Οι υποψήφιοι επαγγελματίες στον τομέα της προσωπικής χρηματοδότησης και διαχείρισης χαρτοφυλακίου έχουν μια ποικιλία χαρακτηρισμών που μπορούν να βελτιώσουν την εμπειρογνωμοσύνη τους στους αντίστοιχους τομείς. Οι έμποροι συναλλάγματος, από την άλλη πλευρά, δεν έχουν πάντοτε παρόμοια πρόσβαση στους ίδιους τύπους προγραμμάτων βελτίωσης ολοκληρωμένων δεξιοτήτων, όπως οι ορισμοί του Certified Financial Planner και του Chartered Market Analyst. Παρ 'όλα αυτά, υπάρχουν πολλές προηγμένες εναλλακτικές λύσεις εκπαίδευσης που μπορούν να επωφεληθούν από τους εμπόρους forex προκειμένου να βελτιώσουν την αποτελεσματικότητά τους στον τομέα.
Ο εξουσιοδοτημένος οικονομικός αναλυτής (CFA)
Παρόλο που το πρόγραμμα CFA επικεντρώνεται κυρίως στην αποτίμηση μετοχών και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου, ορισμένοι από τους σημαντικότερους μαθησιακούς στόχους εξαρτώνται από την πρακτική γνώση των σχετικών με το forex εννοιών. Για παράδειγμα, οι υποψήφιοι CFA πρέπει να μάθουν πώς να ενοποιήσουν τις οικονομικές καταστάσεις μιας εταιρείας που παράγει εισόδημα στις ξένες αγορές, πώς οι κινήσεις των νομισμάτων επηρεάζουν τον κίνδυνο μετοχικού κεφαλαίου, τις συναλλαγματικές ισοτιμίες πρόβλεψης και τα βασικά βασικά στοιχεία που οδηγούν την αγορά συναλλάγματος. Με βάση τη δυσκολία και τους ποικίλους στόχους του προγράμματος CFA, οι κάτοχοι charter έχουν αποδείξει την ικανότητά τους να μαθαίνουν πολύπλοκα οικονομικά στοιχεία και να έχουν μια καλή αντίληψη για τη βιομηχανία του συνόλου.
Η διαχείριση της έκθεσης στο forex αποτελεί αναπόσπαστο στοιχείο της διαδικασίας διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Ενώ ορισμένα διευθυντικά στελέχη μπορούν να υιοθετήσουν μια παθητική προσέγγιση στη βελτιστοποίηση των συναλλαγματικών κινδύνων, τα μεγάλα ιδρύματα θα χρησιμοποιούν συχνά ενεργά διευθυντικά στελέχη για να αντισταθμίσουν τον συναλλαγματικό κίνδυνο που συνδέεται με τη διεξαγωγή διεθνών επενδύσεων. Καθώς η διεθνής διαφοροποίηση γίνεται όλο και πιο σημαντική στη διαδικασία διαχείρισης χαρτοφυλακίου, το πρόγραμμα CFA αντιμετωπίζει πολλά από τα βασικά θέματα που πρέπει να γνωρίζουν οι επενδυτές.
Διαχειριστής χρηματοοικονομικών κινδύνων (FRM)
Το πρόγραμμα FRM καλύπτει επίσης ένα ποικίλο φάσμα ποσοτικών θεμάτων όπως η αποτίμηση και η μοντελοποίηση των κινδύνων, η διαχείριση κινδύνων, οι μετρήσεις πιστωτικού κινδύνου και η μέτρηση του κινδύνου αγοράς. Εκείνοι που αποκτούν τον ορισμό του Financial Risk Manager εκτίθενται σε μια μεγάλη ποικιλία ευκαιριών σταδιοδρομίας, όπως διαχείριση επενδυτικού κινδύνου και ανάλυση κινδύνου. Οι πράξεις της τράπεζας, της κυβέρνησης και των αμοιβαίων κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου επηρεάζονται σε μεγάλο βαθμό από την αγορά συναλλάγματος και συνεπώς απαιτούν ειδικούς σε θέματα διαχείρισης κινδύνων.
Σχεδόν κάθε σημαντική πολυεθνική οργάνωση αφιερώνει προσπάθειες για την άμβλυνση των επιπτώσεων των δυσμενών διακυμάνσεων των συναλλαγματικών ισοτιμιών. Η Wal-Mart, για παράδειγμα, μπορεί να αγοράσει τις εισροές της από την Κίνα σε γιουάν και να πουλήσει τα αγαθά αυτά σε Μεξικάνους αγοραστές, λαμβάνοντας πεσούς. Εάν το γιουάν εκτιμά, ενώ το πέσο υποτιμά σε σχέση με το αμερικανικό δολάριο, η Wal-Mart θα αντιμετωπίσει μια διπλή συναλλαγματική ζημία λόγω της αγοράς και της μεταγενέστερης πώλησης. Πρώτον, θα έπρεπε να δαπανηθούν περισσότερα δολάρια για να αγοράσουν τα κινεζικά αγαθά και λιγότερα θα εισπράττονταν από μεξικανούς αγοραστές. Δεδομένου ότι η διακύμανση αυτή θα παρεμπόδιζε σημαντικά την απόδοση της εταιρείας, η έκθεση σε κινδύνους πρέπει να αντισταθμίζεται κατάλληλα.
