Πίνακας περιεχομένων
- Ορίστε τον εαυτό σας
- Ορίστε την αγορά προορισμού σας
- Να είστε συνετός Επιλέγοντας το μοντέλο σας
- Να είστε αντικειμενικός και ανεξάρτητος
- Να είστε πολλοί-Tasker
- Η κατώτατη γραμμή
Πώς ακριβώς φτάνει στην κορυφή ένας οικονομικός μελετητής; Η Investopedia προέβλεψε μερικά από τα καλύτερα επιχειρηματικά μυαλά στις Ηνωμένες Πολιτείες για κάποιες καλές, σταθερές συμβουλές και εδώ είναι ο τύπος που συμβουλεύουν τους οικονομικούς σχεδιαστές να χρησιμοποιήσουν για να γίνουν κορυφαίοι σύμβουλοι:
Βασικές τακτικές
- Το να είσαι κορυφαίος χρηματοοικονομικός σύμβουλος μπορεί να φανεί σαν ένα μακρύ σουτ σε αυτόν τον ανταγωνιστικό κλάδο. Ζητήσαμε από μερικούς από τους πιο επιτυχημένους συμβούλους της χώρας μας ό, τι χρειάζεται και μας έδωσαν κάποιες μεγάλες συμβουλές. Βγάζοντας μια θέση και κάνοντας το όνομά σας γνωστό για κάτι συγκεκριμένο και ο καθορισμός της αγοράς-στόχου σας ήρθε αρκετές φορές.Μπορεί να διεκπεραιώσει διάφορα καθήκοντα με αντικειμενικό, μη μεροληπτικό τρόπο ήταν επίσης ένα βασικό κομμάτι συμβουλών.
Ορίστε τον εαυτό σας
Ο David Molnar, διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών της HighTower στο Σαν Ντιέγκο, λέει ότι οι σύμβουλοι πρέπει να καταλάβουν ποιοι θέλουν να είναι. "Αποφασίστε εάν πρόκειται να είστε σύμβουλος πλούτου ή διαχειριστής χαρτοφυλακίου", συμβουλεύει. "Ορίζουμε έναν σύμβουλο πλούτου ως κάποιος που υιοθετεί μια ολιστική προσέγγιση βασισμένη στον προγραμματισμό, σχεδιάζει κατάλληλες κατανομές περιουσιακών στοιχείων και στη συνέχεια αναθέτει την καθημερινή επένδυση στους διαχειριστές χρημάτων είτε μέσω ξεχωριστών λογαριασμών, αμοιβαίων κεφαλαίων είτε και των δύο. περισσότερα για τη διαδικασία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και θα εκτελέσουν την επιλογή ασφάλειας ενός συγκεκριμένου χαρτοφυλακίου στο εσωτερικό της εταιρείας."
Ο Molnar λέει ότι δεν υπάρχει σωστή ή λανθασμένη απάντηση στο ερώτημα, καθώς υπάρχουν πολλά παραδείγματα επιτυχημένων συμβούλων που τηρούν έναν από τους δύο κλάδους. "Αλλά η πραγματικότητα είναι ότι δεν μπορείτε να κάνετε και τα δύο αποτελεσματικά", προσθέτει. "Αν ξεκινάτε απλά στην επιχείρηση ή θέλετε να ξεπεράσετε μια καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος / σχεδιαστής, υπάρχει πραγματικά μόνο μία επιλογή. Δεν έχετε χρόνο να είστε αποτελεσματικός διαχειριστής χαρτοφυλακίου και αγοράστε τον εαυτό σας σε νέες προοπτικές πελάτες."
Ορίστε την αγορά προορισμού σας
Η Molnar συμβουλεύει επίσης τους επαγγελματίες διαχείρισης πλούτου να γνωρίσουν τις κοινές ανάγκες και τις ανησυχίες του κοινού-στόχου τους και στη συνέχεια να γίνουν ειδικοί στην επίλυση αυτών των προβλημάτων. Ακολουθήστε τα ακόλουθα άμεσα βήματα, λέει:
- Παρακολουθήστε εκθέσεις του κλάδου και λειτουργίες δικτύωσης. Γνωρίστε τους επαγγελματίες που εξυπηρετούν αυτήν την κοινότητα. Κάνε τον εαυτό σου ορατό σε αυτούς. Γνωρίστε την αγορά μέσα και έξω. Ποιοι είναι οι παίκτες; Ποιοι είναι αυτοί που αποφεύγουν;
"Όσο πιο συχνά βλέπετε σε διάφορες εκδηλώσεις και λειτουργίες δικτύωσης, τόσο περισσότερο θα θεωρείτε ως εμπειρογνώμονα από άλλους", προσθέτει.
