Τόσο ο Charles Schwab όσο και ο Vanguard διαχειρίζονται τρισεκατομμύρια δολάρια ενεργητικού για επενδυτές σε όλο τον κόσμο. Αλλά έχουν διαφορετικούς τρόπους λειτουργίας, και αν ψάχνετε για ένα μεσίτη στο διαδίκτυο, η Schwab είναι σαφώς η καλύτερη επιλογή. Η Schwab βρέθηκε κοντά στην κορυφή της αναθεώρησης μεσίτη για το 2019, κερδίζοντας συνολικά 4 αστέρια, ενώ ο Vanguard ήρθε σχεδόν στο κάτω μέρος, με μόλις 2 αστέρια. Η online παρουσία της Vanguard είναι σκόπιμα γυμνά κόκαλα, ενώ η Schwab προσφέρει πολλαπλές πλατφόρμες, πλήρεις τραπεζικές δυνατότητες και πολλά εργαλεία. Οι υπηρεσίες της Vanguard προσανατολίζονται για επενδυτές που αγοράζουν και κατέχουν μετοχές που εστιάζουν τις επενδύσεις τους σε προϊόντα Vanguard.
Στα 2019 Best Online Brokers Awards, η Vanguard έλαβε το βραβείο Best for ETFs.
Ο Charles Schwab έλαβε βραβεία για τους καλύτερους γενικούς μεσίτες στο διαδίκτυο, καλύτερες για αρχάριους, καλύτερες χρηματιστηριακές εφαρμογές, καλύτερες για ETFs, καλύτερες για επιλογές συναλλαγών, καλύτερες για μετοχές Penny, καλύτερες για Roth IRA, καλύτερες για IRA, καλύτερες για διεθνείς συναλλαγές και καλύτερες ιστοσελίδες Πλατφόρμες συναλλαγών.
Σπουδαίος
Στις 25 Νοεμβρίου 2019, ο Charles Schwab ανακοίνωσε την εξαγορά της online χρηματιστηριακής υπηρεσίας της TD Ameritrade. Η ίδια η συναλλαγή αναμένεται να κλείσει κατά το δεύτερο εξάμηνο του 2020 και εν τω μεταξύ οι δύο εταιρείες θα λειτουργήσουν αυτόνομα. Η Schwab αναμένει ότι η συγχώνευση των πλατφορμών και των υπηρεσιών της θα πραγματοποιηθεί εντός τριών ετών από το κλείσιμο της συμφωνίας.
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 0
- Τέλη: Δωρεάν μετοχή, ETF και προμήθειες διαπραγμάτευσης δικαιωμάτων προαίρεσης στις ΗΠΑ, από τις 7 Οκτωβρίου 2019. 0, 65 δολάρια ανά σύμβαση προαίρεσης.
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 0
- Τέλη: $ 0 / μετοχή και εμπόριο ΕΜΤ, $ 0 συν $ 1 ανά σύμβαση για επιλογές
Εμπειρία στο εμπόριο
Η Vanguard επικεντρώνει τη σημαντική της ενέργεια στην παροχή βοήθειας στους πελάτες υψηλού πλούτου της για συνταξιοδότηση και άλλους μακροπρόθεσμους στόχους. Ως εκ τούτου, η τεχνολογία συναλλαγών της λείπει. Για την εκπλήρωση της μακροπρόθεσμης εστίασής τους, δεν υπάρχει ενδιαφέρον για τους ενεργούς έμπορους ή τους εμπόρους παραγώγων. Δεν υπάρχουν αποσπάσματα ροής. θα πρέπει να ανανεώσετε με μη αυτόματο τρόπο την οθόνη για να λάβετε ενημερώσεις. Δεν μπορείτε να ανταλλάξετε στρατηγικές περίπλοκων επιλογών στο Vanguard.
