Η αναμενόμενη απόδοση του χαρτοφυλακίου σας μπορεί να υπολογιστεί χρησιμοποιώντας το Microsoft Excel αν γνωρίζετε τα αναμενόμενα ποσοστά επιστροφής όλων των επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιο. Χρησιμοποιώντας τη συνολική αξία του χαρτοφυλακίου σας, την αξία κάθε επένδυσης και το αντίστοιχο ποσοστό απόδοσης, μπορεί να υπολογιστεί η συνολική αναμενόμενη απόδοση.
Μπορείτε επίσης να υπολογίσετε την αναμενόμενη απόδοση ενός χαρτοφυλακίου εκτός του Excel χρησιμοποιώντας ένα βασικό τύπο.
Υπολογισμός της συνολικής αναμενόμενης απόδοσης σε Excel
Αρχικά, καταχωρίστε τις ακόλουθες ετικέτες δεδομένων στα κελιά A1 έως F1: Τιμή χαρτοφυλακίου, Επενδυτική ονομασία, Επενδυτική αξία, Ποσοστό επιστροφής επένδυσης, Βαρύτητα επενδύσεων και Συνολική αναμενόμενη απόδοση.
Στο κελί A2, καταχωρίστε την αξία του χαρτοφυλακίου σας. Στη στήλη B, αναγράψτε τα ονόματα κάθε επένδυσης στο χαρτοφυλάκιό σας. Στη στήλη Γ, καταχωρίστε τη συνολική τρέχουσα αξία κάθε μιας από τις αντίστοιχες επενδύσεις σας. Στη στήλη Δ, καταχωρίστε τα αναμενόμενα ποσοστά επιστροφής κάθε επένδυσης.
Στο κελί E2, εισάγετε τον τύπο = (C2 / A2) για να καταστήσετε το βάρος της πρώτης επένδυσης. Εισαγάγετε τον ίδιο τύπο σε επόμενα κελιά για να υπολογίσετε το βάρος του χαρτοφυλακίου κάθε επένδυσης, διαιρώντας πάντα με την τιμή στο κελί A2. Στο κελί F2, εισάγετε τον τύπο = (+ +…) για να καταστήσετε την συνολική αναμενόμενη απόδοση.
Παράδειγμα
Στο παραπάνω παράδειγμα, υποθέστε ότι οι τρεις επενδύσεις είναι κρατικά ομολογίες που έχουν ετήσιο επιτόκιο κυμαινόμενου επιτοκίου 3, 5%, 4, 6% και 7% αντίστοιχα.
Μετά την επισήμανση όλων των δεδομένων σας στην πρώτη σειρά, εισαγάγετε τη συνολική αξία χαρτοφυλακίου $ 100.000 στο κελί A2. Στη συνέχεια, εισάγετε τα ονόματα των τριών επενδύσεων στα κελιά Β2 έως Β4. Στα κελιά C2 έως C4, καταχωρίστε τις τιμές $ 45.000, $ 30.000 και $ 25.000, αντίστοιχα. Στα κελιά D2 έως D4, εισάγετε τους αντίστοιχους συντελεστές κουπονιών που αναφέρονται παραπάνω.
Στη συνέχεια, στα κελιά E2 έως E4, εισάγετε τους τύπους = (C2 / A2), = (C3 / A2) και = (C4 / A2) για να κάνετε τα επενδυτικά βάρη 0, 45, 0, 3 και 0, 25 αντίστοιχα.
Τέλος, στο κελί F2, εισάγετε τον τύπο = (+ +) για να βρείτε την ετήσια αναμενόμενη απόδοση του χαρτοφυλακίου σας. Σε αυτό το παράδειγμα, η αναμενόμενη απόδοση είναι:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
=.04705 ή 4.7%
(Περαιτέρω ανάγνωση: Βελτιώστε την επένδυσή σας με το Excel )
