Πίνακας περιεχομένων
- Επιλέξτε Bond Funds
- Πάρτε Εξωτερική Έκθεση
- Αποφύγετε τα μόχλευση κεφαλαίων
- Μειώστε τον κίνδυνο
- Εξετάστε τα μη κυκλικά κονδύλια
- Χρήση εναλλακτικών κεφαλαίων
- Διαδώστε τον κίνδυνο
- Stick It Out
Πολλοί επενδυτές, όπως και η οικονομία εν γένει, βρίσκονται σε κατάσταση ανάκαμψης μετά τη συντριβή του 2008. Καθώς η οικονομία φαίνεται να είναι στην ανοδική πορεία, ακόμη και όσοι θέλουν να επιστρέψουν στο επενδυτικό παιχνίδι μπορούν να το κάνουν με μεγάλη ανησυχία. Ενώ υπάρχει ένας ορισμένος κίνδυνος εγγενής σε κάθε είδους επένδυση, οι επιφυλακτικοί επενδυτές αναζητούν τρόπους για να προστατεύσουν τα χαρτοφυλάκιά τους από τις καταστροφές της επόμενης οικονομικής κρίσης, όποτε μπορεί να συμβεί.
Ειδικά τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν αρκετούς τρόπους για να επενδύσουν, περιορίζοντας ταυτόχρονα την έκθεσή σας στην οικονομική αναταραχή στις Ηνωμένες Πολιτείες. Από την επένδυση σε αλλοδαπές ομολογίες και αμερικανικά κρατικά ομόλογα στην εκμετάλλευση ευκαιριών για μετοχές στο εξωτερικό και προϊόντων βραχυπρόθεσμου χρέους, υπάρχουν οκτώ βασικές στρατηγικές που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να μετριάσετε τον κίνδυνο σας και να προστατεύσετε τις επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων από την επόμενη συντριβή.
Επιλέξτε Bond Funds
Τα ομόλογα θεωρούνται παραδοσιακά ένα από τα ασφαλέστερα επενδυτικά οχήματα, καθώς παρέχουν επιστροφές κεφαλαίου και εγγυημένων πληρωμών τόκων κάθε χρόνο. Όταν πρόκειται για την προστασία των επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων από οικονομικές αναταραχές, τα κρατικά ομολογιακά δάνεια είναι ακόμη ασφαλέστερα από τα εταιρικά ομόλογα. Αν και οι αγορές ενδέχεται να συντρίψουν και η οικονομία μπορεί να βουτήξει, η πιθανότητα της αμερικανικής κυβέρνησης να κηρύξει πτώχευση και να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις της έναντι των κατόχων ομολόγων είναι χαμηλή.
Ομοίως, η επένδυση σε ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια που ειδικεύονται σε χρέη που εκδίδεται από εξαιρετικά σταθερές ξένες κυβερνήσεις μπορεί να βοηθήσει στην άμβλυνση του κινδύνου μιας αμερικανικής σύγκρουσης. Αν και η αμερικανική οικονομία αναμφισβήτητα επηρεάζει αυτά των άλλων εθνών, ο αντίκτυπος μιας αμερικανικής σύγκρουσης είναι απίθανο να καταστήσει αδύνατες τις περισσότερες μεγάλες χώρες του πρώτου κόσμου. Μείνετε μακριά από τα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε χώρες πιο επικίνδυνες, όπως η Ελλάδα, επειδή φέρνουν έναν βαθμό κινδύνου που θα μπορούσαν να αποφευχθούν με απλά "αγοράζοντας τοπικά". Προκειμένου να προστατευτείτε από τον κίνδυνο πληθωρισμού καθώς αυξάνονται τα επιτόκια, μπορείτε να επενδύσετε σε κεφάλαια που προστατεύονται από τον πληθωρισμό και επενδύουν σε εγχώρια και ξένα ομόλογα με επιτόκια κουπονιού που αλλάζουν με τον πληθωρισμό.
