Για πολλούς επενδυτές, η διεθνής διαφοροποίηση μπορεί να αποτελέσει ένα σημαντικό και ανεπαρκές μέρος των χαρτοφυλακίων τους. Η διεθνής διαφοροποίηση διασφαλίζει ότι ο επενδυτής δεν εξαρτάται από μία ή μόνο λίγες οικονομίες για τις αποδόσεις τους. Ενώ υπάρχουν πολλοί τρόποι με τους οποίους οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση στις διεθνείς αγορές, τα διεθνή ETF που παράγουν έσοδα μπορούν να αποτελέσουν μια καλή προσθήκη χαρτοφυλακίου για διάφορους επενδυτές. Θα ρίξουμε μια ματιά στα διεθνή κεφάλαια, τα χρέη και τα έσοδα που παράγουν έσοδα από ακίνητα.
Μετοχικά ETF
Το Παγκόσμιο X SuperDividend ETF (SDIV) παρακολουθεί την απόδοση 100 από τα υψηλότερα μερίσματα που αποφέρουν μετοχές στον κόσμο. Ο δείκτης σταθμίζεται εξίσου με κάθε απόθεμα να αντιπροσωπεύει περίπου το 1% του ETF. Η SDIV προσφέρει καλές δυνατότητες εισοδήματος, επιτυγχάνοντας αποδόσεις διανομής 7, 32% για τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Επίσης, που ενδιαφέρει τους επενδυτές που επιθυμούν να παράγουν τακτικό εισόδημα, η SDIV έχει ιστορικά καταβάλει μηνιαία διανομή.
Το SDIV είναι ένα παγκόσμιο ΕΙΕΕ και περιλαμβάνει διεθνή και αμερικανικά αποθέματα. Επί του παρόντος, το ΕΙΕΕ αποτελεί περίπου το 31% των μετοχών με έδρα τα Ηνωμένα Έθνη. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει καλή έκθεση στην Ασία-Ειρηνικό (30%) και στην Ευρώπη (28%) με λιγότερη έκθεση στη Μέση Ανατολή, την Αφρική και τη Λατινική Αμερική.
Το ETF της SuperDividend έχει καθαρό δείκτη εξόδων 0, 58% και συνολικό ενεργητικό ύψους 845 εκατ. Δολαρίων.
Η παγκόσμια μετοχική ευρωστία Guggenheim S & P ETF (LVL) παρακολουθεί ένα δείκτη 100 διεθνών μετοχών με υψηλή απόδοση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο κατέβαλε απόδοση διανομής 6, 65% για τους τελευταίους δώδεκα μήνες και καταβάλλει τις κατανομές ανά τρίμηνο.
Η LVL έχει καλή διεθνή διαφοροποίηση με τις εταιρείες με έδρα τις Ηνωμένες Πολιτείες που αποτελούν το 19% του ενεργητικού του δείκτη. Όπως και σε άλλα ταμεία, παρατηρούμε ισχυρή εκπροσώπηση εταιρειών από την Ευρώπη (39%), την Ασία-Ειρηνικό (29%) και τη Βόρεια Αμερική (26%) με λιγότερες εταιρείες από τη Μέση Ανατολή, την Αφρική και τη Λατινική Αμερική.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρεώνει έναν υψηλό λόγο καθαρών εξόδων 1, 08% και επίσης ένα μικρότερο ταμείο με συνολικό ενεργητικό 54, 8 εκατ. Δολαρίων.
Ανάπτυξη επενδυτικού σχεδίου του ΕΙΕΕ
Όπως και σε άλλα ταμεία, το First Trust Dow Jones Global Select, το Δείκτη Τιμών Μερίσματος (FGD) παρακολουθεί ένα δείκτη 100 διεθνών μετοχών με υψηλή απόδοση. Η FGD έχει καταβάλει διανομές με απόδοση 5, 85% κατά τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Το ταμείο καταβάλλει τις κατανομές του ανά τρίμηνο.
