Πίνακας περιεχομένων
- Τι είναι η διαφοροποίηση;
- Πειθαρχημένη επένδυση
- 1. Διαδώστε τον πλούτο
- 2. Εξετάστε τα Δείκτες ή τα Ομόλογα
- 3. Συνεχίστε να δημιουργείτε το χαρτοφυλάκιό σας
- 4. Ξέρτε πότε θα βγείτε
- 5. Παρακολουθήστε τις Επιτροπές
- Η κατώτατη γραμμή
Όταν η αγορά ανεβαίνει, φαίνεται σχεδόν αδύνατο να πουλήσετε ένα απόθεμα για οποιοδήποτε ποσό μικρότερο από την τιμή με την οποία αγοράσατε. Αλλά επειδή δεν μπορούμε ποτέ να είμαστε σίγουροι για το τι θα κάνει η αγορά ανά πάσα στιγμή, δεν μπορούμε να ξεχνάμε τη σημασία ενός καλά διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου σε οποιαδήποτε κατάσταση της αγοράς.
Για την καθιέρωση μιας επενδυτικής στρατηγικής που υποβαθμίζει τις πιθανές απώλειες σε μια αγορά αρκούδων, η επενδυτική κοινότητα κηρύττει το ίδιο πράγμα που κηρύττει η αγορά ακινήτων για την αγορά ενός σπιτιού: "τοποθεσία, τοποθεσία, τοποθεσία". Με απλά λόγια, δεν πρέπει ποτέ να βάζετε τα αυγά σας σε ένα καλάθι. Σε ποιο σημείο εισέρχεται η διαφοροποίηση.
Διαβάστε παρακάτω για να μάθετε γιατί η διαφοροποίηση είναι σημαντική για το χαρτοφυλάκιό σας και πέντε συμβουλές για να σας βοηθήσουμε να κάνετε έξυπνες επιλογές.
Βασικές τακτικές
- Προειδοποιούν οι επενδυτές: μην κρατάτε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι. Αυτή είναι η διαίσθηση πίσω από τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου.Για να επιτευχθεί ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο, αναζητήστε τάξεις περιουσιακών στοιχείων που έχουν χαμηλές ή αρνητικές συσχετίσεις, έτσι ώστε κάποιος να μετακινηθεί προς τα κάτω τείνει να αντισταθμίσει αυτό. Οι κεφαλαιαγορές και τα αμοιβαία κεφάλαια είναι εύκολοι τρόποι επιλογής κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων που θα διαφοροποιήσουν το χαρτοφυλάκιό σας, απλά να γνωρίζετε το κρυφό κόστος και τις προμήθειες διαπραγμάτευσης.
Τι είναι η διαφοροποίηση;
Η διαφοροποίηση είναι μια κραυγαλέα μάχη για πολλούς χρηματοδότες, διαχειριστές κεφαλαίων και μεμονωμένους επενδυτές. Πρόκειται για στρατηγική διαχείρισης που συνδυάζει διάφορες επενδύσεις σε ένα ενιαίο χαρτοφυλάκιο. Η ιδέα της διαφοροποίησης είναι ότι μια ποικιλία επενδύσεων θα αποδώσει υψηλότερη απόδοση. Προτείνει επίσης ότι οι επενδυτές θα αντιμετωπίσουν μικρότερο κίνδυνο επενδύοντας σε διαφορετικά οχήματα.
Διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας: 5 εύκολα βήματα
Μάθετε να εξασκείτε την πειθαρχημένη επένδυση
Η διαφοροποίηση δεν είναι μια νέα έννοια. Με την πολυτέλεια της εκ των υστέρων, μπορούμε να καθίσουμε πίσω και να επικρίνουμε τις περιστροφές και τις αντιδράσεις των αγορών καθώς άρχισαν να σκοντάφτουν κατά τη διάρκεια της συντριβής dotcom και πάλι κατά τη διάρκεια της Μεγάλης ύφεσης.
Πρέπει να θυμόμαστε ότι η επένδυση είναι μια μορφή τέχνης και όχι μια αντίδραση στο γόνατο, οπότε ο χρόνος για πρακτική πειθαρχημένη επένδυση με ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο είναι προτού η διαφοροποίηση γίνει αναγκαία. Μέχρι τη στιγμή που ένας μέσος επενδυτής «αντιδρά» στην αγορά, το 80% της ζημίας έχει ήδη γίνει. Εδώ, περισσότερο από τους περισσότερους τόπους, ένα καλό αδίκημα είναι η καλύτερη άμυνά σας και ένα πολύ διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο σε συνδυασμό με έναν επενδυτικό ορίζοντα πάνω από πέντε χρόνια μπορεί να αντιμετωπίσει τις περισσότερες καταιγίδες.
Εδώ είναι πέντε συμβουλές για να σας βοηθήσουμε με τη διαφοροποίηση:
1. Διαδώστε τον πλούτο
Οι μετοχές μπορούν να είναι υπέροχες, αλλά μην βάζετε όλα τα χρήματά σας σε ένα απόθεμα ή έναν τομέα. Εξετάστε τη δημιουργία του δικού σας εικονικού αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύοντας σε μια σειρά από εταιρείες που γνωρίζετε, εμπιστεύεστε και ακόμη και χρησιμοποιείτε στην καθημερινή σας ζωή.
Αλλά τα αποθέματα δεν είναι μόνο το μόνο που πρέπει να λάβετε υπόψη. Μπορείτε επίσης να επενδύσετε σε εμπορεύματα, κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) και σε εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs). Και μην επικολλάτε μόνο τη δική σας βάση. Σκεφτείτε πέρα από αυτό και πηγαίνετε παγκόσμια. Με αυτόν τον τρόπο, θα διαδώσετε τον κίνδυνο σας, ο οποίος μπορεί να οδηγήσει σε μεγαλύτερες ανταμοιβές.