Το Schwab διαθέτει πολλές πλατφόρμες που μπορείτε να ξεκινήσετε μετά από να συνδεθείτε στον ιστοτόπο της ναυαρχίδας ή μπορείτε να κατεβάσετε την πλατφόρμα StreetSmart Edge στην επιφάνεια εργασίας σας ή να την εκτελέσετε από το cloud. Το StreetSmart Edge είναι η εξελιγμένη πλατφόρμα της Schwab, η οποία διαθέτει streaming δεδομένα και νέα σε πραγματικό χρόνο μαζί με ένα προσαρμόσιμο εργαλείο χαρτογράφησης. Όλες οι πλατφόρμες διαθέτουν το All In One Trade Ticket διαθέσιμο, το οποίο σας επιτρέπει να δημιουργήσετε μια παραγγελία χρησιμοποιώντας την κατηγορία στοιχείων που επιλέγετε με ευέλικτο και διαισθητικό τρόπο. Αναφορές αναφορών σε πραγματικό χρόνο. Η Schwab παρακολουθεί τα ποιοτικά στατιστικά στοιχεία εκτέλεσης και οι αναφορές που παρέχονται στους πελάτες μετά από κάθε συναλλαγή περιλαμβάνουν τη βελτίωση της τιμής που επιτεύχθηκε.
Εμπροσθοφυλακή
- Δεν υπάρχουν προσφορές ροής χωρίς περίπλοκες επιλογέςΠολύ απλή εμπειρία συναλλαγών με λίγες ανέσεις δημιουργίας
Charles Schwab
- Διάφορες πλατφόρμες από τις οποίες μπορείτε να επιλέξετε αυτή την προσφορά ροής ρολόγια και newsAll-σε-One Εμπορικό Εισιτήριο σας επιτρέπει να δημιουργήσετε μια παραγγελία χρησιμοποιώντας οποιαδήποτε κατηγορία ενεργητικού εκθέσεις εκτέλεσης περιλαμβάνουν τη βελτίωση των τιμών που επιτεύχθηκε με τη σειρά
Κινητά και Αναδυόμενες Τεχνικές
Το Vanguard προσφέρει εφαρμογές για συσκευές iOS, Android και Kindle Fire. Η διάταξη είναι στην πραγματικότητα πολύ πιο όμορφη και πιο εύκολη στη χρήση από την ιστοσελίδα. Πρόσθεσαν την κατάθεση κινητής επιταγής το τελευταίο έτος. Τα αποσπάσματα, ωστόσο, καθυστερούν. Δεν υπάρχει δυνατότητα ηλεκτρονικής συνομιλίας για επικοινωνία με την εξυπηρέτηση πελατών.
Οι προσαρμογές συναλλαγών και οι λίστες παρακολούθησης των πελατών της Schwab αποθηκεύονται στο σύννεφο, παρέχοντας την ίδια ρύθμιση ανεξάρτητα από την πλατφόρμα που χρησιμοποιείται. Το βίντεο συνεχούς ροής και σχεδόν όλοι οι εκπαιδευτικοί πόροι μπορούν να προσεγγιστούν και μέσω κινητής συσκευής. Τα εργαλεία ανάλυσης και εμπορίας επιλογών ενσωματώνονται στις εφαρμογές StreetSmart για κινητά.
Εμπροσθοφυλακή
- Πολύ απλή εφαρμογή, πολύ χρήσιμη για τον έλεγχο των ισοζυγίων Δεδομένα καθυστερούν Διαθέσιμη κατάθεση ελέγχου κίνησης
Charles Schwab
- Επιλογές προσαρμογής που αποθηκεύονται στο σύννεφο και παραμένουν σε όλες τις πλατφόρμεςΜεταφορές και προσφορές εκπαίδευσης που διατίθενται σε κινητές συσκευέςΜπορούν να πραγματοποιηθούν αναλύσεις και δυνατότητες εμπορικών επιλογών για την εφαρμογή StreetSmart
Νέα και έρευνα
Το Vanguard προσφέρει ένα screener αποθεμάτων και ένα ξεχωριστό screener του ETF. Ο θεματοφύλακας αμοιβαίων κεφαλαίων είναι πολύ βασικός και επικεντρώνεται στην εξεύρεση κεφαλαίων Vanguard, παρόλο που μεταφέρουν κεφάλαια από πολλές περισσότερες οικογένειες ταμείων. Η επιλογή των επιλογών περιορίζεται στην εξέταση των αλυσίδων επιλογών, οι οποίες είναι σημαντικά λιγότερο πληροφοριακές από τις αλυσίδες σε άλλους μεσίτες χρηματιστών. Η χαρτογράφηση είναι εξαιρετικά βασική και δεν περιλαμβάνει προσαρμογές ή τεχνικές μελέτες. Υπάρχουν πολλοί υπολογιστές και εργαλεία προγραμματισμού για τον μακροπρόθεσμο επενδυτή.
