Ένας μεσίτης έκπτωσης παρέχει μειωμένες προμήθειες στις συναλλαγές. Ενώ αυτά τα ποσοστά είναι σχετικά φθηνά, οι μεσίτες έκπτωσης δεν παρέχουν άλλες υπηρεσίες που τυπικά οι μεσίτες με πλήρεις υπηρεσίες, όπως οι επενδυτικές συμβουλές, η ανάλυση και ο προγραμματισμός της συνταξιοδότησης. Πολλοί οικονομικοί έμποροι αναζητούν μεσίτες με πολύ χαμηλές χρεώσεις. Αυτός ο τύπος μεσίτη μπορεί επίσης να είναι ελκυστικός για πιο έμπειρους εμπόρους που δεν χρειάζονται επενδυτικές συμβουλές ή αναλύσεις. Όταν εξετάζουμε τους κορυφαίους μεσίτες έκπτωσής μας, υπερεκτιμήσαμε τις κατηγορίες δαπανών στη μεθοδολογία μας και διασφαλίσαμε ότι η τεχνολογία συναλλαγών ήταν ακόμα ένας σημαντικός παράγοντας.
Οι καλύτεροι μεσίτες έκπτωσης
Η λίστα με τους πέντε κορυφαίους μεσίτες έκπτωσης:
- Διαδραστικοί BrokersCharles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood
Διαδραστικοί Μεσίτες
4.8
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 0
- Τέλη: 0, 005 δολάρια ανά μετοχή για την τυπική πλατφόρμα, 0 δολάρια για το IBKR Lite
Το σύστημα δρομολόγησης εντολών της Interactive Brokers είναι πιθανό να σας βρει αρκετή βελτίωση των τιμών για να αντισταθμίσει οποιοδήποτε κόστος συναλλαγών. Το σύνολο εργαλείων τους για τους συχνούς εμπόρους βοηθάει στην εύρεση κατάλληλων συναλλαγών. Η Interactive Brokers έχει επίσης κυκλοφορήσει πρόσφατα την πλατφόρμα IBKR Lite. Οι πελάτες της IBKR Lite δεν πληρώνουν προμήθειες σε μετοχές με έδρα τις ΗΠΑ, αλλά περιορίζονται στην εφαρμογή Portal Client και στις εφαρμογές κινητής τηλεφωνίας της IB.
Πλεονεκτήματα
-
Χαμηλό κόστος συναλλαγών και περιθώρια κέρδους
-
Η πλατφόρμα και οι υπηρεσίες απευθύνονται σε ενεργούς εμπόρους
-
Οι πελάτες μπορούν να πραγματοποιήσουν συναλλαγές σε 120 αγορές σε 31 χώρες, χρησιμοποιώντας 23 νομίσματα
-
Καλή χαρτογράφηση και ανάλυση χαρτοφυλακίου
Μειονεκτήματα
-
Οι μικροί ή ανενεργοί λογαριασμοί υπόκεινται σε επιπλέον χρεώσεις
-
Το μωσαϊκό, η κύρια πλατφόρμα, έχει μια απότομη καμπύλη μάθησης
-
Τα αποσπάσματα ροής εμφανίζονται μόνο σε μία συσκευή τη φορά
Charles Schwab
4.5
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 0
- Τέλη: Δωρεάν μετοχή, ETF και προμήθειες διαπραγμάτευσης δικαιωμάτων προαίρεσης στις ΗΠΑ, από τις 7 Οκτωβρίου 2019. 0, 65 δολάρια ανά σύμβαση προαίρεσης.
Η Schwab απάλειψε τις βασικές της προμήθειες για συναλλαγές μετοχών και ETF καθώς και το τέλος ανά μετοχή για συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης. Εξαλείφονται επίσης οι προμήθειες για συναλλαγές OTCBB (stock penny), οι οποίες είναι διαφοροποιητικές. Οι επιλογές συναλλαγών είναι τώρα $ 0, 65 ανά σύμβαση, η οποία είναι μια μεγάλη περικοπή των τιμών για τις μικρότερες συναλλαγές πολλαπλών ποδιών.
Πλεονεκτήματα
-
Εργαλεία για προχωρημένους επιλογές και ιδέες συναλλαγών ενσωματώνονται στο StreetSmart Edge
-
Οι πλατφόρμες ιστού και οι κινητές εφαρμογές κινητής τηλεφωνίας προσφέρουν την ίδια λειτουργικότητα
Μειονεκτήματα
-
Ορισμένες λειτουργίες χωρίζονται σε διαφορετικές πλατφόρμες
-
Σπρώξτε προς τη χρήση οικονομικού συμβούλου
TD Ameritrade
4.4
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 0
- Τέλη: Δωρεάν αποθέματα, ETF και προμήθειες διαπραγμάτευσης δικαιωμάτων προαίρεσης στις ΗΠΑ στις 3 Οκτωβρίου 2019. 0, 65 δολάρια ανά σύμβαση προαίρεσης.
