Η αποστολή της Investopedia είναι να παρέχει στους επενδυτές αμερόληπτες, περιεκτικές κριτικές και αξιολογήσεις των διαδικτυακών μεσιτών. Είμαστε αποφασισμένοι να βοηθήσουμε τους επενδυτές σε όλα τα επίπεδα να βρουν τον κατάλληλο μεσίτη για τις ανάγκες τους. Για να παρέχουμε τις καλύτερες συμβουλές σε κάθε επενδυτή, σχεδιάσαμε μια ολοκληρωμένη μεθοδολογία κατάταξης για να βρούμε τον καλύτερο συνολικό διαδικτυακό μεσίτη και τον καλύτερο μεσίτη για 12 διαφορετικούς τύπους επενδύσεων και συναλλαγών.
Η ομάδα μας
Η ομάδα μας είναι υπό την ηγεσία της Theresa W. Carey, η οποία έγραψε την πρώτη επισκόπηση των online χρηματιστών το 1992, και έχει την εξουσία επί των online συναλλαγών και επενδύσεων πλατφορμών για 27 χρόνια. Η ομάδα των κριτών εμπειρογνωμόνων περιλαμβάνει εμπόρους βετεράνων, εμπειρογνώμονες της χρηματοπιστωτικής αγοράς, επενδυτικούς εκπαιδευτικούς και ερευνητές που είναι όλοι ενεργοί επενδυτές σε απευθείας σύνδεση με δεκαετίες εμπειρίας.
Η διαδικασία αναθεώρησης
Σχεδιάσαμε ένα σύστημα που αξιολογεί μεσίτες βάσει 10 βασικών κατηγοριών και 149 μεταβλητών. Κάθε κατηγορία ενσωματώνει τα κρίσιμα στοιχεία που χρειάζονται οι χρήστες για να αξιολογήσουν διεξοδικά έναν ηλεκτρονικό μεσίτη.
Για να συλλέξουμε τα δεδομένα, στείλαμε ερωτηματολόγια με 320 ερωτήματα στους συμμετέχοντες μεσίτες. Λάβαμε λογαριασμό ζωντανής χρηματιστηριακής συνδρομής για κάθε πλατφόρμα και χρησιμοποιήσαμε τον λογαριασμό για να διενεργήσουμε δοκιμές hands-on για κάθε μεσίτη. Πολλοί από τους μεσίτες που εξετάσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις για τις πλατφόρμες και τις υπηρεσίες τους στα γραφεία μας στη Νέα Υόρκη.
Από τα ερωτηματολόγια, τα χέρια για τη δοκιμή των πλατφορμών μεσίτη και τις διαδηλώσεις, βαθμολογούμε κάθε κατηγορία αξιολόγησης και συνδυάζουμε τις βαθμολογίες κατηγορίας σε μια συνολική βαθμολογία για κάθε μεσίτη.
Οι κατηγορίες αξιολόγησης
Με γνώμονα τον ιδιώτη επενδυτή λιανικής, εξετάσαμε με κριτικό πνεύμα τις υπηρεσίες και την τεχνολογία που παρέχουν οι μεσίτες στο διαδίκτυο. Οργανώσαμε την ανάλυσή μας σε δέκα κατηγορίες, βαθμολογώντας κάθε μεσίτη για τις επιδόσεις του σε κάθε κατηγορία. Η βαθμολογία για το συνολικό βραβείο είναι ένας μέσος όρος των κατηγοριών.