Εξουσιοδοτημένος τεχνικός αγοράς (CMT)
Το να κατανοούμε τα πρότυπα Fibonacci, τα Bollinger Bands®, τα σημεία περιστροφής, οι σχηματισμοί κηροπήγου, τα κύματα Elliot και άλλα μοτίβα χαρτογράφησης είναι ένα κοινό χαρακτηριστικό των επιτυχημένων εμπόρων Forex. Οι κερδοσκόποι, οι οποίοι συνήθως εφαρμόζουν τέτοιες τεχνικές στρατηγικές ανάλυσης, αποτελούν το μεγαλύτερο συστατικό των ημερήσιων συναλλαγών σε όγκους συναλλαγών. Το πρόγραμμα Chartered Market Technician στοχεύει στη βελτίωση των δεξιοτήτων τεχνικής ανάλυσης όσων κατέχουν την ονομασία. Παρόμοια με τα προγράμματα CFA και FRM, οι εξετάσεις CMT δίνουν μεγάλη έμφαση στην κατανόηση των πρακτικών εφαρμογών των μοτίβων γραφημάτων.
Η τεχνική ανάλυση μπορεί να χρησιμοποιηθεί είτε για σκοπούς προσωπικών χαρτοφυλακίων είτε για την συμπλήρωση των θεμελιωδών στρατηγικών των ιδρυμάτων. Τα διαγράμματα μπορεί συχνά να βοηθήσουν τους αναλυτές να κατανοήσουν τα μοναδικά συστατικά συμπεριφοράς των ζευγών νομισμάτων τα οποία μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την πρόβλεψη και πρόβλεψη μελλοντικών κινήσεων συναλλάγματος. Αφού μάθουν πώς να ενσωματώνουν τα πρότυπα χαρτογράφησης με διάφορα οικονομικά σήματα, οι κάτοχοι charter αποκτούν ισχυρό ανταγωνιστικό πλεονέκτημα κατά την εφαρμογή σύνθετων στρατηγικών συναλλαγών.
Διδάκτωρ Φιλοσοφίας (Ph.D.)
Διδακτορικό δίπλωμα σε σχεδόν οποιαδήποτε ποσοτική πειθαρχία όπως τα μαθηματικά, στατιστικές, οικονομικά ή οικονομικά μπορεί να αποδειχθεί εξαιρετικά χρήσιμη για τους εμπόρους forex. Πολλά μοντέλα διαχείρισης κινδύνου forex εξαρτώνται σε μεγάλο βαθμό από έναν υπερβολικό αριθμό υπολογισμών και εισροών ευαισθησίας. Η προσομοίωση του Monte Carlo, για παράδειγμα, συχνά απαιτεί χιλιάδες δυνατούς μεταβλητούς χειρισμούς προκειμένου να μοντελοποιήσει αποτελεσματικότερα την απόδοση μιας θέσης. Ακόμη και η πλήρης κατανόηση περισσότερων βασικών εργαλείων ανάλυσης όπως τα μοντέλα αξίας σε κίνδυνο απαιτεί ένα ισχυρό μαθηματικό υπόβαθρο.
Όσοι έλαβαν Ph.D. στα οικονομικά θα είναι συχνά εξοικειωμένοι με την οικονομετρία και την πρόβλεψη των οικονομικών τάσεων. Οι δεξιότητες αυτές μπορούν να μεταφερθούν στη βελτίωση των δυνατοτήτων της αγοράς συναλλάγματος λόγω της στενής συσχέτισης μεταξύ της οικονομικής πολιτικής και των συναλλαγματικών ισοτιμιών. Εάν, για παράδειγμα, ένας οικονομολόγος προβλέπει ότι ο ευρωπαϊκός πληθωρισμός είναι πιθανό να πέσει λόγω της αυστηρής νομισματικής πολιτικής, η κατάλληλη θέση μπορεί εύκολα να προσδιοριστεί.
Σειρά 34
Η επιτυχία της σειράς 34 Retail Off-Exchange Forex εξετάσεων δεν είναι τόσο δύσκολη όσο η απόκτηση οποιουδήποτε από τους τρεις προαναφερθέντες χαρακτηρισμούς ή η ολοκλήρωση μιας διδακτορικής διατριβής. Η Σειρά 34 αποτελείται από 40 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών που καλύπτουν θέματα όπως οι υπολογισμοί του forex trading, οι ρυθμιστικές απαιτήσεις συναλλάγματος και οι βασικοί δείκτες forex. Αν και αυτή η εξέταση καλύπτει μόνο τα βασικά της αγοράς συναλλάγματος, αποτελεί προϋπόθεση για όσους εργάζονται με λιανικούς πελάτες.
Η Commodities Futures Trading Commission απαιτεί ότι "τα άτομα που ζητούν εντολές, ασκούν διακριτική εξουσία εμπορικής εξουσίας και λειτουργούν πισίνες σε σχέση με την εξωχρηματιστηριακή forex λιανικής πώλησης" περνούν τις εξετάσεις Series 34.
συμπέρασμα
Η αγορά συναλλάγματος προσφέρει πολλές διαφορετικές ευκαιρίες σταδιοδρομίας, οι οποίες συχνά θα υπαγορεύουν τα απαιτούμενα επιπλέον διαπιστευτήρια για να σπάσουν το πεδίο. Οι μεσίτες συνήθως αναζητούν τη σειρά 34, τα quantum hedge funds είναι πιθανό να κατέχουν διδακτορικά διπλώματα, οι διαχειριστές κινδύνου τείνουν να επιδιώκουν την ονομασία FRM, οι θεσμικοί επενδυτές είναι πιθανό να επωφεληθούν από τον ορισμό CFA και οι έμποροι συχνά λαμβάνουν τη διαδρομή CMT. Οι φιλόδοξοι φίλοι της οικονομίας μπορούν ακόμη και να συνδυάσουν πολυάριθμους ορισμούς και προγράμματα για να ταιριάζουν καλύτερα στις ανάγκες τους.