Προηγουμένως ο πιο ακριβός από τους μεγάλους διαδικτυακούς μεσίτες, η TD Ameritrade εξάλειψε τις βασικές προμήθειες διαπραγμάτευσης σε μετοχές, ETFs και επιλογές για αμερικανικούς πελάτες. Αν και έχουν μειώσει τις εμπορικές προμήθειες, τα περιθώρια επιτοκίων τους παραμένουν στο υψηλότερο σημείο της κλίμακας.
Πλεονεκτήματα
-
Οι εκτεταμένες ερευνητικές δυνατότητες και οι πολυάριθμες ροές ειδήσεων σας ενημερώνουν
-
Οι εκπαιδευτικές προσφορές έχουν σχεδιαστεί για να κάνουν τους επενδυτές αρχαρίων πιο άνετους με μια ευρύτερη ποικιλία κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων
-
Επιπλέον κανάλια υποστήριξης έχουν αναπτυχθεί χρησιμοποιώντας το Facebook Messenger, το WeChat, το Twitter και άλλα
Μειονεκτήματα
-
Όπως και με άλλους μεσίτες με πολλαπλές πλατφόρμες, οι πελάτες μπορεί να χρειαστεί να χρησιμοποιήσουν περισσότερα από ένα συστήματα συναλλαγών για να βρουν όλα τα εργαλεία που θέλουν να χρησιμοποιήσουν
-
Ο ιστότοπος είναι τόσο γεμάτος περιεχόμενο και εργαλεία που η εύρεση ενός συγκεκριμένου στοιχείου είναι δύσκολη
Fidelity Investments
4.4
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 0
- Τέλη: $ 0 για μετοχές / συναλλαγές ETF, $ 0 συν 0, 65 δολάρια / σύμβαση για το εμπόριο δικαιωμάτων προαίρεσης
Τον Οκτώβριο του 2019, όλες οι αμερικανικές μετοχές και τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) δεν υφίστανται πλέον προμήθεια και η βασική χρέωση ανά μετοχή για τις συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης έχει επίσης εξαλειφθεί. Οι επιλογές συναλλαγών είναι 0, 65 δολάρια ανά σύμβαση βάσει της νέας τιμολόγησης της Fidelity.
Τι μας αρέσει
-
Εξαιρετικές εμπορικές εκτελέσεις
-
Η έρευνα για τα αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETF) είναι λεπτομερής
-
Πρόσβαση στο Active Trader Pro για όλους τους πελάτες
Αυτό που δεν μας αρέσει
-
Οι πελάτες μπορεί να χρειαστεί να αλλάξουν μεταξύ πολλών πλατφορμών για να χρησιμοποιήσουν τα προτιμώμενα εργαλεία
-
Οι πολίτες ή οι κάτοικοι εκτός των ΗΠΑ δεν μπορούν να ανοίξουν λογαριασμό
Ρομπέν των Δασών
4.3
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 0
- Τέλη: $ 0
- Καλύτερο για: Χαμηλό κόστος και κομψή εφαρμογή
Η Robinhood δεν χρεώνει καμία προμήθεια διαπραγμάτευσης, αλλά πληρώνετε μια μηνιαία αμοιβή μπροστά για την χρυσή υπηρεσία, η οποία σας δίνει πρόσβαση σε περιθώρια δανείων. Οι εντολές δεν κατευθύνονται για να έχετε την καλύτερη δυνατή τιμή, επομένως το πραγματικό σας κόστος συναλλαγών είναι πιθανό να είναι υψηλότερο.
Πλεονεκτήματα
-
Τα αποθέματα και οι επιλογές προμηθεύονται χωρίς προμήθεια
-
Η εφαρμογή και ο ιστότοπος για κινητά είναι πολύ εύκολο στη χρήση
Μειονεκτήματα
-
Μόνο τα στιγμιότυπα στιγμιότυπων, χωρίς ροή
-
Πολύ λίγες διαθέσιμες έρευνες
-
Οι συναλλαγές δεν επιτρέπεται να δρομολογηθούν προς το συμφέρον του πελάτη
Τι χρεώνουν οι μέτοχοι για το εμπόριο;
Οι μεσίτες μπορούν να χρεώνουν διάφορες αμοιβές ανάλογα με τις υπηρεσίες που προσφέρουν. Εδώ είναι μερικές αμοιβές που συνήθως μπορείτε να περιμένετε σε μια μεσιτεία:
- Προμήθεια εμπορικού αντιτίμου (ανά εμπόριο): Συνήθως μεταξύ $ 0, 00 και $ 6, 95 Αμοιβή εμπορικού αντιτύπου (ανά μετοχή): Συνήθως μεταξύ $ 0, 006 και $ 0, 01Broker-Assisted Trade Fee: Συνήθως μεταξύ 0, 00 $ και 50, 00 $ Αμοιβή συναλλαγών αμοιβαίου κεφαλαίου: Συνήθως μεταξύ $ 0, 00 και $ 50, 00
Σπουδαίος
Μερικοί μεσίτες χρεώνουν μια αμοιβή ανά μετοχή για τις συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης, επομένως οι συχνότεροι έμποροι διανομής ενδέχεται να θέλουν να αναζητήσουν μεσίτες οι οποίοι χρεώνουν μόνο ένα τέλος ανά συμβόλαιο.
