Charles Schwab αναθεώρηση

Σπουδαίος

Στις 25 Νοεμβρίου 2019, ο Charles Schwab ανακοίνωσε την εξαγορά της online χρηματιστηριακής υπηρεσίας της TD Ameritrade. Η ίδια η συναλλαγή αναμένεται να κλείσει κατά το δεύτερο εξάμηνο του 2020 και εν τω μεταξύ οι δύο εταιρείες θα λειτουργήσουν αυτόνομα. Η Schwab αναμένει ότι η συγχώνευση των πλατφορμών και των υπηρεσιών της θα πραγματοποιηθεί εντός τριών ετών από το κλείσιμο της συμφωνίας.

Ο Charles Schwab, ο οποίος κατατάσσεται ως ο τρίτος καλύτερος χρηματιστής συνολικά φέτος, είναι μια επιχείρηση επενδύσεων πλήρους εξυπηρέτησης που προσφέρει υπηρεσίες και τεχνολογία σε όλους από αυτοδιευθυνόμενους ενεργούς εμπόρους σε άτομα που επιθυμούν την καθοδήγηση ενός οικονομικού συμβούλου. Έχει μεγάλη ποικιλία πλατφορμών από τις οποίες μπορεί να επιλέξει, καθώς και πλήρεις τραπεζικές δυνατότητες. Τα τελευταία χρόνια, οι πλατφόρμες που βασίζονται στο διαδίκτυο μετασχηματίστηκαν από μια ομάδα που είναι αφιερωμένη στο να βλέπει τα πράγματα μέσα από τα μάτια των πελατών της και να κάνει τις πλατφόρμες πιο απλές και ταυτόχρονα να παρέχει συμβουλές χαμηλού κόστους.

Ο Charles Schwab αριθμεί σήμερα τις ακόλουθες κατηγορίες:

Την 1η Οκτωβρίου 2019, η Schwab ανακοίνωσε ότι θα εξαλείψει τις βασικές προμήθειες διαπραγμάτευσης μετοχών, ETFs και δικαιωμάτων προαίρεσης στις ΗΠΑ στις 7 Οκτωβρίου. Αυτή η αλλαγή τιμών έχει ενσωματωθεί στην κριτική και τις αξιολογήσεις μας. Η Schwab έχει επίσης εξαλείψει τις προμήθειες για την εμπορία αποθεμάτων πενών, κάτι που είναι ασυνήθιστο.

Πλεονεκτήματα

• Εργαλεία για προχωρημένους επιλογές και ιδέες συναλλαγών ενσωματώνονται στο StreetSmart Edge

• Οι πλατφόρμες ιστού και οι κινητές εφαρμογές κινητής τηλεφωνίας προσφέρουν την ίδια λειτουργικότητα

Μειονεκτήματα

• Ορισμένες λειτουργίες χωρίζονται σε διαφορετικές πλατφόρμες

• Σπρώξτε προς τη χρήση οικονομικού συμβούλου

• Οι τόκοι που καταβάλλονται στα ταμειακά υπόλοιπα είναι χαμηλοί

Σπουδαίος

Εκτός από την αναθεώρηση μεσίτη Charles Schwab, εξετάσαμε επίσης την υπηρεσία robo-advisor του Charles Schwab Intelligent Portfolios.

Εμπειρία συναλλαγών

4.2

Το Schwab διαθέτει πολλές πλατφόρμες που μπορείτε να ξεκινήσετε μετά από να συνδεθείτε στον ιστοτόπο της ναυαρχίδας ή μπορείτε να κατεβάσετε την πλατφόρμα StreetSmart Edge στην επιφάνεια εργασίας σας ή να την εκτελέσετε από το cloud. Το StreetSmart Edge είναι η εξελιγμένη πλατφόρμα της Schwab, η οποία διαθέτει streaming δεδομένα και νέα σε πραγματικό χρόνο μαζί με ένα προσαρμόσιμο εργαλείο χαρτογράφησης. Εξετάσαμε τον πρότυπο ιστότοπο καθώς και το Street Smart Edge, αλλά προσφέρουν επίσης το TradeSource, το οποίο προσφέρει μερικά από τα χαρακτηριστικά και των δύο πλατφορμών χωρίς να είναι τόσο περίπλοκο όσο το Edge. Η εφαρμογή Web του StreetSmart.com πρόκειται να επηρεαστεί στο εγγύς μέλλον από αλλαγές στα προγράμματα περιήγησης που δεν υποστηρίζουν την Java, έτσι ώστε οι χρήστες αυτοί να ενθαρρυνθούν να μετακινηθούν σε μια εναλλακτική πλατφόρμα όπως το StreetSmart Edge στο Cloud ή το StreetSmart Central.