Αυτό το ETF έχει καλή διαφοροποίηση μεταξύ των τομέων θα είναι η μεγαλύτερη συγκέντρωση στον χρηματοπιστωτικό τομέα στο 21% του ταμείου. Το FGD έχει επίσης χαμηλότερη συγκέντρωση μετοχών με έδρα τις Ηνωμένες Πολιτείες, με το 18% των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου να επενδύονται στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Το FGD έχει δείκτη καθαρών εξόδων ύψους 0, 60% και 407 εκατ. Δολαρίων στο σύνολο των περιουσιακών στοιχείων.
Το Παγκόσμιο Μέσο Διαπραγμάτευσης Μετοχών SPDR S & P (WDIV) παρακολουθεί τον δείκτη S & P Global Dividend Aristocrats, ο οποίος παρακολουθεί τις παγκόσμιες εταιρείες που προσφέρουν υψηλές αποδόσεις μερισμάτων. Η WDIV έχει καταβάλει στους επενδυτές μια απόδοση διανομής 4, 42% για τους τελευταίους δώδεκα μήνες.
Όπως συμβαίνει με πολλά ΕΜΤ σε αυτόν τον κατάλογο, η WDIV έχει υψηλότερη έκθεση στον χρηματοπιστωτικό τομέα, ενώ οι επιχειρήσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα αποτελούν το 25% του ταμείου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι πιο σταθμισμένο προς την Ευρώπη και τη Βόρεια Αμερική, ενώ οι ευρωπαϊκές επιχειρήσεις αποτελούν το 41% του κεφαλαίου και οι επιχειρήσεις της Βόρειας Αμερικής που αποτελούν το 39% του ταμείου.
Το WDIV χρεώνει έναν δείκτη καθαρών εξόδων ύψους 0, 40% και είναι ένα μικρότερο ταμείο με συνολικό ενεργητικό αξίας 73 εκατομμυρίων δολαρίων.
ETF ομολόγων
Αυτό το ΕΙΕΕ Διεθνούς Εταιρικού Ομίλου της Invesco (PICB) παρακολουθεί τον δείκτη S & P International Corporate Bond Index. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει παράσχει στους επενδυτές απόδοση 2, 46% επί του δωδεκαμήνου. Το ταμείο παρέχει μηνιαίες διανομές.
Η PICB δεν διαθέτει ομόλογα από εταιρείες των Ηνωμένων Πολιτειών. Οι επιχειρήσεις από το Ηνωμένο Βασίλειο, τη Γαλλία, τις Κάτω Χώρες, τον Καναδά και την Ιταλία έχουν τη μεγαλύτερη παρουσία και αντιπροσωπεύουν περίπου το 78% των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου.
Η PICB χρεώνει δείκτη καθαρών εξόδων ύψους 0, 50% και έχει συνολικά περιουσιακά στοιχεία ύψους 187 εκατ. Δολαρίων.
Το Διεθνές Σύστημα Διαπραγμάτευσης Μετοχών Αγοράς (ETF) (IHY) επενδύει σε υψηλής απόδοσης ομόλογα από όλο τον κόσμο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει καταβάλει στους επενδυτές μια ελκυστική απόδοση διανομής 5, 79% για τους τελευταίους δώδεκα μήνες με κατανομές που καταβάλλονται μηνιαίως.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει υψηλή έκθεση στην Ευρώπη, καθώς οι πέντε χώρες που αντιπροσωπεύονται στο ταμείο είναι το Λουξεμβούργο, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Γαλλία, οι Κάτω Χώρες και η Ιταλία. Τα ομόλογα από αυτές τις πέντε χώρες αντιπροσωπεύουν περίπου το 53% των περιουσιακών στοιχείων του ΕΙΕΕ.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρεώνει μια καθαρή αναλογία εξόδων ύψους 0, 40% και έχει συνολικά περιουσιακά στοιχεία 139 εκατ. Δολαρίων.
Το Διεθνές Εμβληματικό Σύστημα Vanguard Total ETF (BNDX) παρακολουθεί τα διεθνή ομόλογα επενδυτικού βαθμού. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει καταβάλει στους επενδυτές 1, 48% απόδοση διανομής στους τελευταίους δώδεκα μήνες και καταβάλλει μηνιαίες διανομές.
