Liftoff: είναι αυτό το robo

Η Liftoff εισήλθε στη σφαίρα των συμβούλων του ρομπότ το 2015. Είναι το μωρό του Barry Ritholtz και του Josh Brown, συνεργατών της Riffoltz Wealth Management. Οι δύο διαχειριστές πλούτου ήθελαν να δώσουν στους πελάτες με χαμηλότερο καθαρό κέρδος την ευκαιρία να επωφεληθούν από την οικονομική τους εμπειρογνωμοσύνη σε προσιτή τιμή. Η πλατφόρμα Liftoff βασίζεται στην τεχνολογία Upside. Το Upside, το οποίο τώρα ανήκει στην Envestnet, δημιουργεί ένα ψηφιακό πρόγραμμα που υποστηρίζεται από οικονομικούς συμβούλους.

Πριν αποφασίσετε αν αξίζει το Liftoff, ας ρίξουμε μια ματιά στην πλατφόρμα. Οι επενδυτές χρειάζονται τουλάχιστον $ 5.000 και μπορούν να αναμένουν να πληρώσουν το 0, 40% του ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM) για την υπηρεσία. Ο Brown και ο Ritholtz είναι καλά σεβαστά στη βιομηχανία και η φήμη τους δίδει σε αυτό το robo ένα βαθμό gravitas. Σύμφωνα με τον ιστότοπο Liftoff: "Φτάνουμε σε καταπιστευτικό πρότυπο ως καταχωρημένη συμβουλευτική εταιρεία επενδύσεων (RIA) και εργαζόμαστε μόνο με αμοιβή, για πρώτη φορά πελάτη".

Η εγγραφή λειτουργεί με τον ίδιο τρόπο όπως και στους περισσότερους robo-advisors. Απαντάτε σε μερικές ερωτήσεις που έχουν σχεδιαστεί για να αντιμετωπίζετε την ανοχή κινδύνου και τους επενδυτικούς στόχους και στη συνέχεια παρουσιάζονται ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χαμηλών αμοιβών, χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETF) που ταιριάζουν με την ανοχή σας σε κινδύνους.

Συντηρητική Κατανομή Επενδυτών

Για να λάβετε οποιαδήποτε πληροφορία, πρέπει να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό. Παρόλο που η ρύθμιση είναι αρκετά εύκολη με μερικές ερωτήσεις και επιβεβαίωση μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, ήταν απογοητευτικό να στερηθείτε διερευνητικές πληροφορίες χωρίς να το κάνετε αυτό. Δείτε το Robo-Advisors και ένα ανθρώπινο άγγιγμα: Καλύτερα μαζί; )

Για να κοιτάξετε κάτω από την κουκούλα του Liftoff για να αποφασίσετε αν αξίζει ή όχι, έχω δημιουργήσει λογαριασμό. Αφού απάντησα στον κατάλογο των ερωτήσεων σαν να ήμουν συντηρητικός επενδυτής που δεν μπόρεσε να αντιμετωπίσει κινδύνους, το πρόγραμμα μου έδωσε βαθμολογία κινδύνου 1, το χαμηλότερο επίπεδο. Στη συνέχεια, η διεπαφή ρώτησε γιατί επενδύομαι: 1) να επενδύσω. 2) για συνταξιοδότηση. ή 3) συγκεκριμένο οικονομικό στόχο. Στη συνέχεια ήρθε τρεις ερωτήσεις χρημάτων: 1) Ποιο είναι το αρχικό ποσό της επένδυσής μου; 2) Πόσο επιπλέον θα επενδύσω κάθε μήνα; και 3) Πότε θα χρειαστώ τα χρήματα. Η τρίτη ερώτηση ήταν προαιρετική. Μετά από αυτό ήρθε ένα δεκαετές γράφημα που απεικονίζει μια σειρά από πόσα χρήματα θα μπορούσαν να αυξηθούν με το προβλεπόμενο ποσοστό απόδοσης 8, 6%. Το συνιστώμενο συντηρητικό χαρτοφυλάκιο θα επενδυθεί σε αυτήν την κατανομή:

Διακράτηση Συντηρητικών Χαρτοφυλακίων
Ποσοστό Επενδύσεων	Σύμβολο	Χρηματιστήριο Αμοιβαίων Κεφαλαίων
25%	VIG	Μεγαλύτερη εκτίμηση μερισμάτων
10%	IJH	iShares S & P Midcap 400
15%	VEA	Ανώνυμη FTSE αναπτυγμένες αγορές
10%	VWO	Αναδυόμενες αγορές πρωτοπορίας
30%	BND	Συνολική Αγορά Ομολόγων
10%	RWR	SPDR Dow Jones REIT ΕΙΕΕ