| Κατηγορίες Αξιολόγησης | ||
|---|---|---|
| Κατηγορία αναθεώρησης | Στάθμιση | Μεταβλητές |
| Εμπειρία στο εμπόριο | 10% | 15 |
| Τεχνολογία συναλλαγών | 10% | 11 |
| Ευχρηστία | 10% | 13 |
| Κινητό | 10% | 14 |
| Εύρος προσφορών | 10% | 16 |
| Έρευνα και Νέα | 10% | 23 |
| Ανάλυση χαρτοφυλακίου και εκθέσεις | 10% | 13 |
| Εξυπηρέτηση πελατών και Ηλεκτρονική βοήθεια | 10% | 16 |
| Εκπαίδευση και Ασφάλεια | 10% | 17 |
| Δικαστικά έξοδα | 10% | 11 |
Κάθε επενδυτής έχει διαφορετικές ανάγκες. Οι πρώιμοι επενδυτές χρειάζονται έναν μεσίτη μέσω διαδικτύου με μια εύχρηστη πλατφόρμα και εκπαιδευτικούς πόρους, ενώ ένας έμπορος επιλογών χρειάζεται εργαλεία ανάλυσης κινδύνου και τρόπους υπολογισμού των διαφόρων στρατηγικών. Εκτός από τις συνολικές μας βαθμολογίες, παρέχουμε βαθμολογίες για δέκα διαφορετικούς τρόπους συναλλαγών και επενδύσεων. Σε κάθε περίπτωση χρησιμοποιούμε τα ίδια δεδομένα και επανατοποθετούμε τα χαρακτηριστικά που έχουν μεγαλύτερη σημασία για αυτό το στυλ. Οι ακριβείς λεπτομέρειες για την αναπροσαρμογή παρέχονται σε καθένα από τα βραβεία κατηγορίας.
Εμπειρία στο εμπόριο
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί τη συνολική ροή εργασίας για την παραγγελία.
Πρωταρχική έμφαση σε αυτή την κατηγορία είναι η ροή εργασίας που εξελίσσεται λογικά από το ένα βήμα στο επόμενο. Ελέγξαμε τους τρόπους με τους οποίους ειδοποιείται ένας έμπορος ότι εκτελείται μια παραγγελία, όπως ειδοποιήσεις αναδυόμενων παραθύρων, ενημέρωση κατάστασης παραγγελίας ή / και κείμενο σε κινητή συσκευή κατά την πλήρωση της παραγγελίας.
Αναζητήσαμε προπληρωμένα εισιτήρια παραγγελιών όταν κλείσαμε μια θέση, η οποία εξαλείφει πιθανά λάθη κατά τη διαδικασία κλεισίματος. Παρέχεται κουμπί "Κλείσιμο" κατά την εξέταση μιας αναφοράς χαρτοφυλακίου. Αξιολογήσαμε επίσης τη διαδικασία επιλογής παραγγελιών ως προς επιλογές, καθώς και τα αμοιβαία κεφάλαια, τα ομόλογα και τα (όταν είναι διαθέσιμα) συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, εμπορεύματα και οθόνες εισαγωγής εντολών σε ξένο νόμισμα. Οι μέθοδοι για την τοποθέτηση παραγγελιών υπό όρους, όπως ένας-ακυρώνει-άλλο ή ένα-ενεργοποιεί-άλλο, ελέγχθηκαν έξω.
Τα κορυφαία σημάδια σε αυτήν την κατηγορία απαιτούν:
- Εύκολη και λογική ροή εργασιώνΑνακλειστικός τύπος παραγγελιών online (αγορά, όριο, stop, good-til-canceled κ.λπ.) Δημιουργία εντολής κλεισίματος απευθείας από την καταχώριση χαρτοφυλακίου και δυνατότητα επιλογής της φορολογικής παρτίδαςΚατάρτιση στρατηγικής επιλογών με ελάχιστο αριθμό των κλικΕπιχείρηση για την κατασκευή παραγγελιών υπό όρους (ένα ενεργοποιεί ένα άλλο, ένα ακυρώνει ένα άλλο, κλπ.) Η δυνατότητα συναλλαγής ενός καλαθιού αποθεμάτων,
Τεχνολογία συναλλαγών
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί κυρίως τι συμβαίνει μετά την υποβολή μιας παραγγελίας από τον έμπορο και αφορά επίσης τα δεδομένα πριν και μετά την πώληση.