Η ροή εργασίας στον τυπικό ιστότοπο είναι πολύ απλή και μπορείτε να δείτε την πρόοδο της παραγγελίας σας. Όλες οι πλατφόρμες διαθέτουν το All In One Trade Ticket διαθέσιμο, το οποίο σας επιτρέπει να δημιουργήσετε μια παραγγελία χρησιμοποιώντας την κατηγορία στοιχείων που επιλέγετε με ευέλικτο και διαισθητικό τρόπο. Αναφορές αναφορών σε πραγματικό χρόνο.

Τεχνολογία συναλλαγών

3.4

Ο δρομολογητής βασισμένος σε τροχούς του Charles Schwab έχει σχεδιαστεί για να χειρίζεται τις διακοπές της ανταλλαγής, να εκτελεί κριτικές ποιότητας εκτέλεσης σε πραγματικό χρόνο και να χειρίζεται ασταθείς αγορές. Οι παραγγελίες σε μετοχές και οι επιλογές πολλαπλών συναλλαγών παρατίθενται σε χονδρεμπόρους τρίτων με σκοπό την επίτευξη εξοικονόμησης κόστους ελαχιστοποιώντας το κόστος συμμετοχής στην ανταλλαγή και άλλες αμοιβές. Η Schwab παρακολουθεί τα ποιοτικά στατιστικά στοιχεία εκτέλεσης και οι αναφορές που παρέχονται στους πελάτες μετά από κάθε συναλλαγή περιλαμβάνουν τη βελτίωση της τιμής που επιτεύχθηκε. Η Schwab δέχεται την πληρωμή για τη ροή των παραγγελιών, αλλά λέει ότι δεν αποτελεί ανταπόκριση για τη μηχανή δρομολόγησης τους.

Ευχρηστία

4

Ο βασικός ιστότοπος είναι πολύ εύκολος στη χρήση και η πλοήγηση έχει καθαριστεί σημαντικά τα τελευταία χρόνια. Για να ξεκινήσετε με μια από τις πλατφόρμες StreetSmart μπορεί να χρειαστεί κάποια επιπλέον εκπαίδευση, αλλά αυτά τα εργαλεία είναι εύκολα στη χρήση μόλις εξοικειωθείτε με τις ικανότητές τους.

Κινητά και Αναδυόμενες Τεχνικές

4.5

Όλες οι προσαρμοσμένες συναλλαγές και οι λίστες παρακολούθησης αποθηκεύονται στο σύννεφο, επομένως θα έχετε την ίδια ρύθμιση ανεξάρτητα από την πλατφόρμα που χρησιμοποιείτε. Μπορείτε να έχετε πρόσβαση στο βίντεο συνεχούς ροής και σχεδόν σε όλους τους εκπαιδευτικούς πόρους από την κινητή συσκευή σας. Τα εργαλεία ανάλυσης και εμπορίας επιλογών ενσωματώνονται στις εφαρμογές StreetSmart για κινητά.

Εύρος προσφορών

4.7

Η Schwab διαθέτει ένα τεράστιο απόθεμα για θέματα σταθερού εισοδήματος και οι πλατφόρμες StreetSmart της σας επιτρέπουν να δημιουργήσετε οποιαδήποτε στρατηγική επιλογών που μπορείτε να φανταστείτε. Θα βρείτε επίσης πρόσβαση σε διάφορες διεθνείς ανταλλαγές και δεδομένα.