Πάρτε Εξωτερική Έκθεση
Εκτός από τα ξένα ομόλογα, τα κεφάλαια που επενδύουν σε μετοχές υψηλής πιστοληπτικής διαβάθμισης είναι επίσης ένας καλός τρόπος για να περιορίσετε τον κίνδυνο σε μια ασταθή αγορά. Και πάλι, παρόλο που μια αμερικανική κρίση μπορεί να έχει και έχει μεγάλες επιπτώσεις, οι σταθερές και καλά διοικούμενες ξένες εταιρείες είναι απίθανο να υποφέρουν πολύ άσχημα εάν οι αγορές των ΗΠΑ κάνουν μια κατάδυση. Στην πραγματικότητα, μερικά ξένα αποθέματα μπορούν στην πραγματικότητα να αποκτήσουν αξία εάν η αγορά καταρρεύσει και οι αμερικανοί ανταγωνιστές της υποστούν σοβαρό χτύπημα.
Αποφύγετε τα μόχλευση κεφαλαίων
Ένας από τους βασικούς παράγοντες της κρίσης του 2008 ήταν η κατάχρηση της μόχλευσης από τη χρηματοπιστωτική βιομηχανία. Ενώ η μόχλευση μπορεί να είναι ένας εξαιρετικός μηχανισμός που επιτρέπει στους πόρους να παράγουν επιταχυνόμενα κέρδη, αυξάνει επίσης σημαντικά τον κίνδυνο ενός ταμείου. Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι εξαιρετικά περιορισμένα όσον αφορά το ύψος μόχλευσης που μπορούν να χρησιμοποιήσουν. Στην πραγματικότητα, το μέγιστο χρηματικό ποσό που ένα ταμείο μπορεί να δανειστεί είναι το 33% της συνολικής αξίας του χαρτοφυλακίου του. Αν και αυτό είναι πολύ χαμηλότερο από τη μόχλευση που χρησιμοποιείται από τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, για παράδειγμα, αυξάνει ακόμη περισσότερο το ενδεχόμενο αφερεγγυότητας του ταμείου σε περίπτωση ύφεσης της αγοράς. Εάν προσπαθείτε να εξαλείψετε τον περιττό κίνδυνο, αποφύγετε τα αμοιβαία κεφάλαια μόχλευσης και άλλα προϊόντα που τροφοδοτούνται με χρέος.
Μειώστε τον κίνδυνο
Τα κεφάλαια χρηματαγοράς θεωρούνται ευρέως ορισμένα από τα πιο σταθερά αμοιβαία κεφάλαια γύρω. Επειδή αυτά τα κεφάλαια επενδύουν μόνο σε βραχυπρόθεσμα χρέη που εκδίδεται από την αμερικανική κυβέρνηση ή εταιρείες υψηλής πιστοληπτικής ικανότητας, ο κίνδυνος αθέτησης είναι απίστευτα χαμηλός. Φυσικά, ο ελάχιστος κίνδυνος συνήθως σημαίνει περιορισμένες αποδόσεις, συνεπώς τα κεφάλαια της χρηματαγοράς δεν δημιουργούνται για σοβαρή δημιουργία πλούτου. Ωστόσο, μπορεί να αποτελούν πόρους χαμηλού κινδύνου για όσους επιθυμούν να αντισταθούν σε πιθανή κρίση.
Εξετάστε τα μη κυκλικά κονδύλια
Αν και η χρηματιστηριακή αγορά είναι συχνά ζωγραφισμένη ως ένα από τα πιο επικίνδυνα μέρη για να βάλει τα χρήματά σας, η προστασία των αμοιβαίων κεφαλαίων σας από την οικονομική αναταραχή δεν πρέπει να σημαίνει αποφυγή αποθεμάτων εντελώς. Υπάρχουν πολλά αποθέματα, που ονομάζονται μη κυκλικά αποθέματα, τα οποία τείνουν να παραμένουν σχετικά σταθερά κατά τη διάρκεια μιας αγοράς αρκούδων επειδή οι εταιρείες έκδοσης παρέχουν αγαθά και υπηρεσίες που χρειάζονται οι άνθρωποι ανεξάρτητα από την οικονομία.