Η Schwab προσφέρει εκτενή έρευνα μετοχών από διάφορες πηγές, όπως η Credit Suisse, η Morningstar, η MarketEdge, η Reuters και η CFRA. Για ειδήσεις σε πραγματικό χρόνο, μπορείτε να παραλάβετε άρθρα από το Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire και πολλά άλλα. Το ιδιόκτητο σύστημα βαθμολόγησης της Schwab δημιουργεί βαθμούς για πάνω από 3.000 επιχειρήσεις. Το Idea Hub στο StreetSmart σας προσφέρει διάφορους τρόπους για να αναζητήσετε ιδέες για συναλλαγές επιλογών και συνδέσμους για βαθύτερη ανάλυση που μπορείτε να κάνετε πριν από την εκτόξευση του εμπορίου. Τα διαγράμματα στις πλατφόρμες StreetSmart χρησιμοποιούν δεδομένα ροής σε πραγματικό χρόνο και μπορείτε να τοποθετήσετε ένα εμπόριο από ένα γράφημα, αν θέλετε.
Εμπροσθοφυλακή
- Αποθέματα, ETF και αμοιβαία κεφάλαια διαλογής διαθέσιμαΠρογραμματισμός εργαλεία για μακροπρόθεσμη επένδυση είναι άφθοναΕξαιρετικά βασικό διάγραμμα που στερείται προσαρμογής ή τεχνικής ανάλυσης
Charles Schwab
- Ένα ευρύ φάσμα έρευνας μετοχών και διαθέσιμων ειδήσεωνStreetSmart Idea Hub βοηθάει να ταξινομείται για ιδέες συναλλαγών επιλογώνΚαρτέλες στις πλατφόρμες StreetSmart χρησιμοποιούν streaming δεδομένα σε πραγματικό χρόνο
Εκπαίδευση και Ασφάλεια
Οι προσφορές εκπαίδευσης του Vanguard είναι αρκετά βασικές και αποσκοπούν σε πολύ μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Διοργανώνουν περιστασιακά σεμινάρια που επικεντρώνονται στο μακροπρόθεσμο. Ο ιστότοπος είναι κρυπτογραφημένος σύμφωνα με τα πρότυπα του κλάδου και θα αντιμετωπίσετε μια πρόκληση ασφαλείας κατά τη σύνδεση από μια μη αναγνωρισμένη συσκευή
Μια πρωτοβουλία που ξεκίνησε πρόσφατα οδήγησε στην Schwab Live Daily, η οποία παρέχει κάθε 4-7 ώρες περιεχομένου βίντεο κάθε ημέρα συναλλαγών. Τα περισσότερα από αυτά μπορούν να προβληθούν μέσω εκπομπής Webex και είναι ανοικτά σε πελάτες και μη πελάτες. Η Schwab προσφέρει επίσης τα podcasts της Choiceology, τα οποία περιλαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με την οικονομία της συμπεριφοράς και τον τρόπο λήψης καλύτερων αποφάσεων. Η εταιρεία δημοσιεύει ένα περιοδικό, "On Investing, " τέσσερις φορές το χρόνο. Το Κέντρο Εκμάθησης Schwab καλύπτει ένα ευρύ φάσμα εκπαιδευτικού περιεχομένου που επικεντρώνεται σε διαφορετικά επίπεδα δεξιοτήτων. Οι διαδρομές εμπορικών συναλλαγών είναι μια σειρά από μαθήματα μεγέθους μπουκιάς που συνδυάζουν άρθρα, βίντεο και φύλλα εργασίας για να βοηθήσουν τους πελάτες να κατανοήσουν σε βάθος διάφορα θέματα σχετικά με τις επενδύσεις. Η εγγύηση ασφάλειας της Schwab καλύπτει το 100% των τυχόν ζημιών σε λογαριασμούς Schwab λόγω μη εξουσιοδοτημένης δραστηριότητας.
Εμπροσθοφυλακή
- Η εκπαίδευση είναι βασική, με στόχο τη μακροπρόθεσμη επένδυση και τον καθορισμό στόχων. Οι συνδικαλιστικές προσφορές που προσφέρονται περιστασιακά για μακροπρόθεσμο σχεδιασμό. Τα χαρακτηριστικά ασφαλείας περιλαμβάνουν πρόκληση κατά τη σύνδεση από μη αναγνωρισμένη συσκευή
Charles Schwab
- Η Schwab Live Daily παρέχει κάθε μέρα συναλλαγών το περιεχόμενο βίντεο 4-7 ωρών. Το Κέντρο Εκπαίδευσης Schwab καλύπτει ένα ευρύ φάσμα εκπαιδευτικού περιεχομένου. Η εγγύηση ασφάλειας της Schwab καλύπτει το 100% των τυχόν απωλειών σε λογαριασμούς Schwab λόγω μη εξουσιοδοτημένης δραστηριότητας.
