Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων πηγαίνουν με έναν αριθμό τίτλων εργασίας, εργάζονται για διάφορους τύπους εταιρειών επενδύσεων και διαχειρίζονται διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων. Για να δείτε μια ματιά για το πώς μπορεί να μοιάζει η ζωή σας αν ακολουθήσατε μια σταδιοδρομία στη διαχείριση χαρτοφυλακίου, διεξήγαμε συνέντευξη από δύο επαγγελματίες του χώρου για να δούμε πώς πηγαίνει μια τυπική εργάσιμη ημέρα.
Αδάμ Κόου, Libertas Wealth Management
Ο Adam Koos είναι πρόεδρος, διευθυντής χαρτοφυλακίου και ανώτερος οικονομικός σύμβουλος της Libertas Wealth Management Group, Inc. στο Δουβλίνο του Οχάιο. Είναι εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος συμβούλων επενδύσεων και μεσίτης και έχει επιτύχει τις άδειες ασφάλισης ασφάλισης για τη Σειρά 7, 63, 31, 24 και τη ζωή, την υγεία και τη μακροχρόνια περίθαλψη. Ειδικεύεται στη διαχείριση χαρτοφυλακίου μετοχών, συσσώρευση και προστασία πλούτου, προγραμματισμό συνταξιοδότησης και περιουσίας και διαχείριση περιουσιακών στοιχείων συνταξιοδοτικών παροχών. Η επιχείρησή του χρησιμοποιεί μια στρατηγική διαχείρισης χαρτοφυλακίου "πρώτης άμυνας" για την υπεράσπιση των χαρτοφυλακίων των πελατών από την απώλεια και για να τους βοηθήσει να διατηρήσουν τα φωλιά τους.
Ο Koos συνήθως ξυπνά στις 6:30 π.μ. και ξοδεύει την πρώτη ώρα και το μισό της ημέρας ανασκόπησης της έρευνας σε διαφορετικές κλάσεις περιουσιακών στοιχείων, τομέων, μεμονωμένων μετοχών και ETFs. Περίπου στις 8 π.μ., αρχίζει να κοιτάζει την πραγματική κίνηση του «προ-εμπορίου» για να δει πώς μπορεί να βγει η αγορά από την πύλη.
Ο ίδιος πηγαίνει στο γραφείο γύρω στις 9 π.μ. και συχνά έχει τρία έως τέσσερα ραντεβού με τους πελάτες όλη την ημέρα για αναθεωρήσεις χαρτοφυλακίων και οικονομικό σχεδιασμό, που τον κρατούν αρκετά απασχολημένους. Επίσης, ξοδεύει περίπου τρεις ώρες την ημέρα απαντώντας σε μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.
"Καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας, ελέγχω την κίνηση των χαρτοφυλακίων μας σε πραγματικό χρόνο μέσω του γραφείου ή αν είμαι μακριά από το γραφείο για οποιονδήποτε λόγο, ελέγχομαι συνεχώς το τηλέφωνό μου", λέει ο Koos. "Έχω επίσης δημιουργήσει ειδοποιήσεις για όλες τις θέσεις που κατέχω, έτσι ώστε εάν συμβεί κάτι σε οποιαδήποτε επένδυση στα χαρτοφυλάκιά μας, έχω ένα μήνυμα κειμένου και ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ώστε να μπορέσω να αναλάβω άμεση δράση". Επειδή έχει μόνο τέσσερα διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια - μετοχές, ETF, ομόλογα και κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις - οι οποίες διατίθενται με διαφορετικό τρόπο για κάθε πελάτη, είναι σε θέση να παρακολουθεί καθημερινά το χαρτοφυλάκιο κάθε πελάτη αφού κατέχουν τις ίδιες επενδύσεις. Αυτές είναι και οι επενδύσεις που κατέχει ο ίδιος και η ομάδα του.
Ο Koos τυπικά δεν εμπορεύεται στο ή αμέσως μετά το άνοιγμα ή λίγο πριν κλείσει, αν και παρακολουθεί τις αγορές για πανικό πάνω από το "apocalypse du jour", λέει. Καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας παρακολουθεί το Twitter, το Bloomberg.com, το CNBC.com και το Marketwatch.com για τα τελευταία νέα. Στο τέλος της ημέρας, εξετάζει τα χαρτοφυλάκια της επιχείρησης και ελέγχει τις συνδρομές του για τυχόν νέα που μπορεί να έχει χάσει κατά τη διάρκεια της ημέρας.
