Οι εξετάσεις πιστοποίησης για διάφορα επαγγέλματα στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, γνωστές στο παρελθόν ως σειρές εξετάσεων, έχουν εξορθολογιστεί σε μια πρώτη εξέταση που ονομάζεται εξέταση κινητών αξιών Essentials - ή η εξέταση SIE. Το 2015, η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA) απλοποίησε τη δομή δοκιμών της, ενοποιώντας τις βασικές γνώσεις που έχουν μοιραστεί σε πολλές από τις εξετάσεις Σειράς στο SIE. Οι υποψήφιοι μπορούν στη συνέχεια να λάβουν μια επιπλέον εξέταση "top-off" για το συγκεκριμένο πεδίο που ελπίζουν να εισέλθουν.
Βασικές τακτικές
- Το SIE άλλαξε δραματικά τη διάρθρωση των διαφόρων υφιστάμενων εξετάσεων προσόντων. Δεν χρειάζεται να είστε συνδεδεμένοι με μια εταιρεία μέλος της FINRA προκειμένου να λάβετε το SIE. Αν έχετε ήδη περάσει μία από τις εξετάσεις FINRA και έχετε εγγραφεί ως αντιπρόσωπος, πρέπει να πάρετε το SIE.
Αλλαγές στα προσόντα για εξετάσεις βασικών τίτλων της βιομηχανίας κινητών αξιών (SIE)
Το SIE είχε σημαντικό διαρθρωτικό αντίκτυπο στις εξετάσεις προσόντων. Ο SIE αντικαθιστά τμήματα κάθε προηγούμενης εξέτασης, συμπεριλαμβανομένων των Series 6, Series 7, Σειρά 22, Σειρά 55/56 (αντικαταστάθηκε από Σειρά 57), Σειρά 79, Σειρά 82, Σειρά 86/87 και Σειρά 99. Οι δοκιμές αυτές συρρικνώθηκαν, καθιστώντας τις εξετάσεις προσόντων που επικεντρώνονται στις εξειδικευμένες γνώσεις που απαιτούνται για κάθε ειδικό προσόν.
Οι κορυφαίες εξετάσεις προσφέρονται για τις ακόλουθες αντιπροσωπευτικές κατηγορίες:
- Εκπρόσωπος Εταιρείας Επενδύσεων (IR) - Σειρά 6 Εκπρόσωπος Γενικών Αξιών (GS) - Σειρά 7DPP Εκπρόσωπος (DR) - Σειρά 22 Εμπορικός Αγοραπωλητής (TD) - Σειρά 57 Αντιπρόσωπος Τραπεζικών Εργασιών (IB) - Σειρά 79 Εκπρόσωπος Προτείνων Προσωπικού (PR) RS) - Σειρά 86 & 87Επιχειρήσεις Professional (OS) - Σειρά 99
Συνολικά, αυτή ήταν σαφώς μια προσπάθεια να αφαιρεθούν ορισμένες από τις διπλές πληροφορίες στις δοκιμές, αλλά άνοιξε επίσης την πόρτα σε μια πολύ πιο σημαντική αλλαγή στη διαδικασία προσόντων, η οποία δεν χρειάζεται πλέον να συνδέεται με μια εταιρεία-μέλος της FINRA πάρτε το SIE.
Σύμφωνα με τους προηγούμενους κανόνες FINRA, γενικά χρειάστηκε να εργαστείτε ή να χρηματοδοτήσετε με άλλο τρόπο ένα μέλος της FINRA προκειμένου να λάβετε τις εξετάσεις. Το SIE καταργεί αυτήν την απαίτηση, παρόλο που πρέπει να συσχετιστείτε με μια εταιρεία-μέλος της FINRA για να λάβετε τις εξετάσεις κορυφαίων. Αυτό σημαίνει ότι ένα άτομο μπορεί να επιλέξει να ξεκινήσει από μόνη της την πορεία προς ένα προσόν FINRA.
Η επιτυχής λήψη του SIE δεν εγγυάται την επιτυχή διείσδυση του χρηματοπιστωτικού κλάδου, αλλά είναι ασφαλές να πούμε ότι η μετάβασή του πριν από την αναζήτηση εργασίας μπορεί να σας δώσει πλεονέκτημα, δεδομένου ότι ο υποψήφιος εργοδότης χρειάζεται μόνο να υποστηρίξει την εξέταση κορυφής για να αποκτήσετε τα προσόντα σας για ένα συγκεκριμένο ρόλο.