Αξιολογήσαμε την ποιότητα των διαθέσιμων δεδομένων κατά τη διαδικασία εισαγωγής των εντολών με έμφαση στη ροή δεδομένων σε πραγματικό χρόνο. Η διαθεσιμότητα στρατηγικών βελτίωσης των τιμών και τεχνολογίας δρομολόγησης έξυπνης εντολής (η οποία βρίσκει την καλύτερη προσφορά ή προσφορά) είναι απαραίτητη για να κερδίσετε κορυφαίες αξιολογήσεις σε αυτή την κατηγορία. Ρωτήσαμε αν η μηχανή δρομολόγησης εντολών ενός μεσίτη χρησιμοποίησε έναν ψεκαστήρα ή έναν διαδοχικό κινητήρα. η δρομολόγηση ψεκασμού επαφών πολλαπλών τόπων ταυτόχρονα και είναι λιγότερο διατεθειμένη να εκτελεί εντολές μέσω δρομολογίων που προσφέρουν πληρωμή για τη ροή των παραγγελιών. Οι μεσίτες που προσφέρουν βελτίωση της τιμής - μια πώληση πάνω από την τιμή προσφοράς ή μια αγορά κάτω από την τιμή προσφοράς - έλαβαν ένα κλάσμα ενός σημείου ανάλογα με το τμήμα των συναλλαγών που επωφελήθηκαν.
Τα κορυφαία σημάδια σε αυτήν την κατηγορία απαιτούν μια προσφορά μεσίτη:
- Η ροή σε πραγματικό χρόνο των τιμών σε όλη τη διαδικασία δρομολόγησηςOrder που δίνει έμφαση στη βελτίωση των τιμώνΑναλλαγή για να προσαρμόσετε την εμπειρία συναλλαγών, όπως ο καθορισμός προεπιλεγμένου αριθμού μετοχών ή τύπου εντολήςΔυνατότητα να τοποθετήσετε ένα εμπόριο από ένα γράφημαΑνημέρωση πραγματικής ώρας της αγοραστικής δύναμης και του ισοζυγίου περιθωρίου
Ευχρηστία
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί τη συνολική πλοήγηση του ιστότοπου και την ευκολία χρήσης.
Ένα σημείο 5 σημαίνει ότι ο ιστότοπος ή το πρόγραμμα ήταν εύκολο στη χρήση και ήταν καλά σχεδιασμένο, δεν έπεφτε από την οθόνη στην οθόνη και μπορεί να προσαρμοστεί στις ανάγκες του χρήστη.
Τα κορυφαία σημάδια σε αυτήν την κατηγορία απαιτούν:
- Γρήγορη εκκίνηση για έναν νέο πελάτη Εύκολη πρόσβαση σε έρευνα με μια σαφή πορεία προς ένα εισιτήριο για εμπόριοΤην τρέχουσα κατάσταση λογαριασμού στην οθόνη, εάν είναι επιθυμητόΔιακόλληση διαθεσιμότητας ενός εισιτηρίου διαπραγμάτευσηςΜε δυνατότητα εύκολης εναλλαγής από μια περιοχή της πλατφόρμας σε μια άλληΠροσαρμογή και επιλογές εξατομίκευσης
Κινητό
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί τις εφαρμογές για κινητά και ιστότοπους με ισχύ HTML-5 που προσαρμόζονται στην κινητή συσκευή που χρησιμοποιείται.
Η διαθεσιμότητα και η ποιότητα των δεδομένων κινητών συναλλαγών και λογαριασμών είναι βασικές μετρήσεις εδώ, καθώς και εκπαιδευτικές ευκαιρίες που μπορείτε να πάρετε μαζί για τη διαδρομή.
