του InvestmentNews . "Η τεχνολογία μας έρχεται με όλα όσα χρειάζεται ένας σύμβουλος για να χτίσει ένα οικονομικό σχέδιο", πρόσθεσε.
Η αδεσμοποίητη πλατφόρμα για συμβούλους του eMoney
Η εταιρεία ξεχώρισε την πλατφόρμα της για συμβούλους νωρίτερα αυτό το έτος και τώρα τους επιτρέπει να επιλέξουν μεταξύ τριών διαφορετικών επιπέδων υπηρεσιών, που κυμαίνονται από 162 δολάρια το μήνα έως 324 δολάρια το μήνα. Η εταιρεία σχεδιάζει επίσης να εισαγάγει ένα νέο σύνολο εργαλείων ψηφιακού προγραμματισμού κατά το πρώτο εξάμηνο του 2017, το οποίο θα επιτρέψει στους συμβούλους να παρέχουν αυτοματοποιημένες υπηρεσίες σε μερικούς από τους πελάτες τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο: Top Tools Every Financial Needs .)
Το eMoney θα εισαγάγει επίσης ένα νέο σύνολο προγραμμάτων παραγωγής ηλεκτροδίων για συμβούλους που θα τους επιτρέψουν να διεξάγουν αυτοματοποιημένες εκστρατείες μάρκετινγκ πολυμέσων με εξατομικευμένα μηνύματα και αναφορές για μετρήσεις. Το πρόγραμμα αυτό αναφέρεται επί του παρόντος ως Advisor Branded Marketing και θα επιτρέψει στους συμβούλους να αποκτήσουν το σήμα τους στον ψηφιακό κόσμο με γρήγορο και αποτελεσματικό τρόπο.
Βοηθώντας τους Συμβούλους με τον Κανόνα Fiduciary
Το eMoney έχει επίσης αναπτύξει ένα ολοκληρωμένο πλαίσιο για συμβούλους που θα τους βοηθήσει να συμμορφωθούν με το νέο καταπιστευματικό κανόνα που εισήγαγε το Υπουργείο Εργασίας (DOL) νωρίτερα αυτό το έτος. Ο κανόνας τίθεται σε ισχύ επίσημα στις 10 Απριλίου και πολλοί σύμβουλοι πρέπει ακόμα να κατανοήσουν τους νέους ρόλους τους ως εμπιστευματοδόχοι. Το πρόγραμμα χωρίζεται σε τέσσερις ενότητες: συλλογή δεδομένων, ανάπτυξη στόχων, παρουσίαση συστάσεων και παρακολούθηση και αξιολόγηση. Οι ενότητες περιλαμβάνουν τα ακόλουθα στοιχεία:
Συλλογή πληροφοριών
- Συνδυασμός λογαριασμού ηλεκτρονικού υπολογιστήΑυτόματη εκτέλεση εργασιών εντοπισμού πελάτηTrack αλλαγών που έγιναν από πελάτες και συμβούλουςΠληροφορίες καταγραφής συμβάντων
Αναπτύξτε τους στόχους
- Μια σουίτα προηγμένων και βασικών εργαλείων προγραμματισμούΠληροφορίες πελατών για βασικές αλληλεπιδράσειςΑυτόματη καταγραφή και αρχειοθέτηση συμβουλών
Παρούσες Συστάσεις
- Προκαθορισμένες παρουσιάσεις για κάθε σενάριοΣυνορθωμένη αναθεώρηση της συμμόρφωσης / έγκριση των παρουσιάσεωνΣυσκευές αναφοράς, αποποιήσεις ευθυνών και γνωστοποιήσεις
Παρακολουθήστε και επαναξιολογήστε
- Προηγμένες επιχειρηματικές αναλύσεις με φίλτρα ειδικά για το DOLΕιδοποιήσεις αλληλογραφίας και ειδοποιήσεις σχετικά με τα περιστατικά των εξωστρεφόμενων γεγονότων
Το eMoney διαθέτει επίσης ένα άλλο πρόγραμμα που ονομάζεται Advisor Analytics, το οποίο επιτρέπει στους συμβούλους να δημιουργούν περισσότερα από 25 γραφήματα που μπορούν να βοηθήσουν τους χρήστες να αναλύσουν τα δεδομένα πελατών τους, τις επιχειρηματικές τους δραστηριότητες και άλλες ζωτικές πληροφορίες που μπορούν να τους βοηθήσουν να εκτελούν τις πρακτικές τους πιο αποτελεσματικά. Η εταιρεία προτίθεται να παράσχει ολοκληρωμένες υπηρεσίες κλειδιού που οι σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να αναπτύξουν την επιχείρησή τους και να διαχειριστούν χρήματα με βολικό και κλιμακωτό τρόπο. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς η τεχνολογία βοηθά τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)
Η κατώτατη γραμμή
Το 2016 ήταν ένα σπουδαίο έτος για το eMoney, καθώς προσέφερε σχεδόν 17.000 νέους χρήστες και έδωσε νέα χαρακτηριστικά για τους οικονομικούς συμβούλους. Οι σύμβουλοι που χρησιμοποιούν αυτή την υπηρεσία μπορούν να περιμένουν να εκτελούν τα καθήκοντά τους με πιο απλοποιημένο τρόπο και να αποκαλύψουν νέα στοιχεία δεδομένων που μπορούν να τους βοηθήσουν να αναπτύξουν την πρακτική τους και να συμμορφωθούν με τον καταπιστευματικό κανόνα. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Σύμβουλοι: Αυτός είναι ο τρόπος με τον οποίο ο διαγωνισμός σας αρέσκεται στις τεχνικές δαπάνες .)