Να είστε προσεκτικοί κατά την επιλογή του επιχειρηματικού σας μοντέλου
Ο Wayne B. Titus III, σύμβουλος της AMDG Financial, μιας εταιρείας διαχείρισης πλούτου της Plymouth που εδρεύει στη Μικρά Ασία, λέει ότι οι σύμβουλοι πρέπει να καθορίσουν πώς μπορούν να εξυπηρετήσουν καλύτερα τους πελάτες τους. "Η επιλογή μου είναι να εξυπηρετήσω από μια προνοητική, αμοιβή μόνο προοπτική", λέει. "Ως CPA, ο επαγγελματικός μου κώδικας δεοντολογίας δηλώνει ότι πρέπει να είμαι ανεξάρτητος στην πραγματικότητα και στην εμφάνισή μου. Πιστεύω ότι ως ανεξάρτητος Εγγεγραμμένος Επενδυτικός Σύμβουλος (RIA), η επιχείρησή μου είναι η καλύτερη θέση να μου επιτρέψει να εξυπηρετήσω τους πελάτες μου από τις πιο ανεξάρτητη και αντικειμενική προοπτική."
Να είστε πάντα στόχος και ανεξάρτητος σύμβουλος
Ο Τίτος λέει ότι οι διαχειριστές πλούτου μπορούν να παρέχουν συμβουλές που προέρχονται από διαφορετική οπτική γωνία και οι πελάτες χρειάζονται σαφήνεια για το πού προέρχεστε. "Εργάζεστε με τον πελάτη σας, προς υποστήριξη των στόχων και των στόχων σας, χωρίς πραγματική ή αντιληπτή σύγκρουση συμφερόντων", λέει. "Κατανοούν σαφώς το επίπεδο ευθύνης και αποζημίωσης που λαμβάνετε για την εργασία που κάνετε και μπορούν να αξιολογήσουν το πραγματικό κόστος και το όφελος της επιλογής που έχουν κάνει".
Όταν οι επενδυτές καταλάβουν ότι τους χρωστάτε με καθήκον πίστης και τηρούνται σύμφωνα με το νόμο, πολλά οφέλη αρχίζουν να συσσωρεύονται στην πρακτική σας, προσθέτει ο Τίτου. "Οι υποψήφιοι επενδυτές, οι οποίοι ενδιαφέρονται να έχουν τον πλούτο τους με σύνεση, αρχίζουν να σας επιλέγουν από άλλες εναλλακτικές λύσεις στην αγορά", λέει. "Γίνονται πελάτες και συνιστούν και σας παρουσιάζουν εύκολα στην οικογένεια και τους φίλους τους. Οι παραπομπές είναι ο κανόνας, οι σχέσεις διαρκούν εδώ και πολλά χρόνια, μέσω πολλαπλών γενεών".
Να είστε πολλοί-Tasker
Ο Minoti Rajput, πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός προγραμματιστής με στρατηγικές Secure Planning της Southfield, Michigan, λέει ότι η ύπαρξη ποικιλίας στην συμβουλευτική σας πρακτική είναι το κλειδί για την άνοδο στην κορυφή. "Έχουν περισσότερους από έναν τομείς ειδίκευσης, καθώς κάνουν το ίδιο πράγμα και εργάζονται με τον ίδιο τύπο πελατών, μπορεί να κουραστούν", λέει ο Rajput, ένας βετεράνος της βιομηχανίας.
Συμβουλεύει επίσης να μείνετε σε επαφή με άλλους επαγγελματίες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε τακτική βάση. "Η εκμάθηση και η ανταλλαγή ιδεών μεταξύ τους είναι θαυμάσια, ενώ η κλίση τους σε περιόδους στρες είναι ακόμα καλύτερη", προσθέτει.
Η κατώτατη γραμμή
Όλοι οι ειδικοί μας πρόσθεσαν ότι οι καλύτεροι σύμβουλοι αγαπούν αυτό που κάνουν για να ζήσουν και είναι εξίσου αποτελεσματικοί με τους επαγγελματίες πωλήσεων καθώς είναι επαγγελματίες επενδύσεων. Λένε ότι οι σύμβουλοι ελίτ καθορίζουν τακτικά τους στόχους απόκτησης πελάτη και έχουν μια εξαιρετικά εξειδικευμένη διαδικασία απόκτησης πελάτη, που βασίζεται σε ένα αγωγό οδηγών, παραπομπών και ευκαιριών πωλήσεων που απορρίφθηκαν από αυτή τη στρατηγική.
Η αποκαλούμενη "συμβουλευτική ελίτ" τείνει επίσης να διαθέτει πολλαπλά εντυπωσιακά διαπιστευτήρια, όπως την τοποθέτηση ενός πτυχίου Master στη χρηματοδότηση πάνω από έναν τίτλο Certified Financial Planner (CFP®). Οι πελάτες αγαπούν τους εμπειρογνώμονες, και όσο περισσότερα διαπιστευτήρια έχει ένας σύμβουλος, τόσο καλύτερη είναι η αντίληψη για τους πιθανούς πελάτες.
Όλα τα παραπάνω δεν αντιπροσωπεύουν τα μοναδικά χαρακτηριστικά που χωρίζουν τον μέσο όρο από την ελίτ, αλλά βρίσκονται στην κορυφή της λίστας των διαχειριστών πλούτου που έχουν ανέλθει στην κορυφή των επαγγελμάτων τους και θέλουν να κάνετε το ίδιο.