Η FINRA υποστήριξε την ιδέα ότι οι πρόσφατοι πτυχιούχοι και οι άνθρωποι που επιθυμούν να μπουν στον κλάδο θα πρέπει να πάρουν το SIE μόνοι τους. Το έχουν καταστήσει πιο ελκυστικό, διότι επεκτείνουν την ισχύ του SIE σε τέσσερα χρόνια, δίνοντας ένα γενναιόδωρο παράθυρο για να περάσουν οι συμμετέχοντες και στη συνέχεια να βρουν μια επιχείρηση για να υποστηρίξουν τις κορυφαίες εξετάσεις. Οι εταιρείες μέλη της FINRA είναι σε θέση να δουν ποιος έχει περάσει τις εξετάσεις μέσω του Κεντρικού Αποθετηρίου Καταχώρησης (CRD).
SIE και Top Off-Exams ως αντικαταστάσεις
Στην αρχική κατάθεση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, η FINRA στόχευσε την πτώση του 2016 στις αρχές του 2017 για την ανάπτυξη των υψηλότερων ποσοτικών εξετάσεων. Αυτό αποδείχθηκε λίγο αισιόδοξο. Υπήρξαν πολλές αλλαγές στον προγραμματισμό, οι οποίες προέκυψαν από τα αιτήματα των εταιρειών-μελών και των βιομηχανικών ενώσεων για περισσότερο χρόνο να θέσουν τις δικές τους διαδικασίες σύμφωνα με τη νέα δομή. Η έκδοση SIE και η κορυφαία εξέταση πραγματοποιήθηκε την 1η Οκτωβρίου 2018 και συνοδεύτηκε από τη συνταξιοδότηση πολλαπλών εξετάσεων χαμηλού όγκου, όπως η σειρά 42 και η σειρά 62.
Αρχικά, τον Μάρτιο του 2018 είχε ως στόχο την εφαρμογή του SIE και των κορυφαίων για τις σειρές 6, 7 και 79. Την 1η Οκτωβρίου 2018 έγινε η ημερομηνία για μια πλήρη αναθεώρηση και όχι μια σταδιακή προσέγγιση. Η προσθήκη σε κάποια από τη σύγχυση ήταν μέρος της προσπάθειας εκσυγχρονισμού. η σειρά 55 αντικαταστάθηκε από τη σειρά 57, αν και εξακολουθεί να εμφανίζεται στην αρχική ειδοποίηση για τις ενημερώσεις SIE. Αυτή η ενημέρωση ήταν απλώς ένα τυποποιημένο μέρος του αναλυτικού προγράμματος και της αναθεώρησης του προγράμματος FINRA, και όχι μέρος μιας αναθεώρησης οποιωνδήποτε βασικών γνώσεων.
Δομή της εξέτασης SIE
Η δομή εξετάσεων SIE στηρίζεται σε μεγάλο βαθμό στα στοιχεία γενικής γνώσης των εξετάσεων που αντικατέστησε εκείνο το τμήμα για. Τον Ιανουάριο του 2018, η FINRA παρείχε περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με τη δομή. Τα τμήματα και ο αριθμός των ερωτήσεων έχουν ως εξής:
| Ενότητα | Ποσοστό
των Εξετάσεων Ερωτήσεων |
Αριθμός
Ερωτήσεις για τις εξετάσεις |
|---|---|---|
| (1) Γνώση της κεφαλαιαγοράς | 16% | 12 |
| (2) Κατανόηση των προϊόντων και των κινδύνων τους | 44% | 33 |
| (3) Κατανόηση των συναλλαγών, των λογαριασμών πελατών και των απαγορευμένων δραστηριοτήτων | 31% | 23 |
| (4) Επισκόπηση του κανονιστικού πλαισίου | 9% | 7 |
| Σύνολο | 100% | 75 |
Τα 75 ερωτήματα είναι στην πραγματικότητα 85, αφού υπάρχουν 10 τυχαία κατανεμημένες ερωτήσεις προ-δοκιμής που δεν υπολογίζονται για το σκορ στην εξέταση. Οι υποψήφιοι έχουν μια ώρα και σαράντα πέντε λεπτά για να ολοκληρώσουν ολόκληρη την εξέταση. Μια πλήρης περιγραφή του περιεχομένου του SIE διατίθεται επί του παρόντος στον δικτυακό τόπο της FINRA.
Πώς επηρεάζει το SIE;
Για τις εταιρείες-μέλη, το κόστος των εξετάσεων κορυφής είναι μικρότερο από τις προηγούμενες εξετάσεις, επειδή το περιεχόμενο μεταφέρθηκε στο SIE. Έτσι, εάν ένα άτομο έχει περάσει το SIE πριν από την ένταξή του σε μια επιχείρηση, είναι μια καλή ένδειξη ότι αυτό το άτομο έχει ήδη τη βασική ικανότητα και τα μέσα για να περάσει μια κορυφαία εξέταση. Και, φυσικά, το κόστος της απόκτησης αυτού του εγγεγραμμένου ατόμου μειώνεται επειδή καταβλήθηκε από την τσέπη για το SIE. Όλα αυτά πιθανόν θα βοηθήσουν τον υποψήφιο να γίνει ελκυστικότερος για μια επιχείρηση.