Τα κορυφαία σημάδια σε αυτήν την κατηγορία απαιτούν:
- Streaming δεδομένων σε πραγματικό χρόνο, συμπεριλαμβανομένης της χαρτογράφησης και των ειδήσεωνΗ δυνατότητα ανταλλαγής αποθεμάτων και πολύπλοκων επιλογών στο tablet ή το έξυπνο τηλέφωνοΗ δυνατότητα ανταλλαγής όλων των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων που προσφέρονται στον ιστότοπο ή στην πλατφόρμα γραφείουΔυνατότητα ολοκλήρωσης πλατφόρμας είναι το κλειδί. Οι λίστες παρακολούθησης που είναι εγκατεστημένες στην επιφάνεια εργασίας θα πρέπει να είναι διαθέσιμες και στις κινητές συσκευές - και αντιστρόφωςΕνημέρωση ειδοποιήσεων που έχουν οριστεί στη ροή εργασίας desktopSmooth για την τοποθέτηση μιας παραγγελίας και τη διαχείριση ενός λογαριασμού
Εύρος προσφορών
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που ένας πελάτης μεσιτείας μπορεί να ανταλλάξει ηλεκτρονικά.
Απονεμήσαμε πόντους για την ποικιλομορφία των επενδύσεων που μπορούν να διαπραγματεύονται στο διαδίκτυο, με μερικά σημεία που δίδονται για εκείνα που μπορούν να διαπραγματεύονται μόνο μέσω τηλεφώνου με ζωντανό μεσίτη. Δεδομένου ότι η μακρά και η σύντομη διαπραγμάτευση των χρηματιστηριακών συναλλαγών, καθώς και οι παραγγελίες επιλογών με ένα πόδι είναι πλέον στάνταρ, δεν δίνουμε βαθμούς για αυτές τις συναλλαγές.
Τα κορυφαία σημάδια σε αυτήν την κατηγορία απαιτούν:
- Ένα μεγάλο απόθεμα των αποθεμάτων που μπορεί να πωληθεί σύντομα, το οποίο καθορίζεται από τον αριθμό των αποθεμάτων σε έναν κατάλογο εύκολης προς δανεισμό ενός μεσίτηΗ δυνατότητα να ανταλλάσσουν πολύπλοκες επιλογέςΤο πλήθος των διαθέσιμων ETFs χωρίς προμήθειαΤο πλήθος των αμοιβαίων κεφαλαίων που δεν διαθέτουν συναλλαγές, καθώς και ο συνολικός αριθμός των αμοιβαίων κεφαλαίων που προσφέρονται. Η δυνατότητα εμπορίας εταιρικών και δημοτικών ομολόγων, καθώς και ομολόγων, CD και διεθνούς χρέους. Άμεση πρόσβαση στις διεθνείς αγορές. Η robo-advisory που ενσωματώνεται στην πλατφόρμα χρηματιστηριακών συναλλαγών. Μια robo-συμβουλευτική που απαιτεί ξεχωριστή σύνδεση λαμβάνει λιγότερους βαθμούς
Ερευνητικές ανέσεις
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί την ποιότητα και την προσβασιμότητα της έρευνας, των αποσπάσεων και της χαρτογράφησης.
Ψάξαμε για έρευνα, νέα και χαρτογράφηση που συνδέονται με το χαρτοφυλάκιο του πελάτη και τους καταλόγους παρακολούθησης. την ποιότητα της έρευνας τρίτων και την ενσωμάτωσή της με την υπόλοιπη τοποθεσία · και τη διαθεσιμότητα των εργαλείων διαλογής, με ιδιαίτερη έμφαση στις επιλογές επιλογής.
Τα κορυφαία σημάδια αυτής της κατηγορίας απαιτούν
- Αποθηκωτές αποθέματος που μπορούν να προσαρμοστούν και να επαναχρησιμοποιηθούν που δημιουργούν αποτελέσματα που μπορούν να αποτελέσουν αντικείμενο δράσης, όπως προσθήκη σε λίστα παρακολούθησης ή άνοιγμα παραγγελίας εισιτηρίωνΟι επιλογές δημιουργίας ιδεώνΔημοσιεύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων και σταθερού εισοδήματοςΠαράλληλα και προσαρμόσιμα χαρτογράφησηΕπιλογέςLevel IIΑναλυτική έρευναΠεριή έρευνα, τόσο ιδιοκτησιακό όσο και τρίτο μέρος. Πόντοι που αφαιρούνται για έρευνα που δημιουργεί πρόσθετο τέλος
Ανάλυση χαρτοφυλακίου και εκθέσεις
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί πόσο καλά οι έμποροι και οι επενδυτές μπορούν να παρακολουθήσουν τις επιτυχίες και τις αποτυχίες τους, για να τους βοηθήσουν να κάνουν καλύτερες συναλλαγές στο μέλλον.