Τρεις νύχτες την εβδομάδα, είναι συνήθως σπίτι μέχρι τις 6 μ.μ. για να βοηθήσει με το οικογενειακό δείπνο και να βάλει τα παιδιά στο κρεβάτι. Μια νύχτα εθελοντών με μια επιχειρηματική οργάνωση και μια άλλη νύχτα παίρνει αργά ραντεβού μέχρι τις 9 μ.μ. Συνήθως ξοδεύει μια άλλη ώρα το βράδυ που δεσμεύει τα χαλαρά άκρα της ημέρας και κάνει έρευνα αγοράς. "Μπορεί να ψάχνω για τάσεις που θα προκύψουν πάνω ή κάτω σε κλάδους, κλάσεις περιουσιακών στοιχείων ή στις συνολικές αγορές", λέει ο Koos. Ξοδεύει επίσης δύο με τρεις ώρες την ημέρα για το Σαββατοκύριακο που εργάζεται.
Εκτός από τις καθημερινές του δραστηριότητες, ο Koos ξοδεύει συνήθως τρεις με τέσσερις ώρες την εβδομάδα γράφοντας άρθρα, σχολιάζει και επικοινωνεί με δημοσιογράφους. Τοποθετεί μόνο συναλλαγές μία φορά την εβδομάδα, κάτι που είναι απλό, αφού όλοι έχουν το ίδιο χαρτοφυλάκιο. Εάν σκέφτεται ότι ένα απόθεμα πρέπει να πωληθεί, το πωλεί ταυτόχρονα σε όλους τους λογαριασμούς των πελατών του.
Κατά τη διάρκεια σημαντικών γεγονότων, ο Koos μπορεί να αφιερώσει επιπλέον χρόνο στην έρευνα. "Την εβδομάδα πριν από την υποβάθμιση του χρέους των ΗΠΑ τον Αύγουστο του 2011, πέρασα όλη την εβδομάδα και σχεδόν κάθε βράδυ κάνοντας το κερί και στα δύο άκρα, ρυθμίζοντας τις τιμές σταματήματος, εξετάζοντας τις βραχείες και αντίστροφα θέσεις και παίρνοντας διάφορα σενάρια», λέει ο Koos. Επίσης, όταν η αγορά περιστρέφεται, ενημερώνει τους πελάτες του σχεδίου συνταξιοδότησης σχετικά με το τι πρέπει να κάνουν στα ατομικά τους σχέδια με βάση τα μοντέλα του και την ανοχή τους σε κινδύνους.
Η οικογενειακή του ζωή αποτελεί κορυφαία προτεραιότητα, αλλά η δουλειά κρατά τον Koos αρκετά απασχολημένο και περιορίζει την κοινωνική του ζωή στην ποδοσφαιρική περίοδο του Buckeye. Βρίσκει χρόνο για διακοπές, όταν φτάνει νωρίς ή φεύγει αργά όταν παρευρίσκεται σε ένα επιχειρηματικό συνέδριο έξω από την πόλη. Παρέχει επίσης χρόνο για μία διακοπή το χρόνο με την άμεση οικογένειά του και μια άλλη με την εκτεταμένη οικογένειά του. "Υπάρχουν συνήθως μεταξύ 12 και 17 από εμάς που ενοικιάζουμε ένα μεγάλο σπίτι που μπορούμε όλοι να παραμείνουμε για μια εβδομάδα και να κάνουμε κάποιες απολαβές και συγκόλληση", λέει.
Τιμ Μrock, CitrinGroup
Ο Tim Mrock είναι Διευθύνων Σύμβουλος και Διευθυντής Επενδύσεων στην CitrinGroup στο Μπέρμιγχαμ της Μιχ. Έχει εργαστεί μέχρι τα σημερινά του καθήκοντα μέσω θέσεων στον τραπεζικό τομέα και στη συνέχεια ως επικεφαλής επιχειρηματίας και διευθυντής επιχειρήσεων της CitrinGroup. Είναι διευθυντής της διαδικασίας κατασκευής και υλοποίησης μοντέλου χαρτοφυλακίου της εταιρείας και είναι ιδρυτικό μέλος του συμβουλευτικού συμβουλίου επενδύσεων.
