Πίνακας περιεχομένων
- Ποιος είναι καλύτερος για
- Ο καθορισμός του στόχου
- Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
- Χαρακτηριστικά και προσβασιμότητα
- Αμοιβές
- Αμοιβές
- Ελάχιστη Κατάθεση
- Φορολογικά αποδοτική επένδυση / Επενδυτική φορολόγηση
- Επενδυτική φορολογική επένδυση
- Εξυπηρέτηση πελατών
- Εξυπηρέτηση πελατών
- Η λήψη μας
M1 Finance vs Wealthfront: Ποιοι είναι καλύτεροι για
Το M1 Finance και το Wealthfront είναι τόσο διαφορετικά που δεν θα τα συγχέουμε μεταξύ τους. Δεν υπάρχει σειρά ερωτήσεων στο M1 Finance, αξιολογώντας την όρεξή σας για κίνδυνο ή την ημερομηνία στόχου σας. Αυτό που παίρνετε με το M1 είναι μια απίστευτα ευέλικτη πλατφόρμα αυτοματοποίησης επενδύσεων, αλλά όχι πολύ πέρα από αυτό αν θέλετε μια πιο ολοκληρωμένη προσέγγιση που ενσωματώνει τους οικονομικούς στόχους σας. Στο Wealthfront, θα έχετε περισσότερη καθοδήγηση και άφθονη βοήθεια για τη ρύθμιση των στόχων, αλλά τα χαρτοφυλάκια δεν είναι προσαρμόσιμα πέρα από τις προτιμήσεις σας για τον κίνδυνο. Θα εξετάσουμε αυτούς τους δύο robo-advisors head-to-head για να σας βοηθήσουμε να αποφασίσετε ποια είναι η καλύτερη επιλογή για το χαρτοφυλάκιό σας.
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 100 (ελάχιστο ποσό 500 ευρώ για λογαριασμούς συνταξιοδότησης)
- Χρέωση: 0%
- Ιδανικό για επενδυτές που απευθύνονται σε ιδιώτες που αισθάνονται άνετα τη διαχείριση προσχεδιασμένων και εξατομικευμένων χαρτοφυλακίωνΙδιότητες για πελάτες που αναζητούν κοινωνικά συνειδητές επενδύσεις ή άλλες μοναδικές προσαρμογές στο πλαίσιο μιας υπηρεσίας robo-advisorΔεν υπάρχουν τέλη συναλλαγών ή έξοδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και μπορείτε να δανειστείτε έναντι της αξίας των χαρτοφυλάκιο
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 500
- Τέλη: 0, 25% για τους περισσότερους λογαριασμούς, καμία προμήθεια διαπραγμάτευσης ή τέλη για αποσύρσεις, ελάχιστα ή μεταφορές. 0, 42% -0, 46% για 529 σχέδια. Τα υποκείμενα χαρτοφυλάκια των ETFs είναι κατά μέσο όρο 0, 07% -0, 16% αμοιβή διαχείρισης
- Μεγάλη για όσους θέλουν να συνδέσουν όλους τους λογαριασμούς τους για να δουν τη μεγαλύτερη εικόνα Σχεδιάζονται για άτομα που θέλουν να ορίσουν και να παρακολουθήσουν τους στόχους τουςΑπαιτήσεις σε μια σειρά πιστώσεων χαρτοφυλακίου για όσους ενδιαφέρονται για ένα δάνειο Εάν είστε κάποιος που έχει λογαριασμό 100.000 ή περισσότερων έχετε πρόσβαση σε πρόσθετες αξίες
Ο καθορισμός του στόχου
Όπως θα δούμε σε όλο αυτό το κεφάλι-κεφάλι, M1 και Wealthfront έρχονται σε αυτοματοποιημένη επένδυση από πολύ διαφορετικές οπτικές γωνίες.
