Οι τακτικές συνεισφορές του IRA πρέπει να γίνονται σε μετρητά ή επιταγές. Οι εισφορές των κινητών αξιών δεν επιτρέπονται. Το άρθρο 219 (ε) (1) του Κώδικα Εσωτερικού Εισοδήματος και η δημοσίευση του IRS 590-A παρέχουν λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τους κανόνες εισφορών του IRA. Εξαιρέσεις ισχύουν για τις συνεισφορές ανατροπής αν διανεμηθεί η ίδια ασφάλεια.
Δεν μπορείτε να χρηματοδοτήσετε έναν ΙΡΑ με αποθέματα. πρέπει να χρησιμοποιηθούν μόνο μετρητά ή επιταγές.
Διαχειριστής συμβουλών
Ali Hashemian, MBA, CFP®
Kinetic Financial, Λος Άντζελες, Καλιφόρνια
Πρέπει να χρησιμοποιήσετε μετρητά ή επιταγές για να χρηματοδοτήσετε τη συμβολή σας στο Roth IRA για το έτος. Ο εξορθολογισμός γι 'αυτό είναι το απλό γεγονός ότι τα μη πραγματοποιημένα κέρδη στα αποθέματα στα οποία επενδύσατε πρέπει να πραγματοποιηθούν σε κάποιο σημείο σε έναν λογαριασμό χωρίς επιφύλαξη. Αυτός είναι ο λόγος και το κύριο πλεονέκτημα για τη χρηματοδότηση ενός Roth IRA: να αποφευχθεί ο φόρος κεφαλαιουχικών κερδών που διαφορετικά θα έπρεπε να πραγματοποιηθεί κάποια στιγμή στο μέλλον.
Για το λόγο αυτό μπορεί να θέλετε να εξετάσετε την πώληση μετοχών που έχουν μειωθεί στην αξία και να πραγματοποιήσουν τις ζημίες, καθώς αυτό μπορεί να χρησιμεύσει ως φορολογικό πλεονέκτημα. Ταυτόχρονα, εξετάστε το ενδεχόμενο να διαθέσετε ιδιαίτερα αποτιμώμενα αποθέματα για πράγματα όπως οι φιλανθρωπικές συνεισφορές ή τα φιλανθρωπικά ιδρύματα. Με αυτόν τον τρόπο θα μειώσετε τους φόρους σας.