Ο Mrock ξεκινάει τις εργάσιμες του στις 8:30 π.μ., δίνοντας προτεραιότητα στα καθήκοντά του για την ημέρα. Στη συνέχεια ξοδεύει μισή ώρα ανασκοπώντας τις συναλλαγές και τη δραστηριότητα της προηγούμενης ημέρας σε όλα τα χαρτοφυλάκια και καθορίζοντας τις στρατηγικές συναλλαγών που πρέπει να εκτελεστούν κατά τις ώρες της αγοράς. Από τις 9:30 π.μ. έως τις 10:30 π.μ., εργάζεται σε ένα μακροπρόθεσμο έργο σχετικό με τη βελτίωση της κατασκευής, υλοποίησης και / ή εποπτείας του χαρτοφυλακίου. Στη συνέχεια, ξοδεύει την επόμενη ώρα, περνώντας από τη σημερινή δραστηριότητα της αγοράς και τη συμπεριφορά του χαρτοφυλακίου. Εξετάζει επίσης ειδησεογραφικά δελτία σχετικά με τα χαρτοφυλάκια που διαχειρίζεται και τις υποκείμενες επενδυτικές φιλοσοφίες.
Περίπου στις 11:30 π.μ., ξοδεύει μισή ώρα να κάνει check in με την ομάδα του και να συζητήσει την αγορά, την οικονομική και χαρτοφυλακή δραστηριότητα, και στη συνέχεια παίρνει διάλειμμα μισής ώρας. Από τις 12:30 μ.μ. έως τις 1:00 μ.μ. εκτελεί τις συναλλαγές της ημέρας. στη συνέχεια ξοδεύει άλλες τρεις ώρες σε ένα μακροπρόθεσμο έργο, με ένα σύντομο διάλειμμα στα μισά του δρόμου.
Ξοδεύει τις τελευταίες δύο ώρες της εργάσιμης ημέρας ανασκοπώντας την τρέχουσα δραστηριότητα της αγοράς και τη συμπεριφορά του χαρτοφυλακίου, ελέγχοντας την ομάδα του και εκτιμώντας την πραγματική ημέρα κατά τις πρωινές προβολές του. Εξασφαλίζει ότι οι σημειώσεις και οι παρακολουθήσεις του για την ημέρα είναι πλήρεις και δίνει προτεραιότητα στις εργασίες της επόμενης ημέρας. Ο Mrock εργάζεται οκτώ έως 10 ώρες την ημέρα και τοποθετεί εγκαίρως τα περισσότερα Σαββατοκύριακα, αλλά προσπαθεί να βρει μια ισορροπία μεταξύ επαγγελματικού και προσωπικού χρόνου.
Η σημαντικότερη μη καθημερινή δραστηριότητά του είναι η συζήτηση του χαρτοφυλακίου της επιχείρησης τόσο με τους συναδέλφους όσο και με τους εξωτερικούς συνεργάτες της εταιρείας ώστε να αποκτήσουν ιδέες για βελτίωση. "Είναι μια ευκαιρία να αμφισβητήσουμε τις υποθέσεις, να αναλύσουμε από διαφορετικές οπτικές γωνίες και να μετριάσουμε τις αθέμιτες απειλές και ευκαιρίες", λέει ο Mrock. Προσπαθεί να κάνει αυτή τη δραστηριότητα τουλάχιστον κάθε μήνα. Λαμβάνει επίσης μια μηνιαία, σε βάθος ματιά στη συμπεριφορά του χαρτοφυλακίου, αναλύοντας τα πραγματικά μέτρα κινδύνου και απόδοσης και την απόκλιση του χαρτοφυλακίου από τις προσδοκίες.
Η κατώτατη γραμμή
Αυτοί οι δύο διαχειριστές χαρτοφυλακίων ασφαλώς δεν έχουν τις χειρότερες ώρες στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών - βάζουν πολλές ώρες την εβδομάδα και λίγες ώρες τα Σαββατοκύριακα, αλλά καταφέρνουν να βρουν χρόνο για οικογένεια, φίλους και διακοπές. Έχουν διαφορετικούς τύπους πελατών και επενδυτικούς στόχους, αλλά μοιράζονται την αγάπη των αγορών και την ανάλυση των επενδύσεων. Αν έχετε αυτά τα πάθη, είναι απλώς θέμα εύρεσης ή δημιουργίας της σωστής εταιρείας διαχείρισης χαρτοφυλακίου για την επενδυτική φιλοσοφία και τον τρόπο ζωής σας.