Το M1 δεν είναι συμβουλευτική υπηρεσία καταχωρημένη στην SEC και οι πελάτες δεν μπορούν να αλληλεπιδράσουν με έναν "άνθρωπο" ή έναν "ψηφιακό" σύμβουλο. Πρόκειται, ωστόσο, για μια αυτοματοποιημένη επενδυτική πλατφόρμα που βασίζεται στη διαχείριση χαρτοφυλακίου και στον αυτοματισμό. Ως εκ τούτου, δεν διαθέτει πολλά εργαλεία για τον καθορισμό στόχων πέρα από αρκετές δωδεκάδες άρθρα σχετικά με αποταμιεύσεις συνταξιοδότησης. Τα χρήματα δεν "χρεώνονται" για συγκεκριμένους στόχους, αλλά για τη συνολική αύξηση των περιουσιακών στοιχείων. Με απλά λόγια, το M1 δεν ενδιαφέρεται γιατί επενδύετε, απλά εστιάζει στο να σας βοηθήσει να το κάνετε καλύτερα.
Από την άλλη πλευρά, ο σχεδιασμός στόχων της Wealthfront είναι ο καλύτερος από όλες τις υπηρεσίες που εξετάσαμε αυτό το έτος με πολύ συγκεκριμένους τρόπους για να προβλέψουμε τις οικονομικές σας ανάγκες. Αν ένας από τους στόχους σας είναι να αγοράσετε ένα σπίτι, η Wealthfront χρησιμοποιεί πηγές τρίτων όπως η Redfin και η Zillow για να εκτιμήσουν τι θα κοστίσει. Ο σχεδιασμός του Κολλεγίου γίνεται εξαιρετικά κοκκώδης, με προβλέψεις διδασκαλίας και κόστος σε χιλιάδες πανεπιστήμια των ΗΠΑ από το Τμήμα Εκπαίδευσης. Ο πίνακας ελέγχου σας παρουσιάζει όλα τα στοιχεία ενεργητικού και παθητικού σας, δίνοντάς σας ένα γρήγορο οπτικό έλεγχο σχετικά με την πιθανότητα επίτευξης των στόχων σας. Μπορείτε ακόμη να υπολογίσετε πόσο καιρό μπορείτε να πάρετε ένα σαββατικό από την εργασία και τα ταξίδια, ενώ παράλληλα κάνει τους άλλους στόχους σας να λειτουργούν.
Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
Όταν πρόκειται για προγραμματισμό συνταξιοδότησης, το M1 Finance έχει μερικά χρήσιμα άρθρα σχετικά με τη συνταξιοδότηση. Στο μεγαλύτερο μέρος τους όμως, οι πελάτες πρέπει να εκπαιδεύονται για τις δικές τους συνταξιοδοτικές ανάγκες. Αν επενδύετε για συνταξιοδότηση, μπορείτε να επιλέξετε να επενδύσετε σε ένα χαρτοφυλάκιο ημερομηνίας-στόχου που αποτελείται από ETF, αλλά το M1 Finance δεν το επισημαίνει αυτό ούτε σας το προτείνει.
Και εδώ, η προπόνηση του Wealthfront είναι εξαιρετική. Ο προγραμματισμός της συνταξιοδότησης της πλατφόρμας λαμβάνει υπόψη τις προβολές της Κοινωνικής Ασφάλισης. Μόλις εισαχθούν όλοι οι οικονομικοί λογαριασμοί σας, συμπεριλαμβανομένων των εξωτερικών λογαριασμών ατομικής συνταξιοδότησης (IRAs), 401 (k) s, και οποιεσδήποτε άλλες επενδύσεις μπορεί να έχετε, η Wealthfront σας παρουσιάζει μια εικόνα της τρέχουσας κατάστασής σας και της προόδου σας προς τη συνταξιοδότηση. Όλα αυτά μπορούν να γίνουν χωρίς να μιλάμε με έναν άνθρωπο. Το εργαλείο προγραμματισμού διαδρομής Wealthfront σας βοηθά να συγκρίνετε τα προβλεπόμενα εισοδήματα συνταξιοδότησης με τις τρέχουσες συνήθειες των δαπανών σας, έτσι ώστε να μπορείτε να δείτε αν μπορείτε να διατηρήσετε τον τρόπο ζωής σας αργότερα. Αυτό βοηθά τους πελάτες να εντοπίσουν τυχόν κενά και να εργαστούν για να κάνουν τη διαφορά πριν είναι πολύ αργά.