Η κατώτατη γραμμή
Συχνές ερωτήσεις
Αν η άδειά σας έχει λήξει - αν υποτεθεί ότι έχουν περάσει δύο χρόνια από την τελευταία εγγραφή σας - πρέπει να επαναλάβετε τη Σειρά 7. Θα χρειαστεί να ξανακάνετε το SIE μόνο εάν περάσουν τέσσερα χρόνια από τη στιγμή που το περάσατε τελευταία ή τα τελευταία καταχωρήσατε.
Το SIE σχεδιάστηκε για πρώτη φορά, αλλά το SIE και οι συναφείς εξετάσεις κορυφής μπορούν επίσης να ολοκληρωθούν κατά την ίδια χρονική περίοδο. Στην πραγματικότητα, μπορείτε να πάρετε το SIE και το Series 7 top-off την ίδια μέρα - όπως και η προηγούμενη σειρά 7.
Θα χρειαστεί να πάρετε μια τελική εξέταση για να γίνετε εγγεγραμμένος εκπρόσωπος, τον οποίο δεν μπορείτε να πάρετε χωρίς εταιρικό χορηγό.
Το συνολικό περιεχόμενο που καλύπτεται στις δύο δοκιμές - η εξέταση SIE και η επίδειξη κορυφής Series 7 - θα είναι σχεδόν ίδια με την προηγούμενη σειρά 7.
Ο SIE ισχύει για τέσσερα χρόνια. Πρέπει να ανανεωθεί εάν περάσουν τέσσερα χρόνια από την τελευταία εγγραφή σας.
Ο χρόνος αναμονής είναι 30 ημέρες για την πρώτη και τη δεύτερη προσπάθεια, στη συνέχεια έξι μήνες εάν αποτύχετε την τρίτη προσπάθεια.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση. Όνομα παροχέα ΠεριγραφήΣχετικά Άρθρα
Finra Εξετάσεις
Πόσες προσπάθειες στη δοκιμή της Σειράς 7 επιτρέπονται;
Finra Εξετάσεις
CFA vs. Series 7: Ποια είναι η διαφορά;
Finra Εξετάσεις
Όλα για την Επενδυτική Τραπεζική Σειρά 79 Εξετάσεις
Finra Εξετάσεις
Σειρά 6 Εξετάσεων εναντίον σειράς 7 Εξετάσεων: Ποια είναι η διαφορά;
Συμβουλές σταδιοδρομίας
Broker ή Trader: Ποια σταδιοδρομία είναι κατάλληλη για εσάς;
Καριέρα χρηματοοικονομικού συμβούλου
Τι άδειες χρειάζονται οι οικονομικοί σύμβουλοι;
Συνδέσεις συνεργατώνΣχετικοί όροι
Σειρά 7 Ορισμός Η Σειρά 7 είναι μια εξέταση και άδεια που παρέχει στον κάτοχό του τη δυνατότητα να πωλεί όλους τους τύπους κινητών αξιών, με εξαίρεση τα εμπορεύματα και τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης. περισσότερα Σειρά 57 Η Σειρά 57 είναι μια εξέταση και άδεια που δίνει δικαίωμα στον κάτοχο να συμμετέχει ενεργά στην διαπραγμάτευση μετοχών. περισσότερα Σειρά 24 Η Σειρά 24 είναι μια εξέταση και άδεια που παρέχει στον κάτοχό του την εποπτεία και τη διαχείριση των δραστηριοτήτων του υποκαταστήματος σε έναν διαμεσολαβητή. περισσότερα Σειρά 79 Ορισμός Η εξέταση Σειρά 79 αποτελεί δοκιμή για να διαπιστωθεί εάν ένας εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος έχει τα προσόντα να γίνει επενδυτικός τραπεζίτης. περισσότερος εγγεγραμμένος κύριος Ένας εγγεγραμμένος μέτοχος είναι εξουσιοδοτημένος έμπορος χρεογράφων, ο οποίος είναι εξουσιοδοτημένος επίσης να επιβλέπει το προσωπικό επιχειρησιακής λειτουργίας, συμμόρφωσης, διαπραγμάτευσης και πωλήσεων. Περισσότερες εξετάσεις σειράς 86/87 Η σειρά 86/87 είναι μια δοκιμή γνωστή ως Εξετάσεις Προεπιλογών Αναλυτών Ερευνών και διοικείται από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA). περισσότερο