Αύξηση Ελεύθερων Συναλλαγών
Το τοπίο της διαδικτυακής χρηματιστηριακής βιομηχανίας έχει αλλάξει δραματικά τα τελευταία χρόνια, κυρίως με την αλλαγή του κόστους για τους πελάτες. Καθώς η μεταβλητότητα επέστρεψε το 2018, πολλοί επενδυτές υποχώρησαν στο περιθώριο. Ως αποτέλεσμα, οι μεσίτες χρειάζονται για να κάνουν τις πλατφόρμες τους όσο το δυνατόν πιο ελκυστικές για να επιστρέψουν οι φοβερές επενδυτές.
Μια μέθοδος για αυτό ήταν η μείωση των τελών προμήθειας τα οποία, σε ορισμένες περιπτώσεις, έφθασαν στο βαθμό που καθιστούσαν τα εμπόρια εντελώς δωρεάν. Καθώς τα χρηματιστήρια μείωσαν το κόστος, προκάλεσαν αλυσιδωτή αντίδραση. Οι μεσίτες έπρεπε να παραμείνουν ανταγωνιστικοί και να μειώσουν τις τιμές τους.
Ενώ οι περισσότεροι μεσίτες απλά μείωσαν το κόστος για τους πελάτες τους, άλλοι έκαναν διαφορετική διαδρομή εξαλείφοντας εντελώς τις προμήθειες. Ένας από τους πρώτους πρωτοπόρους των συναλλαγών χωρίς προμήθειες ήταν η Robinhood. Παρόλο που δεν χρεώνουν προμήθειες για συναλλαγές, κάνουν τα χρήματα με άλλους τρόπους, συμπεριλαμβανομένης της πληρωμής για τη ροή των παραγγελιών και των τόκων σε μετρητά στους λογαριασμούς.
Μεσίτες έκπτωσης έναντι μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης
Υπάρχουν διάφοροι τύποι μεσιτών που μπορούν να λάβουν υπόψη οι επενδυτές βάσει του επιπέδου υπηρεσιών και του κόστους που είστε διατεθειμένοι να πληρώσετε. Ένας πλήρης ή παραδοσιακός μεσίτης μπορεί να προσφέρει ένα βαθύτερο σύνολο υπηρεσιών και προϊόντων από ό, τι μια τυπική μεσιτεία έκπτωσης. Οι μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης μπορούν να προσφέρουν στους πελάτες τους οικονομικούς και συνταξιοδοτικούς προγραμματισμούς, καθώς και φορολογικές και επενδυτικές συμβουλές. Αυτές οι πρόσθετες υπηρεσίες και χαρακτηριστικά συνήθως έρχονται σε μια πιο απότομη τιμή.
Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των μεσίτες έκπτωσης
Οι μεσίτες έκπτωσης μπορούν να είναι ιδανικοί για όσους θέλουν να εξοικονομήσουν χρήματα, αλλά αν είστε νεότεροι στον κόσμο των επενδύσεων και χρειάζεστε περισσότερη καθοδήγηση, ίσως δεν αξίζουν τον κόπο σας.
Πλεονεκτήματα
-
Χαμηλότερο κόστος
-
Δεν χρειάζεται να ανησυχείτε για τις μεροληπτικές συστάσεις για επενδύσεις
-
Πρόσβαση σε βασικούς εκπαιδευτικούς πόρους για να σας βοηθήσουν να το κάνετε μόνοι σας
Μειονεκτήματα
-
Καμία συμβουλή ή καθοδήγηση
-
Πιθανές κρυφές χρεώσεις
-
Λιγότερο πρακτική εξυπηρέτηση πελατών
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των διαδικτυακών μεσιτών. Οι αξιολογήσεις μας είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών της πλατφόρμας του διαδικτυακού μεσίτη, συμπεριλαμβανομένης της εμπειρίας των χρηστών, της ποιότητας των εκτελέσεων στο εμπόριο, των προϊόντων που διατίθενται στις πλατφόρμες τους, του κόστους και των τελών, της ασφάλειας, της κινητής εμπειρίας και της εξυπηρέτησης πελατών. Δημιουργήσαμε μια κλίμακα αξιολόγησης βάσει των κριτηρίων μας, συλλέγοντας πάνω από 3.000 σημεία δεδομένων που ζυγίσαμε στο σύστημα βαθμολόγησης των αστέρων μας.
Επιπλέον, κάθε μεσίτης που εξετάσαμε ήταν υποχρεωμένος να συμπληρώσει μια έρευνα 320 σημείων σχετικά με όλες τις πτυχές της πλατφόρμας που χρησιμοποιήσαμε στις δοκιμές μας. Πολλοί από τους ηλεκτρονικούς μεσίτες που αξιολογήσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους στα γραφεία μας.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου στην βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφορμών επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση για χρήστες σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