Τύποι λογαριασμών
Τόσο το Wealthfront όσο και το M1 Finance προσφέρουν τους πιο συνηθισμένους λογαριασμούς, αλλά η Wealthfront έχει μια πρόσθετη επιλογή στο σχέδιο αποταμίευσης 529 κολεγίων. Εάν ψάχνετε συγκεκριμένα ένα σχέδιο 529, τότε η Wealthfront έχει το πλεονέκτημα. Πέρα από αυτό, και οι δύο πλατφόρμες έχουν τους τύπους λογαριασμών που πιθανόν θα χρειαστείτε.
Τύποι λογαριασμών M1:
- Φορολογητέοι λογαριασμοί (μεμονωμένοι και κοινές) Παραδοσιακοί λογαριασμοί του IRAΠρογράμματαΣΕΠ-IRAΟι λογαριασμοίTrust
Τύποι λογαριασμού Wealthfront:
- Φορολογητέοι λογαριασμοί (μεμονωμένοι, μεικτοί και εμπιστευματοί) Παραδοσιακοί λογαριασμοί του IRAΟι λογαριασμοί του IRASEP Λογαριασμοί IRA (για τους αυτοαπασχολούμενους και τις μικρές επιχειρήσεις) Μεταφορές IRA401 (k) rollovers529 Λογαριασμοί λογαριασμού αποταμιευτικών λογαριασμών λογαριασμών υψηλού επιτοκίου
Χαρακτηριστικά και προσβασιμότητα
Το M1 Finance και το Wealthfront διευκολύνουν τόσο τη δημιουργία όσο και την επένδυση, προσφέροντας άριστες εμπειρίες στον υπολογιστή σας και στον υπολογιστή σας. Όταν πρόκειται για χαρακτηριστικά, και οι δύο προσφέρουν δανεισμό εναντίον του χαρτοφυλακίου σας ως επιλογή. Η υπηρεσία της Wealthfront βελτιώνεται καθώς αυξάνονται τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, προσφέροντας συγκομιδή φορολογικών ζημιών σε επίπεδο αποθεμάτων. Το M1 ξεκινά απόλυτα, με μια απίστευτη δυνατότητα επιλογής, καθώς και ένα screener για να βρείτε τις σωστές προσαρμογές για το χαρτοφυλάκιό σας. Εδώ πάλι έρχεται κάτω σε ποια χαρακτηριστικά θα χρησιμοποιήσετε πραγματικά. Οι επενδυτές αρχαρίων μπορούν να βρουν την επιλογή του M1 και το screener να εκφοβίζουν, ενώ οι πεπειραμένοι επενδυτές μπορεί επίσης να αισθάνονται αμηχανία από την έλλειψη προσαρμογών της Wealthfront.