Αυτό το ETF είναι πιο συντηρητικό από ό, τι τα άλλα ETF ομολόγων που συζητήθηκαν εδώ και επενδύει τόσο σε εταιρικά όσο και σε κρατικά ομόλογα. Τα κρατικά ομόλογα αποτελούν την πλειοψηφία των συμμετοχών. Οι πέντε κορυφαίες εκμεταλλεύσεις προέρχονται από τις κυβερνήσεις της Ιαπωνίας, της Ιταλίας, της Γαλλίας, του Ηνωμένου Βασιλείου και της Γερμανίας.
Όπως συμβαίνει με τα περισσότερα ταμεία Vanguard, η BNDX έχει χαμηλό λόγο καθαρών εξόδων 0, 19%. Το ΕΙΕΕ έχει συνολικό ενεργητικό ύψους 3, 9 δισ. Δολαρίων.
REIT ETFs
Το Διεθνές Κτηματολόγιο SPR Dow Jones ETF (RWX) παρακολουθεί τον δείκτη Dow Jones Global πρώην Αμερικανική Ακαδημία Κινητών Ακινήτων. Το ΕΙΕΕ κατέβαλε απόδοση διανομής 2, 98% για τους τελευταίους δώδεκα μήνες.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε εταιρείες REIT που δεν βρίσκονται στις Ηνωμένες Πολιτείες. Οι πέντε πρώτες χώρες του αμοιβαίου κεφαλαίου με δολάρια επενδύσεων είναι η Ιαπωνία, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Αυστραλία, η Γαλλία και ο Καναδάς. Το ΕΙΕΕ επενδύει σε όλους τους τομείς της ακίνητης περιουσίας αλλά έχει υψηλή συγκέντρωση στην ανάπτυξη και λειτουργία ακινήτων REITs και εμπορικών REITs.
Η RWX χρεώνει δείκτη καθαρών εξόδων ύψους 0, 59% και σήμερα έχει 4, 72 δισεκατομμύρια δολάρια στο σύνολο των περιουσιακών στοιχείων. (Για γενικές πληροφορίες σχετικά με τις εταιρείες REIT, εδώ: Trust Επενδύσεων Ακινήτων (REIT)).
Το Vanguard Global ex-US Real Estate ETF (VNQI) καλύπτει περίπου 500 επιχειρήσεις ακινήτων από περισσότερες από 30 χώρες. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει καταβάλει στους επενδυτές απόδοση 3, 76% για τους τελευταίους δώδεκα μήνες.
Οι πέντε πρώτες χώρες που αντιπροσωπεύονται στον δείκτη είναι η Ιαπωνία, το Χονγκ Κονγκ, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Αυστραλία και η Γαλλία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο ξεκίνησε τον Νοέμβριο του 2010 και έδωσε στους επενδυτές ετήσια απόδοση 3, 83% τα τελευταία πέντε χρόνια.
Η VNQI χρεώνει μια χαμηλή αναλογία εξόδων 0, 24% και έχει συνολικά ενεργητικά αξίας 3 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Το iShares International Developed Real Estate ETF (IFGL) καλύπτει 196 εταιρείες ακινήτων από ανεπτυγμένες οικονομίες εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει καταβάλει απόδοση διανομής 3, 67% για τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Το ταμείο επέστρεψε ετήσια απόδοση 3, 75% κατά την τελευταία πενταετία.
Η IFGL χρεώνει τους επενδυτές με αναλογία εξόδων 0, 48% και έχει συνολικά περιουσιακά στοιχεία 658 εκατομμύρια δολάρια.
Η κατώτατη γραμμή
Τα διεθνή ETF που παράγουν εισόδημα μπορεί να είναι συναρπαστικές προσθήκες στα χαρτοφυλάκια πολλών επενδυτών. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία παρέχουν ρεύμα εισοδήματος και προσφέρουν επίσης τα πλεονεκτήματα της διεθνούς διαφοροποίησης. Οι επενδυτές έχουν πολλές επιλογές όταν εξετάζουν τις επενδύσεις σε διεθνή ETF που δημιουργούν εισόδημα. Ο επενδυτής θα πρέπει να εξετάσει τους επενδυτικούς στόχους, την όρεξη κινδύνου και τα τέλη για να επιλέξει το κατάλληλο ETF ή χαρτοφυλάκιο ETF.
