Τι είναι το FINTRAC
Η FINTRAC παρακολουθεί τις νομισματικές συναλλαγές προκειμένου να εντοπίσει και να αποτρέψει παράνομες δραστηριότητες, όπως η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση σε τρομοκρατικές οργανώσεις. Το FINTRAC αντιπροσωπεύει το Κέντρο Ανάλυσης Οικονομικών Συναλλαγών και Αναφορών του Καναδά.
ΑΦΑΙΡΕΣΤΕ ΤΟΝ FINTRAC
Τι κάνει η FINTRAC
Προκειμένου να προστατεύσει την ακεραιότητα και την ασφάλεια των χρηματοοικονομικών συναλλαγών του Καναδά, η FINTRAC παρακολουθεί προσεκτικά τις εκθέσεις χρηματοοικονομικών συναλλαγών για υπαινιγμούς ύποπτης συμπεριφοράς. Το 2016, η FINTRAC εξέτασε σχεδόν 24 εκατομμύρια αναφορές και παρακολούθησε πάνω από 1.600 παράνομες χρηματοοικονομικές συναλλαγές. Η FINTRAC συλλέγει προσωπικά δεδομένα από ιδιώτες και οργανισμούς ως μέρος των δραστηριοτήτων της και τα καθήκοντά της περιλαμβάνουν:
- Προστασία των πληροφοριών που κατέχει Διεξαγωγή έρευνας για την ανεύρεση προτύπων για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη στήριξη της τρομοκρατίας. Συμμόρφωση με όλους τους σχετικούς κανονισμούς, όπως το νόμο περί ιδιωτικού απορρήτου, Παροχή πληροφοριών από τα ευρήματά του στο κοινό
Η FINTRAC ανήκει στον Όμιλο Egmont, ένα παγκόσμιο δίκτυο ομοειδών οργανισμών οικονομικής ανάλυσης, και συνεργάζεται με αυτούς τους άλλους οργανισμούς για την παρακολούθηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε διεθνές επίπεδο. Άλλα σημαντικά μέλη της ομάδας Egmont περιλαμβάνουν το δίκτυο επιβολής του νόμου για τα χρηματοπιστωτικά εγκλήματα των Ηνωμένων Πολιτειών (FinCEN) και την εθνική υπηρεσία του εγκλήματος του Ηνωμένου Βασιλείου (NCA).
Πώς λειτουργεί το FINTRAC
Η FINTRAC λειτουργεί απόλυτα ξεχωριστά από τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου αλλά εξουσιοδοτείται να μοιράζεται τις πληροφορίες που ανακαλύπτει μαζί της. Για παράδειγμα, αν ένας οικονομικός εγκληματίας πρέπει να κρατηθεί, οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου θα πρέπει να γνωρίζουν για να επέμβουν. Η FINTRAC αναφέρει στον Υπουργό Οικονομικών του Καναδά και ιδρύθηκε στο πλαίσιο του νόμου για τα έσοδα από την εγκληματικότητα (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και τον νόμο για την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (PCMLTFA).
Στο πλαίσιο μιας κυβερνητικής οργάνωσης, η FINTRAC πρέπει να αναφέρει τα ευρήματά της σύμφωνα με τον νόμο περί πρόσβασης στην πληροφορία, ο οποίος απαιτεί τη διαθεσιμότητα στο κοινό πληροφοριών της κυβέρνησης.
Απαιτήσεις και ανησυχίες για την ιδιωτική ζωή του FINTRAC
Δεδομένου ότι η FINTRAC συλλέγει τα προσωπικά δεδομένα των ατόμων, απαιτείται να τηρεί τους κανονισμούς του Νόμου περί Προστασίας Προσωπικών Δεδομένων, ο οποίος ορίζει ότι οι προσωπικές πληροφορίες μπορούν να χρησιμοποιηθούν μόνο σε σχέση με τον σκοπό για τον οποίο συλλέχθηκαν. Επιπρόσθετα, τα άτομα έχουν το δικαίωμα να έχουν πρόσβαση στις δικές τους πληροφορίες και να κάνουν τις απαραίτητες διορθώσεις. Η FINTRAC πρέπει να προστατεύει αυτές τις προσωπικές πληροφορίες από μη εξουσιοδοτημένη αποκάλυψη.
Οι έλεγχοι του Γραφείου του Επιτρόπου του Καναδά (OPC) το 2013 και το 2009 αποκάλυψαν ότι η FINTRAC συγκέντρωσε πληροφορίες που δεν σχετίζονται με τις πρωτοβουλίες της. Μετά τον έλεγχο του 2009, η FINTRAC δεσμεύθηκε να μειώσει τα απολύτως ελάχιστα στοιχεία, αλλά ο έλεγχος του 2013 αποκάλυψε ότι η μείωση αυτή δεν συνέβη. Ο OPC και άλλοι επικριτές αντιτάχθηκαν σε αυτήν την περιττή αποθάρρυνση των πληροφοριών, πιέζοντας τη FINTRAC να υιοθετήσει ταχύτερες λύσεις για τη μείωση των δεδομένων που διατηρούν.