M1 Finance:
- Κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση: Οι πελάτες μπορούν να δημιουργήσουν κοινωνικά υπεύθυνα χαρτοφυλάκια μέσω μιας σύμπραξης Nuveen. Εντυπωσιακά χαρτοφυλάκια και πλατφόρμα: Οι πελάτες μπορούν να επιλέξουν από πάνω από 80 χαρτοφυλάκια εμπειρογνωμόνων που κατασκευάζονται από ένα εκτεταμένο ETF και κατάλογο αποθεμάτων. Αυτά μπορούν να σπάσουν σε "πίτες" που επιτρέπουν την τεράστια προσαρμογή, συμπεριλαμβανομένων των πίτας που κατασκευάζονται από άλλες πίτες. Δανεισμός έναντι λογαριασμών: Οι πελάτες μπορούν να λάβουν δάνειο που περιορίζεται στο 35% της αξίας του λογαριασμού με σχετικά χαμηλό επιτόκιο μέσω του χαρακτηριστικού M1 Borrow. Διαφανής: Η επιχείρηση είναι εξαιρετικά διαφανής όσον αφορά τον τρόπο με τον οποίο δημιουργεί έσοδα, καθώς δεν χρεώνει τέλη διαχείρισης.
Wealthfront:
- 529 αποταμιεύσεις κολλεγίων: Οι λογαριασμοί αυτοί είναι σπάνιοι μεταξύ των ρομπο-συμβούλων. Τα τέλη είναι ελαφρώς υψηλότερα, επειδή τα σχέδια περιλαμβάνουν διοικητική αμοιβή. Λογαριασμός μετρητών Wealthfront: Η Wealthfront προσφέρει ένα υψηλό επιτόκιο με μετρητά που πληρώνουν 2, 32% APY χωρίς χρεώσεις, απεριόριστες μεταφορές και ασφάλιση FDIC έως και $ 1 εκατομμύριο. Γραμμή πίστωσης χαρτοφυλακίου: Λογαριασμοί με περισσότερα από 25.000 δολάρια έχουν πρόσβαση σε πιστωτική γραμμή με επιτόκιο 4, 75% έως 6%. Δεν υπάρχει πιστωτικός έλεγχος ή πιστωτικός βαθμός, και μπορείτε να δανειστείτε έως και 30% του λογαριασμού σας. Επενδύσεις PassivePlus: Οι επενδυτικές στρατηγικές βασισμένες σε κανόνες της Wealthfront αποσκοπούν στη μεγιστοποίηση των επενδύσεων των πελατών με τη χρήση φορολογικών εσόδων. Σε υψηλότερα επίπεδα περιουσιακών στοιχείων (100.000 δολάρια +), η εταιρεία προσφέρει συγκομιδή φορολογικών ζημιών σε επίπεδο αποθεμάτων και ισοτιμία κινδύνου. Στο ποσό των 500.000 δολαρίων και άνω, η στρατηγική περιλαμβάνει το Smart Beta, το οποίο σταθμίζει τα αποθέματα του χαρτοφυλακίου σας πιο έξυπνα.
Αμοιβές
Το M1 Finance δεν χρεώνει τέλη διαχείρισης για την κατασκευή χαρτοφυλακίων από εκτεταμένο κατάλογο μετοχών και ETF με χαμηλό δείκτη εξόδων που κυμαίνεται μεταξύ 0, 06% και 0, 20%. Το M1 δεν χρεώνει τέλη συναλλαγών. Είναι έτοιμοι να ξεκινήσουν μια προσφορά αξίας 125 δολαρίων ετησίως με υψηλότερο επιτόκιο ελέγχου και αποταμίευσης, cash back, περισσότερα επενδυτικά δικαιώματα και χαμηλότερα επιτόκια δανεισμού. Οι λογαριασμοί με λιγότερα από 20 δολάρια και καμία δραστηριότητα συναλλαγών για 90 ημέρες χρεώνονται με τέλος συντήρησης.
Το Wealthfront έχει ένα ενιαίο σχέδιο, το οποίο υπολογίζει ετήσια συμβουλευτική αμοιβή 0, 25% με ελάχιστο ποσό $ 500. Μεγαλύτερους λογαριασμούς στο Wealthfront δικαιούνται πρόσθετες υπηρεσίες χωρίς επιπλέον κόστος. Λογαριασμοί άνω των 100.000 δολαρίων είναι επιλέξιμοι για μια υπηρεσία αποκομιδής φορολογικών ζημιών σε επίπεδο αποθεμάτων. Λογαριασμοί άνω των $ 500.000 μπορούν να συμμετάσχουν στο πρόγραμμα Smart Beta, το οποίο αναπροσαρμόζει τις συμμετοχές στο χαρτοφυλάκιό σας χρησιμοποιώντας το ιδιόκτητο σύστημα της Wealthfront.