Νέα και έρευνα

4.6

Εκτενής έρευνα για μετοχές από διάφορες πηγές, όπως Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters και CFRA είναι διαθέσιμες. Για ειδήσεις σε πραγματικό χρόνο, μπορείτε να παραλάβετε άρθρα από το Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire και πολλά άλλα. Το ιδιόκτητο σύστημα βαθμολόγησης της Schwab δημιουργεί βαθμολογίες για πάνω από 3.000 εταιρείες.

Το Idea Hub στο StreetSmart σας προσφέρει διάφορους τρόπους για να αναζητήσετε ιδέες για συναλλαγές επιλογών και συνδέσμους σε βαθύτερη ανάλυση που μπορείτε να κάνετε πριν από την εκτόξευση του εμπορίου. Τα διαγράμματα στις πλατφόρμες StreetSmart χρησιμοποιούν δεδομένα ροής σε πραγματικό χρόνο και μπορείτε να τοποθετήσετε ένα εμπόριο από ένα γράφημα, αν θέλετε. Θα βρείτε πολλά εργαλεία σχεδιασμού για συνταξιοδότηση και οικονομικούς στόχους.

Ανάλυση χαρτοφυλακίου και εκθέσεις

4.7

Η περίληψη του λογαριασμού μπορεί να ρυθμιστεί ώστε να συμπεριλαμβάνει αυτές που βρίσκονται εκτός της Schwab, συμπεριλαμβανομένης της ακίνητης περιουσίας, για να αναλύσετε ολόκληρο το χαρτοφυλάκιο περιουσιακών στοιχείων σας. Μπορείτε να καταγράψετε τις αλλαγές με την πάροδο του χρόνου και να συγκρίνετε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας με ορισμένα σημεία αναφοράς. Η Schwab Portfolio Checkup σας δίνει μια εικόνα των τρεχουσών χαρτοφυλακίων σας και τη συγκρίνει με μια κατανομή ενεργητικού-στόχου και κάνει συστάσεις για αλλαγές στις συμμετοχές σας για να σας φέρει πιο κοντά στον στόχο σας.

Εξυπηρέτηση Πελατών και Βοήθεια

4.5

Εκτός από τις δυνατότητες ηλεκτρονικής βοήθειας, μπορείτε να επισκεφτείτε ένα από τα φυσικά γραφεία της Schwab για περισσότερη βοήθεια. Η ενσωμάτωση των επιλογών optionsXpress, την οποία η Schwab απέκτησε το 2011, ενίσχυσε τις υπηρεσίες για πελάτες, περιλαμβανομένου του περιθωρίου κέρδους χαρτοφυλακίου, και οδήγησε στην έναρξη προγράμματος δανεισμού μετοχών. Οι πελάτες που δεν πληρούν τις προϋποθέσεις για υποστήριξη πρώτης ανάγκης ενδέχεται να περιμένουν κάποια στιγμή σε αναμονή όταν καλούν για υποστήριξη. Η υποστήριξη Premier είναι διαθέσιμη σε πελάτες με πάνω από 500.000 δολάρια στους λογαριασμούς των νοικοκυριών τους ή οι οποίοι πραγματοποιούν συναλλαγές περισσότερες από 36 φορές το χρόνο.

Εκπαίδευση και Ασφάλεια

4.9

Μια πρωτοβουλία που ξεκίνησε πρόσφατα οδήγησε στην Schwab Live Daily, η οποία παρέχει κάθε 4-7 ώρες περιεχομένου βίντεο κάθε ημέρα συναλλαγών. Τα περισσότερα από αυτά μπορούν να προβληθούν μέσω εκπομπής Webex και είναι ανοικτά σε πελάτες και μη πελάτες. Η Schwab προσφέρει επίσης τα podcasts της Choiceology, τα οποία περιλαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με την οικονομία της συμπεριφοράς και τον τρόπο λήψης καλύτερων αποφάσεων. Η εταιρεία δημοσιεύει ένα περιοδικό, "On Investing, " τέσσερις φορές το χρόνο.