Οι άνθρωποι θα υποστηρίξουν ότι η επένδυση σε αυτό που γνωρίζετε θα αφήσει τον μέσο επενδυτή πολύ βαριά προσανατολισμένο στο λιανικό εμπόριο, αλλά γνωρίζοντας μια εταιρεία ή χρησιμοποιώντας τα αγαθά και τις υπηρεσίες της, μπορεί να είναι μια υγιής και υγιεινή προσέγγιση στον τομέα αυτό.
Ακόμα, μην πέσετε στην παγίδα να πηγαίνετε πολύ μακριά. Βεβαιωθείτε ότι έχετε κρατήσει τον εαυτό σας σε ένα χαρτοφυλάκιο που είναι διαχειρίσιμο. Δεν έχει νόημα η επένδυση σε 100 διαφορετικά οχήματα, όταν πραγματικά δεν έχετε το χρόνο ή τους πόρους για να συνεχίσετε. Προσπαθήστε να περιορίσετε τον εαυτό σας σε περίπου 20 έως 30 διαφορετικές επενδύσεις.
2. Εξετάστε τα Δείκτες ή τα Ομόλογα
Ίσως θελήσετε να εξετάσετε την προσθήκη κεφαλαίων δείκτη ή κεφαλαίων σταθερού εισοδήματος στο μείγμα. Η επένδυση σε τίτλους που παρακολουθούν διάφορους δείκτες καθιστά μια θαυμάσια μακροπρόθεσμη επένδυση διαφοροποίησης για το χαρτοφυλάκιό σας. Με την προσθήκη ορισμένων λύσεων σταθερού εισοδήματος, καλύπτεστε περαιτέρω το χαρτοφυλάκιό σας σε σχέση με την αστάθεια της αγοράς και την αβεβαιότητα. Αυτά τα κεφάλαια προσπαθούν να ταιριάζουν με την απόδοση ευρέων δεικτών, έτσι ώστε αντί να επενδύουν σε έναν συγκεκριμένο τομέα, προσπαθούν να αντανακλούν την αξία της αγοράς ομολόγων.
Αυτά τα κεφάλαια συχνά έρχονται με χαμηλά τέλη, το οποίο είναι ένα άλλο επίδομα. Σημαίνει περισσότερα χρήματα στην τσέπη σας. Τα έξοδα διαχείρισης και λειτουργίας είναι ελάχιστα εξαιτίας του τι χρειάζεται για την εκτέλεση αυτών των κεφαλαίων.
3. Συνεχίστε να δημιουργείτε το χαρτοφυλάκιό σας
Προσθέστε στις επενδύσεις σας σε τακτική βάση. Αν έχετε 10.000 δολάρια για επενδύσεις, χρησιμοποιήστε μέσο όρο κόστους δολαρίου. Αυτή η προσέγγιση χρησιμοποιείται για την εξομάλυνση των κορυφών και των κοιλάδων που δημιουργούνται από την αστάθεια της αγοράς. Η ιδέα πίσω από αυτή τη στρατηγική είναι να μειώσετε τον επενδυτικό κίνδυνο επενδύοντας το ίδιο ποσό χρημάτων σε μια χρονική περίοδο.
Με το μέσο όρο του δολαρίου, επενδύετε τα χρήματα σε τακτική βάση σε ένα συγκεκριμένο χαρτοφυλάκιο τίτλων. Χρησιμοποιώντας αυτή τη στρατηγική, θα αγοράσετε περισσότερες μετοχές όταν οι τιμές είναι χαμηλές και λιγότερες όταν οι τιμές είναι υψηλές.
4. Ξέρτε πότε θα βγείτε
Η αγορά και η κατοχή και ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου είναι σωστές στρατηγικές. Αλλά μόνο επειδή έχετε τις επενδύσεις σας στον αυτόματο πιλότο δεν σημαίνει ότι πρέπει να αγνοήσετε τις δυνάμεις στην εργασία.
Μείνετε τρέχουσες με τις επενδύσεις σας και παραμείνετε ενήμεροι για οποιεσδήποτε αλλαγές στις συνολικές συνθήκες της αγοράς. Θα θελήσετε να μάθετε τι συμβαίνει στις εταιρείες στις οποίες επενδύετε. Κατ 'αυτόν τον τρόπο, θα είστε σε θέση να πείτε πότε πρέπει να μειώσετε τις απώλειες, να πωλήσετε και να προχωρήσετε στην επόμενη επένδυσή σας.
5. Κρατήστε προσεκτικό μάτι στις Επιτροπές
Να γνωρίζετε τι πληρώνετε και τι παίρνετε γι 'αυτό. Θυμηθείτε, η φθηνότερη επιλογή δεν είναι πάντα η καλύτερη. Κρατήστε τον εαυτό σας ενημερωμένο για το αν υπάρχουν αλλαγές στις αμοιβές σας.
Η κατώτατη γραμμή
Η επένδυση μπορεί και πρέπει να είναι διασκεδαστική. Μπορεί να είναι εκπαιδευτικό, ενημερωτικό και ανταμείβοντας. Λαμβάνοντας μια πειθαρχημένη προσέγγιση και χρησιμοποιώντας στρατηγικές διαφοροποίησης, buy-and-hold και δοσοληψίες κατά μέσο όρο για το κόστος δολαρίου, μπορεί να βρείτε επενδυτική ανταμοιβή ακόμη και στις χειρότερες εποχές.