Ελάχιστη Κατάθεση
Η M1 Finance και η Wealthfront έχουν δεσμευτεί όσον αφορά τις ελάχιστες καταθέσεις όταν πρόκειται για λογαριασμούς συνταξιοδότησης, αλλά το M1 Finance επιτρέπει στους επενδυτές να ανοίξουν φορολογητέους λογαριασμούς με μόλις $ 100.
- M1 Finance: $ 100 (φορολογητέοι λογαριασμοί), $ 500 (λογαριασμοί συνταξιοδότησης) Wealthfront: $ 500
Χαρτοφυλάκια
Η Wealthfront και η M1 Finance προσανατολίζονται στη σύγχρονη θεωρία χαρτοφυλακίου (MPT), αλλά η M1 Finance βασίζει αυτή την προσέγγιση για να δημιουργήσει πολλές και πολλές επιλογές.
Τα χαρτοφυλάκια εμπειρογνωμόνων της M1 Finance συνδυάζουν στοιχεία της MPT και της θεματικής επένδυσης για τη δημιουργία λίστας επιλογών για πλυντήρια ρούχων. Οι συναλλαγές πραγματοποιούνται μόνο μία φορά την ημέρα κατά τη διάρκεια ενός "παραθύρου συναλλαγών", θέτοντας το χρονοδιάγραμμα των συναλλαγών εκτός του ελέγχου του κατόχου του λογαριασμού. Τα χαρτοφυλάκια επανισορροπίζονται τουλάχιστον μία φορά το μήνα και μπορείτε να αναγκάσετε μια αναπροσαρμογή ανά πάσα στιγμή. Κάθε απόθεμα και το ETF εμφανίζεται ως μια φέτα πίτας που αντιπροσωπεύει το τμήμα του χαρτοφυλακίου. Εάν ένα απόθεμα ή το ETF έχει συρρικνωθεί σε σύγκριση με την επιθυμητή κατανομή, αυτό το κομμάτι μοιάζει να έχει συρρικνωθεί, ενώ ένα απόθεμα ή ETF που ξεπερνάει την υπόλοιπη πίτα φαίνεται σαν να έχει ξεπεράσει την αρχική του έκταση. Όταν κάνετε μια κατάθεση, οι φέτες φέρονται. Σε φορολογούμενους λογαριασμούς, οι αναλήψεις διαχειρίζονται κατά τρόπο που να περιορίζει τον φόρο σας.
Στην Wealthfront, σας ρωτούν μερικές ερωτήσεις σχετικά με τη στάση σας απέναντι στον κίνδυνο και όταν μπορεί να χρειαστείτε τα χρήματα για να καθορίσετε το χαρτοφυλάκιο για κάθε στόχο που θα επενδύσετε. Εμφανίζεται το ακριβές χαρτοφυλάκιο πριν τη χρηματοδότηση του λογαριασμού σας, αλλά δεν μπορείτε να προσαρμόσετε το προκαθορισμένο χαρτοφυλάκιο καθόλου. Αν έχετε περισσότερους από 100.000 δολάρια στο λογαριασμό επενδύσεων Wealthfront, μπορείτε να επιλέξετε ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών αντί για χαρτοφυλάκια ETF. Μπορείτε επίσης να βάλετε ορισμένες εταιρείες σε μια περιορισμένη λίστα, αν δεν θέλετε να επενδύσετε σε αυτές.