Τα κορυφαία σημάδια σε αυτήν την κατηγορία απαιτούν:
- Σαφώς αναρτημένες εκθέσεις, ενημερωμένες σε πραγματικό χρόνο, που δείχνουν τρέχοντα υπόλοιπα, θέσεις και περιθώριο περιθωρίου.Προσαρμοσμένες εκθέσεις ανάλυσης χαρτοφυλακίου με συνδέσεις με ειδήσεις και έρευνεςΕξαιρετικό ιστορικό συναλλαγώνΒοηθεια να βαρύνουν το χαρτοφυλάκιο ενός ατόμου ή να το συγκρίνετε με δείκτη ή προσαρμοσμένο δείκτηΠαρακολούθηση αναφοράς επίσης σε αυτή την κατηγορία. Πλήρης πίστωση παρέχεται για αναφορές που μπορούν να δημιουργηθούν στον ιστότοπο του μεσίτη, χωρίς πρόσθετες αμοιβές ή εισαγωγή δεδομένων. Απλή πίστωση απονέμεται σε μεσίτες που καλύπτουν υπηρεσίες όπως το GainsKeeper και το Maxit (φορολογική ανάλυση και προγράμματα αναφοράς) με επιπλέον χρέωση
Εξυπηρέτηση πελατών και Ηλεκτρονική βοήθεια
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί τη διαδικασία που περνά ένας πελάτης όταν κάτι πάει στραβά, ή όταν ένας πελάτης χρειάζεται κάποια επιπλέον χέρι.
Τα κορυφαία σημάδια σε αυτήν την κατηγορία απαιτούν:
- Ηλεκτρονική βοήθεια που είναι εύκολη στην εύρεση και χρήση. Η ευαίσθητη στο περιβάλλον βοήθεια κερδίζει πρόσθετους πόντουςΗ διαθεσιμότητα ζωντανής συνομιλίας, των οδηγών χρήσης και των συχνών ερωτήσεωνΚατάξτε να περιμένετε φορές για βοήθεια στο τηλέφωνοΗ δυνατότητα να επισκεφθείτε έναν μεσίτη σε προσωπικόΣυστημα ικανότητας να χειριστεί τις υπερβολές των συναλλαγώνΠρογραμματισμός δανείου, το οποίο επιτρέπει στους πελάτες που κατέχουν μετοχές μακρύ να το δανείσετε σε πωλητές μικρής διάρκειας και να δημιουργήσετε περιθώρια κέρδους
Εκπαίδευση και Ασφάλεια
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί τι προσφέρουν οι μεσίτες για να βοηθήσουν τους πελάτες τους να επενδύσουν πιο άνετα σε μια ποικιλία κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, καθώς και τα μέτρα ασφαλείας τους.
Τα κορυφαία σημάδια σε αυτήν την κατηγορία απαιτούν:
- Υψηλής ποιότητας εκπαιδευτικές προσφορές, τόσο σε απευθείας σύνδεση όσο και liveWebinars, βίντεο και κείμενο που είναι οργανωμένα σε διαδρομές μάθησης preferredCalculators και εργαλεία σχεδιασμούTwo-factor authenticationSecurity μετρήσεις στατιστικά από τους τρίτους αξιολογητές. Η αντοχή των κωδικών πρόσβασης κάθε μεσίτης που απαιτείται και εάν οι αλλαγές κωδικού πρόσβασης αναγκάζονται από το χρόνο σε χρόνο χρήσης βιομετρικής αναγνώρισης σε κινητές συσκευές
Δικαστικά έξοδα
Αυτή η κατηγορία αξιολογεί την κατώτατη γραμμή για τη χρήση πλατφορμών και υπηρεσιών του μεσίτη.