Δικαστικά έξοδα
Το πρότυπο χρονοδιάγραμμα προμηθειών της Vanguard είναι πολύ υψηλό, σε 7 δολάρια ανά μετοχή και 7 δολάρια συν 1 δολάριο ανά σύμβαση για δικαιώματα προαίρεσης. Τα ποσοστά περιθωρίου είναι στην υψηλότερη πλευρά. Υπάρχουν 1.800 ETF που μπορείτε να ανταλλάξετε χωρίς να πληρώσετε προμήθεια, όμως, και οι πελάτες με πολύ υψηλά υπόλοιπα λογαριασμών αντιμετωπίζονται με πολύ χαμηλότερες προμήθειες.
Η Schwab απάλειψε τις βασικές της προμήθειες για συναλλαγές μετοχών και ETF καθώς και το τέλος ανά μετοχή για συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης. Εξαλείφονται επίσης οι προμήθειες για συναλλαγές OTCBB (stock penny), οι οποίες είναι διαφοροποιητικές. Οι επιλογές συναλλαγών είναι τώρα $ 0, 65 ανά σύμβαση, η οποία είναι μια μεγάλη περικοπή των τιμών για τις μικρότερες συναλλαγές πολλαπλών ποδιών. Τα περιθώρια κέρδους τους είναι κατά μέσο όρο, αν και χαμηλότερα από τα TD Ameritrade και E * TRADE.
συμπέρασμα
Η δύναμη της Vanguard διατηρεί μια ποικιλία από χαμηλού κόστους ETF και αμοιβαία κεφάλαια, αλλά μπορείτε να τα αγοράσετε σε οποιοδήποτε site του μεσίτη στο διαδίκτυο. Αν ψάχνετε για εργαλεία εμπορίας και σε βάθος εκπαίδευση, οι προσφορές του Vanguard δεν θα σας ευχαριστήσουν. Αυτή η χρηματιστηριακή αγορά φαίνεται να αποθαρρύνει ενεργά τους επενδυτές που θέλουν να ανταλλάσσουν περισσότερες φορές από μία ηλιακή τροχιά του Δία.
Ως ένας από τους μεγαλύτερους διαδικτυακούς μεσίτες, η Schwab είναι σε θέση να προσφέρει στους πελάτες της μια ευρεία γκάμα υπηρεσιών και εργαλείων, όπως μια κορυφαία εφαρμογή για κινητά. Τα τελευταία χρόνια, φαίνεται να ενθαρρύνουν τους πελάτες τους να συνεργαστούν με έναν σύμβουλο, είτε πρόκειται για άνθρωπο είτε για robo. Οι αυτοδιοικούμενοι έμποροι μπορούν ακόμα να το πάνε μόνοι τους, ενώ οι μεμονωμένοι αγοραστές θα είναι ευχαριστημένοι με το συνδυασμό χρηματιστηριακών και τραπεζικών υπηρεσιών.
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των διαδικτυακών μεσιτών. Οι αξιολογήσεις μας είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών της πλατφόρμας του διαδικτυακού μεσίτη, συμπεριλαμβανομένης της εμπειρίας των χρηστών, της ποιότητας των εκτελέσεων στο εμπόριο, των προϊόντων που διατίθενται στις πλατφόρμες τους, του κόστους και των τελών, της ασφάλειας, της κινητής εμπειρίας και της εξυπηρέτησης πελατών. Δημιουργήσαμε μια κλίμακα αξιολόγησης βάσει των κριτηρίων μας, συλλέγοντας πάνω από 3.000 σημεία δεδομένων που ζυγίσαμε στο σύστημα βαθμολόγησης των αστέρων μας.
Επιπλέον, κάθε μεσίτης που εξετάσαμε ήταν υποχρεωμένος να συμπληρώσει μια έρευνα 320 σημείων σχετικά με όλες τις πτυχές της πλατφόρμας που χρησιμοποιήσαμε στις δοκιμές μας. Πολλοί από τους ηλεκτρονικούς μεσίτες που αξιολογήσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους στα γραφεία μας.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου στην βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφορμών επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση για χρήστες σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