Επενδυτική φορολογική επένδυση
Τόσο η M1 Finance όσο και η Wealthfront δίνουν προσοχή στους φόρους ως μέρος της προστασίας των αποδόσεων των επενδύσεών σας. Η M1 Finance θεωρεί την επίδραση των κεφαλαιακών απωλειών και των κανόνων πώλησης πλυσίματος σε φορολογητέους λογαριασμούς πριν την πώληση των χρεογράφων. Παρομοίως, οι λογαριασμοί All Wealthfront είναι επιλέξιμοι για τη συγκομιδή φορολογικών ζημιών.
Ασφάλεια
Τόσο η M1 Finance όσο και η Wealthfront χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση SSL 256-bit σε ιστοσελίδες τους. Τα δακτυλικά αποτυπώματα, η αναγνώριση προσώπου και ο έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων είναι διαθέσιμα σε κινητές συσκευές.
Η Apex Clearing Corp. διαχειρίζεται τα κεφάλαια των πελατών της στο M1 Finance, παρέχοντας πρόσβαση σε ασφάλιση ασφαλιστικών εταιρειών Securities Investor Protection Corporation (SIPC) και ιδιωτική ασφάλιση. Οι έλεγχοι λογαριασμών στο M1 Finance είναι ασφαλισμένοι μέσω του FDIC.
Το Wealthfront είναι μέλος της SIPC και οι λογαριασμοί πελατών προστατεύονται μέχρι το ποσό των 500.000 δολαρίων κατ 'ανώτατο όριο. Ο ιστότοπος είχε στην πραγματικότητα ένα άρθρο σχετικά με το γιατί η ασφάλεια SIPC δεν προστατεύει τους επενδυτές με τον τρόπο που το πιστεύουν, αλλά η εταιρεία εξακολουθεί να κατέχει την κάλυψη - πιθανότατα επειδή έχουν αντιμετωπίσει πάρα πολύ τριβή των πελατών σχετικά με το θέμα. Οι συναλλαγές της Wealthfront εκκαθαρίζονται στην RBC Correspondent Services, μια καναδική εταιρεία που επικεντρώνεται στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και χρηματοοικονομικών συμβούλων και όχι στην εκκαθάριση εταιρειών που εξυπηρετούν χρηματιστές / διανομείς με πολύ δραστήριους εμπόρους.
Εξυπηρέτηση πελατών
Η υποστήριξη πελατών της M1 παρέχεται μέσω τηλεφώνου ή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, αλλά δεν υπάρχει σε απευθείας σύνδεση συζήτηση. Υπάρχουν πολύ λεπτομερείς διαθέσιμες συχνές ερωτήσεις που απαντούν στην πλειοψηφία των ερωτημάτων των πελατών. Ορισμένες από τις Συχνές Ερωτήσεις περιλαμβάνουν βιντεοκασέτες ενός συγκεκριμένου στοιχείου.
Το Wealthfront στερείται επίσης μιας δυνατότητας online συνομιλίας στον ιστότοπό του ή στις εφαρμογές του για κινητά. Υπάρχει μια τηλεφωνική γραμμή υποστήριξης πελατών εάν χρειάζεστε βοήθεια με έναν ξεχασμένο κωδικό πρόσβασης. Οι περισσότερες ερωτήσεις υποστήριξης που τίθενται στο λογαριασμό τους στο Twitter απαντώνται σχετικά γρήγορα, παρόλο που είδαμε κάτι που πήρε περισσότερο από μία εβδομάδα πριν από την απάντηση.