Συγκρίναμε προμήθειες για συναλλαγές μετοχών και δικαιωμάτων προαίρεσης και περιθώρια επιτοκίων, δίνοντας περισσότερους πόντους για χαμηλότερο κόστος. Πραγματοποιήσαμε συναλλαγές μετοχών / ΕΜΤ με τμήματα με 500 μετοχές και εξατομικευμένες επιλογές εξαπλώνεται με 5 συμβόλαια το καθένα. Μεγιστοποιήσαμε τους βαθμούς που απονεμήθηκαν έτσι ώστε το χαμηλότερο κόστος στον όμιλο να έχει κερδίσει τον μέγιστο αριθμό πόντων, με κλάσματα (και περιστασιακά μηδενικά) να δίνονται στους πιο ακριβούς μεσίτες. Οι προμήθειες αποθεμάτων και προαιρέσεων είναι ο μεγαλύτερος παράγοντας εδώ, αλλά εξετάζονται επίσης άλλα τέλη συναλλαγών και υπηρεσιών.
Η πλήρης πίστωση σε αυτή την κατηγορία μπορεί να κερδηθεί από:
- Πολύ χαμηλές προμήθειες αποθέματος $ 5 ή λιγότερες για συναλλαγές 10 συμβάσεις επιλογήςΔυναμικές συναλλαγές αμοιβαίων κεφαλαίων κάτω από 10 δολάρια για κεφάλαια που δεν περιλαμβάνονται σε λίστα αμοιβής χωρίς τέληΤα επιτόκια κάτω από 4% Χαμηλά (ή όχι) τέλη για υποχρεωτικές εταιρικές πράξειςΔεν συνδρομών διατήρησης λογαριασμού ή δεδομένων
Πώς ενημερώνουμε τα δεδομένα
Οι κατάταξές μας σε απευθείας σύνδεση μεσίτες βασίζονται σε όλες τις διαθέσιμες πληροφορίες τη στιγμή που πραγματοποιήσαμε τις κριτικές μας. Καταλήξαμε στα συμπεράσματά μας στις 1 Φεβρουαρίου 2019. Συνειδητοποιούμε ότι οι διαδικτυακοί μεσίτες πραγματοποιούν συνεχώς προσαρμογές πλατφόρμας, βελτιώσεις προϊόντων και μεταβολές των τιμών και ότι τα δεδομένα που περιλαμβάνονται στην αναθεώρησή μας ενδέχεται να αλλάζουν κατά καιρούς. Είμαστε σε διαρκή επαφή με τους μεσίτες στο διαδίκτυο που βρίσκονται στην κατάταξή μας για να παραμείνουμε στην κορυφή των αλλαγών τους, ώστε να μπορέσουμε να ενημερώσουμε τις κριτικές μας.
συμπέρασμα
Όπως δηλώνουμε σε όλες τις κριτικές των χρηματιστών μας στο διαδίκτυο, όλοι οι επενδυτές είναι μοναδικοί και έχουν διαφορετικές ανάγκες με βάση τους στόχους τους. Πιστεύουμε ότι η διεξοδική διαδικασία εξέτασης καλύπτει αυτές τις ανάγκες όσο το δυνατόν πληρέστερα, δεδομένων των πληροφοριών που έχουμε στη διάθεσή μας εκείνη τη στιγμή. Παρόλο που θα υπάρξουν πάντα υπερβολικά υψηλά επίπεδα, είμαστε βέβαιοι ότι εφαρμόσαμε την πιο χρήσιμη μεθοδολογία για την αναθεώρηση και την κατάταξη των διαδικτυακών μεσίτες σύμφωνα με τις πιο δημοφιλείς περιπτώσεις χρήσης μεταξύ των online εμπόρων και των επενδυτών.
Σας ευχαριστούμε για την εμπιστοσύνη σας.