Ο τομέας κοινής ωφελείας είναι ένα εξαιρετικό παράδειγμα μη κυκλικής βιομηχανίας, επειδή οι άνθρωποι πρέπει να έχουν ηλεκτρική ενέργεια, φυσικό αέριο και νερό, ανεξάρτητα από το πώς κάνει η οικονομία. Το αλκοόλ και ο καπνός, αν και σίγουρα δεν είναι απαραίτητες, παραμένουν επίσης ισχυροί κατά τη διάρκεια μιας καθοδικής αγοράς επειδή οι καταναλωτές είναι πρόθυμοι να δαπανήσουν χρήματα για αυτά τα στοιχεία ακόμη και όταν τα κεφάλαια είναι σφιχτά.
Χρήση εναλλακτικών κεφαλαίων
Μετά την κρίση του 2008, οι επενδυτές αναζητούσαν έναν νέο τρόπο επένδυσης που δεν απαιτούσε αποδόσεις που να συνδέονται τόσο στενά με την υγεία της αγοράς. Έχουν αναπτυχθεί νέα αμοιβαία κεφάλαια, τα οποία ονομάζονται εναλλακτικά ταμεία, τα οποία χρησιμοποιούν επενδυτικές στρατηγικές που συνήθως προορίζονται για τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, όπως είναι η επένδυση σε αρμπιτράζ.
Αν και ορισμένες στρατηγικές, όπως η χρήση μόχλευσης ή μη ρευστοποιήσιμων τίτλων, δεν δημιουργούνται για την προστασία του χαρτοφυλακίου, τα κεφάλαια αυτά θα επιτρέψουν στους επενδυτές να μετριάσουν τον κίνδυνο με τη λήψη μακροπρόθεσμων και αρνητικών θέσεων σε μετοχές και παράγωγα μέσα. Όταν οι δεξαμενές αγοράς, τα κεφάλαια αυτά επιτρέπουν στους μετόχους να επωφεληθούν από την ύφεση, στοιχηματίζοντας στην επιτυχία και αποτυχία διαφορετικών περιουσιακών στοιχείων.
Διαδώστε τον κίνδυνο
Ένα από τα κύρια οφέλη της επένδυσης αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι παρέχει αυτόματα ένα σημαντικό βαθμό διαφοροποίησης. Ωστόσο, για να προστατεύσετε τις επενδύσεις του κεφαλαίου σας από την επόμενη οικονομική κρίση, διαφοροποιήστε περαιτέρω επενδύοντας σε διαφορετικά είδη κεφαλαίων, όπως αυτά που αναφέρονται παραπάνω, για να διαδώσετε τον κίνδυνο σας.
Stick It Out
Ένας από τους πρωταρχικούς λόγους που οι επενδυτές έχασαν τόσα πολλά κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης ήταν ότι έσπευσαν από τον πανικό, όλοι εκκαθάρισαν αμέσως τις επενδύσεις τους, δημιουργώντας πρόσθετη πίεση στο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Εκείνοι που οδήγησαν τη θύελλα και εγκατέλειψαν τις επενδύσεις γενικά ανέκαμψαν αυτό που χάθηκε με την πάροδο του χρόνου.
Ακόμη και αν η επόμενη οικονομική κρίση χτυπήσει το επόμενο έτος, η πιθανότητα να καταστραφεί για πάντα η αμερικανική οικονομία είναι χαμηλή. Κάθε οικονομία έχει σκαμπανεβάσματα, μερικά μεγάλα και μερικά μικρά, αλλά η γενική απόδοση των αμερικανικών αγορών με την πάροδο του χρόνου έχει αυξηθεί. Το πιο σημαντικό πράγμα που μπορείτε να κάνετε για να προστατέψετε τα αμοιβαία κεφάλαια σας από τις καταστροφές μιας οικονομικής ελευθέρας πτώσης είναι να πάρετε μια βαθιά αναπνοή και να περιμένετε να περάσει η καταιγίδα.