Η λήψη μας
Η κλήση ενός νικητή σε αυτό το κεφάλι-κεφάλι είναι δύσκολη. Σε κάθε ειλικρίνεια, οι επενδυτές εξυπηρετούνται καλά από οποιαδήποτε από αυτές τις πλατφόρμες. Τα αλιεύματα είναι ότι προορίζονται για διαφορετικούς τύπους επενδυτών. Ο πελάτης-στόχος της M1 έχει μια μακροπρόθεσμη εστίαση και έχει χρησιμοποιήσει μια παραδοσιακή χρηματιστηριακή αγορά για να επενδύσει σε μετοχές και ETF. Αυτός ο επενδυτής-στόχος αναζητά μια εναλλακτική λύση χαμηλού κόστους που επιτρέπει συναλλαγές κλασματικών μεριδίων για την εξατομίκευση ενός χαρτοφυλακίου. Για αυτούς τους επενδυτές, η M1 Finance προσφέρει ένα μοναδικό συνδυασμό αυτόματης επένδυσης με υψηλό επίπεδο προσαρμογής, επιτρέποντάς σας να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο προσαρμοσμένο στις ακριβείς σας προδιαγραφές. Μπορείτε να δημιουργήσετε χαρτοφυλάκια που περιέχουν ETF χαμηλού κόστους ή να χρησιμοποιήσετε μεμονωμένα αποθέματα - ή και τα δύο.
Αντίθετα, η τεχνολογία σχεδιασμού στόχων και σχεδιασμού της Wealthfront απευθύνεται σε νέους ή άπειρους επενδυτές που δεν γνωρίζουν από πού να ξεκινήσουν. Από αυτή την άποψη, το Wealthfront είναι εξαιρετικό και θα πρέπει να χρησιμεύσει ως πρότυπο για ιστοσελίδες που προσφέρουν επιπόλαιες συμβουλές. Οποιοσδήποτε μπορεί να επωφεληθεί από το δωρεάν οικονομικό εργαλείο σχεδιασμού Path, Wealthfront. Αξίζει να ρίξετε μια ματιά στα σενάρια που παρέχει το Path ακόμα κι αν έχετε λογαριασμό σε άλλο ίδρυμα. Τα άλλα τρία κομμάτια της προσφοράς της Wealthfront - Invest, Save, and Borrow - μπορούν να σας βοηθήσουν να συσσωρεύσετε πλούτο και να ανοίξετε μια πιστωτική γραμμή χωρίς καμία αναστάτωση.
Η Wealthfront παρουσίασε το M1 Finance στις κατηγορίες υποστήριξης πελατών, όπως ο σχεδιασμός στόχων και η εξυπηρέτηση των πελατών, αλλά η M1 Finance ξεπέρασε την Wealthfront στις κατηγορίες επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων των περιεχομένων χαρτοφυλακίου, της διαχείρισης χαρτοφυλακίου και της εμπειρίας των χρηστών. Η επιλογή μεταξύ τους εξαρτάται από το ποιος είσαι ως επενδυτής. Εάν προέρχεστε από τη διαχείριση του δικού σας χαρτοφυλακίου και θέλετε να αυτοματοποιήσετε τα κουραστικά μέρη, τότε το M1 Finance είναι ιδανικό για εσάς. Αν ψάχνετε για ένα turn-key portfolio που δεν χρειάζεται να σκεφτείτε, τότε η Wealthfront είναι η καλύτερη εφαρμογή.
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των robo-advisors. Τα 2019 σχόλια είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών των 32 πλατφόρμων ρομποτάρχης, όπως η εμπειρία του χρήστη, οι δυνατότητες ρύθμισης στόχου, τα περιεχόμενα του χαρτοφυλακίου, τα κόστη και τα τέλη, η ασφάλεια, η κινητή εμπειρία και η εξυπηρέτηση των πελατών. Συλλέξαμε πάνω από 300 σημεία δεδομένων που ζυγίστηκαν στο σύστημα βαθμολόγησης.
Κάθε robo-σύμβουλος που εξετάσαμε κλήθηκε να συμπληρώσει μια έρευνα 50 σημείων σχετικά με την πλατφόρμα που χρησιμοποιούσαμε στην αξιολόγησή μας. Πολλοί από τους ρομπορικούς συμβούλους μας έδωσαν επίσης προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου σε βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφόρμων robo-advisor για επενδυτές σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
