Οι καταχωρημένες συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων (RIA) μπορούν να παρέχουν στους πελάτες τους πραγματικά αμερόληπτες υπηρεσίες διαχείρισης ενεργητικού και χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι δεν συνδέονται με τρίτους πωλητές όπως τράπεζες, μεσίτες-εμπόρους, ασφαλιστικές εταιρείες ή άλλες οντότητες που ενδέχεται να στρεβλώσουν την αντικειμενική τους προσέγγιση, προσφέροντάς τους αποζημίωση για να πουλήσουν τα προϊόντα ή τις υπηρεσίες τους.
Σύμφωνα με στοιχεία από τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση έως το μέγεθος και την εμπειρία των πιστώσεων συμβούλων τους, το περιοδικό Barron κατατάσσει αυτά ως τις κορυφαίες εταιρείες RIA στις ΗΠΑ για το 2018.
Top RIAs
Edelman Financial Services: Βρίσκεται στο Fairfax της Βιρτζίνια και διαθέτει σχεδόν 22, 3 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) και παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες, διαχείριση χαρτοφυλακίου και προσωπική χρηματοοικονομική εκπαίδευση. Η εταιρεία διαθέτει μια ομάδα 163 συμβούλων που εξυπηρετούν περισσότερους από 37.000 πελάτες. Ο ιδρυτής του, Ric Edelman, έχει ονομάσει τον κορυφαίο ανεξάρτητο οικονομικό σύμβουλο τρεις φορές από τον Barron . Η επενδυτική προσέγγιση της επιχείρησης βασίζεται στην ακαδημαϊκή έρευνα και στη συμπεριφορική χρηματοδότηση.
United Capital Financial Advisers: Η Newport Beach, με έδρα την Καλιφόρνια, διαχειρίζεται 21, 5 δισεκατομμύρια δολάρια τόσο για λιανικούς όσο και θεσμικούς πελάτες. Οι 221 σύμβουλοι της United Capital χρησιμοποιούν μια σύγχρονη προσέγγιση στον οικονομικό σχεδιασμό και τις επενδύσεις, ώστε να μπορούν οι πελάτες τους να απολαμβάνουν τη ζωή τους στο παρόν, αντί να ανησυχούν για το να έχουν αρκετά χρήματα στη συνταξιοδότηση. Η ανάπτυξη της εταιρείας μπορεί να αποδοθεί στην αγορά και τη συνεργασία με άλλες εταιρείες RIA, σύμφωνα με τον ιδρυτή της, Joe Duran.
Mariner Wealth Advisors: Με περισσότερα από 26 δισεκατομμύρια δολάρια σε AUM, η επιχείρηση αυτή έχει την έδρα της στο Κάνσας αλλά έχει τοποθεσίες σε ολόκληρη τη χώρα, συμπεριλαμβανομένων των Σινσινάτι, Σαν Ντιέγκο, Νέα Υόρκη, Οκλαχόμα Σίτι, Φορτ Λόντερντεϊλ, Σικάγο και Μινεάπολη. Η εταιρεία προσφέρει υπηρεσίες διαχείρισης επενδύσεων, εκτελεστικές υπηρεσίες συνταξιοδότησης, προγραμματισμό ακινήτων, θεσμικές διαβουλεύσεις, διαχείριση κινδύνων και υπηρεσίες φορολογίας και λογιστικής στους 14.890 πελάτες της.
Σύμβουλοι επενδύσεων της Moneta Group: Η μόνη εταιρεία από το Μισσούρι που περιλαμβάνεται στους κορυφαίους 10 ομίλους Moneta, διαχειρίζεται περίπου 18, 5 δισεκατομμύρια δολάρια για τους πελάτες της. Όπως συμβαίνει με όλες τις RIA που περιλαμβάνονται σε αυτόν τον κατάλογο, οι 95 σύμβουλοι της εταιρείας είναι εμπιστευματοδόχοι, πράγμα που σημαίνει ότι είναι υποχρεωμένοι να βάζουν τις ανάγκες των πελατών τους στο δικό τους και ομαδοποιούνται σε ομάδες εξυπηρέτησης πελατών για να προσφέρουν στους πελάτες τους μια επιχείρηση μικρότερου μεγέθους αφή. Οι υπηρεσίες τους περιλαμβάνουν τη βοήθεια των πλούσιων οικογενειών να μεταφέρουν τον πλούτο τους στους κληρονόμους και τα αγαπημένα τους αίτια, βοηθώντας τα νεαρά άτομα υψηλής καθαρότητας να δημιουργήσουν ένα σχέδιο για να κρατήσουν τα χρήματά τους και να παρέχουν συμβουλευτικές υπηρεσίες για συνταξιοδότηση σε μια επιχείρηση.
Η Silvercrest Asset Management Group: με έδρα τη Νέα Υόρκη, η εταιρεία έχει συγκεντρώσει περίπου 21, 3 δισεκατομμύρια δολάρια σε AUM. Έχει 27 συμβούλους που εργάζονται σε γραφεία στη Νέα Υόρκη, τη Μασαχουσέτη, το Νιου Τζέρσεϋ και τη Βιρτζίνια. Η επιχείρηση αγκαλιάζει την παραδοσιακή εξυπηρέτηση πελατών που παρέχεται από τις τράπεζες τα προηγούμενα χρόνια, εφαρμόζοντας σύγχρονες θεωρίες για τη δημιουργία ποικίλων χαρτοφυλακίων που ταιριάζουν στους επενδυτικούς στόχους των πελατών της και στην ανεκτικότητα σε κινδύνους.
Η κατώτατη γραμμή
Αυτές είναι μόνο μερικές από τις κορυφαίες εταιρείες διαχείρισης περιουσίας στην Αμερική. Παρόλο που πολλές από αυτές τις επιχειρήσεις εξυπηρετούν κυρίως τους πελάτες υψηλής αξίας και τους θεσμικούς επενδυτές σε τομείς τόσο κερδοσκοπικού όσο και μη κερδοσκοπικού χαρακτήρα, ορισμένοι από αυτούς ασχολούνται επίσης με πελάτες της μεσαίας ή ανώτερης μεσαίας τάξης. Κάθε μία από αυτές τις εταιρείες έχει κερδίσει τη θέση της σε αυτόν τον κατάλογο παρέχοντας υπηρεσίες συμβουλών και διαχείρισης χρημάτων που έχουν επιτρέψει στους πελάτες να αυξήσουν τον πλούτο τους και να πραγματοποιήσουν τα όνειρά τους.
