Παρά την κλιμάκωση του εμπορικού πολέμου μεταξύ ΗΠΑ και Κίνας που απειλεί να εκτροχιάσει την παγκόσμια οικονομική ανάπτυξη και μερικές ανατροπές της καμπύλης αποδόσεων που υποδηλώνουν την ύφεση, τα αποθέματα πιστωτικών υπηρεσιών συνέχισαν να ξεπερνούν τον δείκτη S & P 500 εν μέσω αυξανόμενης χρήσης πιστωτικών καρτών και αύξησης των online αγορών. Η εταιρεία χρηματοοικονομικής έρευνας RBR αναμένει ότι οι συνολικές δαπάνες για κάρτες θα αυξηθούν κατά 10% ετησίως μεταξύ 2017 και 2023, αυξάνοντας από 25, 1 τρισεκατομμύρια δολάρια σε 45, 2 τρισεκατομμύρια δολάρια κατά την περίοδο.
Επιπλέον, οι επιχειρήσεις του χώρου έχουν τη δυνατότητα να επεκταθούν σε τομείς όπως η διευκόλυνση πληρωμών μεταξύ λογαριασμών από ιδιώτες, η αύξηση των διασυνοριακών συναλλαγών και η παροχή λύσεων μισθοδοσίας για τις μικρές επιχειρήσεις. Η τράπεζα επενδύσεων Morgan Stanley πιστεύει ότι οι εταιρείες πιστωτικών υπηρεσιών εκθέτουν στο τραπεζικό σύστημα και αυξάνοντας τις επιδράσεις της ανάπτυξης τους τοποθετούν σε ευνοϊκή θέση.
"Αναμένουμε ότι ο τομέας των πληρωμών θα είναι ένας συνεχής καθαρός δικαιούχος λόγω της μακροπρόθεσμης κοσμικής μεταστροφής προς την ηλεκτρονική και την αύξηση της αποτελεσματικότητας", λέει ο αναλυτής της μετοχής της MS, James Faucette, ανά CNBC.
Μια πρόσφατη αποτυχία στα κρίσιμα επίπεδα υποστήριξης σε τρία κορυφαία αποθέματα πιστωτικών υπηρεσιών παρέχει μια αγορά για την ευκαιρία swing swing trading. Ας συζητήσουμε λεπτομερέστερα κάθε θέμα και επισημάνουμε κάποιες στρατηγικές τακτικής για να ενταχθεί η μακρόχρονη δυναμική.
Η Capital One Financial Corporation (COF)
Η Capital One Financial Corporation (COF) παρέχει διάφορα χρηματοοικονομικά προϊόντα και υπηρεσίες στις Ηνωμένες Πολιτείες, το Ηνωμένο Βασίλειο και τον Καναδά. Η εταιρεία McLean, με έδρα τη Βιρτζίνια, λειτουργεί μέσω τριών τμημάτων: Πιστωτική Κάρτα, Τραπεζική Καταναλωτών και Εμπορική Τραπεζική. Το Capital One δημοσίευσε το δεύτερο τρίμηνο (Q2) προσαρμοσμένα κέρδη ύψους 3, 37 δολ. Ανά μετοχή, ξεπερνώντας τις προσδοκίες των αναλυτών κατά 2, 84 δολάρια ανά μετοχή για να αποδώσει μια έκπληξη κερδών 18, 66%. Ο αριθμός αυτός αντιπροσωπεύει αύξηση 4, 7% σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο. Αν και τα έσοδα της εταιρείας για την περίοδο μειώθηκαν κατά 1% σε ετήσια βάση (Ετήσια Γενική Συνέλευση), ο δείκτης ξεπέρασε τις προβλέψεις κατά 1, 76%. Η διοίκηση ανέφερε αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους, βελτιώνοντας τα υπόλοιπα των δανείων και τη δύναμη της επιχείρησής της για τα θετικά αποτελέσματα. Το Capital One έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς ύψους 39, 64 δισ. Δολαρίων, παρουσιάζει μερισματική απόδοση σχεδόν 2% και διαπραγματεύεται αύξηση 13, 08% σε ετήσια βάση από τις 27 Αυγούστου 2019.
Η τιμή της μετοχής της εταιρείας παρουσίασε σταθερή πορεία μεταξύ τέλους Δεκεμβρίου και Ιουλίου. Πιο πρόσφατα, τα μερίδια έχουν επανέλθει μέσα σε μια πτώση σφήνα σφήνα προς την υποστήριξη μιας σημαντικής οριζόντιας γραμμής και του απλού κινητού μέσου (SMA) 200 ημερών. Οι έμποροι θα μπορούσαν να χρησιμοποιήσουν μια διασταύρωση της κινητής μέσης απόκλισης σύγκλισης (MACD) πάνω από τη γραμμή σήματος ως σήμα αγοράς. Όσοι παίρνουν τη θέση τους θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο να κερδίσουν κέρδη σε μια δοκιμή του έτους μέχρι σήμερα (YTD) ύψους $ 98, 19. Διαχειριστείτε τον κίνδυνο τοποθετώντας μια εντολή stop-loss κάτω από το χαμηλό αυτό το μήνα στα $ 82.68.