Οι πελάτες μπορούν επίσης να περπατήσουν σε ένα από τα γραφεία της Schwab για εκπαίδευση 1 προς 1 σε θέματα που περιλαμβάνουν στρατηγικές και εργαλεία διαπραγμάτευσης. Online, το Κέντρο Εκμάθησης Schwab καλύπτει ένα ευρύ και βαθύ φάσμα εκπαιδευτικού περιεχομένου που επικεντρώνεται σε διαφορετικά επίπεδα δεξιοτήτων. Οι διαδρομές εμπορικών συναλλαγών είναι μια σειρά από μαθήματα μεγέθους μπουκιάς που συνδυάζουν άρθρα, βίντεο και φύλλα εργασίας για να βοηθήσουν τους πελάτες να κατανοήσουν σε βάθος διάφορα θέματα σχετικά με τις επενδύσεις.

Δικαστικά έξοδα

4.2

Η Schwab απάλειψε τις βασικές της προμήθειες για συναλλαγές μετοχών και ETF καθώς και το τέλος ανά μετοχή για συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης. Εξαλείφονται επίσης οι προμήθειες για συναλλαγές OTCBB (stock penny), οι οποίες είναι διαφοροποιητικές. Οι επιλογές συναλλαγών είναι τώρα $ 0, 65 ανά σύμβαση, η οποία είναι μια μεγάλη περικοπή των τιμών για τις μικρότερες συναλλαγές πολλαπλών ποδιών. Τα περιθώρια κέρδους τους είναι κατά μέσο όρο, αν και χαμηλότερα από τα TD Ameritrade και E * TRADE.

Τι πρέπει να ξέρετε

Ως ένας από τους μεγαλύτερους διαδικτυακούς μεσίτες, η Schwab είναι σε θέση να προσφέρει στους πελάτες της μια ευρεία γκάμα υπηρεσιών και εργαλείων, όπως μια κορυφαία εφαρμογή για κινητά. Τα τελευταία χρόνια, φαίνεται να ενθαρρύνουν τους πελάτες τους να συνεργαστούν με έναν σύμβουλο, είτε πρόκειται για άνθρωπο είτε για robo. Οι αυτοδιοικούμενοι έμποροι μπορούν ακόμα να το πάνε μόνοι τους, ενώ οι μεμονωμένοι αγοραστές θα είναι ευχαριστημένοι με το συνδυασμό χρηματιστηριακών και τραπεζικών υπηρεσιών.

Συγκρίνετε Charles Schwab

Ως ένας από τους κορυφαίους μεσίτες μας, ο Charles Schwab είναι ιδανικός για επενδυτές σε όλα τα επίπεδα. Δείτε πώς συγκρίνονται με άλλους μεσίτες στο διαδίκτυο που εξετάσαμε.

Charles Schwab Αναθεώρηση Broker 2019

Μεθοδολογία

Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των διαδικτυακών μεσιτών. Οι αξιολογήσεις μας είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών της πλατφόρμας του διαδικτυακού μεσίτη, συμπεριλαμβανομένης της εμπειρίας των χρηστών, της ποιότητας των εκτελέσεων στο εμπόριο, των προϊόντων που διατίθενται στις πλατφόρμες τους, του κόστους και των τελών, της ασφάλειας, της κινητής εμπειρίας και της εξυπηρέτησης πελατών. Δημιουργήσαμε μια κλίμακα αξιολόγησης βάσει των κριτηρίων μας, συλλέγοντας πάνω από 3.000 σημεία δεδομένων που ζυγίσαμε στο σύστημα βαθμολόγησης των αστέρων μας.

Επιπλέον, κάθε μεσίτης που εξετάσαμε ήταν υποχρεωμένος να συμπληρώσει μια έρευνα 320 σημείων σχετικά με όλες τις πτυχές της πλατφόρμας που χρησιμοποιήσαμε στις δοκιμές μας. Πολλοί από τους ηλεκτρονικούς μεσίτες που αξιολογήσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους στα γραφεία μας.

Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, διεξήγαγε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου σε βιομηχανία για την κατάταξη πλατφορμών επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση για χρήστες σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.