Ποια είναι η απόδοση επτά ημερών;
Η απόδοση επτά ημερών είναι ένα μέτρο της ετήσιας απόδοσης για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο της αγοράς χρήματος. Συνήθως υπολογίζεται με βάση τη μέση ημερήσια διανομή του ταμείου. Η απόδοση επτά ημερών μπορεί επίσης να αναφέρεται ως επταήμερη ετήσια απόδοση.
ΔΙΑΚΟΠΗ ΚΑΤΩ 7 ημερών
Η απόδοση επτά ημερών υπολογίζεται συχνότερα για τα αμοιβαία κεφάλαια της χρηματαγοράς. Η απόδοση αυτή περιλαμβάνει τις διανομές που καταβάλλονται από το ταμείο συν οποιαδήποτε ανατίμηση κατά τη διάρκεια επταήμερης περιόδου, μείον τα μέσα τέλη που πραγματοποιήθηκαν κατά τη διάρκεια επτά ημερών.
Η απόδοση επτά ημερών για τα αμοιβαία κεφάλαια της χρηματαγοράς κυμαίνεται από 0, 5% έως 5%. Η απόδοση επτά ημερών μπορεί να συμβάλει στην προσδοκία για τη μελλοντική απόδοση της επένδυσης. Παρόμοια με την απόδοση προς τα εμπρός, ο υπολογισμός του είναι μια προβολή που συνήθως περιλαμβάνει τη μέση κατανομή από την πιο πρόσφατη πληρωμή του αμοιβαίου κεφαλαίου. Πολλοί επενδυτές μπορούν να επιλέξουν ταμεία χρηματαγοράς για να κρατήσουν τα πλεονάζοντα μετρητά σε διάφορους τύπους λογαριασμών. Οι λογαριασμοί συνταξιοδότησης και οι χρηματιστηριακοί λογαριασμοί συχνά επιτρέπουν την εκλογή χρηματικού ποσού κατάθεσης χρημάτων σε χρηματαγορά. Η επταήμερη απόδοση είναι μία από τις πιο κοινές μετρήσεις που παρέχονται για τις συγκρίσεις κεφαλαίων χρηματαγοράς μέσω πλατφορμών χρηματιστηριακών συναλλαγών.
Ο βασικός υπολογισμός έχει ως εξής: ((ABC) / B) x 365/7.
A = Η τιμή στο τέλος περιόδου επτά ημερών συν τις μέσες εβδομαδιαίες κατανομές.
B = Η τιμή στην αρχή μιας επταήμερης περιόδου.
C = Μέσες αμοιβές για την εβδομάδα.
365/7 = 52 που αντιπροσωπεύει τον αριθμό των εβδομάδων σε ένα έτος.
Η απόδοση των επτά ημερών παρέχει στους επενδυτές μια εκτίμηση της απόδοσης που μπορούν να αναμένουν κατά το επόμενο έτος, με βάση τις μέσες πληρωμές μιας εβδομάδας. Η μεθοδολογία για την απόδοση επτά ημερών μπορεί να ποικίλει.
Σύγκριση απόδοσης ημέρας επτά ημερών
Ο κατάλογος των καλύτερων χρηματαγορών της βιομηχανίας από την επταήμερη απόδοση της Barron αναφέρεται με και χωρίς τη συγκέντρωση. Ο κατάλογος παρουσιάζει τα υψηλότερα αποθέματα χρηματαγοράς της βιομηχανίας από τις δημοφιλείς βιομηχανικές κατηγορίες. Οι κατηγορίες χρηματαγοράς για επενδύσεις μπορούν να περιλαμβάνουν κυβερνητικούς, πρωταρχικούς και αφορολόγους δήμους. Οι δήμοι χωρίς φόρους θα απαλλάσσονται από τον ομοσπονδιακό φόρο και επίσης θα απαλλάσσονται από τον κρατικό φόρο εάν η επένδυση αντιστοιχεί με το κράτος κατοικίας του επενδυτή.
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Vanguard αναφέρει την επταήμερη απόδοση στην κατηγορία της κυβέρνησης από τις 3 Ιανουαρίου 2018. Έχει απλή επταήμερη απόδοση 1, 22% και σύνθετη απόδοση επτά ημερών 1, 23%. Η πιο πρόσφατη διανομή της, ύψους $ 0.00097, καταβλήθηκε στις 2 Ιανουαρίου 2018, δίνοντάς της μια μέση διανομή επτά ημερών ύψους $ 0.0002425.
Ο υπολογισμός απόδοσης επτά ημερών έχει ως εξής:
($ 1 + $ 0.0002425-1-Έξοδα) / $ 1 x 365/7 = 1, 22%
Οι επενδυτές θα πρέπει να είναι προσεκτικοί σε υπολογισμούς απόδοσης επτά ημερών, δεδομένου ότι η απόδοση επτά ημερών ενός αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί μερικές φορές να ποικίλει ανάλογα με τις κατανομές εάν δεν χρησιμοποιείται ένας μέσος όρος. Η απόδοση των 30 ημερών μπορεί επίσης να είναι καλή για σύγκριση, δεδομένου ότι ο υπολογισμός της είναι μια υποθετική ετήσια απόδοση με βάση τις πληρωμές των τελευταίων 30 ημερών.