Ανακαλύψτε τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες (DFS)
Το Discover Financial Services (DFS) προσφέρει υπηρεσίες άμεσης τραπεζικής και πληρωμών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Εκτός από την έκδοση χρεωστικών και πιστωτικών καρτών, η εταιρεία παρέχει λογαριασμούς καταθέσεων και ποικίλους τύπους δανείων. Το δίκτυό του Discover διεκπεραιώνει συναλλαγές για πιστωτικές και χρεωστικές κάρτες με επωνυμία Discover και παρέχει υπηρεσίες επεξεργασίας και διακανονισμού συναλλαγών πληρωμής. Η εταιρεία των 24, 84 δισ. Δολαρίων θα πρέπει να συνεχίσει να υποστηρίζεται καλά από προγράμματα επαναγοράς μετοχών. Σύμφωνα με την Credit Suisse Group AG, η Discover Financial έχει αγοράσει περίπου το 8% του ανώτατου ορίου της αγοράς της κατά τους τελευταίους δώδεκα μήνες, ενώ η ελβετική τράπεζα αναμένει από την εταιρεία να επαναγοράσει επιπλέον 8% των μετοχών της το 2020. 27, 2019, Ανακαλύψτε τις αποδόσεις του Χρηματοοικονομικού αποθέματος 2, 29% και έχει κέρδος YTD 34, 35%, ξεπερνώντας τον δείκτη S & P 500 κατά σχεδόν 20% την ίδια περίοδο.
Οι μετοχές του επεξεργαστή πληρωμών συνέχισαν να αυξάνονται για αρκετούς μήνες μετά την περάτωση των 50 ημερών SMA πάνω από το 200 ημερών SMA στις αρχές Απριλίου για να δημιουργήσουν ένα σήμα αγοράς χρυσού σταυρού. Εντούτοις, από τα τέλη Ιουλίου, η τιμή του μετοχικού κεφαλαίου έχει πραγματοποιήσει μια απότομη κίνηση προς το παρόν στο εμπόριο σε μια ζώνη υποστήριξης μεταξύ $ 75 και $ 77.50. Όσοι εισέρχονται στα τρέχοντα επίπεδα θα πρέπει να προβλέψουν μια κίνηση πίσω στην ταλάντευση του τελευταίου μήνα, ύψους 92, 47 δολάρια. Ελέγξτε το μειονέκτημα θέτοντας μια εντολή διακοπής κάπου κάτω από τα $ 75 και τροποποιώντας το σε σημείο ανανέωσης αν η τιμή αναρριχηθεί πάνω από μια περιοχή αντιστάθμισης εναέριας αντιστάθμισης στα $ 82.
Navient Corporation (NAVI)
Η Navient Corporation (NAVI) παρέχει λύσεις για τη διαχείριση εκπαιδευτικών δανείων και λύσεις επιχειρηματικής επεξεργασίας για εκπαιδευτικούς, υγειονομικούς και κυβερνητικούς πελάτες στις Ηνωμένες Πολιτείες. Τα τρία βασικά λειτουργικά τμήματα περιλαμβάνουν τα Ομοσπονδιακά Δάνεια Εκπαίδευσης, τα Καταναλωτικά Δάνεια και την Επεξεργασία Επιχειρήσεων. Το τμήμα καταναλωτικών δανείων της εταιρείας παρουσίασε έντονη πορεία το δεύτερο τρίμηνο, αναφέροντας τα κέρδη των 85 εκατομμυρίων δολαρίων, αυξημένα κατά 28, 8% σε ετήσια βάση. Η μείωση των προβλέψεων και των εξόδων σε συνδυασμό με ένα υψηλότερο καθαρό περιθώριο επιτοκίου - μέχρι 1 μονάδα βάσης - συνέβαλαν στην επίτευξη των επιδόσεων του τομέα. Οι αναλυτές τοποθετούν ένα στόχο τιμών 12 μηνών στο απόθεμα στα 17, 14 δολάρια, που αντιπροσωπεύουν το 35% ανοδικά από το κλείσιμο των 12, 70 δολαρίων τη Δευτέρα. Οι αμερικανικές μετοχές έχουν χρηματιστηριακή αξία 2.93 δισεκατομμυρίων δολαρίων και ο αθλητισμός είχε ένα εντυπωσιακό κέρδος YTD ύψους 47.79% στις 27 Αυγούστου 2019. Οι επενδυτές λαμβάνουν επίσης μια δελεαστική απόδοση μερίσματος 5, 14%.
Η Navient σημείωσε άνοδο σε 52 δευτερόλεπτα στις 24 Ιουλίου, αφού έδωσε τα εντυπωσιακά τριμηνιαία κέρδη της. Όπως οι μετοχές Capital One Financial, το απόθεμα έχει εδραιωθεί μέσα σε μια πτώση σφήνα τις τελευταίες πέντε εβδομάδες και φαίνεται να έχει βρει υποστήριξη από μια οριζόντια γραμμή τάσης στα 12, 50 δολάρια. Η κίνηση αντίθετης κατεύθυνσης παρέχει ένα κατάλληλο σημείο εισόδου για τους εμπόρους οι οποίοι μπορεί να έχουν χάσει το ξεμπλοκάρισμα του τέλους Ιουλίου. Όταν βρίσκεστε σε μακρά θέση, σκεφτείτε να ορίσετε μια εντολή κερδοφορίας κοντά στο υψηλό 52 εβδομάδων στα 15, 67 δολάρια και περιορίζοντας τον κίνδυνο μειωμένης στάθμης με μια στάση τοποθετημένη ελαφρώς κάτω από το 200 ημερών SMA.
StockCharts.com.
